"Thế hệ Millennials" là thuật ngữ chỉ những người sinh ra trong thế kỷ 20 và trưởng thành vào đầu thế kỷ 21. Thế hệ này đã trải qua sự ra đời và phát triển mạnh mẽ của internet và khoa học máy tính, cùng với sự xuất hiện của kỷ nguyên số hóa. Ngày nay, thế hệ Millennials đã trở thành lực lượng nòng cốt của xã hội, đóng vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy sự phát triển.
Sống bằng nghề giao dịch từ lâu đã là "lối sống lý tưởng" mà nhiều nhà đầu tư theo đuổi. Nó giúp người ta thoát khỏi cuộc sống đi làm nhàm chán hàng ngày, không cần phải xử lý các mối quan hệ phức tạp, và có tâm lý "số phận mình do mình quyết định, không phải do sếp". Đối với các trader toàn thời gian, lối sống này chắc chắn có sức hấp dẫn vô cùng lớn.
Tuy nhiên, trader toàn thời gian có thực sự là một "nghề" đáng mơ ước? Liệu họ có thực sự như người ta nói — "ngủ đến khi tự nhiên thức", chỉ cần nhấp chuột là kiếm tiền dễ dàng? Liệu sự thật có thực sự tốt đẹp như chúng ta tưởng tượng?
"Tôi nhận ra rằng, nếu bạn không tuân thủ quy tắc, không thực hiện quản lý rủi ro tốt, chỉ cần một lệnh duy nhất là có thể khiến tài khoản của bạn về mo."
Shay Huang, còn được biết đến với biệt danh "Humbled Trader" (Trader Khiêm Tốn), đã thu hút được lượng lớn người hâm mộ trung thành trên mạng xã hội nhờ những lời khuyên hướng dẫn về giao dịch trong ngày và các chiến lược thị trường ngắn hạn khác. Kênh YouTube của cô có gần 1,3 triệu người theo dõi, trong đó video ngắn "Một ngày của trader trong ngày thuộc thế hệ Millennials" đạt hơn 6,4 triệu lượt xem.
Điều này hoàn toàn khác biệt so với điểm khởi đầu của Shay Huang mười năm trước.
Shay là người Canada gốc nhập cư thế hệ thứ hai. Trước khi trở thành trader toàn thời gian, cô từng là nghệ sĩ hiệu ứng hình ảnh và nhà thiết kế. Với kỹ năng sáng tạo và năng lực kỹ thuật cao, cô đã từng tham gia sản xuất các bộ phim như "Hành Tinh Khỉ 3: Đại Chiến", "Angry Birds" và "Gia Đình Addams". Trong thời gian làm việc, cô nảy sinh hứng thú mãnh liệt với giao dịch, cuối cùng đã nghỉ công việc trước đó để trở thành trader toàn thời gian.
Cô học giao dịch trong ngày qua các video YouTube và khóa học trực tuyến. Shay rất thích giao dịch cổ phiếu tại nhà và có một lịch trình phù hợp với lối sống của mình. Tuy nhiên, trong hai năm đầu tiên, cô đã trải qua nhiều ngày thua lỗ. Có lần, sau khi nghe theo lời khuyên của một "chuyên gia" giao dịch trong ngày, cô đã mất hơn 1000 USD (khoảng 25 triệu VND) trong một lệnh duy nhất.
Lúc đó, Shay nhận ra rằng giao dịch không phải là vấn đề tìm ra một hệ thống "hoàn hảo". Điều quan trọng hơn là hiểu bản thân, học cách thực hiện các giao dịch có xác suất cao, và tuân thủ kỷ luật quản lý rủi ro có cấu trúc.
Ngày nay, cô là một chuyên gia giao dịch trong ngày, và trong thời gian rảnh, cô chia sẻ kiến thức giao dịch của mình với người khác qua mạng xã hội. Cô chia sẻ kinh nghiệm giao dịch với đông đảo người hâm mộ trên YouTube, Instagram và blog cá nhân, bao gồm cả những ngày thành công lẫn thất bại, và những bài học giao dịch cô rút ra được từ đó.
Trong cuộc phỏng vấn này, Shay đã nói về những thất bại ban đầu của mình, các cổ phiếu và chiến lược giao dịch cô sử dụng, cũng như nỗ lực mới nhất của cô khi chuyển từ giao dịch trong ngày sang giao dịch swing.
Shay chủ yếu tập trung vào hành động giá, cô xác định xu hướng giá hiện tại dựa trên các nến đã hình thành. Hiện tại, setup cô yêu thích nhất là biểu đồ parabol hàng ngày.
Nhìn chung, cô thiên về giao dịch dài hạn hơn, mua vào các cổ phiếu giá thấp, cổ phiếu vốn hóa trung bình và lớn khi giá giảm và kiếm lợi nhuận từ đà tăng của chúng. Cổ phiếu là loại tài sản cô yêu thích nhất, và để tránh phân tâm, Shay vẫn chưa giao dịch các loại tài sản khác ngoài cổ phiếu.
Tại sao bạn tự gọi mình là "Humbled Trader"?
Vì tôi đã bị thị trường "dạy cho một bài học". Là trader, chúng ta sẽ trải qua nhiều giai đoạn. Khi mới bắt đầu, bạn có thể không biết gì cả, và nên dự đoán rằng mình sẽ mất tiền. Điều đó không sao. Tôi bắt đầu kiếm được tiền vào năm thứ ba giao dịch, lúc đó tôi trở nên hơi tự mãn. Tôi nghĩ mình là người giỏi nhất. Chính lúc đó, tôi học được rằng, nếu bạn không tuân thủ quy tắc, không thực hiện quản lý rủi ro tốt, chỉ cần một lệnh duy nhất là có thể khiến tài khoản của bạn về mo.
"Hãy giữ khối lượng giao dịch nhỏ, vì khi thiếu kinh nghiệm, khoản lỗ của bạn có thể vượt khỏi tầm kiểm soát."
Vào năm thứ ba, lệnh nào đã khiến tài khoản của bạn về mo?
Tôi bắt đầu short cổ phiếu Snap (SNAP) khi giá ở mức 9 USD/cổ phiếu. Khi nó tăng lên 14 USD/cổ phiếu, tài khoản của tôi bị "nổ". Ngày nay, một số cổ phiếu nhỏ có lượng cổ phiếu lưu hành rất thấp, giá có thể tăng từ 5 USD/cổ phiếu lên 90 USD/cổ phiếu. Ngay cả khi bạn chỉ có 100 cổ phiếu, điều đó cũng đủ khiến bạn cháy tài khoản.
Bạn học được bài học gì từ trải nghiệm này?
Bạn phải giữ sự khiêm tốn. Bạn không bao giờ có thể đứng trên thị trường. Lúc đó tôi cũng giao dịch với khối lượng vượt quá khả năng chịu đựng của tài khoản. Nếu bạn là người mới với tài khoản chỉ 3000 USD (khoảng 76 triệu VND), thì trong một lệnh bạn chỉ nên mạo hiểm tối đa 10 đến 20 USD (khoảng 250.000 đến 500.000 VND). Hãy giữ khối lượng giao dịch nhỏ, vì khi bạn thiếu kinh nghiệm, thua lỗ có thể nhanh chóng lan rộng. Tôi ước gì lúc đó mình đã giao dịch với khối lượng nhỏ 10 hoặc 20 cổ phiếu, thay vì 100 hoặc 500 cổ phiếu. Giao dịch với 10 cổ phiếu sẽ không kiếm được nhiều tiền, nhưng cũng không khiến bạn cháy tài khoản. Nếu bạn muốn học giao dịch, đây chính là cách đúng đắn.
Bạn đã phục hồi như thế nào sau thảm họa Snap?
Tôi có một số tiền tiết kiệm ngoài tài khoản giao dịch. Tôi cũng nhận các công việc hợp đồng vào cuối tuần và làm thêm giờ. Tôi nhớ mình đã nghỉ ngơi ba tháng rồi mới bắt đầu thử lại. Lần này tôi giao dịch với khối lượng nhỏ hơn rất nhiều!
Bạn có bao giờ nghĩ đến việc từ bỏ giao dịch không?
Trong hai năm đầu tiên, tôi chưa bao giờ có một tháng có lợi nhuận. Lúc đó từ bỏ có thể là điều dễ nhất. Nhưng một khi tôi đã nếm được chút vị ngọt của việc kiếm tiền từ giao dịch, thật khó để từ bỏ.
Bạn xác định khối lượng vị thế giao dịch như thế nào?
Hiện tại tôi rất có chiến lược trong việc khi nào tăng hoặc giảm vị thế. Khi trải qua tháng thua lỗ, ví dụ như tháng Chín, tôi sẽ giảm rủi ro và khối lượng vị thế. Giả sử bình thường tôi mạo hiểm 2000 USD (khoảng 51 triệu VND) trong một lệnh, thì trong tháng thua lỗ, tôi có thể chỉ mạo hiểm 1000 USD (khoảng 25,5 triệu VND) hoặc thậm chí 500 USD (khoảng 12,7 triệu VND). Ngược lại, nếu tôi bắt đầu có tuần hoặc tháng có lợi nhuận, tôi sẽ quay lại khối lượng bình thường. Khi thể hiện tốt, tôi sẽ tăng khối lượng vị thế.
Bạn đã học cách trở nên kén chọn trong giao dịch như thế nào?
Tôi ghi nhật ký và ghi lại tất cả các lệnh giao dịch. Tôi phát hiện ra rằng, vào những ngày và tháng thua lỗ, số lần giao dịch và số mã cổ phiếu tôi tham gia là nhiều nhất. Tôi nhận ra mình nên làm ngược lại — kén chọn hơn trong giao dịch. Kể từ khi phát hiện điều này, tôi không còn vội vàng gỡ gạc tất cả các khoản lỗ nữa. Tôi chỉ từ từ, thăm dò, và quan sát cách thị trường phản ứng.
"Nếu tôi thấy xu hướng đang tiếp diễn, tôi sẽ tiếp tục nắm giữ vài tuần hoặc thậm chí một tháng."
Phong cách giao dịch hiện tại của bạn như thế nào?
Thú vị là phong cách giao dịch của tôi đã thay đổi. Trong giai đoạn dịch Covid từ năm 2020 đến 2021, tôi giao dịch trong ngày mỗi ngày. Khi kết thúc ngày giao dịch, tôi đóng tất cả vị thế, không giữ qua đêm. Cách này rất hiệu quả vào thời điểm đó. Nhưng năm ngoái và năm nay, tôi chuyển sang giao dịch swing nhiều hơn. Tôi có thể giữ vị thế qua đêm hai đến ba ngày. Ví dụ, Nvidia (NVDA) đang trong xu hướng tăng, nên tôi có thể giữ một tháng. Nếu tôi thấy xu hướng đang tiếp diễn, tôi sẽ tiếp tục nắm giữ vài tuần hoặc thậm chí một tháng.
"Lợi nhuận của bạn phải lớn hơn nhiều so với thua lỗ, như vậy bạn mới có thể tồn tại trên thị trường."
Tại sao bạn thay đổi chiến lược giao dịch?
Tôi đang ở giai đoạn muốn giảm bớt căng thẳng. Giao dịch trong ngày rất áp lực. Mỗi ngày bắt đầu từ con số không, bạn cần tìm cơ hội tốt nhất mỗi ngày. Điều này áp lực hơn nhiều so với giao dịch swing. Trong giao dịch swing, mỗi ngày tôi bắt đầu với những vị thế tốt đã có sẵn, và đang cưỡi trên xu hướng. Ngoài ra, thị trường năm nay khó khăn hơn cho giao dịch trong ngày. Trong thời gian bầu cử tổng thống Mỹ, thị trường biến động rất mạnh. Mặc dù điều này khó cho giao dịch trong ngày, nhưng lại có lợi hơn cho giao dịch swing, vì xu hướng tổng thể là đi lên.
Bạn sử dụng những chỉ báo thị trường nào?
Tôi sử dụng đường trung bình động hàm mũ (EMA) 8 ngày, 20 ngày và 200 ngày. Nếu một cổ phiếu thể hiện kém, tôi sẽ cắt lỗ trong tuần đầu tiên. Khi nó thể hiện tốt, tôi để nó tiếp tục chạy. Nếu là cổ phiếu tôi có niềm tin mà giảm xuống dưới đường trung bình 8 ngày, điều đó vẫn có thể chấp nhận. Nhưng nếu nó giảm xuống dưới đường trung bình 20 ngày, tôi sẽ đặt cắt lỗ và đóng toàn bộ vị thế để chốt lời. Điều này phụ thuộc rất nhiều vào mức biến động của cổ phiếu.
Còn những chỉ báo nào quan trọng với chiến lược của bạn?
Trong giao dịch swing, tôi chỉ sử dụng đường trung bình và chú ý đến khối lượng. Trong giao dịch trong ngày, tôi sử dụng VWAP (giá trung bình có trọng số theo khối lượng). Chủ yếu chỉ có hai loại đó. Về dài hạn, sử dụng chỉ báo nào không quan trọng, miễn là tìm được một chỉ báo giúp bạn giữ kỷ luật và tránh chốt lời quá sớm. Để có lợi nhuận, các lệnh thắng của bạn phải lớn hơn nhiều so với các lệnh thua. Chỉ như vậy bạn mới tồn tại được trên thị trường.
Ba sai lầm lớn nhất mà trader thường mắc phải là gì?
Thứ nhất là rủi ro quá lớn, đặc biệt là khi mới bắt đầu. Sai lầm thứ hai là giữ vị thế thua lỗ quá lâu. Họ luôn nghĩ rằng giá sẽ hồi phục. Nếu là short, họ lại nghĩ giá sẽ giảm. Đây chính là sai lầm tôi mắc phải trong lệnh Snap. Vốn dĩ là giao dịch trong ngày, nhưng vì thua lỗ, tôi đã biến nó thành giao dịch swing. Sai lầm nghiêm trọng. Sai lầm thứ ba là bán vị thế có lợi nhuận quá sớm.
Lời khuyên giao dịch tốt nhất mà bạn từng nghe là gì?
Đối với người mới, lời khuyên tốt nhất là mua khi nến xanh, bán khi nến đỏ (màu nến ngược lại với thị trường Trung Quốc). Đây là điều đơn giản nhất, vì cổ phiếu thường tiếp diễn xu hướng, đặc biệt là cổ phiếu vốn hóa lớn. Tất nhiên, bạn phải biết cách mua khi giá điều chỉnh, nhưng nhìn vào bức tranh lớn hơn, khi nến xanh cổ phiếu thường tiếp tục tăng, và khi nến đỏ giá thường tiếp tục giảm. Nghe có vẻ rất cơ bản, nhưng hiểu được điều này đã giúp tôi rất nhiều.
Bạn chuẩn bị cho ngày giao dịch như thế nào?
Tôi bắt đầu bằng việc quét các ngành và cổ phiếu riêng lẻ. Trong giao dịch trước giờ mở cửa, tôi có thể hiểu được xu hướng thị trường bằng cách quan sát có bao nhiêu cổ phiếu tăng hoặc giảm giá trước giờ mở cửa, và những ngành nào tăng hoặc giảm. Tôi xem ngành trước, rồi xem cổ phiếu riêng lẻ và bất kỳ tin tức liên quan nào. Nếu không có cổ phiếu nào gap, tôi biết đây sẽ là một ngày rất nhàm chán. Trong trường hợp đó, tôi sẽ không giao dịch trong ngày.
Bạn tận dụng biến động thị trường như thế nào?
Nhiều khi, khi nhiều cổ phiếu gap giảm, trader có thể tận dụng sự hoảng loạn của thị trường. Ví dụ, trong hai ba ngày đầu tháng Tám, chỉ số S&P 500 đã gap giảm mạnh. Trong trường hợp này, khi cổ phiếu bắt đầu hồi phục mạnh, những trader có kinh nghiệm có thể mua vào.
Theo bạn, bí quyết thực sự của giao dịch thành công là gì?
Nghe có vẻ sáo rỗng, nhưng giao dịch chủ yếu là về việc hiểu bản thân và những điểm kích hoạt của mình. Với tôi, điểm kích hoạt là khi tôi bán một cổ phiếu rồi thấy nó tiếp tục tăng. Lúc đó bạn cần rất giỏi tự phản tỉnh. Giao dịch không chỉ là cuộc đấu giữa bạn và thị trường, mà còn là cuộc đấu giữa bạn và chính mình.
Tổng kết
Giống như nhiều trader chuyên nghiệp, Shay cũng trang bị cho mình nhiều loại công cụ giao dịch (sản phẩm) khác nhau để giúp cô đưa ra quyết định giao dịch đúng đắn ngay từ đầu. Chúng ta đều biết rằng hệ thống giao dịch của thị trường chứng khoán Mỹ rất hoàn thiện, do đó các sản phẩm giao dịch liên quan cũng rất đầy đủ.
Cuối cùng, điều tôi muốn chia sẻ với mọi người là những cảm nhận của Shay về giao dịch:
1. Không tin theo bất kỳ "lời khuyên của chuyên gia" nào, hãy có nhận thức riêng về giao dịch và kiên trì với nó;
2. Tuân thủ nghiêm ngặt chiến lược chốt lời và cắt lỗ, nhà đầu tư nhỏ lẻ vốn đã ở thế bất lợi trong giao dịch, chỉ khi gạt bỏ "chấp niệm" mới có cơ hội có lợi nhuận;
3. Kiên trì, coi giao dịch như một nghề nghiệp và đối xử nghiêm túc với nó, đồng thời nỗ lực hết mình.
Triết lý giao dịch của Shay rất đơn giản, nhưng cũng có thể coi là những lời tâm huyết. Không biết sau khi đọc về cuộc sống giao dịch của cô ấy, mọi người có yêu mến một cô gái trader thẳng thắn như vậy không?