"Generasi Milenial" merujuk kepada generasi yang dilahirkan pada abad ke-20 dan mencapai usia dewasa pada awal abad ke-21. Generasi ini kebetulan mengalami kelahiran dan perkembangan pesat internet serta sains komputer, seiring dengan kedatangan era digital. Kini, generasi milenial telah menjadi tulang belakang masyarakat, memainkan peranan penting dalam memacu kemajuan.
Hidup dengan berdagang sentiasa menjadi "gaya hidup ideal" yang dikejar oleh ramai pelabur. Ia membebaskan seseorang daripada kehidupan harian yang membosankan pergi dan balik kerja, tidak perlu menguruskan hubungan interpersonal yang rumit, dan memberikan keadaan mental "nasib saya ditentukan oleh saya, bukan oleh bos". Bagi trader sepenuh masa, gaya hidup ini sememangnya sangat menarik.
Namun, adakah trader sepenuh masa benar-benar "kerjaya" yang menguntungkan? Adakah mereka benar-benar seperti yang digambarkan oleh orang luar — "bangun tidur secara semula jadi" setiap hari, hanya perlu klik tetikus untuk menjana wang dengan mudah? Adakah realitinya benar-benar seindah yang kita bayangkan?
"Saya sedar, jika anda tidak mematuhi peraturan, tidak melaksanakan pengurusan risiko yang baik, satu dagangan sahaja sudah cukup untuk mengosongkan akaun anda."
Shay Huang, juga dikenali sebagai "Humbled Trader" (Trader yang Merendah Diri), telah mengumpul ramai pengikut setia di media sosial kerana nasihat bimbingannya tentang dagangan harian dan strategi pasaran jangka pendek yang lain. Akaun YouTube beliau mempunyai hampir 1.3 juta pengikut, dengan video pendek "Sehari Dalam Kehidupan Seorang Day Trader Milenial" mencapai lebih daripada 6.4 juta tontonan.
Ini sangat berbeza berbanding titik permulaan Shay Huang sepuluh tahun lalu.
Shay adalah generasi kedua pendatang Kanada. Sebelum menjadi trader sepenuh masa, beliau pernah menjadi artis kesan visual dan pereka bentuk. Dengan kemahiran kreatif dan keupayaan teknikal yang tinggi, beliau pernah terlibat dalam produksi filem seperti "War for the Planet of the Apes", "Angry Birds" dan "The Addams Family". Semasa bekerja, beliau mula berminat dalam dagangan, dan akhirnya meninggalkan pekerjaan sebelumnya untuk menjadi trader sepenuh masa.
Beliau mempelajari dagangan harian melalui menonton video YouTube dan menyertai kursus dalam talian. Shay sangat suka berdagang saham di rumah dan mempunyai jadual yang sesuai dengan gaya hidupnya. Namun, dalam dua tahun pertama, beliau mengalami banyak hari kerugian. Pada satu ketika, selepas mengikut nasihat seorang "pakar" dagangan harian, beliau kerugian lebih daripada $1,000 (kira-kira RM4,700) dalam satu dagangan.
Pada masa itu, Shay sedar bahawa dagangan bukanlah masalah mencari sistem yang "sempurna". Yang lebih penting adalah memahami diri sendiri, mempelajari cara membuat dagangan berkebarangkalian tinggi, dan mematuhi disiplin pengurusan risiko yang berstruktur.
Kini, beliau adalah seorang pakar dagangan harian, dan pada masa lapangnya berkongsi pengetahuan dagangan kepada orang lain melalui media sosial. Beliau berkongsi pengalaman dagangannya dengan ramai pengikut di YouTube, Instagram dan blognya, termasuk hari-hari yang berjaya dan yang gagal, serta pengajaran dagangan yang beliau pelajari daripadanya.
Dalam temu bual ini, Shay bercakap tentang kekecewaan awal beliau, saham dan strategi dagangan yang beliau gunakan, serta percubaan terbaru beliau beralih daripada dagangan harian kepada dagangan swing.
Shay memberi tumpuan utama kepada tindakan harga (price action), dan beliau akan menentukan arah aliran harga semasa berdasarkan carta lilin yang telah terbentuk. Setelan kegemaran beliau pada masa ini ialah carta harian parabola.
Secara keseluruhan, beliau lebih cenderung kepada dagangan jangka panjang, membeli saham harga rendah, saham sederhana dan saham besar semasa penurunan dan mengaut keuntungan daripada kenaikan mereka. Saham adalah kelas aset kegemaran beliau. Untuk mengelakkan diri daripada terlepas pandang, Shay belum lagi berdagang instrumen lain selain saham.
Mengapa anda memanggil diri anda "Humbled Trader"?
Kerana saya pernah "diperlihara" oleh pasaran. Sebagai trader, kita akan melalui banyak peringkat. Pada permulaannya, anda mungkin tidak tahu apa-apa, dan anda patut menjangkakan akan kerugian. Ini tidak mengapa. Saya mula membuat keuntungan pada tahun ketiga dagangan, dan pada masa itu saya menjadi sedikit bongkak. Saya fikir saya yang terbaik. Pada masa itulah saya belajar, jika anda tidak mematuhi peraturan, tidak melaksanakan pengurusan risiko yang baik, satu dagangan sahaja sudah cukup untuk mengosongkan akaun anda.
"Kekalkan saiz dagangan yang kecil, kerana tanpa pengalaman, kerugian anda boleh menjadi tidak terkawal."
Dagangan mana pada tahun ketiga yang mengosongkan akaun anda?
Saya mula short saham Snap (SNAP) pada harga $9 sesaham. Apabila ia naik ke $14 sesaham, akaun saya "meletup". Kini, sesetengah saham kecil mempunyai bilangan saham terapung yang sangat rendah, dan harga saham boleh naik dari $5 sesaham ke $90 sesaham. Walaupun anda hanya mempunyai 100 saham, ini sudah cukup untuk membuat anda margin call.
Apakah pengajaran yang anda pelajari daripada pengalaman ini?
Anda mesti kekal rendah diri. Anda tidak akan pernah boleh mengatasi pasaran. Saiz dagangan saya pada masa itu juga melebihi kemampuan akaun. Jika anda seorang pemula dengan akaun hanya $3,000 (kira-kira RM14,100), maka dalam satu dagangan anda sepatutnya hanya mempertaruhkan $10 hingga $20 (kira-kira RM47 hingga RM94) sahaja. Kekalkan saiz dagangan yang kecil, kerana apabila anda kurang pengalaman, kerugian boleh berkembang dengan cepat. Saya harap saya dahulu boleh berdagang dengan 10 atau 20 saham sahaja, bukan 100 atau 500 saham. Berdagang dengan 10 saham tidak akan menjana banyak wang, tetapi ia juga tidak akan menyebabkan margin call. Jika anda ingin belajar berdagang, inilah cara yang betul.
Bagaimana anda pulih daripada bencana Snap?
Saya mempunyai sedikit simpanan di luar akaun dagangan. Saya juga mengambil kerja kontrak pada hujung minggu dan lebih masa. Saya ingat selepas berehat selama tiga bulan, saya mula mencuba semula. Kali ini saiz dagangan saya jauh lebih kecil!
Pernahkah anda terfikir untuk berhenti berdagang?
Dalam dua tahun pertama, saya tidak pernah mempunyai sebulan yang menguntungkan. Pada masa itu, berhenti mungkin adalah perkara paling mudah. Tetapi sebaik sahaja saya merasai sedikit keuntungan dalam dagangan, ia menjadi sangat sukar untuk berhenti.
Bagaimana anda menentukan saiz posisi dagangan?
Saya sekarang sangat strategik tentang bila untuk menambah atau mengurangkan posisi. Apabila saya mengalami bulan kerugian, seperti September, saya akan mengurangkan risiko dan saiz posisi. Katakan saya biasanya mempertaruhkan $2,000 (kira-kira RM9,400) dalam satu dagangan, maka dalam bulan kerugian, saya mungkin hanya mempertaruhkan $1,000 (kira-kira RM4,700) atau bahkan $500 (kira-kira RM2,350). Sebaliknya, jika saya mula mempunyai minggu atau bulan yang menguntungkan, saya akan kembali kepada saiz normal. Apabila prestasi baik, saya akan menambah saiz posisi.
Bagaimana anda belajar untuk menjadi begitu teliti dalam memilih dagangan?
Saya menyimpan jurnal dan merekodkan semua dagangan. Saya mendapati bahawa pada hari-hari dan bulan-bulan kerugian, bilangan dagangan saya dan bilangan ticker saham yang terlibat adalah paling banyak. Saya sedar saya patut melakukan sebaliknya, iaitu menjadi lebih teliti dalam memilih dagangan. Sejak penemuan itu, saya tidak lagi tergesa-gesa untuk menampung semua kerugian. Saya hanya bersabar, masuk secara berhati-hati, dan memerhatikan bagaimana pasaran bertindak balas.
"Jika saya melihat trend sedang berterusan, saya akan terus memegang selama beberapa minggu atau bahkan sebulan."
Apakah gaya dagangan anda sekarang?
Menariknya, gaya dagangan saya telah berubah. Semasa pandemik COVID-19 dari tahun 2020 hingga 2021, saya melakukan dagangan harian setiap hari. Pada penghujung setiap hari dagangan, saya akan menutup semua posisi dan tidak memegang posisi semalaman. Cara ini sangat berkesan pada masa itu. Tetapi pada tahun lepas dan tahun ini, saya lebih banyak beralih kepada dagangan swing. Saya mungkin memegang posisi semalaman selama dua hingga tiga hari. Sebagai contoh, Nvidia (NVDA) telah berada dalam trend menaik, jadi saya mungkin memegangnya selama sebulan. Jika saya melihat trend sedang berterusan, saya akan terus memegang selama beberapa minggu atau bahkan sebulan.
"Keuntungan anda mesti jauh lebih besar daripada kerugian anda, barulah anda boleh bertahan dalam pasaran."
Mengapa anda menukar strategi dagangan?
Saya berada dalam fasa yang ingin mengurangkan tekanan. Dagangan harian sangat tertekan. Setiap hari bermula dari kosong, anda perlu mencari peluang terbaik setiap hari. Ini jauh lebih tertekan berbanding dagangan swing. Dalam dagangan swing, saya sudah mempunyai posisi yang baik pada permulaan setiap hari, dan sedang mengikuti trend. Selain itu, pasaran tahun ini lebih mencabar untuk dagangan harian. Semasa pilihan raya Amerika Syarikat, turun naik pasaran sangat tinggi. Walaupun ini sukar untuk dagangan harian, ia lebih menguntungkan untuk dagangan swing, kerana arah keseluruhan adalah menaik.
Penunjuk pasaran apa yang anda gunakan?
Saya menggunakan purata bergerak eksponen (EMA) 8 hari, 20 hari dan 200 hari. Jika sesuatu saham berprestasi buruk, saya akan stop loss dalam minggu pertama. Apabila ia berprestasi baik, saya akan biarkan ia terus berjalan. Jika ia adalah saham yang saya yakin dan ia jatuh di bawah purata bergerak 8 hari, itu masih boleh diterima. Tetapi jika ia jatuh di bawah purata bergerak 20 hari, saya akan menetapkan stop loss dan menutup semua posisi untuk mengambil keuntungan. Ini banyak bergantung kepada turun naik saham tersebut.
Apakah penunjuk lain yang penting untuk strategi anda?
Dalam dagangan swing, saya hanya menggunakan purata bergerak, dan memberi perhatian kepada volume. Dalam dagangan harian, saya menggunakan VWAP (Volume Weighted Average Price). Terutamanya hanya dua ini. Dalam jangka panjang, penunjuk mana yang digunakan tidak begitu penting, asalkan anda menemui satu penunjuk yang boleh membantu anda mengekalkan disiplin dan mengelakkan daripada menutup posisi keuntungan terlalu awal. Untuk mencapai keuntungan, pemenang anda mesti jauh lebih besar daripada yang kalah. Hanya dengan cara itu anda boleh bertahan dalam pasaran.
Apakah tiga kesilapan terbesar yang sering dilakukan oleh trader?
Pertama ialah risiko yang terlalu besar, terutamanya pada permulaan. Kesilapan kedua ialah memegang posisi kerugian terlalu lama. Mereka sentiasa fikir harga akan naik semula. Jika mereka short, mereka fikir harga akan jatuh. Inilah kesilapan yang saya lakukan dalam dagangan Snap. Pada asalnya ia adalah dagangan harian, tetapi kerana kerugian, saya menukarnya menjadi dagangan swing. Kesilapan besar. Kesilapan ketiga ialah menjual posisi keuntungan terlalu awal.
Apakah nasihat dagangan terbaik yang pernah anda dengar?
Bagi pemula, nasihat terbaik ialah beli semasa hijau, jual semasa merah (warna carta lilin di pasaran China adalah bertentangan). Ini adalah perkara paling mudah, kerana saham biasanya meneruskan trend, terutamanya saham besar. Sudah tentu, anda perlu tahu cara membeli semasa pullback, tetapi dari gambaran yang lebih besar, saham cenderung terus naik semasa hijau, dan harga biasanya terus jatuh semasa merah. Ini mungkin kedengaran sangat asas, tetapi memahami perkara ini sangat membantu saya.
Bagaimana anda membuat persiapan untuk hari dagangan?
Saya bermula dengan mengimbas sektor dan saham individu. Dalam dagangan pra-pasaran, saya boleh memahami arah pasaran dengan memerhatikan berapa banyak saham yang melonjak naik atau turun dalam pra-pasaran, dan sektor mana yang melonjak naik atau turun dalam pra-pasaran. Saya melihat sektor dahulu, kemudian saham individu dan sebarang berita yang berkaitan. Jika tiada saham yang gap, saya tahu ini akan menjadi hari yang sangat membosankan. Dalam kes ini, saya tidak akan melakukan dagangan harian.
Bagaimana anda memanfaatkan turun naik pasaran?
Selalunya, apabila banyak saham gap turun, trader boleh memanfaatkan panik pasaran. Sebagai contoh, pada awal Ogos selama dua hingga tiga hari, indeks S&P 500 mengalami gap turun yang besar. Dalam kes ini, apabila saham mula melantun dengan kuat, trader yang berpengalaman boleh membeli (long).
Apakah yang anda fikir merupakan rahsia sebenar dagangan yang berjaya?
Ini mungkin kedengaran klise, tetapi dagangan terutamanya tentang memahami diri sendiri dan titik pencetus anda. Bagi saya, titik pencetus adalah apabila saya menjual sesuatu saham dan melihatnya terus naik. Pada masa itu, anda perlu sangat baik dalam refleksi diri. Dagangan bukan sahaja pertarungan anda dengan pasaran, tetapi juga pertarungan anda dengan diri sendiri.
Kesimpulan
Seperti kebanyakan trader sepenuh masa, Shay juga dilengkapi dengan beberapa jenis alat dagangan (produk) yang berbeza untuk membantu beliau membuat keputusan dagangan yang betul dalam masa yang singkat. Kita semua tahu bahawa sistem dagangan pasaran saham Amerika Syarikat sangat lengkap, oleh itu produk dagangan yang berkaitan dengannya juga sangat menyeluruh.
Akhir sekali, apa yang ingin saya kongsikan dengan semua orang adalah refleksi Shay tentang dagangan:
1. Jangan percaya kepada mana-mana "nasihat pakar", mempunyai pemahaman sendiri tentang dagangan dan berpegang teguh padanya;
2. Patuhi strategi take profit dan stop loss dengan ketat. Pedagang runcit sememangnya berada dalam kedudukan yang tidak menguntungkan dalam dagangan. Hanya dengan melepaskan "kepercayaan buta" barulah ada peluang untuk menguntungkan;
3. Berterusan, anggap dagangan sebagai satu kerjaya dan layaninya dengan serius, serta berusaha bersungguh-sungguh.
Falsafah dagangan Shay sangat mudah, tetapi ia juga boleh dianggap sebagai kata-kata dari hati. Tidak tahu sama ada semua orang selepas membaca catatan kehidupan dagangan beliau, akan juga menyukai seorang wanita trader yang jujur dan lurus ini?