Menurut satu kajian, pasaran dagangan dalam talian global seperti forex runcit dan kontrak untuk perbezaan (CFD) dijangka berkembang pada kadar pertumbuhan tahunan kompaun (CAGR) sebanyak 4.3% dari tahun 2023 hingga 2028. Dagangan CFD mempunyai pelbagai kelebihan berbanding dagangan saham tradisional. Kaedah dagangan ini popular kerana keperluan margin yang rendah, kos yang rendah, dan rangkaian produk yang luas untuk didagangkan. Dagangan CFD merangkumi bidang penting ekonomi global, termasuk CFD saham, CFD forex, CFD komoditi, dan CFD bon kerajaan. Selain itu, CFD berasal dari London pada awal 1990-an, pada mulanya untuk tujuan lindung nilai, kemudian diperkenalkan kepada pedagang runcit sebagai instrumen pelaburan baharu dengan kebangkitan dagangan dalam talian. Inovasi ini membolehkan pedagang berdagang saham, futures komoditi, mata wang, dan indeks di pasaran global utama dengan mudah dan pantas.
Pertumbuhan pasaran CFD global didorong oleh beberapa faktor utama. Popularitinya berpunca daripada keperluan margin yang rendah, kos dagangan yang rendah, dan kepelbagaian produk, membolehkan pelabur runcit mengakses bidang berharga seperti saham, komoditi, dan mata wang. Pengenalan CFD semasa dagangan dalam talian telah meningkatkan kebolehcapaian dan kemudahan. Kontrak ini membenarkan dagangan margin, menarik bagi pedagang dengan modal terhad. Fleksibiliti CFD, keupayaan untuk membeli dan menjual pada bila-bila masa, dan keupayaan menjana keuntungan dalam pasaran yang tidak menentu menjadikannya menarik. Kaedah dagangan ini mendapat perhatian di seluruh dunia, dengan negara seperti Australia, UK, Kanada, Afrika Selatan, dan Thailand menerima dan mengawal selianya, seterusnya merangsang permintaan untuk CFD.
Walau bagaimanapun, walaupun pasaran CFD global popular, ia masih menghadapi batasan tertentu. Satu cabaran besar ialah penggunaan leveraj dalam dagangan CFD yang boleh membawa risiko tinggi. Jika pasaran bergerak bertentangan dengan kedudukan pedagang, ini boleh menyebabkan kerugian besar. Isu pengawalseliaan dan perubahan peraturan pada platform yang berbeza di pelbagai negara juga boleh mempengaruhi pasaran CFD, berpotensi mengehadkan pertumbuhannya dan meningkatkan keperluan pematuhan. Selain itu, kerumitan dagangan CFD dan keperluan untuk memahami aset asas secara menyeluruh boleh mengecewakan pedagang baharu.
◐ Siapa yang berdagang forex?
Menurut laporan industri forex tiga tahunan Bank for International Settlements (BIS), selain pedagang runcit, peserta utama dalam pasaran forex ialah institusi kewangan seperti dana lindung nilai, syarikat pengurusan pelaburan, syarikat multinasional, serta entiti perdagangan komersial, pelaburan, dan kerajaan.
Jika dibahagikan mengikut jumlah dagangan, 46% daripada jumlah dagangan datang daripada peniaga yang dilaporkan, 22% daripada bank yang tidak dilaporkan, 11% daripada pedagang institusi, 7% daripada dana lindung nilai/dana pencen, 6% daripada pedagang runcit, dan 1% daripada jabatan kerajaan pelbagai negara.
◐ Berapa ramai pedagang forex di seluruh dunia?
Menurut laporan BIS, terdapat kira-kira 10 juta pedagang forex di dunia pada masa ini. Angka ini merangkumi pelbagai peserta, dari pedagang pemula yang baru bermula hingga pelabur institusi yang berpengalaman.
Majoriti orang yang berdagang forex (jumlah 3.2 juta) tinggal di Asia, diikuti oleh Eropah dan Amerika Utara, masing-masing dengan 1.5 juta. Afrika mempunyai 1.3 juta pedagang forex, Timur Tengah mempunyai 1 juta. Amerika Selatan mempunyai 600,000 orang. Amerika Tengah mempunyai kira-kira 335,000 pedagang, manakala Oceania berada di tempat terakhir dengan 190,000 pedagang.
Daripada semua pedagang forex global, 89% adalah lelaki, manakala hanya 11% adalah pedagang wanita. Menurut kajian oleh Warwick Business School, wanita berprestasi 1.8% lebih baik daripada lelaki kerana mereka lebih memberi tumpuan kepada strategi jangka panjang berbanding keuntungan jangka pendek.
Dari segi umur, pedagang forex mungkin lebih muda daripada yang anda sangka: 27% pedagang forex berumur antara 18-34 tahun. Kumpulan umur 35-44 tahun menyumbang 28%, manakala kumpulan umur 45-54 tahun menyumbang 21%. Hanya 24% pedagang berumur melebihi 55 tahun, dan hanya 9% pedagang berumur melebihi 65 tahun.
◐ Statistik dagangan mata wang
◍ Apakah pasangan mata wang utama?
Tujuh pasangan mata wang utama adalah pasangan mata wang yang paling kerap didagangkan dalam pasaran forex, termasuk:
◖ Euro berbanding dolar AS (EUR/USD)
◖ Dolar AS berbanding yen Jepun (USD/JPY)
◖ Paun British berbanding dolar AS (GBP/USD)
◖ Dolar Australia berbanding dolar AS (AUD/USD)
◖ Dolar AS berbanding franc Swiss (USD/CHF)
◖ Dolar AS berbanding dolar Kanada (USD/CAD)
◖ Dolar New Zealand berbanding dolar AS (NZD/USD)
Dipanggil "mata wang utama" kerana ia melibatkan mata wang ekonomi terbesar dan paling berpengaruh di dunia, yang biasanya mempunyai ciri kecairan tinggi dan spread rendah.
Oleh itu, ia popular di kalangan pedagang dan sering digunakan sebagai penanda aras untuk pasangan mata wang forex lain.
◍ Apakah pasangan mata wang dengan jumlah dagangan terbesar?
Pada tahun 2022, tujuh pasangan mata wang yang paling kerap didagangkan ialah:
⦶ Euro berbanding dolar AS: 22.7%
⦶ Dolar AS berbanding yen Jepun: 13.5%
Paun British berbanding dolar AS: 9.5%
Dolar AS berbanding yuan China: 6.6%
Dolar AS berbanding dolar Kanada: 5.5%
⦶ Dolar Australia berbanding dolar AS: 5.1%
Dolar AS berbanding franc Swiss: 3.9%
Peratusan bahagian pasaran derivatif over-the-counter (OTC), pasaran forex global mengandungi lebih daripada 170 mata wang utama, sekunder, dan eksotik yang berbeza. Antaranya, tujuh pasangan mata wang utama menyumbang 85% daripada jumlah dagangan forex global.
Pasangan mata wang forex yang paling kerap didagangkan ialah EUR/USD, menyumbang 22.7% daripada jumlah dagangan forex global. Pasangan mata wang kedua terbesar ialah USD/JPY, menyumbang 13.5%. Pasangan mata wang ketiga terbesar ialah GBP/USD, menyumbang 9.5% daripada jumlah dagangan.
Dari 2010 hingga 2022, pasangan mata wang tradisional terus mendominasi jumlah dagangan forex global, tetapi pasangan mata wang baru muncul seperti USD/CNY sedang meningkat.
Analisis purata jumlah dagangan harian pasangan mata wang forex yang berbeza dari 2010 hingga 2022 menunjukkan bahawa pasangan mata wang utama seperti EUR/USD dan USD/JPY terus menyumbang sebahagian besar daripada jumlah dagangan forex global. Walau bagaimanapun, pendatang baru seperti USD/CNY menyediakan peluang dan cabaran untuk pedagang forex merangka strategi dagangan.
1. EUR/USD
Walaupun masih mendominasi, bahagiannya telah menurun daripada 27.7% pada 2010 kepada 22.7% pada 2022. Walau bagaimanapun, jumlah dagangan secara keseluruhan telah meningkat selama bertahun-tahun, mencapai 1,705 bilion dolar AS pada 2022.
2. USD/CNY
Peningkatan ketara dalam jumlah dagangan dan bahagian pasaran mencerminkan pengaruh China yang semakin meningkat dalam ekonomi global. Dari 2010 hingga 2022, bahagian pasaran USD/CNY meningkat sebanyak 677%, menandakan perubahan besar dalam dagangan forex.
3. USD/JPY
Dari 2010 hingga 2013, angka ini meningkat dengan ketara, tetapi menjelang 2022 ia stabil pada sekitar 13.5%. Walau bagaimanapun, jumlah dagangan telah meningkat kepada 1,013 bilion dolar AS.
4. GBP/USD
Sentiasa popular, bahagiannya kekal stabil pada sekitar 9%, dan jumlah dagangan meningkat secara berterusan, mencapai 714 bilion dolar AS pada 2022.
5. AUD/USD
Walaupun purata jumlah dagangan harian meningkat sedikit selama bertahun-tahun, bahagian pasarannya telah menurun daripada 6.3% kepada 5.1%.
6. USD/CHF
Jumlah dagangan dan bahagian pasaran telah meningkat, mencapai 293 bilion dolar AS pada 2022.
Walaupun pasangan mata wang tradisional seperti EUR/USD dan USD/JPY masih mendominasi, pasangan mata wang lain seperti USD/CNY sedang meningkat dengan pesat. Ini memberi pedagang pilihan yang lebih luas, tetapi juga memerlukan strategi yang lebih bernuansa.
◍ Mata wang paling popular
Mata wang yang paling popular dan berpengaruh ialah:
◎ Dolar AS (USD)
◎ Euro (EUR)
◎ JPY (Yen Jepun)
◎ GBP (Paun British)
◎ CNY (Yuan China)
Walaupun 38% daripada jumlah dagangan forex berlaku di pusat dagangan forex global - London, UK, 88% daripada dagangan forex global melibatkan dolar AS.
Data dari 2010 hingga 2022 memberikan evolusi mata wang global. Dolar AS telah mengekalkan dominasinya, meningkat sedikit selama bertahun-tahun. Sebaliknya, walaupun euro masih memegang bahagian penting, ia telah mengalami penurunan yang agak besar. Yen Jepun dan paun British kekal agak stabil, manakala yuan China, walaupun dari asas yang rendah, telah meningkat dengan ketara.
Ini bukan sahaja mencerminkan perubahan dinamik dalam ekonomi dan pusat kewangan global, tetapi juga memberikan pandangan berharga kepada pedagang yang mencari kepelbagaian portfolio.
1. USD (Dolar AS)
Dolar AS telah mengukuhkan kedudukannya sebagai mata wang dengan jumlah dagangan terbesar di dunia, dengan bahagiannya dalam jumlah dagangan forex OTC meningkat daripada 84.9% kepada 88.4% dalam tempoh 12 tahun yang lalu.
2. EUR (Euro)
Walaupun euro adalah mata wang kedua terbesar di dunia, bahagian pasarannya menurun daripada 39.0% pada 2010 kepada 30.5% pada 2022, walaupun jumlah dagangan OTCnya meningkat.
3. JPY (Yen Jepun)
Yen Jepun meningkat dengan ketara pada 2013, mencapai bahagian 23.0%, tetapi sejak itu menurun kepada 16.7% pada 2022, mencerminkan turun naik dalam popularitinya di pasaran forex.
4. GBP (Paun British)
Paun British menunjukkan kestabilan yang ketara, mengekalkan bahagian hampir stabil 12.9% pada 2010 dan 2022, sementara jumlah dagangan OTCnya hampir dua kali ganda.
5. CNY (Yuan China)
Yuan China telah menjadi mata wang dengan prestasi terbaik, dengan bahagiannya melonjak daripada 0.9% pada 2010 kepada 7.0% pada 2022, peningkatan bahagian pasaran forex yang menakjubkan sebanyak 677%!
Perubahan dalam dasar monetari global, ditambah dengan inflasi, mungkin mendorong pedagang forex beralih kepada pasangan mata wang forex yang lebih dipercayai. Selain mata wang utama, purata jumlah dagangan harian mata wang pasaran sedang pesat membangun menurun sedikit, daripada 19% kepada 18%.
◍ Negara mana yang mempunyai jumlah dagangan forex terbesar?
Dari segi dagangan forex global, London, UK adalah pusat dagangan forex terbesar setakat ini, menyumbang 38% daripada jumlah dagangan global, diikuti oleh New York, AS dengan 19%. Singapura menduduki tempat ketiga dalam jumlah dagangan forex, meningkat daripada 8% pada 2019 kepada 9% pada 2022. Hong Kong, China menduduki tempat keempat, tetapi menurun daripada 8% kepada 7%, manakala Tokyo, Jepun menurun daripada 5% kepada 4%, menjadi pusat dagangan forex kelima terbesar di dunia.
78% daripada jumlah dagangan forex global berlaku di salah satu daripada lima pusat kewangan utama dunia: London, UK, New York, AS, Singapura, Hong Kong, China, dan Tokyo, Jepun.
⊜ UK: Kedudukan London sebagai "abang" pusat kewangan global menjadikannya tumpuan pedagang forex, menyumbang secara signifikan kepada purata jumlah dagangan harian global.
⊜ AS: New York terkenal dengan pasaran yang lama, menyumbang besar kepada purata jumlah dagangan harian dunia.
⊜ Singapura: Singapura sedang menjadi peserta penting dalam pasaran forex global, dengan bahagian pasaran forexnya menunjukkan trend peningkatan yang stabil.
⊜ Hong Kong, China: Walaupun infrastruktur kewangan yang kukuh, sumbangan Hong Kong baru-baru ini kepada jumlah dagangan global menurun sedikit.
⊜ Jepun: Walaupun yen Jepun adalah mata wang yang hangat didagangkan, purata jumlah dagangan harian pasaran forex Tokyo baru-baru ini menurun.
◍ Sejauh mana populariti dagangan dalam talian di Australia?
Menurut edisi terbaru "Investment Trends", dari segi per kapita, penembusan dagangan CFD/forex di Australia adalah yang tertinggi di dunia. Pada 2021, lebih daripada 100,000 rakyat Australia melaksanakan satu atau lebih dagangan forex atau CFD. Dari segi per kapita, Australia juga mempunyai bilangan broker forex terbanyak.
Dari segi bilangan pedagang aktif, negara kedua terbesar selepas Australia ialah Jerman (84,000) dan Poland (80,000). Dari sudut ini, populasi Australia adalah 26 juta, jauh lebih rendah daripada Jerman (84 juta) dan Poland (38 juta), tetapi Australia masih mempunyai lebih banyak pedagang aktif.
◍ Pedagang Australia deposit purata AS$8,400 sebulan
Dari Januari hingga Oktober 2021, deposit purata akaun dagangan forex pedagang Australia ialah AS$8,400 (kira-kira RM39,000).
Purata median dalam tempoh yang sama ialah AS$7,000 (kira-kira RM32,500), dengan purata deposit tunggal AS$1,220 (kira-kira RM5,700). Menurut data cPattern, deposit ini serupa dengan purata deposit pertama AS$1,014 (median AS$642, kira-kira RM3,000).
◐ Platform dagangan mana yang paling popular?
Pelabur mahukan kelajuan, kecekapan, dan platform dagangan yang stabil. Seperti yang diketahui umum, pasaran dagangan dalam talian didominasi oleh dua platform dagangan utama. Tetapi dalam artikel ini yang tertumpu pada industri dagangan global dan Australia, kita tidak akan membincangkan mana yang lebih dahulu. Berikut bersama-sama mewakili empat platform teknologi dagangan utama Australia.
Tanpa mengikut urutan:
1. MetaTrader4/5 (MT4/5)
2. cTrader
3. SaxotraderGO, SaxotraderPRO
4. Platform dagangan generasi seterusnya CMC Markets
5. Platform dagangan teras IG Markets (berasaskan web)
Meta Trader 4 (MT4) yang dibangunkan oleh syarikat fintech Rusia MetaQuotes adalah platform dagangan yang paling kerap digunakan oleh broker Australia dan global. Walau bagaimanapun, walaupun MetaQuotes kini telah menghentikan dan berhenti menjual lesen utama MT4, dan mempromosikan platform Meta Trader 5 (MT5), MT4 masih digemari oleh pedagang. Sebagai contoh, jika anda lebih cenderung menggunakan platform MT4, anda boleh terus melawat laman web rasmi broker dalam talian ATFX dan memuat turun platform MT4 untuk memasang dan mendaftar untuk berdagang.
cTrader ialah platform dagangan yang dibangunkan oleh Spotware, dan juga platform dagangan kedua paling popular di dunia, terutamanya digemari oleh pedagang harian, yang boleh memperibadikan pelbagai imej dan antara muka.