Ngoại hình không đủ để \"gánh\" danh hiệu cũng không sao, tóc xù đủ để gánh là được!
Một mái tóc xoăn dày, từng sợi tóc đều có độ cong xoăn tự nhiên, dường như là tóc xù bẩm sinh, điều này khiến James Altucher thêm phần phóng khoáng, bất cần.
Nói anh chàng này là một \"đại thần đầu tư siêu cấp\", cũng không phải hư danh.
Trước tiên hãy xem qua một giới thiệu đơn giản về anh ấy, James Altucher (James Altucher) đã làm đầu tư chuyên nghiệp hơn 20 năm, trong quá trình đầu tư giao dịch, từng nhiều lần thăng trầm lớn.
Anh ấy kiếm được lợi nhuận sáu con số từ năm 13 tuổi, mở 20 công ty, trong đó 17 công ty đóng cửa. Từng làm trader trong ngày, nhà đầu tư mạo hiểm, quản lý quỹ phòng ngừa rủi ro, đầu tư vào các quỹ khác, đầu tư vào công ty tư nhân, còn làm trader ngân hàng, phát ngôn viên của gã khổng lồ Phố Wall Fidelity Investment, v.v.
Chưa hết, James Altucher còn là một kiện tướng cờ vua, nhà văn sung mãn, cây bút chuyên mục tài chính. Về đầu tư anh ấy đã viết 17 cuốn sách, còn viết hàng nghìn bài cho các phương tiện truyền thông tài chính nổi tiếng như Wall Street Journal, Financial Times, CNBC và Forbes, đồng thời cũng cập nhật blog và podcast của riêng mình.
Năm 2006 anh ấy từng thử sức với một trang web cổ phiếu dựa trên mạng xã hội có tên StockPickr, năm 2007 được Time Magazine bình chọn là một trong 50 trang web tốt nhất năm đó,cùng năm được trang web tài chính nổi tiếng của Mỹ TheStreet.commua lại với giá 10 triệu USD (khoảng 254 tỷ VND).
Độc giả quan tâm có thể tìm kiếm thông tin về anh ấy trên mạng, dù sao cũng là một người khá đỉnh. Ở đây không nói thêm nữa, dưới đây chúng ta chủ yếu nói về một số trải nghiệm và lời khuyên của anh ấy về đầu tư và giao dịch trong 20 năm qua.
Vài chữ quan trọng nhất trong đầu tư chính là: \"Tôi không biết\". Nếu ai đó không nói với bạn như vậy, thì họ đang nói dối.
Vào năm 2001 và 2002, tôi đã mất hết tiền vì giao dịch tồi. Sau đó, điều tương tự vẫn xảy ra với tôi vài lần nữa.
Giao dịch từng suýt khiến tôi thất bại hoàn toàn, thậm chí phá sản về tài chính.
\"Tôi biết 1000 trader trong ngày, chỉ có hai người không phá sản. Tôi đã làm trader trong ngày nhiều năm, điều này gần như lấy mạng tôi.\"
Tôi vừa giao dịch kiếm lợi nhuận bằng vốn của mình, cũng từng là người quản lý vốn sử dụng tiền của khách hàng để giao dịch, rồi thu một khoản phí nhất định.
Thời điểm khối lượng vốn giao dịch lớn nhất là từ năm 2001 đến 2004, lúc đó tôi có thể giao dịch 40 triệu USD đến 50 triệu USD (khoảng 1.016 tỷ đến 1.270 tỷ VND) một ngày.
Tôi hiểu về giao dịch trong ngày, nhưng tôi cũng từ đó hiểu bản thân mình hơn — tôi giỏi gì và không giỏi gì…
Giao dịch vừa là đam mê của tôi, cũng là nỗi sợ của tôi. Tôi giỏi giao dịch, nhưng cũng sợ thị trường.
Vào những ngày kiếm được tiền, bạn sẽ cảm thấy giao dịch trong ngày là công việc tốt nhất. Bạn thực hiện một giao dịch, có thể chỉ 20 phút là kiếm được số tiền mà người khác kiếm trong vài tháng.
Giao dịch cũng có thể là công việc tồi tệ nhất thế giới, một chút không thuận lợi có thể khiến tôi rơi vào tình trạng khốn đốn một thời gian. Tôi ước máu mình ngừng chảy, để tim tôi không đập \"ầm ầm\" nữa.
Đối diện con phố tôi ở có một nhà thờ.
Vào một ngày đầu tư tồi tệ, khi tim tôi đập thình thịch, tưởng như mình sắp chết, tôi luôn đến nhà thờ.
Nơi đó luôn vắng vẻ. Tôi sẽ đến gần tượng Chúa Jesus nhất có thể, rồi chạm vào chân Người.
Tôi sẽ lặng lẽ cầu nguyện.
Tôi sẽ cầu nguyện cho một thế giới có ý nghĩa. Tôi sẽ cầu nguyện để thoát khỏi nỗi đau thua lỗ không ngừng nghỉ mà mình đang chìm đắm.
Tôi là người Do Thái.
Lúc đó, tôi ước có ai đó có thể giúp tôi. Có lẽ là một cách đơn giản.
Không ai giúp tôi. Và tôi thiếu kinh nghiệm, mắc rất nhiều sai lầm. Chúa Jesus không đáp lại lời cầu nguyện của tôi.
Tôi đã làm đầu tư chuyên nghiệp hơn 20 năm. Tôi đã dành rất nhiều thời gian và thuốc men để chống lại nỗi sợ hãi và lo lắng.
May mắn thay, tôi đã vượt qua mọi khó khăn.Từ năm 2007 đến nay, tỷ suất lợi nhuận đầu tư hàng năm của tôi khoảng 70%.
Sau bao nhiêu năm giao dịch, nhiều bài học tôi đúc kết được có thể nói là giờ làm bất cứ việc gì khác, tôi vẫn thấy rất hữu ích.
Dưới đây 7 quy tắc đầu tiên rất hữu ích trong thị trường tăng. Đối với đầu tư trong thị trường giảm, tôi cũng thông qua hàng chục năm giao dịch thành công học được 6 quy tắc, ở đây chia sẻ cùng các trader.
7 quy tắc đầu tư thị trường tăng
Quy tắc thị trường tăng #1: Xu hướng là bạn của bạn
Bạn muốn vất vả leo lên sườn dốc, hay thoải mái bước xuống dốc thoai thoải?
Hầu hết mọi người đều chọn con đường ít trở ngại nhất. Chúng ta chỉ muốn làm những gì mình được thiết lập để làm. Giữ mọi thứ đơn giản.
Tương tự, đừng khiến giao dịch trở nên khó khăn hơn mức cần thiết.
Bạn không cần phải là một trader hay nhà phân tích kỹ thuật dày dạn kinh nghiệm, chỉ cần nhìn vào biểu đồ là có thể biết đang tăng, giảm hay đi ngang. Giống như qua đường, hãy nhìn trước khi hành động.
Tôi thích theo dõi một số chỉ báo đơn giản, như đường trung bình của cổ phiếu.
Đường trung bình là một chỉ báo kỹ thuật, bạn có thể sử dụng nó trên hầu hết các nền tảng giao dịch.
Kiểm tra đường trung bình 200 ngày hoặc đường trung bình 50 ngày có thể giúp bạn đánh giá cổ phiếu có đang tăng hay không. Về cơ bản, nếu một cổ phiếu giao dịch trên các đường này, đó là dấu hiệu tốt.
Quy tắc thị trường tăng #2: Để lợi nhuận chạy
Trong bản chất con người có một nỗi sợ thua lỗ. Là một trader, không gì tồi tệ hơn việc thấy một vị thế có lãi biến thành thua lỗ.
Điều này khiến nhiều trader sinh ra nỗi sợ. Họ quá lo lắng rằng người thắng sẽ thành kẻ thua, đến mức bán quá sớm.
Giao dịch vừa là quản lý cảm xúc, cũng là quá trình nhấn nút mua bán.
Chìa khóa kiếm tiền lớn nằm ở việc kiểm soát cảm xúc, và thường cần đưa ra quyết định ngược lại với suy nghĩ trong lòng bạn.
Lý trí nên dẫn dắt quyết định. Mỗi lần tôi thực hiện giao dịch, tôi đều có một kế hoạch.
Điều này ngăn tôi bán quá sớm vị thế có lãi, từ đó bỏ lỡ lợi nhuận tiềm năng khổng lồ.
Quy tắc thị trường tăng #3: Đừng cố chấp với một quan điểm
Nói về cảm xúc…
Mặc dù chúng ta muốn để lợi nhuận tiếp tục chạy, nhưng luôn có lúc cần bán.
Mọi thứ không thể tránh khỏi sẽ thay đổi, vì vậy, tốt nhất đừng phụ thuộc vào bất kỳ vị thế nào.
Khi thời điểm đến, hãy nhấn nút bán, đừng ngoái nhìn lại.
Quy tắc thị trường tăng #4: Tham lam thì thất bại
Đặt mục tiêu và kiên trì với chúng là yếu tố then chốt của giao dịch.
Khi một vị thế đạt mục tiêu, chúng ta cần chốt lời.
Điều này khác với việc bán toàn bộ vị thế. Chúng ta có thể đóng một phần vị thế, thu về lợi nhuận, đồng thời tiếp tục tận hưởng lợi nhuận từ biến động thị trường.
Điều này cũng có thể giải phóng vốn cho các cơ hội đầu tư khác, và có thể phân tán vị thế của chúng ta.
Nếu chúng ta không thỉnh thoảng chốt lời, chúng ta có nguy cơ khiến vị thế trở nên cứng nhắc.
Quy tắc thị trường tăng #5: Đừng để giao dịch biến thành đầu tư
Một khác biệt then chốt giữa giao dịch và đầu tư là thời gian.
Trong giao dịch, chúng ta sử dụng điều kiện kích hoạt để mua bán cổ phiếu. Kiên trì với điều kiện bán là cực kỳ quan trọng, ngay cả khi đôi khi dẫn đến thua lỗ.
Trader thường giữ vị thế thua lỗ, chỉ vì họ lo rằng sau khi thoát lệnh giá cổ phiếu sẽ tăng vọt.
Nếu điều này xảy ra, cổ phiếu thua lỗ sẽ trở thành trụ cột trong danh mục đầu tư. Chúng ta phải chống lại ý nghĩ để cổ phiếu kém hiệu quả tồn tại thêm một ngày hay một tuần.
Không biết chừng, một tuần thành hai tuần, hai tuần thành một tháng.
Rồi, thành một tháng… cuối cùng mất thêm nhiều tiền hơn.
Quy tắc thị trường tăng #6: Đừng cố bắt dao rơi
Mua cổ phiếu giảm 10% hoặc 20% trong một ngày có thể rất hấp dẫn.
Vậy giảm 50% trong một tuần thì sao? Hoặc giảm 70% trong một tháng?
Nó nhất định sẽ hồi phục, đúng không?
Câu trả lời là một chữ \"Không\" dứt khoát.
Chúng ta đừng đóng vai \"người hứng đỡ\", cũng đừng cố tìm đáy cho cổ phiếu.
Hãy để người khác làm người mua đầu tiên.
Khi cổ phiếu hồi phục, chúng ta không cần kiếm từng đồng một. Chúng ta chỉ cần kiếm những đồng dễ kiếm.
Giữ kỷ luật, chờ đợi tín hiệu cổ phiếu đã tạo đáy là rất quan trọng. Bạn sẽ ngạc nhiên khi thấy mức giảm 20% có thể nhanh chóng thành 40%.
Quy tắc thị trường tăng #7: Thị trường có thể duy trì trạng thái phi lý lâu hơn thời gian bạn duy trì không phá sản
Đây là câu nói nổi tiếng của nhà kinh tế học Keynes. Quan điểm này thực ra không phải sáo ngữ, mà là sự thật.
Không ai (ngay cả những tổ chức tài chính lớn nhất thế giới) có thể chống lại thị trường.
Mỗi khi bạn nghĩ rằng thứ gì đó đã tăng quá nhiều… hoặc giảm quá nhiều… hoặc nó \"nên\" biến động như vậy… thì bạn đã rơi vào cùng một cái bẫy đã khiến trader thua lỗ hàng chục năm qua.
Mục tiêu của chúng ta là chấp nhận những gì thị trường cho, giữ kỷ luật.
6 quy tắc đầu tư thị trường giảm
Như tôi đã đề cập trước đó, 7 quy tắc đầu tiên chủ yếu hữu ích trong thị trường tăng. Nhưng khi bạn ở trong thị trường giảm, những quy tắc này có thể không áp dụng được.
Bạn phải linh hoạt ứng phó và thích nghi với môi trường thị trường hiện tại. Đó là lý do tôi đúc kết một số quy tắc, những quy tắc tôi đã dùng hơn hai mươi năm, có thể liên tục sinh lời trong thời kỳ thị trường giảm!
Tất nhiên, không phải ai cũng thích đầu tư tích cực trong thị trường giảm. Nhưng thực tế là, một số đợt hồi phục nhanh nhất, mạnh nhất đều xảy ra trong bối cảnh thị trường giảm.
Đáng tiếc là, những quy tắc chúng ta áp dụng khi đầu tư trong thị trường tăng không áp dụng được cho thị trường giảm.
Bạn thấy đấy, trong thị trường tăng, khi biến động thấp và diễn biến giá dễ dự đoán hơn, chúng ta muốn giao dịch theo hướng xu hướng tăng và áp dụng khung thời gian đầu tư dài hạn.
Nhưng vì thị trường giảm thường biến động hơn và khó dự đoán hơn, nhà đầu tư cần rút ngắn khung thời gian đầu tư, và tập trung vào kiếm lợi nhuận nhanh.
Để giúp bạn giao dịch và kiếm lợi nhuận khi cổ phiếu đang trong xu hướng giảm, dưới đây là 6 quy tắc thị trường giảm của tôi:
Quy tắc thị trường giảm #1: Xu hướng (vẫn) là bạn của bạn
Trong thị trường giảm, thuận theo xu hướng cũng quan trọng như trong thị trường tăng. Vì vậy quy tắc này áp dụng trong mọi thị trường.
Hiện tại, tôi luôn cảm thấy dưới đường trung bình 200 ngày thường xảy ra những điều tồi tệ. Trong thị trường giảm càng đúng như vậy.
Bạn thấy đấy, một khi cổ phiếu hoặc chỉ số phá vỡ đường trung bình 200 ngày, thị trường chứng khoán sẽ cung cấp cho bạn thông tin có giá trị.
Thị trường đang nói với bạn rằng, có điều gì đó bên dưới bề mặt đang rất không ổn.
Nếu bạn là nhà đầu tư thích mua cổ phiếu, việc phá vỡ đường trung bình 200 ngày là tín hiệu cảnh báo, cho thấy bạn nên tuân theo và chuẩn bị hành động theo quy tắc mới.
Hãy nhớ rằng, cũng như cổ phiếu trong thị trường tăng di chuyển trên đường trung bình 200 ngày, chúng cũng có thể di chuyển theo xu hướng dưới đường trung bình 200 ngày trong thị trường giảm.
Quy tắc thị trường giảm #2: Tránh cổ phiếu có giá đóng cửa dưới đường trung bình động hàm mũ 5 ngày
Thị trường giảm gắn liền với thua lỗ khổng lồ trên thị trường chứng khoán. Nhưng đây là điều bạn có thể không biết, thị trường giảm cũng dẫn đến những đợt hồi phục ngắn hạn đầy hứng khởi.
Tuy nhiên, điều then chốt là biết khi nào có thể bắt đầu mua cổ phiếu.
Hiện tại, khi cổ phiếu bị ảnh hưởng, người bán áp đảo người mua, chỉ báo kỹ thuật quan trọng nhất trong hộp công cụ của tôi cũng là cơ bản nhất — đường trung bình động hàm mũ (EMA).
Khác biệt duy nhất giữa đường trung bình động hàm mũ và đường trung bình động đơn giản (SMA) là đường trước trao trọng số lớn hơn cho giá mới nhất, như vậy có thể phản ánh tốt hơn dữ liệu thị trường mới.
Dưới đây là cách tránh mất lượng lớn tiền trong thị trường giảm…
Khi biến động tăng mạnh, cổ phiếu giảm mạnh, trader thuật toán và trader động lượng tích cực sẽ tìm manh mối từ EMA 5 ngày.
Vì vậy, chỉ cần cổ phiếu có giá đóng cửa dưới EMA 5 ngày, bạn hãy tránh mua nó.
Một khi cổ phiếu có giá đóng cửa trên EMA 5 ngày, bạn có thể tìm cơ hội mua ngắn hạn.
Nhưng hãy nhớ, mặc dù EMA 5 ngày đại diện cho đường then chốt của động lượng ngắn hạn mạnh, nhưng đừng nhầm tưởng rằng phá vỡ EMA 5 ngày là tạo thành đảo chiều xu hướng dài hạn.
Phá vỡ EMA 5 ngày chỉ cho thấy môi trường phù hợp cho hồi phục ngắn hạn.
Quy tắc thị trường giảm #3: Kiếm lợi nhuận nhanh
Khi chúng ta ở trong thị trường giảm, mục tiêu là mua cổ phiếu khi hồi phục — như đã đề cập trong quy tắc #2.
Nhưng điều quan trọng nhất cần nhớ là xu hướng tổng thể vẫn là giảm.
Nói đơn giản, một khi bạn mua cổ phiếu, bạn cần biết khi nào và ở đâu để bán.
Bạn đã biết, bạn cần chờ cổ phiếu có giá đóng cửa trên EMA 5 ngày, rồi mới tìm cơ hội long.
Trong quá trình này, giả sử bạn mua cổ phiếu có giá đóng cửa trên EMA 5 ngày, bước thứ hai là xác định EMA 10 ngày và EMA 20 ngày.
Đây sẽ là vùng mục tiêu tăng để bạn bán cổ phiếu.
Khi một cổ phiếu phá vỡ EMA 20 ngày trong ngày giao dịch, sự cám dỗ tiếp tục giữ giao dịch sẽ khó cưỡng lại.
Nhưng trong thị trường giảm, EMA 20 ngày thường trở thành hòn đá cản lớn đối với cổ phiếu đang cố gắng đứng vững trở lại.
Tình huống điển hình trong hồi phục thị trường giảm là, cổ phiếu giao dịch trên EMA 20 ngày trong ngày, nhưng bị bán tháo khi đóng cửa, cuối cùng giá đóng cửa dưới đường trung bình quan trọng này.
Quy tắc thị trường giảm #4: Không bao giờ bỏ qua cắt lỗ
Trong thị trường tăng, cắt lỗ có thể ngăn bạn trả lại lợi nhuận vất vả kiếm được.
Nhưng trong thị trường giảm, tác dụng của cắt lỗ là ngăn bạn mất lượng lớn tiền.
Dưới đây là cách sử dụng cắt lỗ khi mua cổ phiếu trong bối cảnh thị trường giảm.
Sau khi bạn thực hiện đầu tư ban đầu, nếu giá đóng cửa dưới EMA 5 ngày, đây sẽ trở thành cắt lỗ của bạn.
Nếu cổ phiếu của bạn có giá đóng cửa trên EMA 10 ngày, thì điểm cắt lỗ đã điều chỉnh của bạn sẽ nằm dưới EMA đó. Điều tương tự cũng áp dụng cho EMA 20 ngày.
Điều then chốt là chúng ta phải kiên trì với cắt lỗ, để ngăn lợi nhuận biến mất, và tránh biến thua lỗ nhỏ thành sự kiện cháy tài khoản.
Quy tắc thị trường giảm #5: Từ tồi tệ nhất trong giao dịch thị trường giảm
Khi đầu tư trong thị trường giảm, \"hy vọng\" là một từ tồi tệ — và không phải từ tốt.
Nhà đầu tư nhìn cổ phiếu của mình giảm suốt nhiều tuần, theo thói quen nghĩ rằng mỗi đợt hồi phục là khởi đầu của thị trường tăng mới.
Bạn phải tránh suy nghĩ này!
Trong thị trường giảm, những cảm xúc như hy vọng, sợ hãi và tham lam sẽ khiến bạn thua lỗ nặng. Đó là lý do chúng ta sử dụng đường trung bình và cắt lỗ để dẫn dắt đầu tư.
Hãy nhớ rằng, cả đường trung bình và cắt lỗ đều không bị ảnh hưởng bởi những cảm xúc phi lý thường trực của chúng ta.
Quy tắc thị trường giảm #6: Ánh sáng cuối đường hầm
Bạn có biết mỗi thị trường giảm trong lịch sử nước Mỹ đều có một điểm chung không?
Cuối cùng chúng đều kết thúc! Cách chúng giảm ban đầu thế nào, sau đó sẽ tăng trở lại như vậy.
Một phần quan trọng của đầu tư thị trường giảm là nhận ra khi nào nên chuyển chiến lược của chúng ta trở lại chiến lược thị trường tăng.
Dưới đây là điều bạn cần biết…
Khi giá cổ phiếu ổn định trên đường trung bình 200 ngày, quy tắc thị trường giảm cần được gác lại, quy tắc thị trường tăng cần được kích hoạt trở lại.
Tuy nhiên, chỉ cần giá cổ phiếu vẫn dưới đường trung bình động đơn giản 200 ngày, chúng ta c