Para pedagang baru, sebelum anda melangkah secara rasmi ke ambang dagangan, anda perlu memahami pasaran forex secara mendalam dan terus belajar, barulah anda dapat bertahan dalam pasaran yang bergelora dan penuh godaan ini, seterusnya menuju kejayaan. Mari kita belajar bersama-sama di bawah ini!
Apakah itu forex?
Menurut definisi "Wikipedia", forex terutamanya merujuk kepada mata wang asing, dan juga termasuk alat pembayaran yang dinyatakan dalam mata wang asing yang digunakan untuk penyelesaian antarabangsa. Nisbah yang terhasil daripada penyelesaian itu dipanggil kadar pertukaran.
Manakala definisi forex oleh Tabung Kewangan Antarabangsa (BIS) ialah hak tuntutan yang boleh digunakan semasa defisit imbangan pembayaran yang dipegang oleh pihak berkuasa monetari (bank pusat, institusi monetari, organisasi dana penyamaan forex dan kementerian kewangan) dalam bentuk deposit bank, bil perbendaharaan, sekuriti kerajaan jangka panjang dan jangka pendek.
Dalam Peraturan Pengurusan Forex Republik Rakyat China, Perkara 3 mentakrifkan "forex" sebagai alat pembayaran dan aset berikut yang dinyatakan dalam mata wang asing yang boleh digunakan untuk penyelesaian antarabangsa: (1) wang tunai mata wang asing, termasuk wang kertas dan syiling; (2) sijil pembayaran atau alat pembayaran mata wang asing, termasuk bil, sijil deposit bank, kad bank dan lain-lain; (3) sekuriti boleh niaga mata wang asing, termasuk bon, saham dan lain-lain; (4) hak pengeluaran khas; (5) aset forex lain.
Pasangan mata wang sangat penting kepada majoriti orang di seluruh dunia, sama ada perjalanan harian atau aktiviti perdagangan luar, hanya dengan pertukaran mata wang barulah aktiviti atau perniagaan berkaitan dapat dijalankan.
Jika anda tinggal di China dan ingin membeli keju atau wain merah dari Perancis, maka anda memerlukan pengimport tempatan untuk mengimport jenama keju berkenaan dari Perancis, syarikat tempat anda membeli keju mesti membayar euro kepada syarikat keju tersebut untuk pembelian. Ini bermakna pengimport terpaksa menukar yuan yang setara kepada euro.
Perjalanan juga sama. Seorang pelancong Perancis yang melancong di Mesir tidak boleh menggunakan euro secara langsung untuk membayar kos melihat piramid, kerana itu bukan mata wang tempatan. Oleh itu, pelancong tersebut mesti menukar euro yang dipegangnya kepada mata wang tempatan iaitu paun Mesir. Inilah sebabnya mengapa anda boleh melihat kaunter pertukaran mata wang di terminal antarabangsa.
Perlu diperhatikan bahawa kaunter pertukaran mata wang mempunyai skrin yang memaparkan sebut harga antara pasangan mata wang yang berbeza, dan sebut harga ini ialah "kadar pertukaran".
Kita boleh katakan bahawa kadar pertukaran ialah harga antara mata wang dua negara. Contohnya, pada masa ini kadar pertukaran dolar AS terhadap yen ialah 108, ini bermakna 1 dolar AS boleh ditukar (bernilai) 108 yen. Apabila anda menukar di kaunter pertukaran lapangan terbang, anda sudah pun menyertai pasaran forex.
Dalam istilah dagangan forex, jika anda seorang Amerika yang datang ke Jepun untuk melancong, tindakan pertukaran anda ialah menjual dolar AS dan membeli yen dalam pasaran forex.
Apabila anda menamatkan perjalanan dan meninggalkan Jepun, anda menukar yen berlebihan yang dipegang kembali kepada dolar AS, anda akan mendapati seolah-olah berlaku beberapa perubahan. Ya, kadar pertukaran berubah setiap masa.
Justru kadar pertukaran yang berubah-ubah inilah yang membolehkan anda memperoleh keuntungan dalam pasaran forex.
Apakah yang kita maksudkan dengan "forex"?
Biasanya, ini adalah konsep yang sempit.
Ia adalah pasangan mata wang pelbagai negara yang didagangkan antara satu sama lain di "tempat" atau platform dagangan forex global, harganya dipanggil "kadar pertukaran".
Dalam pasaran forex, kami dalam industri memanggilnya "forex" atau "FX". Pasaran forex ialah pasaran kewangan terbesar di dunia, ia adalah pasaran terdesentralisasi. Tidak seperti dagangan sekuriti atau futures, dagangan forex tidak mempunyai tempat dagangan berpusat, ia tergolong dalam pasaran over-the-counter.
Seperti yang kami sebutkan di atas, justru kerana perubahan kadar pertukaran yang memberi peluang kepada pedagang untuk memperoleh keuntungan dagangan. Kadar pertukaran berubah setiap masa, oleh itu pasaran juga sentiasa berubah.
Pedagang forex runcit dan institusi adalah peserta penting dalam pasaran forex global, mereka adalah kuasa utama yang mendorong perubahan kadar pertukaran. Atas sebab spekulasi, pedagang forex runcit mendagangkan majoriti mata wang dalam pasaran forex global. Pedagang forex (atau dipanggil "spekulator forex") membeli mata wang, berharap dapat menjual pada harga yang lebih tinggi, seterusnya memperoleh keuntungan.
Seperti yang kami sebutkan di atas, pasaran forex ialah pasaran kewangan terbesar di dunia, jumlah dagangan nombor satu di dunia. Berbanding dengan jumlah dagangan harian Bursa Saham New York (NYSE) sebanyak 22.4 bilion dolar AS, jumlah dagangan harian pasaran forex sebanyak 6.6 trilion dolar AS, kelihatan benar-benar menguasai tempat pertama dalam pasaran kewangan.
Laporan tinjauan forex setiap tiga tahun yang diumumkan oleh Bank Penyelesaian Antarabangsa (BIS) pada 16 September 2019 menunjukkan, jumlah dagangan forex harian global mencecah 6.6 trilion dolar AS, mencatat rekod tertinggi dalam sejarah, berbanding 5.1 trilion dolar AS pada 2016, meningkat 29% tahun ke tahun, derivatif forex berkembang pesat, terutamanya dagangan swap forex, jauh melebihi dagangan spot forex.
Bursa Saham New York ialah pasaran saham terbesar di dunia, jumlah dagangan hariannya hanya kira-kira 22.4 bilion dolar AS. Jika babypips menggunakan "raksasa" untuk mengibaratkan NYSE, ia kelihatan seperti ini……
Kelihatan seperti raksasa dinosaur yang ganas, menakutkan.
Apabila orang bercakap tentang "pasaran", biasanya merujuk kepada pasaran saham. Sama ada Bursa Shanghai, Bursa Shenzhen, atau NYSE, orang sentiasa merasakan bursa-bursa ini sangat sangat besar, menghasilkan jumlah dagangan yang besar setiap hari.
Walau bagaimanapun, jika jumlah dagangan bursa-bursa ini dibandingkan dengan jumlah dagangan pasaran forex, ia benar-benar agak "kecil jika dibandingkan".
Dari segi pecahan jumlah dagangan pasaran forex global, yang kekal di tempat pertama ialah United Kingdom, jumlah dagangan harian ialah 3.58 trilion dolar AS; di tempat kedua Amerika Syarikat dengan 1.37 trilion dolar AS; pasaran forex Singapura menduduki tempat ketiga dengan 633 bilion dolar AS; Hong Kong China menduduki tempat keempat dengan 632 bilion dolar AS, beza 1 bilion, tempat kelima ialah Jepun, jumlah dagangan harian 376 bilion dolar AS. Yang patut diberi perhatian ialah, China (Shanghai) memasuki senarai pusat dagangan forex kelapan terbesar dunia dengan 136 bilion dolar AS.
6.6 trilion dolar AS merangkumi keseluruhan pasaran forex global, manakala jumlah dagangan harian forex spot terkecil ialah 2 trilion dolar AS, jika anda ingin mengira jumlah dagangan harian pedagang forex runcit, angka ini akan lebih kecil. Oleh kerana forex runcit adalah pasaran over-the-counter, jumlah dagangan tidak dapat dikira dengan tepat, tetapi secara kasarnya kira-kira 3%-5% daripada jumlah dagangan forex harian, atau 200-300 bilion dolar AS, malah lebih sedikit.
Oleh itu, anda harus jelas bahawa pasaran forex adalah besar. Walau bagaimanapun, anda juga jangan terlalu leka dengan topik sensasi "jumlah dagangan harian pasaran forex 6.6 trilion dolar AS" ini. Terutamanya sesetengah broker atau ejen, suka menggunakan data ini untuk mengelirukan pedagang baru. Hakikatnya, data ini merangkumi semua jumlah dagangan forex, jumlah dagangan runcit hanyalah sebahagian kecil daripadanya.
Kami tidak suka bercakap besar, kami hanya kekal benar.
Selain saiznya, pasaran forex beroperasi 7 hari seminggu, 5 hari dagangan, 24 jam sehari sepanjang masa. Oleh itu, berbeza dengan pasaran saham dan bon, pasaran forex tidak akan tutup pada penghujung setiap hari dagangan.
Sebaliknya, dagangan hanya akan berpindah mengikut perubahan sesi dagangan, ke pusat dagangan yang berbeza di seluruh dunia untuk terus berjalan.
Pedagang bangun dari Auckland/Wellington dan mula berdagang, kemudian berpindah ke Sydney, Singapura, Hong Kong, Tokyo, Frankfurt, London, akhirnya ke New York, kemudian bermula semula dari New Zealand.