Thông minh không có gì đáng nể, người thông minh chịu khó làm việc chăm chỉ, đó mới thực sự đáng nể. Giai đoạn đầu giao dịch quả thực rất khó khăn – bạn sẽ mông lung, sẽ thua lỗ. Nhưng liệu có thể đạt đến bước có lợi nhuận hay không, thực ra trong lòng bạn đã rõ.
Người dẫn chương trình: Hôm nay chúng ta mời được Trình Ngạn, người đã giao dịch 16 năm, có lợi nhuận ổn định, được coi là người thực sự kiếm sống bằng giao dịch. Để anh ấy chia sẻ vài kinh nghiệm trong những năm qua.
Trình Ngạn: Tôi tốt nghiệp năm 2009, bắt đầu giao dịch từ năm 2010, đến nay đã khoảng 16 năm. Thực sự có lợi nhuận ổn định, khoảng từ năm 2017. Sau đó tôi không làm gì khác, chỉ làm việc này. Trong mắt người khác, coi như là trạng thái "kiếm sống bằng giao dịch".
Người dẫn chương trình: Anh hiểu thế nào về việc giao dịch?
Trình Ngạn: Thị trường này nói cho cùng là dao động và xu hướng đơn biên xen kẽ. Điều này bạn nghe từ ngày đầu tiên bước vào, dù là tự mình nhận ra hay người khác nói cho. Nhưng biết thì biết, bạn sẽ không dùng được.
Tôi cũng mới vài năm gần đây mới ngộ ra một điều – thế giới trong mắt học sinh giỏi và học sinh kém hoàn toàn khác nhau. Học sinh giỏi sẽ dùng công thức cơ bản nhất để giải bài, giao dịch cũng vậy.
Ví dụ. Tôi nói cho bạn "thị trường là dao động và xu hướng đơn biên xen kẽ", học sinh kém nghe xong sẽ nghĩ: điều này liên quan gì đến tôi? Tôi vẫn không biết ngày mai đi thế nào, vẫn không kiếm được tiền. Nhưng học sinh giỏi sẽ suy nghĩ sâu hơn một tầng – dao động và xu hướng đơn biên xen kẽ, nghĩa là thị trường sẽ không mãi dao động, cũng không mãi đơn biên. Vì vậy bạn có thể làm một chiến lược theo xu hướng. Khi dao động bạn thua lỗ chút ít, đó là chi phí; khi xu hướng đơn biên đến, bạn kiếm được một khoản lớn, thế là đủ.
Bạn không biết khi nào xu hướng đơn biên đến, nhưng bạn biết nó nhất định sẽ đến. Chỉ cần thị trường còn tuân theo quy luật này, chiến lược của bạn có thể tiếp tục.
Nói cho cùng, giao dịch đến cuối cùng đều là hướng nội. Đừng suốt ngày nhìn thị trường đi thế nào, người khác đang làm gì, bạn chỉ cần làm tốt việc của mình.
Người dẫn chương trình: Nhiều người nói anh là kiểu tài năng bẩm sinh, anh có công nhận không?
Trình Ngạn: Về tài năng, mọi người hiểu lầm khá sâu. Hồi nhỏ đều nghe câu nói của Edison – "Thiên tài là 1% cảm hứng cộng 99% mồ hôi". Đa số mọi người đều chú ý đến 99% mồ hôi, nhưng thực ra quan trọng nhất là 1% cảm hứng.
Có câu tôi rất thích: thông minh không có gì đáng nể, người thông minh chịu khó làm việc chăm chỉ mới thực sự đáng nể. Tiền đề là bạn phải thông minh trước, sau đó còn sẵn lòng làm việc chăm chỉ, việc này mới có thể thành. Chỉ có thông minh không đủ, chỉ làm việc chăm chỉ cũng không đủ.
Người dẫn chương trình: Anh nghĩ cốt lõi của giao dịch là gì?
Trình Ngạn: Cốt lõi là vượt qua trái tim tham lam của bạn.
Thị trường mỗi lúc mỗi nơi đều có tín hiệu, đều có cám dỗ. Nhưng bạn có thể nắm bắt chỉ là một phần nhỏ, 5% thậm chí 1%. Bạn không thể làm được tất cả các tín hiệu, cũng không thể làm đúng tất cả những gì đã làm.
Hệ thống làm xong, bạn cứ thực hiện, chờ tín hiệu. Nhìn một cái biểu đồ, có tín hiệu thì vào lệnh, không có thì chờ. Vì vậy rất nhiều lúc, lợi nhuận không phải làm ra, mà là chờ ra.
Tôi hoàn toàn đồng ý – giao dịch đến cuối cùng chỉ một chữ: chờ.
Nhiều người không tin, nhưng điều này là thật. Bạn chỉ cần không động lòng với những tín hiệu khác, những lợi nhuận khác của thị trường, việc này đã thành công 90%. Làm một hệ thống tốt thực ra không khó, khó là giữ được trái tim của mình.
Người dẫn chương trình: Vậy một hệ thống tốt, yếu tố then chốt là gì?
Trình Ngạn: Hệ thống thực sự tốt đặc biệt đơn giản. Tôi đã nói nhiều lần – bất kỳ hệ thống tốt nào cũng cực kỳ đơn giản, không quá ba câu.
Vì nó chỉ cần giải quyết ba vấn đề: vào lệnh, thoát lệnh, cắt lỗ. Đáp ứng ba điều kiện này và logic hợp lý, thì có thể nghiên cứu, là một hệ thống tốt. Hễ điều kiện nhiều, trông phức tạp, cơ bản có thể loại trực tiếp.
Người dẫn chương trình: Trong giao dịch cần tránh những cạm bẫy nào?
Trình Ngạn: Cạm bẫy lớn nhất, tôi nghĩ là phụ thuộc vào đường đi (path dependence).
Path dependence là gì? Nói thẳng ra là quán tính. Não người có cơ chế lười biếng – bạn kiếm được tiền từ một hành động nào đó, sẽ liên tục lặp lại hành động đó, liên tục củng cố nó.
Ví dụ. Đa số mọi người trong thị trường dao động mua cao bán thấp, làm rất thuận. Nhưng khi xu hướng đơn biên đến, hoặc là không nhận ra, hoặc nhận ra rồi cũng không có khả năng đối phó rủi ro. Đây chính là path dependence – bạn đi theo kinh nghiệm thành công trong quá khứ, môi trường thay đổi, bạn không phản ứng kịp.
Vì vậy khi giao dịch, trong đầu phải cấy ý thức rủi ro. Đặc biệt là khi càng làm càng thuận, người ta dễ bay bổng. Ngược lại – càng thuận, ý thức rủi ro càng phải mạnh.
Còn có câu "thấy đường không đi". Đường thành công của người khác, đừng nghĩ đến việc sao chép trực tiếp. Đường là của người ta, họ có điều kiện và bối cảnh thời đại của riêng họ. Bạn phải dựa trên điều kiện của bản thân, tình hình khách quan hiện tại, làm việc mình nên làm.
Người dẫn chương trình: Giao dịch mang lại cho anh điều gì?
Trình Ngạn: Chủ yếu là sự thay đổi trong tư duy. Tài sản ngược lại là thứ yếu.
Tiền trên thị trường là vô tận, chỉ cần bạn giữ được, chỉ lấy phần mình nên lấy, nó có thể không ngừng. Thu hoạch lớn hơn là ở tầng quan niệm nhân sinh – đối với thế giới này, đối với quy luật vận hành của nó, sẽ có những cái nhìn thấu suốt hơn, con người cũng rộng lượng hơn.
Người dẫn chương trình: Anh cân bằng giao dịch và cuộc sống thế nào?
Trình Ngạn: Không cần cân bằng, vì thực sự không có gì để cân bằng. Nhiều người theo đuổi kiếm sống bằng giao dịch, mong muốn là tự do – không giới hạn thời gian, không giới hạn địa điểm. Chúng tôi mỗi tuần có thể chỉ cần vài giờ, dù ở đâu, có mạng là được. Vì vậy với tôi không có gì khó khăn, cứ sống bình thường là được.
Người dẫn chương trình: Cho người mới bắt đầu một chút lời khuyên?
Trình Ngạn: Giai đoạn đầu quả thực rất khó. Bạn sẽ mông lung, sẽ thua lỗ. Nhưng đến một giai đoạn nhất định, tự bạn sẽ hiểu – có thể đạt được lợi nhuận hay không, trong lòng rất rõ.
Tôi không biết bạn có thể hiểu được cảm giác đó không – khi con đường của bạn đi đúng, dù tạm thời chưa kiếm được tiền, nhưng bạn biết đi tiếp con đường này nhất định sẽ có lợi nhuận. Đó là một cảm giác về phương hướng, một con đường tiến tới chắc chắn.