초보 트레이더 여러분, 거래의 문턱을正式으로 넘기 전에 외환 시장에 대해 깊이 이해하고 끊임없이 학습해야만, 이 파도처럼 거칠고 유혹으로 가득한 시장에서 살아남아 성공으로 나아갈 수 있습니다. 아래에서 함께 배워봅시다!
외환이란 무엇인가?
“위키백과”의 정의에 따르면, 외환은 주로 외국 통화를 의미하며, 동시에 외국 통화로 표시된 국제 결제에 사용되는 지불 수단도 포함합니다. 결제에서 파생된 비율을 환율이라고 합니다.
국제통화기금(IMF)의 외환 정의는, 통화 행정 당국(중앙은행, 통화 기관, 외환 평준화 기금 조직 및 재정부)이 은행 예금, 재정부 증권, 장단기 정부 증권 등의 형태로 보유하고 있는, 국제수지 적자 시 사용할 수 있는 채권입니다.
《중화인민공화국 외환 관리 조례》 제3조에서 “외환”에 대한 정의는 다음과 같습니다. 다음의 외화로 표시된 국제 청산에 사용할 수 있는 지불 수단 및 자산: (1) 외화 현금, 지폐, 주화 포함; (2) 외화 지불 증서 또는 지불 도구, 어음, 은행 예금 증서, 은행 카드 등 포함; (3) 외화 유가증권, 채권, 주식 등 포함; (4) 특별인출권; (5) 기타 외환 자산.
통화는 전 세계 대부분의 사람들에게 중요합니다. 일상 여행이든 대외 경제무역 활동이든, 통화 교환을 해야만 관련 활동이나 업무를 진행할 수 있습니다.
만약 중국에 거주하면서 프랑스에서 치즈나 와인을 사고 싶다면, 국내 수입업자가 프랑스에서 해당 브랜드의 치즈를 수입해야 하며, 치즈를 구매하는 회사는 치즈 회사에 유로를 지불해야 합니다. 이는 수입업자가 동등한 가치의 위안화를 유로로 환전해야 함을 의미합니다.
여행도 마찬가지입니다. 프랑스 관광객이 이집트를 여행할 때, 피라미드 관람 비용을 유로로 직접 지불할 수 없습니다. 이는 현지 통화가 아니기 때문입니다. 따라서 그 관광객은手中的 유로를 현지 통화인 이집트 파운드로 환전해야 합니다. 이것이 국제 터미널에서 환전소를 볼 수 있는 이유입니다.
주목할 점은, 환전소 카운터에 화면이 있어 다양한 통화 쌍 간의 호가를 표시하는데, 이 호가가 바로 “환율”입니다.
환율은 두 국가 통화 간의 가격이라고 할 수 있습니다. 예를 들어, 현재 달러/엔 환율이 108이라면, 1달러가 108엔으로 환전(가치)된다는 의미입니다. 공항 환전소에서 환전할 때, 당신은 이미 외환 시장에 참여한 것입니다.
외환 거래 용어로 말하자면, 만약 당신이 미국인으로 일본을 여행한다면, 당신의 환전 행위는 외환 시장에서 달러를 매도하고 엔을 매수하는 것입니다.
여행을 마치고 일본을 떠날 때,手中의 남은 엔을 다시 달러로 환전하면, 뭔가 변화가 발생했음을 알게 됩니다. 네, 환율은 시시각각 변합니다.
바로 이러한 순식간에 변하는 환율 덕분에 외환 시장에서 수익을 얻을 수 있습니다.
우리가 말하는 “외환”은 무엇인가?
일반적으로 이는 협의의 개념입니다.
이는 글로벌 외환 거래 “장소” 또는 플랫폼에서 상호 거래되는 각국 통화 쌍이며, 그 가격을 “환율”이라고 합니다.
외환 시장에서 우리 동종업계는 “외환” 또는 “FX”라고 부릅니다. 외환 시장은 세계 최대 금융 시장이며, 탈중앙화된 시장입니다. 증권이나 선물 거래처럼 외환 거래는 중앙 집중식 거래 장소가 없으며, 장외 거래 시장에 속합니다.
위에서 언급했듯이, 환율의 변화 때문에 트레이더에게 거래 수익 기회가 생깁니다. 환율은 매순간 변하며, 따라서 시장도 끊임없이 변화하고 있습니다.
소매 및 기관 외환 트레이더는 글로벌 외환 시장의 중요한 참여자이며, 환율 변동을 주도하는 중추 세력입니다. 투기 목적으로 소매 외환 트레이더는 글로벌 외환 시장에서 대부분의 통화를 거래합니다. 외환 트레이더(또는 “외환 투기꾼”)는 통화를 매수하여 더 높은 가격에 매도하여 수익을 얻기를 희망합니다.
위에서 말했듯이, 외환 시장은 세계 최대 금융 시장이며, 거래량 세계 1위입니다. 뉴욕증권거래소(NYSE)의 일평균 224억 달러 거래량과 비교하면, 외환 시장의 일평균 거래량 6.6조 달러는 금융 시장에서 절대적으로 선두를 차지하는 것처럼 보입니다.
국제결제은행(BIS)이 2019년 9월 16일 발표한 3년마다 실시하는 외환 조사 보고서에 따르면, 글로벌 일평균 외환 거래량은 6.6조 달러로 사상 최고치를 기록했으며, 2016년 5.1조 달러 대비 29% 증가했습니다. 외환 파생상품이 빠르게 성장했으며, 특히 외환 스왑 거래가 외환 현물 거래를 훨씬 초과했습니다.
뉴욕증권거래소는 세계 최대 주식 시장이며, 일일 거래량은 약 224억 달러에 불과합니다. 만약 babypips가 뉴욕증권거래소를 “괴물”에 비유한다면, 이런 모습일 것입니다……
마치 사나운 공룡 괴물처럼 위압적입니다.
사람들이 “시장”을 이야기할 때, 일반적으로 주식 시장을 의미합니다. 상하이증권거래소, 선전증권거래소든, 뉴욕증권거래소든, 사람들은 항상 이러한 거래소가 매우 매우 크게 들리고 매일 엄청난 거래량을 발생시킨다고 생각합니다.
하지만 이러한 거래소의 거래량을 외환 시장 거래량과 비교하면, 정말로 “새발의 피”입니다.
글로벌 외환 시장 거래량 세분화 측면에서, 1위는 영국으로 일평균 거래액 3.58조 달러; 2위는 미국으로 1.37조 달러; 싱가포르 외환 시장은 6330억 달러로 3위; 중국 홍콩은 10억 달러 차이인 6320억 달러로 4위, 5위는 일본으로 일평균 거래량 3760억 달러입니다. 주목할 점은, 중국(상하이)이 1360억 달러로 세계 8대 외환 거래 중심지에 진입했습니다.
6.6조 달러는 전체 글로벌 외환 시장을 포괄하며, 가장 작은 즉시 외환 일평균 거래량은 2조 달러입니다. 소매 외환 딜러의 일평균 거래량을 계산하려면, 이 숫자는 더 작아집니다. 소매 외환이 장외 시장이기 때문에 거래량을 정확히 계산할 수 없지만, 대략 일일 외환 거래 총량의 3%-5%, 또는 2000-3000억 달러, 심지어 더 적을 수 있습니다.
따라서 외환 시장이 거대하다는 것을 분명히 알아야 합니다. 하지만 “외환 시장 일평균 6.6조 달러 거래량”이라는 과장된话题에 빠져서는 안 됩니다. 특히 일부 딜러나 에이전트는 이 데이터를 사용하여 초보 트레이더를 오도하기를 좋아합니다. 사실 이 데이터는 모든 외환 거래량을 포괄하며, 소매 거래량은 그중 아주 작은 부분입니다.
우리는 허풍을 좋아하지 않으며, 진실만을 유지합니다.
규모 외에도, 외환 시장은 일주일 7일, 5거래일, 매일 24시간 종일 운영됩니다. 따라서 주식, 채권 시장과 달리 외환 시장은 각 거래일 종료 시 닫히지 않습니다.
대신, 거래는 거래 세션 변화에 따라 전 세계 다양한 거래 중심지로 이동하여 계속됩니다.
트레이더는 오클랜드/웰링턴에서 깨어나 거래를 시작한 후, 시드니, 싱가포르, 홍콩, 도쿄, 프랑크푸르트, 런던, 마지막으로 뉴욕으로 이동하고, 다시 뉴질랜드에서 시작합니다.