ครั้งหนึ่ง ผมได้อ่านประสบการณ์แชร์จากเทรดเดอร์คนหนึ่ง เขาเข้าตลาดด้วยเงินหลักหมื่น (ประมาณ 50,000–100,000 บาท) เพราะมองแนวโน้มออก จึงเพิ่มสถานะซื้อในออเดอร์ที่กำไรไปเรื่อย ๆ ช่วงที่กำไรลอยสูงสุดเคยแตะถึงกว่า 5 ล้านหยวน (ประมาณ 25 ล้านบาท)
น่าเสียดายที่เขาไม่ได้ออกจากสถานะทันเวลา ต่อมาราคาดิ่งลงอย่างหนัก เขายังจมอยู่กับความมั่นใจลึกลับในวิจารณญาณของตัวเอง สุดท้ายเงินในบัญชีก็ถูกตีกลับไปยังจุดเริ่มต้น
ลองย้อนกลับไปคิดดู ถ้าตอนที่เขากำไร 5 ล้านหยวน (ประมาณ 25 ล้านบาท) เขาปิดสถานะแค่ 20% เอาเงิน 1 ล้านหยวน (ประมาณ 5 ล้านบาท) ฝากเข้าธนาคาร ก็ยังเป็นกำไรที่มหาศาล ไม่ต้องกลับไปเริ่มต้นใหม่ บางทีอาจเป็นเพราะเทรดเดอร์ที่กำไรต่างต้องเผชิญกับความคิดแบบนี้:
คนที่เคยทำกำไรก้อนใหญ่มาแล้ว มักคิดเสมอว่าที่ได้เงินมากขึ้นก็เพราะตอนกำไรเล็ก ๆ ยังไม่ยอมออกจากสถานะ ดังนั้นแม้กำไรตอนนี้จะเกินกว่าที่เคยฝันไว้แค่ไหน เขาก็ยังถูกความโลภขับเคลื่อนต่อไป ส่วนคนที่ขาดทุนก็ไม่ยอมจำนน หลังขาดทุนเงินต้นไปแล้วถึงขั้นยอมกู้หนี้ยืมสินเพื่อพลิกกลับมา เชื่อเสมอว่าตัวเองจะทำซ้ำความรุ่งโรจน์ในอดีตได้
เจสซี ลิเวอร์มอร์ (Jesse Livermore) เจ้าของฉายา "หมีแห่งวอลสตรีท" ยอดนักเก็งกำไรผู้โด่งดัง คือนักพนันตัวยงและเทรดเดอร์ผู้ยิ่งใหญ่ที่มีข้อถกเถียงอย่างแท้จริง จากค่าจ้างสัปดาห์ละ 5 ดอลลาร์ (ประมาณ 180 บาท) สู่การเป็นที่รู้จักด้วยเงิน 5,000 ดอลลาร์ (ประมาณ 180,000 บาท)
ต่อมาสร้างชื่อด้วยเงิน 5 ล้านดอลลาร์ (ประมาณ 180 ล้านบาท) จากนั้นก็เล็งจังหวะตลาดพังครั้งใหญ่ ช็อตวอลสตรีท ทำกำไร 100 ล้านดอลลาร์ (ประมาณ 3,600 ล้านบาท) ขึ้นสู่จุดสูงสุดของชีวิต
และก็เพราะความกล้าเสี่ยงและจิตใจนักพนันของเขา ทำให้สุดท้ายจมลึกอยู่ในหล่มการเก็งกำไรจนเกิดโศกนาฏกรรมที่ไม่อาจ挽回ได้
หลังล้มละลายครั้งที่สี่ เขาจมอยู่ในความสิ้นหวังอย่างหนัก แม้เคยผ่านการล้มละลายและกลับมาได้หลายครั้ง แต่ครั้งนี้สูญเสียกำลังใจอย่างสิ้นเชิง สุดท้ายยิงตัวตายในห้องแต่งตัวของโรงแรมแห่งหนึ่งในแมนฮัตตัน
เขากล่าวไว้ก่อนตายว่า:
"ผมแนะนำว่า ทุกครั้งที่คุณเทรดได้กำไร ให้แบ่งกำไร 50% ออกมา โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อเงินทุนเริ่มต้นของคุณเพิ่มเป็นสองเท่า เอาเงินก้อนนั้นออกมา ฝากเข้าธนาคาร เก็บไว้เป็นเงินสำรอง หรือล็อกไว้ในตู้เซฟ ความเสียใจที่ใหญ่ที่สุดในชีวิตการลงทุนทั้งหมดของผม คือผมไม่ได้ให้ความสำคัญกับกฎข้อนี้มากพอ"
ในตลาดเก็งกำไร บางคนแม้จะประสบความสำเร็จระยะสั้น แต่ภายใต้ภาพลักษณ์ที่มั่นใจเต็มที่นั้น ภายในใจกลับกระวนกระวาย สายตาถูกความโลภบดบัง และขาดความมั่นคงในระยะยาว
ส่วนบางคนแม้จะทำได้ไม่ดีในบางช่วง แต่แนวคิดชัดเจน เป้าหมายชัดเจน พูดจาถ่อมตัว สายตามั่นคง ภายในใจสงบ
บนเส้นทางการเทรด หากจะตื่นรู้ อาจต้องใช้เวลา 5 ปี 10 ปี หรือฝึกฝนนานกว่านั้น กฎทองคำต่อไปนี้คือประสบการณ์ที่ช่วยให้คุณอยู่รอดในสนามเทรด มาจากการตระหนักรู้หลังเทรดมากว่า 10 ปี
กฎทองข้อ 1. ทนความเหงาได้ ต้านทานสิ่งล่อใจได้
ตลาดนี้มีสิ่งล่อใจมากมาย หากคุณต้านทานสิ่งล่อใจต่าง ๆ ไม่ได้ อนาคตต้องมีปัญหาตามมาแน่นอน การต้านทานสิ่งล่อใจได้ยังหมายความว่าคุณเก็บกำไรไว้ในมือได้
ต้านทาน "สิ่งล่อใจจากความหลากหลายของสินค้าที่เทรด"
ในตลาดมีสินค้าให้เทรดมากมาย หลากหลายคู่เงิน โลหะมีค่า สินค้าโภคภัณฑ์ ดัชนีหุ้น CFD ฯลฯ ทุกวันมีโอกาสลงทุนมากมาย แต่พลังงานและเงินทุนของแต่ละคนมีจำกัด การใช้ทรัพยากรจำกัดรับมือโอกาสไม่จำกัด ย่อมเหนื่อยล้า ดังนั้นคุณต้องเลือกสินค้าและวิธีเทรดที่เข้าใจดีที่สุด โดยพิจารณาจากสไตล์การเทรดและขนาดเงินทุนของคุณ ลงทุนด้วยทัศนคติที่มุ่งมั่นแบบ "น้ำทั้งสามพันสาย ดื่มเพียงหนึ่งทัพพี"
ต้านทาน "สิ่งล่อใจจากโอกาสจากความผันผวน"
ความผันผวนสร้างโอกาสทำกำไร ทุกสินค้าในแต่ละวันเทรดมีความผันผวนมากมาย ต้องตระหนักว่าคุณไม่สามารถคว้าโอกาสได้ทั้งหมด ดังนั้นต้องเรียนรู้ที่จะปล่อยวาง ฝึกความอดทน ทำเฉพาะตลาดที่ตรงกับระบบของตัวเอง ทำกำไรเฉพาะที่ตัวเองควรได้
ต้านทาน "สิ่งล่อใจจากการเปิดสถานะหนัก"
ปฏิเสธกำไรเกินปกติ ปฏิเสธการเปิดสถานะหนักเป็นนิสัย รากเหง้าของการเปิดสถานะหนักคือความโลภของคน แต่ผลของความโลภมักเลวร้ายมาก คำสอนของพุทธศาสนา การปฏิบัติธรรมสิ่งแรกที่ต้องละคือ "โลภ โกรธ หลง" สามพิษ และความโลภอยู่ในอันดับแรก
ต้านทาน "สิ่งล่อใจจากอินดิเคเตอร์"
ในซอฟต์แวร์วิเคราะห์ใด ๆ มีอินดิเคเตอร์สารพัดแบบ นักลงทุนหลายคนสับสนกับอินดิเคเตอร์ต่าง ๆ เลือกใช้อินดิเคเตอร์หลายตัวผสมกัน คิดเสมอว่าหลายอินดิเคเตอร์สามารถชดเชยข้อบกพร่องของกันและกันได้ และเมื่อหลายอินดิเคเตอร์ส่งสัญญาณพร้อมกัน ความน่าเชื่อถือของสัญญาณก็สูงขึ้น
แต่ผมขอแนะนำเป็นพิเศษสำหรับเทรดเดอร์ที่เพิ่งเข้าสู่วงการ อย่าคิดว่าการผสมอินดิเคเตอร์จะชดเชยข้อบกพร่องได้ มันจะทำให้แนวคิดของคุณยิ่งสับสน ถ้าคุณเลือก MACD ก็ต้องปล่อยโอกาสที่ KDJ ให้มา ถ้าคุณเลือก KDJ ก็อย่าไปอาลัยข้อดีของ MACD
ต้านทาน "สิ่งล่อใจจากข่าว ผู้เชี่ยวชาญ และเซียน"
ในยุคที่ข้อมูลระเบิด ข่าวสารต่าง ๆ ลอยเต็มฟ้า หากเทรดโดยอิงเพียงข่าวด้านเดียวที่คุณได้รับ แพ้แน่นอน อีกทั้งในโลกนี้ไม่มีผู้เชี่ยวชาญที่แท้จริง และไม่มีเซียนที่แท้จริง แน่นอนว่าความคิดเห็นของผู้เชี่ยวชาญและเซียนอ้างอิงได้ แต่ห้ามงมงายเด็ดขาด
สามารถต้านทานสิ่งล่อใจต่าง ๆ รักษาสไตล์ของตัวเอง อดทนรอโอกาส อดทนยึดมั่นในหลักการของตัวเอง
กฎทองข้อ 2. กล้าเดิมพันหนักในสถานะที่มั่นใจ
บางคนบอกว่าการเทรดคือการวิ่งมาราธอน ไม่ใช่การวิ่งระยะสั้น 100 เมตร พูดให้แม่นยำยิ่งขึ้น การเทรดจริง ๆ แล้วคือ "การวิ่งที่เปลี่ยนความเร็ว" ในการเทรดจะผ่านความล้มเหลวนับครั้งไม่ถ้วน แต่ความสำเร็จสุดท้ายมักมาจากการคว้าเทรนด์ใหญ่ที่เจอเพียงหนึ่งหรือสองครั้งในรอบหลายปีหรือสิบกว่าปี และการเปิดสถานะหนักไม่กี่ครั้งนี้เองคือจุดออกแรงสำคัญของการ "วิ่งเปลี่ยนความเร็ว" ของคุณ
เมื่อโอกาสมาถึง ต้องกล้าเข้า ถ้าทำถูก ต้องถือให้อยู่ ถ้าถือออเดอร์ไม่อยู่ ก็ทำเงินใหญ่ไม่ได้
ทำเทรนด์ปีละครั้ง ก็ไม่มีเทรนด์ใหญ่หลายครั้ง แต่กำไรส่วนใหญ่ของคุณต้องมาจากการเคลื่อนไหวเทรนด์ใหญ่เพียงไม่กี่ครั้งในหนึ่งปี ดังนั้นต้องรอ
เพื่อนคนหนึ่งที่มีประสบการณ์เทรดหลายปีเล่าว่า ตอนแรกเขาใช้มือถือหลายเครื่องสลับกันส่งออเดอร์ ต่อมาปล่อยตลาดที่ไม่แน่นอน ทำเฉพาะออเดอร์ที่มั่นใจ จำนวนครั้งที่เทรดน้อยลง มือถือเครื่องเดียวก็พอ จริง ๆ แล้วการทำตลาดที่มั่นใจ จำนวนครั้งที่เทรดลดลง ขาดทุนก็ลดลงตามไปด้วย อัตราการชนะก็สูงขึ้นตาม ในตลาดที่คาดเดาไม่ได้อย่าเพิ่งลงมือ จนกว่าตลาดจะถึงจุดที่คาดไว้ สัญญาณที่เหมาะที่สุดในใจ
เมื่อไม่มีสัญญาณก็อดทนรอ เมื่อสัญญาณมาก็ตัดสินใจเด็ดขาด แนวคิดง่ายมาก «ทำเฉพาะการเทรดที่ตัวเองมั่นใจที่สุด» แทนที่จะเทรดบ่อย ๆ ไป ๆ มา ๆ ในตลาด สู้เล็งจังหวะให้ดี ฟันทีเดียวให้ขาด!
กฎทองข้อ 3. ล้างความคิดอัตวิสัยทั้งหมดออก เรียนรู้ที่จะเคารพตลาด
ในการเทรด สิ่งที่รบกวนคุณไม่ใช่แค่ความผันผวนภายนอกที่ตลาดนำมา กราฟ ข่าว และปัจจัยอื่น ๆ ความคิด的主观ของคุณก็เป็นหมัดเด็ดที่ถึงตายเช่นกัน
ในการตัดสินใจ ต้องไม่เจือปนจินตนาการส่วนตัวมากเกินไป ต้องล้างความคิดให้ว่าง ถ้ามีอะไรเป็นอัตวิสัยแม้แต่นิดเดียวก็ต้องกำจัดออกเป็นนิสัย ทุกอย่างต้องเป็นภววิสัย เพราะการเทรดแบบอัตวิสัยคุณจะเทรดตามจินตนาการ主观 ซึ่งผิดอย่างแน่นอน
จินตนาการ主观ใช้เทรดไม่ได้ การเลือกจุดเข้าและจุดออก จะเพิ่มหรือลดสถานะ นอกจากความรู้สึกตลาดแล้ว ยังต้องมีหลักฐานเชิงภววิสัยมากกว่า
เมื่อความคิดของคุณถูกความโลภควบคุม คุณก็จะตัดสินใจอย่างไม่สมเหตุสมผล
เมื่ออัตวิสัยทำให้ลังเลไม่เด็ดขาด เสียดาย ปล่อยไม่ลง ออเดอร์ถึงเวลาต้องเข้า ถึงเวลาต้องลงมือกลับไม่กล้าลงมือ สุดท้ายพบว่าวิจารณญาณตัวเองถูก ก็เสียใจทีหลังว่าทำไมไม่ลงมือ เทรดเดอร์บางคนปฏิเสธที่จะ stop loss ออกจากสถานะในกรณีที่เห็นชัดว่าอ่านทิศทางตลาดผิด เสียดายที่จะตัดขาดทุน สุดท้ายยิ่งขาดทุนมากขึ้น
เมื่อความคิดเรื่องรวยทางลัดแบบอัตวิสัยนำคุณ คุณจะโน้มเอียงให้ความสำคัญกับผลของการเทรดครั้งเดียวมากเกินไป หวังรวยในการเทรดครั้งเดียว สุดท้ายขาดทุนนิดเดียวก็รับ打击หนัก หมดกำลังใจ
เมื่อคุณมีความคิด主观ที่จะพิชิตตลาด สุดท้ายมักจบอย่างเลวร้าย เพราะเมื่อเผชิญกับตลาด คุณไม่เคยต้านทานได้แม้แต่นิดเดียว
จริงอยู่ การศึกษาที่เราได้รับตั้งแต่เด็กสร้างอยู่บนพื้นฐานของการต่อสู้และการแข่งขัน เช่น พิชิตธรรมชาติ เอาชนะอุปสรรคยากลำบากต่าง ๆ ต่อสู้กับความยากลำบาก ดังนั้นนักลงทุนส่วนใหญ่เมื่อเข้าสู่ตลาดเทรด จึงถูกความคิด主观ขับเคลื่อนให้อยากพิชิตตลาด ทำเงินใหญ่ จากนั้นขึ้นสู่จุดสูงสุดของชีวิตและได้ภรรยาสวยรวย สุดท้ายแน่นอนว่าขาดทุนหนัก
แต่จิตใจที่ต่อสู้และไม่ยอมแพ้ทำให้เขาไม่เชื่อว่าตัวเองจะล้มเหลว และไม่ยอมรับความล้มเหลวของตัวเองอย่างมาก ไม่รู้จักยอมจำนนและถอย สุดท้ายก็ถูกทำลาย
เมื่อคุณจะเดินเส้นทางการเทรด ประโยคแรกที่ต้องจำคือต้องเรียนรู้ที่จะเคารพตลาด
คุณต้องหากลยุทธ์ที่ตัวเองคุ้นเคยมาก กลยุทธ์นี้ควรเข้ากับบุคลิกของคุณ ใช้การลงทุนทางอารมณ์น้อยที่สุด ใช้เงินทุนเทรดของคุณให้เกิดประโยชน์สูงสุด เมื่อเทรดเดอร์ส่วนใหญ่มีอารมณ์แปรปรวน พวกเขามักไม่รู้ตัวว่าตัวเองควบคุมอารมณ์ไม่ได้แล้ว ณ จุดนั้น การเทรดของคุณเริ่มเบี่ยงเบนแล้ว
เพื่อนคนหนึ่งเคยแนะนำว่า เมื่อคุณเริ่มต่อสู้กับอารมณ์主观ที่ควบคุมไม่ได้ ให้ตั้งนาฬิกาปลุกให้ดังเป็นระยะ ในช่วงที่ตลาดผันผวนมาก ให้ตั้งช่วงเวลาสั้นลง เมื่อนาฬิกาปลุกดัง ให้ตั้งใจพยายามสงบสติลง มองปัญหาอารมณ์ของตัวเองในฐานะผู้สังเกตการณ์ เมื่อเวลาผ่านไป คุณจะพบว่าจากช่วงเวลาหนึ่งเป็นต้นไป คุณไม่จำเป็นต้องพึ่งนาฬิกาปลุกอีกแล้ว
เทรดอย่างมีเหตุผล จึงจะเดินเล่นในตลาดได้อย่างสบายใจ รอให้ดอกไม้บานอย่างสงบ