Ramai orang memerlukan masa bertahun-tahun sebelum mencapai keuntungan yang konsisten. Jika anda belajar dagangan secara sepenuh masa, atau belajar di bawah bimbingan mentor, dan fokus pada satu atau dua strategi sahaja, maka anda memerlukan sekurang-kurangnya satu tahun untuk menjana wang secara konsisten melalui dagangan harian atau dagangan swing. Paling cepat ialah enam bulan; kebanyakan orang memerlukan masa yang lebih lama. Jika anda belajar dagangan futures, saham, forex, mata wang kripto atau aset lain secara sambilan, maka anda memerlukan satu hingga dua tahun, atau lebih lama lagi, untuk benar-benar mencapai keuntungan konsisten yang bukan didorong oleh faktor nasib semata-mata.
Berikut adalah beberapa analisis senario mengenai masa yang diperlukan oleh kebanyakan orang untuk mencapai keuntungan konsisten dan sebab-sebabnya. Keuntungan pantas biasanya adalah hasil nasib baik atau keadaan pasaran yang sangat menguntungkan. Untuk memahami keadaan sebenar, anda boleh merujuk kepada data sampel daripada ribuan pedagang.
Saya pernah berpeluang menjadi pedagang di sebuah firma dagangan harian profesional (Prop Trading Firm), bekerja di sana selama tujuh tahun, sebelum beralih kepada dagangan bebas. Dalam tempoh tujuh tahun itu, lantai dagangan mempunyai kira-kira 30 pedagang, dan tambahan 5 hingga 10 orang yang duduk di tepi untuk belajar, berlatih, dan berusaha menjadi pedagang penuh. Kumpulan 5 hingga 10 orang ini bertukar setiap beberapa bulan.
Berikut adalah pengalaman yang saya rumuskan:
◔ Hanya kira-kira 4% daripada mereka yang mencuba (termasuk memohon jawatan, lulus temuduga, hadir setiap hari untuk belajar dan berlatih dagangan harian, dan aktif bertanya kepada pedagang berpengalaman) akhirnya berjaya menjadi pedagang penuh. 96% tidak dapat menjana wang yang cukup untuk membuktikan bahawa masa mereka berbaloi.
◔ Mereka yang berjaya menguntungkan mengambil masa sekurang-kurangnya enam bulan, fokus pada satu atau dua strategi, sebelum mula menjana keuntungan yang ketara. Ramai yang memerlukan satu tahun atau lebih. Ini bermakna lima hari seminggu, komitmen sepenuh masa setiap hari, dengan latihan yang banyak, semakan semula, analisis dan penambahbaikan strategi secara berterusan. Mereka yang cuba mempelajari segala-galanya dan menggunakan terlalu banyak strategi biasanya tidak menunjukkan prestasi yang baik.
Semasa saya bekerja di firma dagangan proprietari itu, saya juga mengenali ketua-ketua syarikat lain. Data syarikat mereka pada dasarnya sama dengan apa yang saya lihat.
Saya berpendapat bahawa jika setiap orang bertahan sekurang-kurangnya enam bulan, kadar kejayaan mungkin lebih tinggi. Kebanyakan orang yang ingin menjadi pedagang menyangka mereka boleh mula menjana wang dalam beberapa bulan, dan apabila realiti tidak seperti yang dijangka, mereka pun berputus asa.
Berdasarkan keadaan peribadi yang berbeza, berikut adalah anggaran masa yang diperlukan untuk menjadi pedagang yang konsisten menguntungkan:
◔ Di bawah bimbingan mentor, atau menyertai kumpulan dagangan berkualiti, atau menganggap pembelajaran dagangan sebagai pekerjaan sepenuh masa, memerlukan sekurang-kurangnya 12 bulan, mungkin lebih lama, mungkin lebih singkat, bergantung kepada individu.
◔ Belajar dagangan secara sambilan, dengan bantuan mentor atau kumpulan dagangan berkualiti, dan membuat semakan semula secara berkala, aktif menjejak dan menambah baik satu kaedah dagangan tertentu, biasanya memerlukan satu hingga dua tahun, atau mungkin lebih lama. Lebih singkat juga mungkin, tetapi kemungkinannya kecil.
◔ Belajar secara sambilan tanpa arah, mencuba pelbagai kaedah secara rawak, mengikut perasaan, mungkin memerlukan bertahun-tahun, malah mungkin tidak akan pernah mencapai keuntungan konsisten.
Anda boleh mempercepatkan kemajuan dengan menambah latihan. Dagangan kertas membolehkan anda berlatih dagangan pada bila-bila masa, menggunakan data sejarah berkualiti tinggi dan fungsi main balik. Anda boleh berdagang hari-hari dagangan yang lalu atau keadaan pasaran sejarah seolah-olah berada dalam pasaran sebenar.
Tidak kira betapa pintar atau betapa rajin seseorang itu, mempelajari dagangan adalah proses yang memerlukan berbulan-bulan malah lebih lama.
Tambahan pula, sebaik sahaja anda menguasai dagangan, keadaan pasaran juga akan berubah! Pedagang yang baik akan belajar menyesuaikan strategi mereka dengan keadaan pasaran yang berubah, dan tahu bila tidak sepatutnya berdagang. Ramai orang gagal selepas keadaan pasaran berubah, walaupun mereka sebelum ini berdagang dengan baik selama berbulan-bulan malah bertahun-tahun.
Walaupun selepas menguasai satu set strategi, perkara seterusnya yang perlu dihadapi ialah masalah psikologi dagangan. Jika seseorang terlalu agresif, terlalu takut, takut kerugian, tidak kira apa strategi yang digunakan mungkin tidak berkesan. Kerana keadaan psikologi mereka tidak dapat melaksanakan strategi dengan betul. Pada ketika ini, seseorang perlu mula membina disiplin diri, yang jauh lebih sukar daripada merangka satu strategi, dan merupakan jalan yang lebih panjang.
Mengapa biasanya memerlukan lebih daripada satu tahun untuk menjadi pedagang yang berjaya?
Walaupun anda hanya mempelajari satu strategi, anda memerlukan sekurang-kurangnya 5 hingga 6 bulan latihan yang fokus untuk mungkin menguasainya dengan cukup baik sehingga mencapai tahap keuntungan konsisten. Dan walaupun anda mencapai tahap ini, kemungkinan besar anda hanya mahir berdagang dalam keadaan pasaran tertentu. Untuk kekal menguntungkan secara konsisten, anda mesti terus belajar bagaimana untuk berdagang dengan berkesan dalam keadaan pasaran yang berbeza. Untuk mencapai ini, kita perlu memahami perkara berikut:
◎ Mesti memahami dalam keadaan pasaran mana strategi itu berkesan, dan dalam keadaan mana ia tidak berkesan.
◎ Mesti berlatih mengenal pasti sama ada pasaran semasa sesuai untuk strategi tersebut sebelum berdagang.
◎ Mesti menguruskan emosi sendiri, mengelakkan emosi daripada merosakkan dagangan. Keinginan untuk berdagang atau ketakutan untuk berdagang boleh menyebabkan dagangan berlebihan atau terlepas peluang dagangan, seterusnya menyimpang daripada strategi.
◎ Kita tidak akan pernah melihat pasaran seperti orang lain melihatnya. Belajar daripada orang lain boleh membantu kita, tetapi akhirnya kita mesti menggabungkan pengetahuan yang dipelajari ke dalam kepercayaan, nilai dan cara pemikiran kita sendiri. Hanya dengan cara itu kita benar-benar dapat memahami dan melaksanakan strategi tersebut.
Sebab utama mengapa ramai orang tersekat pada sesuatu peringkat adalah kerana mereka tidak menyelesaikan langkah kedua ini: menyedari bahawa setiap orang berbeza, dan mesti menginternalisasi pandangan orang lain menjadi milik sendiri untuk benar-benar menerima dan mengaplikasikannya. Setiap pedagang berjaya yang saya kenali mungkin telah meminjam idea daripada orang lain, tetapi mereka semua mengubah idea-idea itu menjadi gaya atau strategi yang sesuai untuk diri mereka sendiri, akhirnya membentuk cara keuntungan mereka sendiri.
◎ Dagangan bukan seperti yang disangka oleh kebanyakan orang, iaitu menekankan pembacaan, pengumpulan pengetahuan atau ramalan. Banyak masa terbuang pada perkara-perkara ini. Pedagang lebih baik terlebih dahulu memutuskan bagaimana mereka ingin berdagang, merangka strategi berdasarkan idea itu, hanya mengoptimumkan strategi tersebut, dan kemudian melaksanakannya dalam akaun demo. Seterusnya, analisis setiap dagangan, cari cara untuk mengurangkan risiko, meningkatkan keuntungan atau meningkatkan kadar kemenangan. Kenal pasti keadaan pasaran mana yang mudah menyebabkan kerugian, dan mana yang lebih menguntungkan. Fokus pada keadaan yang menguntungkan, dan elakkan keadaan yang tidak menguntungkan dengan memerhati bukti.
◎ Prestasi pasaran setiap hari berbeza. Anda boleh mengkaji 1000 carta, tetapi pada hari anda benar-benar melaksanakannya, pergerakan harga mungkin kelihatan sama sekali berbeza. Dagangan yang berjaya bukanlah menghafal corak carta, tetapi mengenal pasti dengan pantas isyarat utama yang sepadan dengan strategi dalam lautan data yang sentiasa berubah.
◎ Sebagai pedagang, kebanyakan otak kita hanya cukup kapasiti untuk mengkhusus dalam satu atau dua strategi. Kita tidak mempunyai kapasiti pemprosesan yang cukup untuk menangkap setiap pergerakan harga. Ini bermakna kita menghabiskan sebahagian besar masa menunggu keadaan strategi muncul — dan ini sangat sukar dilakukan.
Ambil contoh 2 jam, iaitu sejumlah 7200 saat. Keadaan strategi anda mungkin hanya muncul beberapa kali, dan masa sebenar untuk mengklik butang beli/jual mungkin kurang daripada 5 saat secara keseluruhan. Ini bermakna 7195 saat yang selebihnya anda sedang menunggu, memerhati dan menjejak. Jika ia dagangan swing, peluang pelaksanaan mungkin hanya sekali atau dua kali seminggu, malah sekali sebulan, dan sepanjang masa yang lain anda berisiko merosakkan strategi akibat tindakan membuta tuli.
Anda juga boleh fikirkan begini: kebarangkalian anda melaksanakan strategi dengan betul secara rawak adalah kurang daripada 0.01%. Melainkan anda sangat terlatih dalam strategi tersebut dan boleh bertindak dengan tepat dalam 5 saat daripada 2 jam itu, keputusan dagangan anda akan sangat tidak stabil. Sama ada berdagang selama 1 jam, sepanjang hari, atau dagangan swing, logik ini tetap sama.
Pedagang mesti lebih pantas daripada orang lain pada saat yang merupakan masa ideal mereka, jika tidak peluang itu akan berlalu. Kecairan (bilangan saham, kontrak, lot yang boleh didagangkan) pada setiap tahap harga adalah terhad. Apabila isyarat dagangan anda muncul, anda mesti melaksanakan dengan pantas untuk menangkap kecairan yang terhad itu dan menyelesaikan dagangan. Ini juga memerlukan masa untuk berlatih. Carta dan buku tidak dapat mengajar satu hakikat: harga bergerak dengan pantas, kita mesti pantas apabila perlu pantas, dan bersabar menyusun kedudukan apabila perlu perlahan. Dan setiap dagangan mungkin mempunyai perbezaan yang halus.
Saya pernah melihat ramai pedagang yang mempunyai strategi yang baik, tetapi masuk terlalu lambat dan keluar terlalu lambat, menyebabkan mereka sentiasa mengalami kerugian. Manakala strategi yang sama, jika dilaksanakan dengan lebih pantas, mungkin menguntungkan. Bagi pedagang harian, beberapa saat awal/lewat boleh merosakkan satu strategi; bagi pedagang swing, beberapa jam atau hari awal/lewat boleh menyebabkan kegagalan.
Setiap kali anda terganggu, atau cuba strategi baharu, ia akan memanjangkan masa kemajuan anda.
Ini hanyalah sebahagian daripada konsep yang perlu dikuasai oleh pedagang sebelum mencapai keuntungan konsisten.
Seperti yang anda lihat, dagangan jauh lebih rumit daripada apa yang ditunjukkan oleh mereka yang memuat naik carta cantik di media sosial seperti Moments atau saluran video. Di sebalik setiap dagangan berkualiti yang sepadan dengan strategi, terdapat ratusan jam latihan sebagai sokongan.
Hanya apabila pedagang benar-benar menguasai kemahiran melaksanakan sesuatu strategi, barulah mereka boleh mempelajari dan melaksanakan strategi lain dengan lebih pantas. Inilah sebabnya mengapa pedagang profesional kelihatan boleh menggunakan pelbagai strategi dengan mudah.
Tetapi mereka tidak bermula begitu pada mulanya. Mereka kemungkinan besar mula-mula mencapai tahap penguasaan dalam satu atau dua kaedah dan keadaan pasaran tertentu, kemudian barulah menambah lebih banyak strategi dan elemen dagangan secara beransur-ansur.
Bagaimana pula dengan pedagang yang menjana wang sejak awal?
Sesetengah pedagang menjana wang sejak awal. Ini mungkin kerana mereka sememangnya mempunyai keupayaan tertentu, tetapi lebih kerap ia hanyalah nasib atau bertemu dengan keadaan pasaran yang sangat menguntungkan.
Contohnya pada awal tahun 2020, wabak meletus, pasaran saham jatuh dengan mendadak. Selepas itu, ramai pelabur runcit yang menerima bantuan kerajaan membanjiri pasaran dan mula membeli saham. Banyak saham kemudiannya meningkat hampir menegak, berterusan selama lebih setahun. Ini adalah salah satu keadaan pasaran paling mudah untuk menjana wang dalam hidup kebanyakan orang.
Menjana wang menjadi mudah, bukan kerana strategi itu hebat, tetapi kerana keadaan pasaran yang sangat ideal. Dalam keadaan sedemikian, tidak perlu strategi yang rumit, hanya beli, pegang, dan abaikan turun naik, dan anda mungkin mendapat keuntungan besar. Tetapi kaedah "sewenang-wenangnya" ini biasanya hanya berkesan dalam keadaan pasaran yang sangat menguntungkan.
Menjelang akhir tahun 2021 dan awal tahun 2022, saya tidak lagi mendengar kenyataan tentang keuntungan besar dan betapa hebatnya seseorang itu sebagai pedagang. Kata-kata "saya sangat hebat" dahulu mula digantikan dengan soalan seperti "apa yang perlu dilakukan sekarang", "bagaimana hendak berdagang dalam pasaran yang turun naik atau menurun ini", malah disertai dengan jenaka dan meme tentang kerugian besar.
Pasaran "senang menjana wang" biasanya hanya bertahan beberapa hari hingga kira-kira setahun. Sebaik sahaja keadaan berubah, wang yang dijana oleh kebanyakan orang akan dikembalikan kepada pasaran, mengalir ke dalam poket pedagang yang lebih mahir.
Fenomena ini terpakai sama ada dagangan harian atau dagangan swing. Kadang-kadang, turun naik pasaran/saham individu/pasangan mata wang tidak sesuai dengan strategi kita, kita mungkin mengalami kerugian, atau langsung tidak berdagang. Pada masa lain, keadaan pasaran sangat sepadan dengan strategi kita, kita boleh menunjukkan keupayaan dan merebut peluang untuk menguntungkan.
Sesiapa sahaja boleh secara kebetulan menjana wang dalam beberapa dagangan. Hanya letak pesanan secara rawak, main nasib sahaja. Setiap hari beribu-ribu orang melakukannya, pasti ada yang bertuah beberapa kali berturut-turut.
Tetapi tanpa proses dagangan yang sistematik, nasib baik akan berakhir lambat laun. Hanya pedagang sistematik yang benar-benar membina proses dan melabur usaha jangka panjang yang mungkin menjana wang secara konsisten. Mereka tidak akan mengembalikan keuntungan kepada pasaran apabila keadaan berubah, kerana mereka dapat mengenal pasti perubahan tersebut, sama ada memilih untuk tidak berdagang sementara, atau mengaktifkan strategi lain yang sesuai untuk keadaan baharu.
Laluan paling langsung anda menuju kejayaan dagangan
Anggaplah dari awal bahawa berpegang pada satu strategi memerlukan sekurang-kurangnya 12 bulan untuk melihat hasil yang baik. Premis di sini ialah: anda hanya fokus pada satu atau dua strategi, konsisten membuat semakan semula rekod dagangan setiap minggu dan bulan, dan meningkatkan hasil dengan mengurangkan kesilapan serta mengumpul idea untuk mencari ruang penambahbaikan (bukan menukar strategi secara rawak yang menyebabkan anda perlu bermula dari awal).
Kesilapan bermaksud dagangan yang tidak sepadan dengan strategi, atau dagangan yang sepatutnya disertai mengikut strategi tetapi terlepas. Kesilapan juga boleh termasuk kesilapan saiz posisi, atau pelbagai masalah lain seperti yang dinyatakan dalam pautan sebelum ini.
Idea penambahbaikan terletak pada mencari ruang pengoptimuman: catat dalam keadaan mana dagangan strategi menunjukkan prestasi yang kurang baik, dan dalam keadaan mana ia menunjukkan prestasi yang baik. Ini mungkin bermakna melaraskan peraturan — dalam sesetengah keadaan perlu lebih bersabar menunggu, manakala dalam keadaan lain perlu bertindak dengan lebih tegas.
Jika anda ingin mencapai kejayaan dagangan secepat mungkin:
◒ Jangan pedulikan apa yang orang lain lakukan.
◒ Fokus pada dagangan anda sendiri.
◒ Mulakan dengan satu atau dua strategi, berlatih dengan tekun.
◒ Ambil tangkapan skrin dagangan anda, supaya dapat melihat apa yang berlaku sebelum dan selepas dagangan. Lampirkan nota/idea/analisis yang berkaitan, termasuk keadaan psikologi pada masa itu.
◒ Gunakan jurnal dagangan untuk merekod dagangan (seperti jurnal dagangan harian atau jurnal dagangan swing). Tetapi ini tidak sepenting menulis pemikiran anda sebelum dan selepas dagangan setiap hari, fokus hari tersebut, apa yang dilakukan dengan baik dan tidak baik dalam dagangan, supaya anda boleh belajar daripadanya.
◒ Tetapkan kriteria keadaan pasaran yang sesuai untuk berdagang, dan bagaimana mengelakkan diri daripada bertindak dalam keadaan pasaran yang buruk.
◒ Cari cara untuk mengoptimumkan titik entry, cari lokasi stop loss yang lebih munasabah.
◒ Lihat bagaimana untuk memerah lebih banyak keuntungan daripada kebanyakan dagangan.
Kesimpulan
Saya tidak menganggap "menjadi seorang pedagang" sebagai titik akhir, tetapi sebagai proses penambahbaikan yang berterusan. Hanya apabila saya mematuhi peraturan dagangan, mengawal kerugian dengan ketat, dan boleh menjana keuntungan daripada pasaran secara konsisten, barulah saya layak menyandang gelaran pedagang. Jika saya berhenti mengamalkan prinsip-prinsip ini, kerjaya dagangan saya akan tamat — sehingga saya memenuhi piawaian itu semula. Bina sistem dagangan anda, dan luangkan sekurang-kurangnya 12 bulan untuk mempraktik dan mengoptimumkannya. Bagi kebanyakan orang, proses ini selalunya memerlukan bertahun-tahun.
Dagangan sama sekali bukan mudah.
Penafian:Kandungan artikel ini tidak merupakan sebarang nasihat pelaburan peribadi, atau sebarang arahan beli atau jual. Dagangan mempunyai risiko, penggunaan leveraj boleh menyebabkan kerugian besar, malah melebihi jumlah pelaburan asal.