Các bạn trader mới, trước khi chính thức bước vào ngưỡng cửa giao dịch, các bạn phải hiểu sâu và không ngừng học hỏi về thị trường ngoại hối, có như vậy mới có thể tồn tại được trong thị trường đầy sóng gió và cám dỗ này, rồi từ đó tiến tới thành công. Dưới đây chúng ta cùng nhau tìm hiểu nhé!
Ngoại hối là gì?
Theo định nghĩa của "Wikipedia", ngoại hối chủ yếu chỉ tiền tệ nước ngoài, đồng thời còn bao gồm các phương tiện thanh toán được biểu thị bằng tiền tệ nước ngoài dùng để thanh toán quốc tế. Tỷ lệ phát sinh từ việc thanh toán này được gọi là tỷ giá hối đoái.
Còn định nghĩa của Quỹ Tiền tệ Quốc tế (BIS) về ngoại hối là: các khoản quyền đòi có thể sử dụng khi cán cân thanh toán quốc tế bị thâm hụt, được cơ quan quản lý tiền tệ (ngân hàng trung ương, cơ quan tiền tệ, tổ chức quỹ bình ổn ngoại hối và bộ tài chính) nắm giữ dưới các hình thức như tiền gửi ngân hàng, tín phiếu kho bạc, chứng khoán chính phủ ngắn hạn và dài hạn.
Điều 3 trong "Quy chế quản lý ngoại hối của Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa" định nghĩa "ngoại hối" như sau: các phương tiện thanh toán và tài sản được biểu thị bằng ngoại tệ có thể dùng để thanh toán quốc tế bao gồm: (1) tiền mặt ngoại tệ, bao gồm tiền giấy, tiền kim loại; (2) chứng từ thanh toán hoặc công cụ thanh toán ngoại tệ, bao gồm hối phiếu, chứng từ tiền gửi ngân hàng, thẻ ngân hàng, v.v.; (3) chứng khoán có giá ngoại tệ, bao gồm trái phiếu, cổ phiếu, v.v.; (4) quyền rút vốn đặc biệt; (5) các tài sản ngoại hối khác.
Tiền tệ rất quan trọng đối với phần lớn mọi người trên toàn cầu, dù là đi du lịch hàng ngày hay hoạt động kinh tế đối ngoại, chỉ có tiến hành đổi tiền mới có thể triển khai các hoạt động hoặc nghiệp vụ liên quan.
Nếu bạn sống ở Trung Quốc và muốn mua phô mai hoặc rượu vang từ Pháp, thì cần có nhà nhập khẩu trong nước nhập khẩu thương hiệu phô mai tương ứng từ Pháp, công ty bạn mua phô mai phải trả bằng euro cho công ty phô mai để mua. Điều này có nghĩa là nhà nhập khẩu buộc phải đổi lượng nhân dân tệ tương đương sang euro.
Du lịch cũng vậy. Một du khách Pháp đi du lịch ở Ai Cập, anh ta không thể trực tiếp dùng euro để trả phí tham quan kim tự tháp, vì đây không phải là tiền tệ bản địa. Do đó, du khách này phải đổi euro trong tay sang tiền tệ địa phương là bảng Ai Cập. Đây cũng là lý do bạn đều có thể nhìn thấy các điểm đổi tiền ở sân bay quốc tế.
Điều đáng chú ý là, trên quầy của các điểm đổi tiền đều có một màn hình, hiển thị báo giá giữa các cặp tiền tệ khác nhau, và báo giá này chính là "tỷ giá hối đoái".
Có thể nói, tỷ giá hối đoái là giá giữa tiền tệ của hai quốc gia. Ví dụ, hiện tại tỷ giá USD/JPY là 108, điều này có nghĩa là 1 USD có thể đổi được (đáng giá) 108 yên. Khi bạn đổi tiền tại điểm đổi tiền ở sân bay, bạn đã tham gia vào thị trường ngoại hối.
Dùng thuật ngữ trong giao dịch ngoại hối mà nói, nếu bạn là người Mỹ đến Nhật du lịch, hành vi đổi tiền của bạn chính là bán USD và mua yên trên thị trường ngoại hối.
Khi bạn kết thúc chuyến du lịch, rời khỏi Nhật Bản, bạn đổi số yên dư trong tay trở lại USD, bạn sẽ phát hiện dường như đã có một số thay đổi. Đúng vậy, tỷ giá hối đoái thay đổi từng giây từng phút.
Chính những tỷ giá hối đoái thay đổi trong chớp mắt này mới khiến bạn có thể kiếm lợi nhuận trên thị trường ngoại hối.
"Ngoại hối" mà chúng ta nói là gì?
Thông thường, đây là một khái niệm theo nghĩa hẹp.
Đó là các cặp tiền tệ của các quốc gia được giao dịch lẫn nhau trên "nơi" hoặc nền tảng giao dịch ngoại hối toàn cầu, giá của chúng được gọi là "tỷ giá hối đoái".
Trên thị trường ngoại hối, đồng nghiệp chúng tôi gọi nó là "ngoại hối" hoặc "FX". Thị trường ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất toàn cầu, nó là một thị trường phi tập trung. Không giống như giao dịch chứng khoán hay hợp đồng tương lai, giao dịch ngoại hối không có một nơi giao dịch tập trung, thuộc thị trường giao dịch phi tập trung (OTC).
Như chúng ta đã đề cập ở trên, chính vì sự thay đổi của tỷ giá hối đoái mới cho trader cơ hội kiếm lợi nhuận từ giao dịch. Tỷ giá hối đoái thay đổi từng giây từng phút, do đó thị trường cũng không ngừng thay đổi.
Trader ngoại hối bán lẻ và tổ chức là những người tham gia quan trọng trong thị trường ngoại hối toàn cầu, là lực lượng nòng cốt thúc đẩy biến động tỷ giá. Vì mục đích đầu cơ, trader ngoại hối bán lẻ giao dịch phần lớn các loại tiền tệ trên thị trường ngoại hối toàn cầu. Trader ngoại hối (hay còn gọi là "nhà đầu cơ ngoại hối") mua tiền tệ, hy vọng có thể bán ở mức giá cao hơn, từ đó thu được lợi nhuận.
Như chúng ta đã nói ở trên, thị trường ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất toàn cầu, khối lượng giao dịch đứng đầu thế giới. So với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày 22,4 tỷ USD của Sở giao dịch chứng khoán New York (NYSE), khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày của thị trường ngoại hối là 6,6 nghìn tỷ USD, nhìn qua tuyệt đối là đứng đầu bảng xếp hạng trong thị trường tài chính.
Báo cáo khảo sát ngoại hối ba năm một lần do Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) công bố ngày 16 tháng 9 năm 2019 cho thấy, khối lượng giao dịch ngoại hối trung bình hàng ngày toàn cầu lên tới 6,6 nghìn tỷ USD, lập đỉnh lịch sử mới, so với 5,1 nghìn tỷ USD năm 2016, tăng trưởng 29% so với cùng kỳ, các sản phẩm phái sinh ngoại hối tăng trưởng nhanh chóng, đặc biệt là giao dịch hoán đổi ngoại hối, vượt xa giao dịch ngoại hối giao ngay.
Sở giao dịch chứng khoán New York là thị trường chứng khoán lớn nhất thế giới, khối lượng giao dịch mỗi ngày chỉ khoảng 22,4 tỷ USD. Nếu babypips dùng "quái vật" để ví von NYSE, nó trông như thế này……
Trông giống như một con khủng long hung dữ, khiến người ta khiếp sợ.
Khi mọi người nói về "thị trường", thường là chỉ thị trường chứng khoán. Dù là Sở giao dịch Thượng Hải, Sở giao dịch Thâm Quyến hay NYSE, mọi người luôn cảm thấy các sở giao dịch này nghe rất rất lớn, mỗi ngày sẽ tạo ra khối lượng giao dịch khổng lồ.
Nhưng nếu so khối lượng giao dịch của các sở giao dịch này với khối lượng giao dịch của thị trường ngoại hối, thì thực sự có chút "nhỏ bé so với khổng lồ".
Về phân chia khối lượng giao dịch của thị trường ngoại hối toàn cầu, giữ vị trí thứ nhất là Anh, khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày là 3,58 nghìn tỷ USD; đứng thứ hai là Mỹ với 1,37 nghìn tỷ USD; thị trường ngoại hối Singapore đứng thứ ba với 633 tỷ USD; Hồng Kông Trung Quốc đứng thứ tư với 632 tỷ USD, chỉ kém 1 tỷ USD, thứ năm là Nhật Bản, khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày là 376 tỷ USD. Điều đáng chú ý là, Trung Quốc (Thượng Hải) với 136 tỷ USD đã lọt vào danh sách trung tâm giao dịch ngoại hối lớn thứ tám toàn cầu.
6,6 nghìn tỷ USD bao gồm toàn bộ thị trường ngoại hối toàn cầu, còn khối lượng giao dịch ngoại hối giao ngay nhỏ nhất trung bình hàng ngày là 2 nghìn tỷ USD, nếu bạn muốn tính khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày của các nhà giao dịch ngoại hối bán lẻ, con số này sẽ còn nhỏ hơn. Vì ngoại hối bán lẻ là thị trường phi tập trung, không thể tính chính xác khối lượng giao dịch, nhưng đại khái chiếm khoảng 3%-5% tổng khối lượng giao dịch ngoại hối hàng ngày, hoặc là 200-300 tỷ USD, thậm chí ít hơn.
Do đó, bạn nên hiểu rõ, thị trường ngoại hối là khổng lồ. Nhưng bạn cũng đừng đắm chìm vào chủ đề câu view "khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày của thị trường ngoại hối là 6,6 nghìn tỷ USD" như vậy. Đặc biệt là một số nhà giao dịch hoặc đại lý, thích dùng dữ liệu này để gây nhầm lẫn cho trader mới. Thực tế, dữ liệu này bao gồm tất cả khối lượng giao dịch ngoại hối, khối lượng giao dịch bán lẻ chỉ là một phần rất nhỏ trong đó.
Chúng tôi không thích nói khoác, chúng tôi chỉ giữ sự chân thực.
Ngoài quy mô khối lượng, thị trường ngoại hối hoạt động 7 ngày một tuần, 5 ngày giao dịch, 24 giờ mỗi ngày. Do đó, khác với thị trường chứng khoán, trái phiếu, thị trường ngoại hối sẽ không đóng cửa vào lúc kết thúc mỗi ngày giao dịch.
Ngược lại, giao dịch chỉ chuyển dịch theo sự thay đổi của phiên giao dịch, tiếp tục diễn ra tại các trung tâm giao dịch khác nhau trên toàn cầu.
Trader thức dậy từ Auckland/Wellington bắt đầu giao dịch, sau đó chuyển sang Sydney, Singapore, Hồng Kông, Tokyo, Frankfurt, Luân Đôn, cuối cùng đến New York, rồi lại bắt đầu từ New Zealand.