Seorang kawan saya, Wang, baru-baru ini mengalami margin call lagi.
Selepas membelanjakan $10,000 (sekitar RM47,000) untuk kursus latihan dagangan, dia kerugian $15,000 (sekitar RM70,500) di sebuah platform haram. Kecewa, dia mahu berputus asa.
Tetapi, dia tidak berpuas hati! Kos tenggelam agak besar, dan dia sendiri sangat minat dalam dagangan.
Dia memutuskan untuk mencuba sekali lagi, jadi dia membeli sebuah EA — anda tahu, robot dagangan itu. Selepas 6 bulan, tanpa kejutan, dia mengalami margin call sekali lagi... Dia menyimpulkan dengan marah dan tidak berdaya: "Saya terlalu bodoh! Sungguh bodoh!"
Apa yang boleh saya katakan? Wang masih tidak faham ini bukan tentang kecerdasannya, sebenarnya, ini bukan salahnya sama sekali. Selepas kerugian besar berturut-turut, dia sudah sangat kecewa dengan dirinya sendiri, hampir tiada keyakinan.
Harus diakui bahawa jurujual pasaran, pedagang dengan "rekod kejayaan", atau tangkapan skrin yang menunjukkan ratusan keputusan dagangan memang agak meyakinkan. Tetapi apabila diteliti dengan teliti, perkara itu jelas — semua ini tidak pernah berguna.
Adakah anda fikir Warren Buffett akan bergantung pada EA atau akaun MT4 untuk membuat keputusan beli? Atau fikir sesiapa di Wall Street akan berbuat demikian? Sudah tentu tidak.
Berbanding Wang, kelebihan saya dalam dagangan datang daripada lebih 20 tahun pengalaman mengendalikan dagangan di Wall Street. Hanya 13 tahun kemudian saya berdagang terutamanya untuk diri saya sendiri. Dalam tempoh yang panjang itu, saya menyaksikan banyak keajaiban berlaku.
Salah satu keuntungan terbesar saya adalah pada tahun 1982, ketika saya masih di awal kerjaya dagangan. Saya mendepositkan $8,000 (sekitar RM37,600) ke dalam akaun dan membeli kontrak emas futures. Pasaran membuktikan keputusan saya sangat tepat — selepas 30 hari, akaun saya melonjak melebihi $280,000 (sekitar RM1.316 juta).
Selepas itu saya membuat sedikit penyesuaian pada strategi dagangan. Selama bertahun-tahun, saya telah berdagang lebih 120,000 kali, mengendalikan sehingga 1,200 akaun, dan pernah bekerja di 8 institusi kewangan Wall Street. Kerana kasih sayang kepada kawan saya Wang dan ramai pedagang seperti dia, saya memutuskan untuk memberikan nasihat dagangan paling langsung kepada anda, supaya anda sekurang-kurangnya mendapat 4 dagangan untung setiap bulan (sudah cukup), supaya anda tidak sampai tidak mampu membeli roti.
Pertama, anda mesti mengekalkan nilai yang seimbang:
1. Saya tidak mempunyai formula ajaib. Pasaran kewangan memang medan pertempuran — berdarah tanpa kelihatan.
2. Sistem keuntungan stabil forex, EA forex — semua ini mengarut. Duit Wall Street bukan datang dari cara begitu.
3. Jangan bermimpi keuntungan 20% sebulan — itu mentaliti orang miskin.
Jika jangkaan terlalu tinggi, atau nilai tidak selari, terus leret, jangan baca artikel ini. Jika anda masih di sini, mari kita teruskan:
◒ Adakah pasaran forex dimanipulasi?
Pernahkah anda tiba-tiba keluar kerana pasaran tiba-tiba berbalik? Adakah anda rasa keputusan yang anda buat selalu salah? Pasaran forex mempunyai banyak khabar angin, contohnya "pasaran forex adalah pasaran paling likuid, jadi ia tidak boleh dimanipulasi oleh gergasi".
Jelas sekali tidak begitu — banyak negara telah mengenakan denda besar kerana bank besar memanipulasi kadar pertukaran. BBC pernah menerbitkan artikel mengenai manipulasi bank bertajuk "Skandal Forex: Bagaimana Pasaran Dimanipulasi" — pembaca yang berminat boleh mencarinya.
Di hadapan jerung putih pasaran ini, anda dan saya hanyalah ikan kecil. Jerung putih sentiasa lebih tahu kedalaman dan aliran berbanding anda — jangan cuba melawan mereka.
Dan nasihat pertama saya kepada anda adalah memberi anda peluang untuk meraih keuntungan di hadapan jerung putih. Anda mesti berpegang pada dagangan mudah yang mungkin berlangsung beberapa hari, minggu, atau bahkan bulan.
◒ Dua mod untuk menentukan peluang dagangan
Pedagang runcit tidak mungkin mengawal pasaran. Tetapi anda boleh meningkatkan peluang keuntungan anda melalui satu strategi mudah — iaitu menggunakan kaedah "gabungan dua corak carta" sebelum berdagang. Seorang pedagang pernah bergurau memanggil saya "Ahli Sihir Dua Mod". Idea teras strategi ini mudah — cari dua corak carta untuk menentukan peluang dagangan berpotensi. Perlu diingat, ini bukan untuk menentukan masa "entry" yang spesifik, tetapi untuk mengenal pasti peluang entry berpotensi.
◒ Gunakan "alat pencetus" yang mudah
Kebanyakan pemula sebaik sahaja melihat double bottom atau corak lain terus entry. Tetapi anda dan saya bukan bodoh — kita tahu mesti tunggu perubahan gaya pasaran selesai sebelum bertindak.
Terdapat banyak corak pasaran, dan yang saya maksudkan adalah yang paling mudah dan memberi saya hasil terbaik — dipanggil "corak harami".
◒ Ada stop loss yang ketat, sabar menunggu gelombang seterusnya meletus
Masih ingat saya sebut tentang tahun 1982 apabila saya berjaya meningkatkan $8,000 (sekitar RM37,600) kepada $280,000 (sekitar RM1.316 juta)? Walaupun keuntungan tinggi, risikonya kecil. Pada masa itu turun naik pasaran sangat besar — ada peluang dan juga risiko — tetapi selagi anda boleh mengurus risiko dengan betul, anda boleh meraih peluang keuntungan.
Saya biasanya menetapkan stop loss yang sangat ketat pada permulaan. Selagi harga entry anda sesuai, semuanya akan bergerak ke arah yang betul. Mungkin kadang-kadang harga berbalik, bermakna dagangan ini sudah tidak berguna — stop loss secara semula jadi akan membawa anda keluar secepat mungkin. Tetapi sebaik sahaja trend memihak kepada anda, hasilnya adalah kejutan yang menyenangkan.
◒ Keluar selepas keuntungan lumayan
Jika pasaran hampir sama dengan ramalan anda, dagangan anda sepatutnya cepat menunjukkan momentum keuntungan. Dan stop loss sangat penting — ia memastikan anda mengawal risiko pada tahap minimum apabila memperoleh keuntungan besar. Jika stop loss tidak cukup ketat, risiko meningkat, dan anda terpaksa mengurangkan posisi.
Nisbah risiko-ganjaran yang saya syorkan secara peribadi adalah 3:1. Jika stop loss anda 35 pip, maka sasaran keuntungan boleh ditetapkan pada 105 pip. Dengan strategi exit sedemikian, anda boleh mengekalkan pulangan yang baik.
◒ Bagaimana untuk kekal tidak rugi?
Pertama, fahami bahawa kerugian adalah sebahagian daripada dagangan. Jika anda kalah sekali, itu bukan "rugi" — ia hanya sebahagian daripada proses. Kerana pedagang sentiasa akan mengalami kerugian. Rugi sebenar adalah apabila anda menjadi tidak tentu arah, berdagang sepenuhnya mengikut sesuka hati. Selagi anda masih mematuhi prinsip dagangan, anda masih di jalan keuntungan.
Percayalah, saya pernah melakukan kesilapan serupa — selepas orang lain melihat rekod dagangan saya, mereka terus bertanya, menyebabkan saya tidak dapat menumpukan perhatian, dan dagangan saya tidak lagi mengikut prinsip. Hanya sekali itu, saya dihukum dengan teruk oleh pasaran. Jangan kongsi hasil dagangan anda dengan orang lain — ia akan memberi tekanan tambahan kepada anda.
Selain itu, sistematik dan rutin dagangan sangat penting untuk memastikan keuntungan jangka panjang, dan juga merupakan senjata untuk melindungi anda daripada ditelan oleh jerung pasaran ini.
◒ Bagaimana untuk membuat wang dalam dagangan?
Sebenarnya jawapannya mudah, tetapi kebanyakan orang tidak mengambil peduli — iaitu jurnal dagangan. Kebanyakan orang tidak peduli kerana mereka tidak benar-benar menganggap dagangan dengan serius.
Setiap kali saya ingin berdagang, saya akan berhenti dahulu. Lihat carta, tulis analisis saya — mengapa perlu berdagang seperti ini, barulah benar-benar entry.
90% daripada pesanan saya adalah pesanan belum selesai, bermakna ia hanya akan diaktifkan apabila harga dicetuskan. Selalunya apabila kita terfikir untuk entry, kita mula teruja, adrenalin melonjak. Tolong hentikan diri anda, tarik nafas dalam-dalam, tenang dan catat dahulu, tanya diri sendiri mengapa perlu membuat dagangan ini. Anda tidak perlukan dagangan beremosi — anda perlu kekal rasional sepanjang masa.
◒ Dagangan adalah proses pencerahan
Sejak pasaran modal muncul, manusia telah menambah landskap kejam dalam medan pertempuran kepentingan yang tidak kelihatan ini, dengan pelbagai teori tentang cara berperang di medan ini muncul tanpa henti.
Saya sering mengingatkan diri saya, sebagai pedagang profesional, saya harus tegas dan berani ketika pasaran berkembang, dan berhati-hati ketika pasaran lesu — tidak boleh terburu-buru, juga tidak boleh berundur kerana takut. Ini adalah kualiti yang harus ada dalam diri.
Pedagang terkenal Wall Street, Jesse Livermore, pernah berkata dengan penuh pertimbangan: "Perbezaan antara perjudian dan spekulasi adalah yang pertama bertaruh pada turun naik pasaran, manakala yang kedua menunggu kenaikan dan penurunan pasaran yang tidak dapat dielakkan. Berjudi di pasaran pasti akan membawa kepada kebankrapan lambat laun." Kata-kata ini membuat kita berfikir dengan mendalam, menekankan kepentingan berhati-hati dan menunggu peluang pasaran dalam pelaburan.
◒ Apa sebenarnya kegunaan pelan dagangan?
Penyediaan pelan dagangan pada pandangan pertama kelihatan seperti tugas subjektif semata-mata, tetapi yang menarik ialah ia sebenarnya merupakan alat penting untuk mengekalkan objektiviti. Walaupun penyediaan pelan adalah subjektif, perkara paling penting ialah: ia tidak dibina atas ramalan pasaran, tetapi atas tindak balas fleksibel terhadap perubahan pasaran. Yang penting, pelan dagangan adalah pelan tindak balas, bukan pelan ramalan. Ia bukan berdasarkan tekaan arah pasaran masa depan, tetapi berdasarkan "jika pasaran berubah sedemikian, kita akan mengambil tindakan sewajarnya".
Sebaik sahaja pelan tindak balas yang munasabah disediakan, selagi anda yakin dengan pelan itu, sebenarnya anda sudah tahu di mana risiko dan keuntungan dalam pelan tersebut. Apabila pasaran menunjukkan isyarat dalam pelan, anda akan melaksanakannya dengan tegas — walaupun ia mungkin kelihatan seperti keputusan yang salah, tetapi anda tahu kos kesilapan itu dan sama ada kos itu dalam lingkungan kemampuan anda. Kekangan berinstitusi ini adalah perlindungan, dan juga alat yang memaksa anda untuk kekal berpegang pada prinsip.
Pelan dagangan sebenarnya adalah satu sistem paksaan, yang memaksa anda bertindak ke arah objektif, akhirnya membentuk tabiat berdagang mengikut pelan, dan memupuk pandangan dagangan yang objektif. Jadi dari pengalaman saya, penyediaan pelan dagangan memang merupakan alat paling penting untuk memastikan objektiviti dikekalkan.
Kesimpulan
Tujuan semua usaha ini adalah untuk mengekalkan konsistensi dagangan, memastikan setiap elemen dalam strategi dagangan anda dapat menyesuaikan diri dengan persekitaran dan selari dengan pasaran.
Pengumpulan kekayaan bukan melalui merebut atau berjudi, tetapi memerlukan kesabaran menunggu. Walaupun menunggu kelihatan mudah, sebenarnya ia adalah pertarungan minda dan intelek.
Berhadapan dengan lilin K yang berubah-ubah dan harga yang naik turun di pasaran, pelabur runcit biasa mudah terheret. Walaupun peraturan dan standard yang jelas telah ditetapkan sebelum ini, mereka mungkin tergoda oleh turun naik pasaran untuk bertindak terburu-buru.
Berjaya, mungkin rasa bertuah; gagal, sukar mengelakkan rasa marah. Kitaran seperti ini pasti membawa kepada hasil yang tidak dapat diramalkan. Menunggu dengan tenang di pasaran seperti ini, tanpa menunjukkan emosi, mengekalkan ketenangan, memerlukan keupayaan kawalan psikologi yang sangat kuat.
Disebabkan kelemahan semula jadi manusia, ramai pelabur walaupun menyedari peluang besar atau isyarat bahaya muncul, sering teragak-agak, kurang keazaman untuk entry atau exit dengan tegas. Untuk mengatasi kelemahan manusia ini ketika berhadapan dengan pasaran, mewujudkan garis panduan dagangan yang ketat amat diperlukan — garis panduan ini dapat mengawal kognisi dan pelaksanaan diri.
Dalam pasaran yang rumit, "keuntungan" yang menggoda sering membuat orang hilang akal, dan kelemahan manusia akan terdedah sepenuhnya. Tanpa persediaan yang cukup, pelabur sukar menahan hentaman pasaran. Seperti pepatah lama China, "Orang berbudi cinta akan kekayaan, tetapi mengambilnya dengan cara yang betul" — kita bukan sahaja harus mengejar keuntungan, tetapi juga perlu mencari pedang yang melindungi kelemahan manusia, barulah kita benar-benar dapat menguasai cara memilih dan melepaskan kekayaan.
Oleh itu, dalam proses mendalami dagangan, yang menentukan kemenangan dan kekalahan selalunya adalah tahap kognisi dan pelaksanaan.