Penampilan luar tidak dapat menyokong "gelaran" tidak mengapa, rambut kerinting meletup boleh menyokong sudah cukup!
Rambut tebal kerinting, setiap helai rambut mempunyai lengkungan kerinting semula jadi, seolah-olah rambut kerinting semula jadi, ini menjadikan James Altucher kelihatan lebih bebas dan tidak terikat.
Mengatakan lelaki ini adalah seorang "dewa pelaburan super", juga bukan sekadar nama kosong.
Mari lihat pengenalan ringkasnya, James Altucher telah terlibat dalam pelaburan profesional selama lebih 20 tahun, dalam proses dagangan pelaburan, pernah beberapa kali mengalami naik turun besar.
Pada usia 13 tahun dia sudah memperoleh keuntungan enam angka, membuka 20 syarikat, di mana 17 ditutup. Pernah menjadi day trader, kapitalis ventura, pengurus dana lindung nilai, melabur dalam dana lain, melabur dalam syarikat swasta, juga pernah menjadi bank trader, jurucakap gergasi Wall Street Fidelity Investments dan lain-lain.
Bukan itu sahaja, James Altucher juga seorang grandmaster catur, penulis produktif, penulis kolum kewangan. Buku mengenai pelaburan ditulis sebanyak 17 buah, juga menulis ribuan artikel untuk Wall Street Journal, Financial Times, CNBC serta Forbes dan media kewangan terkenal lain, pada masa yang sama juga mengemas kini blog dan podcast sendiri.
Pada tahun 2006 dia pernah membangunkan laman web saham berasaskan sosial StockPickr, pada tahun 2007 dinilai oleh Time Magazine sebagai salah satu daripada 50 laman web terbaik tahun itu,pada tahun yang sama diambil alih oleh laman web kewangan terkenal Amerika TheStreet.comdengan harga 10 juta dolar AS (kira-kira RM47 juta).
Pembaca yang berminat boleh cari maklumatnya di internet, memang seorang yang sangat hebat. Di sini tidak akan dijelaskan terlalu banyak, di bawah kita akan terutamanya bercakap tentang beberapa pengalaman dan nasihatnya mengenai pelaburan dan dagangan selama 20 tahun.
Perkataan paling penting dalam pelaburan ialah: "Saya tidak tahu". Jika seseorang tidak memberitahu anda perkara ini, maka mereka sedang berbohong.
Pada tahun 2001 dan 2002, saya kehilangan semua wang saya kerana dagangan yang buruk. Selepas itu, perkara yang sama masih berlaku kepada saya beberapa kali.
Dagangan pernah hampir memusnahkan saya sepenuhnya, malah muflis dari segi kewangan.
"Saya kenal 1000 day trader, hanya dua orang yang tidak muflis. Saya melakukan dagangan harian selama bertahun-tahun, ini hampir membunuh saya."
Saya pernah berdagang dengan modal sendiri untuk mendapat keuntungan, juga pernah sebagai pengurus dana menggunakan modal pelanggan untuk berdagang, kemudian mengenakan bayaran tertentu.
Jumlah modal dagangan terbesar adalah dari tahun 2001 hingga 2004, ketika itu saya boleh berdagang 40 juta dolar AS hingga 50 juta dolar AS (kira-kira RM188 juta hingga RM235 juta) dalam sehari.
Saya memahami dagangan harian, tetapi saya juga lebih memahami diri saya sendiri — apa yang saya mahir dan apa yang saya tidak mahir……
Dagangan adalah keghairahan saya, juga ketakutan saya. Saya mahir dalam dagangan, tetapi juga takut kepada pasaran.
Pada hari-hari yang menguntungkan, anda akan merasakan dagangan harian adalah pekerjaan terbaik. Anda melakukan satu dagangan, mungkin dalam 20 minit anda boleh memperoleh wang yang orang lain perlukan berbulan-bulan untuk dapatkan.
Dagangan juga boleh menjadi pekerjaan paling teruk di dunia, satu ketidakselesaan boleh membuat saya terperangkap dalam kesusahan untuk satu tempoh. Saya berharap darah saya berhenti mengalir, supaya jantung saya tidak akan berdegup "kuat".
Di seberang jalan tempat saya tinggal ada sebuah gereja.
Pada hari pelaburan yang buruk, apabila jantung saya berdegup kencang, menyangka saya akan mati, saya sentiasa pergi ke gereja.
Ia sentiasa kosong. Saya akan sedekat mungkin dengan patung Yesus, kemudian menyentuh kakinya.
Saya akan berdoa dengan tenang.
Saya akan berdoa untuk dunia yang bermakna. Saya akan berdoa untuk pembebasan dari penderitaan kerugian yang tidak berkesudahan.
Saya seorang Yahudi.
Pada masa itu, saya berharap seseorang dapat membantu saya. Mungkin satu cara yang mudah.
Tiada siapa membantu saya. Dan saya tidak berpengalaman, melakukan banyak kesilapan. Yesus tidak menjawab doa saya.
Saya telah terlibat dalam pelaburan profesional selama lebih 20 tahun. Saya menghabiskan banyak masa dan ubat untuk melawan ketakutan dan kebimbangan.
Nasib baik, saya berjaya melepasi semua kesukaran.Sejak tahun 2007, kadar pulangan pelaburan tahunan saya adalah kira-kira 70%.
Setelah bertahun-tahun berdagang, banyak pengajaran yang saya rumuskan boleh dikatakan masih sangat berguna untuk saya lakukan apa-apa perkara lain sekarang.
Di bawah 7 peraturan pertama sangat berguna dalam pasaran menaik. Untuk pelaburan dalam pasaran menurun, saya juga melalui puluhan tahun dagangan yang berjaya mempelajari 6 peraturan, di sini dikongsi bersama kepada trader.
7 Peraturan Pelaburan Pasaran Menaik
Peraturan Pasaran Menaik #1: Trend adalah kawan anda
Adakah anda sanggup mendaki cerun curam dengan susah payah, atau berjalan dengan mudah menuruni cerun landai?
Kebanyakan orang akan memilih laluan dengan rintangan paling sedikit. Kita hanya mahu melakukan apa yang kita ditetapkan untuk lakukan. Kekalkan kesederhanaan.
Begitu juga, jangan jadikan dagangan lebih sukar daripada yang diperlukan.
Anda tidak perlu menjadi trader berpengalaman atau penganalisis teknikal, hanya perlu melihat carta sekali, sudah boleh tahu sama ada ia naik, turun atau mendatar. Seperti melintas jalan, lihat dahulu sebelum bertindak.
Saya suka memberi perhatian kepada beberapa penunjuk mudah, seperti purata bergerak saham.
Purata bergerak adalah sejenis penunjuk teknikal, anda boleh menggunakannya di kebanyakan platform dagangan.
Memeriksa purata bergerak 200 hari atau purata bergerak 50 hari boleh membantu anda menentukan sama ada saham sedang naik. Pada asasnya, jika harga dagangan sesuatu saham lebih tinggi daripada garis-garis ini, itu adalah petanda yang baik.
Peraturan Pasaran Menaik #2: Biarkan keuntungan berjalan
Dalam sifat manusia ada ketakutan terhadap kerugian. Sebagai seorang trader, tiada yang lebih teruk daripada melihat kedudukan yang menguntungkan bertukar menjadi kerugian.
Ini akan membuat banyak trader berasa takut. Mereka terlalu bimbang pemenang akan bertukar menjadi yang kalah, sehingga mereka menjual terlalu awal.
Dagangan adalah tentang mengurus emosi, juga proses menekan butang beli dan jual.
Kunci untuk memperoleh keuntungan besar adalah mengawal emosi, dan selalunya perlu membuat keputusan yang bertentangan dengan apa yang hati anda fikirkan.
Rasional harus memacu keputusan. Setiap kali saya melakukan dagangan, saya mempunyai pelan.
Ini boleh menghalang saya daripada menjual kedudukan yang menguntungkan terlalu awal, seterusnya terlepas potensi keuntungan besar.
Peraturan Pasaran Menaik #3: Jangan berpegang pada satu pendirian
Bercakap tentang emosi……
Walaupun kita mahu biarkan keuntungan terus berjalan, tetapi sentiasa ada masa yang perlu dijual.
Perkara tidak dapat dielakkan akan berubah, oleh itu, sebaiknya jangan bergantung pada mana-mana kedudukan.
Apabila masanya tiba, tekan butang jual, jangan pandang ke belakang.
Peraturan Pasaran Menaik #4: Tamak membawa kehancuran
Menetapkan sasaran dan berpegang padanya adalah elemen kunci dalam dagangan.
Apabila sesuatu kedudukan mencapai sasaran, kita perlu kunci keuntungan.
Ini berbeza daripada menjual keseluruhan kedudukan. Kita boleh menutup sebahagian kedudukan, memperoleh keuntungan, pada masa yang sama terus menikmati keuntungan daripada turun naik pasaran.
Ini juga boleh membebaskan modal untuk peluang pelaburan lain, dan boleh mempelbagaikan kedudukan kita.
Jika kita tidak memperoleh keuntungan dari semasa ke semasa, kita berisiko menjadikan kedudukan menjadi kaku.
Peraturan Pasaran Menaik #5: Jangan jadikan dagangan sebagai pelaburan
Satu perbezaan utama antara dagangan dan pelaburan adalah masa.
Dalam dagangan, kita menggunakan pencetus untuk membeli dan menjual saham. Berpegang pada pencetus jual adalah penting, walaupun kadang-kadang menyebabkan kerugian.
Trader sering memegang kedudukan yang rugi, semata-mata kerana mereka bimbang selepas keluar harga saham akan melonjak.
Jika ini berlaku, saham yang rugi akan menjadi teras dalam portfolio. Kita mesti menolak idea untuk membiarkan saham yang berprestasi lemah wujud satu hari atau satu minggu lagi.
Tanpa disedari, satu minggu menjadi dua minggu, dua minggu menjadi satu bulan.
Kemudian, menjadi satu bulan…… akhirnya kehilangan lebih banyak wang.
Peraturan Pasaran Menaik #6: Jangan cuba menangkap pisau yang jatuh
Membeli saham yang jatuh 10% atau 20% dalam sehari mungkin sangat menggoda.
Jadi bagaimana dengan jatuh 50% dalam seminggu? Atau jatuh 70% dalam sebulan?
Ia pasti akan melantun semula, bukan?
Jawapannya adalah "tidak" yang lantang.
Janganlah kita memainkan peranan "penerima sisa", dan jangan cuba mencari titik bawah untuk saham.
Biarkan orang lain menjadi pembeli pertama.
Apabila saham melantun semula, kita tidak perlu memperoleh setiap sen. Kita hanya perlu memperoleh wang yang mudah diperoleh.
Kekalkan disiplin, menunggu isyarat bahawa saham sudah mencapai titik bawah adalah sangat penting. Anda akan terkejut mendapati penurunan 20% boleh dengan cepat menjadi 40%.
Peraturan Pasaran Menaik #7: Pasaran boleh kekal tidak rasional lebih lama daripada anda boleh kekal tidak muflis
Ini adalah kata-kata terkenal ahli ekonomi terkenal Keynes. Pandangan ini sebenarnya bukan klise, tetapi fakta.
Tiada siapa (walaupun institusi kewangan terbesar di dunia) dapat menentang pasaran.
Setiap kali anda fikir sesuatu telah naik terlalu banyak…… atau jatuh terlalu banyak…… atau ia "sepatutnya" bergerak begitu…… maka anda sudah terperangkap dalam perangkap yang sama yang menyebabkan trader kerugian selama puluhan tahun.
Sasaran kita adalah menerima apa yang pasaran berikan, kekalkan disiplin.
6 Peraturan Pelaburan Pasaran Menurun
Seperti yang saya sebutkan sebelum ini, 7 peraturan pertama terutamanya berguna dalam pasaran menaik. Tetapi apabila anda berada dalam pasaran menurun, peraturan ini mungkin tidak sesuai.
Anda mesti fleksibel dan menyesuaikan diri dengan persekitaran pasaran semasa. Itulah sebabnya saya merumuskan beberapa peraturan, yang telah saya gunakan selama lebih dua puluh tahun, boleh terus memperoleh keuntungan semasa pasaran menurun!
Sudah tentu, bukan semua orang suka melabur secara aktif dalam pasaran menurun. Tetapi realitinya, beberapa lantunan terpantas dan terkuat berlaku dalam konteks pasaran menurun.
Malangnya, peraturan yang kita gunakan untuk pelaburan dalam pasaran menaik tidak sesuai untuk pasaran menurun.
Lihat, dalam pasaran menaik, apabila turun naik rendah, dan pergerakan harga lebih boleh diramal, kita mahu berdagang mengikut arah trend pasaran menaik dan menggunakan jangkamasa pelaburan jangka panjang.
Tetapi kerana pasaran menurun biasanya lebih turun naik dan tidak boleh diramal, pelabur perlu memendekkan jangkamasa pelaburan, dan fokus pada keuntungan pantas.
Untuk membantu anda berdagang dan memperoleh keuntungan apabila saham berada dalam trend menurun, berikut adalah 6 peraturan pasaran menurun saya:
Peraturan Pasaran Menurun #1: Trend (masih) adalah kawan anda
Mengikut trend dalam pasaran menurun sama pentingnya seperti dalam pasaran menaik. Jadi peraturan ini terpakai dalam mana-mana pasaran.
Sehingga kini, saya sentiasa merasakan perkara buruk sering berlaku di bawah purata bergerak 200 hari. Terutamanya dalam pasaran menurun.
Lihat, sebaik sahaja saham atau indeks menembusi purata bergerak 200 harinya, pasaran saham akan memberikan anda maklumat berharga.
Pasaran sedang memberitahu anda, sesuatu di bawah permukaan sangat tidak kena.
Jika anda seorang pelabur yang suka membeli saham, jatuh di bawah purata bergerak 200 hari adalah isyarat amaran, menunjukkan anda perlu mengikut dan bersedia bertindak mengikut peraturan baharu.
Ingat, seperti saham bergerak di atas purata bergerak 200 hari dalam pasaran menaik, mereka juga boleh bergerak mengikut trend di bawah purata bergerak 200 hari dalam pasaran menurun.
Peraturan Pasaran Menurun #2: Elakkan saham yang harga tutupnya di bawah purata bergerak eksponen 5 hari
Pasaran menurun berkaitan dengan kerugian besar dalam pasaran saham. Tetapi di sini ada satu perkara yang anda mungkin tidak tahu, pasaran menurun juga menyebabkan lantunan jangka pendek yang menarik.
Walau bagaimanapun, kuncinya adalah mengetahui bila boleh mula membeli saham.
Sekarang, apabila saham terjejas, penjual mengatasi pembeli, penunjuk teknikal paling penting dalam kotak alat saya juga yang paling asas — purata bergerak eksponen (EMA).
Satu-satunya perbezaan antara purata bergerak eksponen dan purata bergerak mudah (SMA) ialah yang pertama memberikan pemberat lebih besar kepada harga terkini, ini boleh lebih baik mencerminkan data pasaran baharu.
Berikut adalah cara untuk mengelakkan kehilangan banyak wang dalam pasaran menurun……
Apabila turun naik meningkat secara mendadak, saham jatuh dengan curam, trader algoritma dan trader momentum agresif akan mencari petunjuk dari EMA 5 hari.
Oleh itu, selagi harga tutup saham di bawah EMA 5 hari, anda harus mengelakkan membelinya.
Sebaik sahaja harga tutup saham di atas EMA 5 hari, anda boleh mencari peluang beli jangka pendek.
Tetapi ingat, walaupun EMA 5 hari mewakili garis kunci momentum jangka pendek yang kuat, jangan salah anggap penembusan EMA 5 hari sebagai pembalikan trend jangka panjang.
Penembusan EMA 5 hari hanya menunjukkan persekitaran sesuai untuk lantunan jangka pendek.
Peraturan Pasaran Menurun #3: Peroleh keuntungan dengan pantas
Apabila kita berada dalam pasaran menurun, sasaran adalah membeli saham semasa lantunan — seperti yang disebut dalam peraturan #2.
Tetapi yang paling penting untuk diingat ialah trend keseluruhan masih menurun.
Secara ringkas, sebaik sahaja anda membeli saham, anda perlu tahu bila dan di mana untuk menjual.
Anda sudah tahu, anda perlu menunggu harga tutup saham di atas EMA 5 harinya, kemudian baru mencari peluang long.
Dalam proses ini, anggap anda membeli saham yang harga tutupnya di atas EMA 5 hari, langkah kedua adalah menentukan EMA 10 hari dan EMA 20 hari.
Ini akan menjadi zon sasaran kenaikan untuk anda menjual saham.
Apabila sesuatu saham menembusi EMA 20 harinya semasa hari dagangan, godaan untuk terus memegang dagangan akan sukar ditolak.
Tetapi dalam pasaran menurun, EMA 20 hari biasanya akan menjadi halangan besar untuk saham yang cuba mendapatkan semula kedudukannya.
Keadaan tipikal dalam lantunan pasaran menurun adalah, saham berdagang pada harga lebih tinggi daripada EMA 20 harinya semasa hari dagangan, tetapi dijual pada penutup, akhirnya harga tutup di bawah purata bergerak kunci ini.
Peraturan Pasaran Menurun #4: Jangan sekali-kali mengabaikan stop loss
Dalam pasaran menaik, stop loss boleh menghalang anda daripada mengembalikan keuntungan yang diperoleh dengan susah payah.
Tetapi dalam pasaran menurun, fungsi stop loss adalah menghalang anda daripada kehilangan banyak wang.
Berikut adalah cara menggunakan stop loss apabila membeli saham dalam konteks pasaran menurun.
Selepas anda membuat pelaburan awal, jika harga tutup di bawah EMA 5 hari, ini akan menjadi stop loss anda.
Jika harga tutup saham anda di atas EMA 10 hari, maka titik stop loss yang diubah suai akan berada di bawah EMA tersebut. Begitu juga untuk EMA 20 hari.
Kuncinya adalah kita perlu berpegang pada stop loss, untuk mengelakkan keuntungan hilang, dan mengelakkan kerugian kecil bertukar menjadi peristiwa akaun meletup.
Peraturan Pasaran Menurun #5: Perkataan paling teruk dalam dagangan pasaran menurun
Apabila melabur dalam pasaran menurun, "harapan" adalah perkataan yang teruk — dan bukan perkataan yang baik.
Pelabur melihat saham mereka jatuh selama beberapa minggu, secara tabiatnya menganggap setiap lantunan adalah permulaan pasaran menaik baharu.
Anda mesti mengelakkan pemikiran ini!
Dalam pasaran menurun, emosi seperti harapan, ketakutan dan ketamakan akan menyebabkan anda kerugian besar. Itulah sebabnya kita menggunakan purata bergerak dan stop loss untuk membimbing pelaburan kita.
Ingat, purata bergerak dan stop loss tidak akan dipengaruhi oleh emosi tidak rasional kita yang sering berlaku.
Peraturan Pasaran Menurun #6: Cahaya di hujung terowong
Adakah anda tahu setiap pasaran menurun dalam sejarah Amerika mempunyai satu persamaan?
Mereka semua akhirnya berakhir! Bagaimana ia jatuh pada mulanya, begitu juga ia akan naik semula kemudian.
Bahagian penting dalam pelaburan pasaran menurun adalah mengenali bila perlu mengubah strategi kita kembali kepada strategi pasaran menaik.
Berikut adalah apa yang anda perlu tahu……
Apabila harga saham stabil di atas purata bergerak 200 harinya, peraturan pasaran menurun perlu diketepikan, peraturan pasaran menaik perlu diaktifkan semula.
Walau bagaimanapun, selagi harga saham masih di bawah purata bergerak mudah 200 hari, kita perlu berpegang pada pelaburan jangka pendek, menggunakan EMA 5 hari, EMA 10 hari dan EMA 20 hari untuk membimbing tindakan kita dan mengurus risiko.
Kesimpulan
Fahami pasaran mana yang anda sedang berdagang, dan sesuaikan strategi dan peraturan anda dengan sewajarnya. Berpegang pada 13 peraturan saya untuk berdagang dalam mana-mana pasaran, tidak kira bagaimana pasaran bergerak, anda sepatutnya melihat aliran keuntungan yang stabil.