Một người bạn của tôi, ông Vương, gần đây lại bị cháy tài khoản.
Sau khi chi 10.000 đô la (khoảng 250 triệu đồng) cho khóa đào tạo giao dịch, ông ấy lại mất 15.000 đô la (khoảng 375 triệu đồng) trên một sàn lừa đảo. Thất vọng, ông ấy muốn từ bỏ.
Nhưng không cam tâm! Chi phí chìm hơi lớn, và bản thân ông ấy cũng một lòng hướng về giao dịch.
Ông ấy quyết định đánh cược lần cuối, mua một EA — bạn biết đấy, loại robot giao dịch đó. 6 tháng sau, không bất ngờ, ông ấy lại cháy tài khoản một lần nữa… Ông ấy vừa giận vừa bất lực tổng kết: "Tôi quá ngu ngốc! Đúng là ngu hết chỗ nói!"
Tôi biết nói gì đây? Ông Vương vẫn chưa hiểu điều này không liên quan đến chỉ số IQ của ông ấy, phải nói rằng, đây vốn không phải là vấn đề của ông ấy. Sau những khoản lỗ lớn liên tiếp, ông ấy đã vô cùng thất vọng về bản thân, gần như không còn chút tự tin nào.
Phải thừa nhận rằng những nhân viên bán hàng thị trường, những trader có "thành tích thành công", hay những hình ảnh chụp kết quả hàng trăm giao dịch được展示 ra thực sự khá thuyết phục. Nhưng xem xét kỹ lưỡng, mọi thứ rất rõ ràng, những thứ này vĩnh viễn không có ích.
Bạn có nghĩ Warren Buffett sẽ dựa vào EA hay tài khoản MT4 để đưa ra quyết định mua lên không? Hay nghĩ rằng bất kỳ ai trên Phố Wall sẽ làm vậy? Tất nhiên là không.
So với ông Vương, lợi thế của tôi trong giao dịch đến từ hơn 20 năm kinh nghiệm điều hành trên Phố Wall. Chỉ là 13 năm sau đó tôi chủ yếu giao dịch cho chính mình. Trong khoảng thời gian dài như vậy, tôi đã chứng kiến nhiều điều kỳ diệu xảy ra.
Một trong những khoản lợi nhuận lớn nhất của tôi là vào năm 1982, khi tôi còn ở giai đoạn đầu của sự nghiệp giao dịch. Tôi nạp 8.000 đô la (khoảng 200 triệu đồng) vào tài khoản và mua hợp đồng tương lai bạc. Thị trường chứng minh quyết định của tôi vô cùng đúng đắn, 30 ngày sau, tài khoản của tôi tăng vọt lên hơn 280.000 đô la (khoảng 7 tỷ đồng).
Sau đó tôi đã điều chỉnh chiến lược giao dịch một chút. Qua nhiều năm, tôi đã giao dịch hơn 120.000 lệnh, điều hành tới 1.200 tài khoản, từng làm việc tại 8 tổ chức tài chính trên Phố Wall. Vì tình cảm dành cho người bạn ông Vương, cũng như nhiều trader giống như ông ấy, tôi quyết định đưa ra cho các bạn lời khuyên giao dịch trực quan nhất, để bạn có ít nhất 4 lệnh có lãi mỗi tháng (đã đủ rồi), khỏi phải lo không có cơm mà ăn.
Trước tiên, bạn phải duy trì một hệ giá trị cân bằng:
1. Tôi không có phép thuật kỳ diệu. Thị trường tài chính vốn là nơi dao sáng súng nổ, giết người không thấy máu.
2. Hệ thống lợi nhuận ổn định ngoại hối, EA ngoại hối这些 thứ rất nực cười. Tiền trên Phố Wall không đến từ cách đó.
3. Đừng mơ tưởng lợi nhuận 20% mỗi tháng — chỉ có tư duy của người nghèo mới như vậy.
Nếu kỳ vọng quá cao, hoặc hệ giá trị không nhất quán, hãy lướt qua, đừng đọc bài này. Nếu bạn vẫn ở đây, thì chúng ta tiếp tục:
◒ Thị trường ngoại hối có bị thao túng không?
Bạn đã bao giờ vội vàng rời đi vì thị trường đột ngột đảo chiều chưa? Có bao giờ cảm thấy quyết định mình đưa ra dường như luôn sai không? Thị trường ngoại hối có nhiều tin đồn, ví dụ như "thị trường ngoại hối là thị trường có tính thanh khoản cao nhất, nên nó không thể bị các ông lớn thao túng".
Rõ ràng không phải vậy, nhiều quốc gia đã phạt nặng các ngân hàng lớn vì thao túng tỷ giá. BBC từng đăng bài về hành vi thao túng của ngân hàng "Bê bối ngoại hối: Cách thao túng thị trường", độc giả quan tâm có thể tìm đọc.
Trước con cá mập trắng lớn của thị trường, bạn và tôi đều chỉ là cá nhỏ tôm nhỏ. Cá mập trắng luôn biết rõ độ sâu và dòng chảy hơn bạn, đừng mơ chống lại chúng.
Và lời khuyên đầu tiên tôi dành cho bạn, chính là cơ hội để bạn có thể kiếm lời trước mặt cá mập trắng. Bạn phải kiên trì với những giao dịch đơn giản có thể kéo dài vài ngày, vài tuần thậm chí vài tháng.
◒ Xác định cơ hội giao dịch bằng mô hình kép
Trader bán lẻ không thể kiểm soát thị trường. Nhưng bạn có thể tăng cơ hội kiếm lời bằng một chiến lược đơn giản — đó là áp dụng phương pháp "chồng ghép mô hình hai biểu đồ" trước khi giao dịch. Có trader thậm chí gọi đùa tôi là "pháp sư mô hình kép". Ý tưởng cốt lõi của chiến lược này rất đơn giản, đó là tìm ra hai mô hình biểu đồ để xác định cơ hội giao dịch tiềm năng. Cần lưu ý, điều này không phải để xác định thời điểm "vào lệnh" cụ thể, mà là để nhận diện cơ hội vào lệnh tiềm năng.
◒ Sử dụng một "công cụ kích hoạt" đơn giản
Hầu hết người mới vừa thấy hai đáy hoặc các mô hình khác là lập tức vào lệnh. Nhưng bạn và tôi đều không ngốc, biết phải đợi thị trường chuyển đổi phong cách hoàn tất rồi mới ra tay.
Có nhiều loại mô hình thị trường, và loại tôi nói là loại đơn giản nhất, cũng cho tôi kết quả tốt hơn, gọi là "mô hình nến mẹ con" (mô hình孕育).
◒ Có cắt lỗ nghiêm ngặt, kiên nhẫn chờ đợt sóng tiếp theo bùng nổ
Còn nhớ tôi đã đề cập ở trên về năm 1982, tôi đã thành công đưa 8.000 đô la lên 280.000 đô la chứ? Dù lợi nhuận rất cao, nhưng rủi ro lại rất nhỏ. Lúc đó thị trường biến động mạnh, có cơ hội càng có rủi ro, nhưng chỉ cần bạn quản lý rủi ro hợp lý, là có thể nắm bắt cơ hội kiếm lời.
Tôi thường đặt cắt lỗ rất chặt ngay từ đầu. Chỉ cần giá vào lệnh của bạn phù hợp, mọi thứ sẽ luôn đi đúng hướng. Có thể đôi khi giá đi ngược, nghĩa là lệnh này đã vô vọng, cắt lỗ tự nhiên sẽ giúp bạn rời đi nhanh chóng. Nhưng một khi xu hướng có lợi cho bạn, kết quả sẽ là một bất ngờ thú vị.
◒ Rời đi sau khi có lợi nhuận lớn
Nếu thị trường diễn biến giống như dự đoán của bạn, thì giao dịch của bạn sẽ sớm có đà lợi nhuận. Và cắt lỗ rất quan trọng, nó đảm bảo khi bạn có lợi nhuận lớn, rủi ro được kiểm soát ở mức tối thiểu. Nếu cắt lỗ không đủ chặt, rủi ro tăng lên, bạn sẽ phải giảm vị thế.
Cá nhân tôi khuyến nghị tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận là 3:1. Nếu cắt lỗ của bạn là 35 pip, thì mục tiêu lợi nhuận có thể đặt là 105 pip. Với chiến lược thoát lệnh như vậy, có thể duy trì lợi nhuận khá tốt.
◒ Làm thế nào để không bị lỗ?
Trước tiên phải hiểu rõ, thua lỗ là một phần cấu thành của giao dịch. Nếu bạn thất bại một lần, đây không phải là "lỗ", mà chỉ là một phần của quá trình. Vì trader luôn gặp thất bại. Lỗ thật sự, là khi bạn trở nên không có định hướng, giao dịch hoàn toàn tùy tiện. Chỉ cần bạn còn tuân thủ nguyên tắc giao dịch, bạn vẫn đang trên con đường kiếm lời.
Tin tôi đi, tôi từng mắc lỗi tương tự, để người khác xem nhật ký giao dịch của mình, họ liên tục đến hỏi thăm, khiến tôi không thể tập trung, giao dịch không còn theo nguyên tắc. Chỉ lần đó, tôi bị thị trường trừng phạt thảm khốc. Đừng chia sẻ kết quả giao dịch của bạn với người khác, điều này sẽ mang lại áp lực thêm cho bạn.
Ngoài ra, tính hệ thống và công việc giao dịch thường nhật đều rất quan trọng để đảm bảo lợi nhuận dài hạn, cũng là vũ khí bảo vệ bạn khỏi bị cá mập thị trường nuốt chửng.
◒ Làm thế nào để kiếm tiền trong giao dịch?
Thực ra câu trả lời rất đơn giản, nhưng hầu hết mọi người không quan tâm, đó là nhật ký giao dịch. Hầu hết mọi người không quan tâm, vì họ chưa thực sự coi trọng giao dịch.
Mỗi lần tôi muốn giao dịch, tôi sẽ dừng lại trước. Xem biểu đồ, viết ra phân tích của mình — tại sao lại giao dịch như vậy, rồi mới thực sự vào lệnh.
90% lệnh của tôi là lệnh chờ, nghĩa là chỉ kích hoạt khi giá chạm mức. Nhiều khi chúng ta vừa nghĩ đến việc vào lệnh là bắt đầu phấn khích, adrenaline tăng vọt. Hãy tự hô dừng, hít thở sâu, bình tĩnh ghi chép trước, hỏi bản thân tại sao lại làm lệnh này. Bạn không cần giao dịch cảm tính, bạn cần giữ lý trí luôn trực tuyến.
◒ Giao dịch là một quá trình ngộ đạo
Từ khi thị trường vốn ra đời, loài người đã thêm vào chiến trường tranh giành lợi ích vô hình này một cục diện tàn khốc, đủ loại lý thuyết về cách chiến đấu trên chiến trường này không ngừng xuất hiện.
Tôi thường nhắc nhở bản thân, là một trader chuyên nghiệp, nên dũng cảm quyết đoán khi thị trường hưng thịnh, và phải thận trọng khi thị trường ảm đạm, không được liều lĩnh mạo hiểm, cũng không được vì nhút nhát mà lùi bước, đây là phẩm chất nên có trong tính cách.
Trader nổi tiếng Phố Wall Jesse Livermore từng suy nghĩ sâu sắc và nói: "Sự khác biệt giữa cờ bạc và đầu cơ là ở chỗ cái trước đặt cược vào biến động thị trường, còn cái sau chờ đợi sự tăng giảm không thể tránh khỏi của thị trường. Cờ bạc trên thị trường chắc chắn sớm muộn sẽ dẫn đến phá sản." Câu nói này khiến người ta suy ngẫm, nhấn mạnh tầm quan trọng của việc thận trọng quan sát trong đầu tư, chờ đợi cơ hội thị trường.
◒ Kế hoạch giao dịch rốt cuộc có ích gì?
Việc lập kế hoạch giao dịch thoạt nhìn có vẻ là một nhiệm vụ thuần chủ quan, nhưng điều kỳ diệu là, nó lại là phương tiện quan trọng để duy trì tính khách quan. Mặc dù việc lập kế hoạch là chủ quan, điểm mấu chốt nhất là: nó không được xây dựng trên cơ sở dự đoán thị trường, mà trên cơ sở ứng phó linh hoạt với thay đổi thị trường. Quan trọng là, kế hoạch giao dịch là kế hoạch ứng biến, không phải kế hoạch dự đoán. Nó không dựa trên phỏng đoán tương lai tăng giảm của thị trường, mà dựa trên "nếu thị trường xảy ra thay đổi nào đó, chúng ta sẽ hành động tương ứng".
Một khi đã lập kế hoạch ứng biến hợp lý, chỉ cần bạn tràn đầy tự tin vào kế hoạch này, thực tế là bạn đã hiểu rõ rủi ro và lợi nhuận trong kế hoạch. Khi thị trường xuất hiện tín hiệu trong kế hoạch, bạn sẽ kiên quyết thực hiện, ngay cả khi điều này có vẻ là quyết định sai lầm, nhưng bạn biết rõ cái giá của sai lầm có thể mang lại, và liệu cái giá đó có nằm trong khả năng chịu đựng của bạn. Sức ràng buộc mang tính thể chế này là một sự bảo vệ, đồng thời cũng là một phương tiện, buộc bạn phải kiên trì.
Kế hoạch giao dịch thực chất là một thể chế mang tính cưỡng chế, nó buộc bạn hành động theo hướng khách quan, cuối cùng hình thành thói quen giao dịch theo kế hoạch, nuôi dưỡng quan điểm giao dịch khách quan. Vì vậy, từ kinh nghiệm của tôi, việc lập kế hoạch giao dịch thực sự là phương tiện quan trọng nhất để đảm bảo duy trì tính khách quan.
Tổng kết
Mục đích của tất cả những nỗ lực này là duy trì tính nhất quán trong giao dịch, đảm bảo các yếu tố trong chiến lược giao dịch của bạn có thể thích ứng với môi trường, phù hợp với thị trường.
Tích lũy tài sản không phải đến từ cướp đoạt hay cờ bạc, mà cần kiên nhẫn chờ đợi. Mặc dù chờ đợi có vẻ nhẹ nhàng, thực tế lại là một cuộc đấu trí và tâm lý.
Đối mặt với những cây nến K biến đổi và giá cả tăng giảm trên thị trường, nhà đầu tư bán lẻ thông thường rất dễ bị cuốn vào. Ngay cả khi trước đó đã đặt ra quy tắc và tiêu chuẩn rõ ràng, cũng rất có thể vì cám dỗ biến động thị trường mà liều lĩnh ra tay.
Thành công, có thể sẽ cảm thấy may mắn; thất bại, khó tránh khỏi sinh lòng oán hận. Vòng tuần hoàn như vậy chắc chắn dẫn đến kết quả không thể dự đoán. Chờ đợi yên tĩnh trong thị trường như vậy, không động thanh sắc, giữ bình tĩnh, cần khả năng kiểm soát tâm lý rất mạnh.
Do điểm yếu cố hữu của bản tính con người, nhiều nhà đầu tư ngay cả khi nhận ra cơ hội lớn hoặc tín hiệu nguy hiểm xuất hiện, cũng thường do dự, thiếu quyết tâm vào hoặc thoát lệnh dứt khoát. Để bù đắp điểm yếu này của bản tính con người khi đối mặt với thị trường, việc thiết lập tiêu chuẩn giao dịch nghiêm ngặt trở nên đặc biệt cần thiết, những tiêu chuẩn này có thể quy phạm nhận thức và thực thi của bản thân.
Trong thị trường phức tạp, "lợi" hấp dẫn thường khiến người ta mất lý trí, điểm yếu của bản tính con người sẽ bộc lộ hoàn toàn. Thiếu phòng bị đầy đủ, nhà đầu tư rất khó chịu đựng được cú sốc của thị trường. Như câu nói cổ của Trung Quốc, "quân tử yêu tiền lấy có đạo", chúng ta không chỉ nên theo đuổi lợi ích, mà còn cần tìm một thanh kiếm bảo vệ điểm yếu của bản tính con người, mới có thể thực sự nắm vững đạo lấy bỏ của cải.
Vì vậy, trong quá trình giao dịch sâu sắc, điều quyết định thắng thua thường là trình độ nhận thức và thực thi.