"Con người có một tâm lý không lành mạnh, thích biến những điều đơn giản thành phức tạp." - Warren Buffett
"Tôi thích đơn giản hơn 'trường kinh doanh thích những hành vi phức tạp hơn là hành vi đơn giản, tuy nhiên hành vi đơn giản lại hiệu quả hơn'" - Warren Buffett
Vấn đề lớn nhất của nhiều trader mới, thậm chí cả những nhà đầu tư hay trader có kinh nghiệm và lão luyện, là họ luôn muốn làm cho việc giao dịch trở nên phức tạp hơn nhiều so với bản chất của nó. Khi nghiên cứu về nhiều trader vĩ đại nhất trong thế kỷ qua, điều thực sự khiến tôi kinh ngạc là sự đơn giản trong phương pháp của rất nhiều người trong số họ.
Mặt khác, các trader mới thường phức tạp hóa quá mức, đặt nhiều màn hình trên bàn giao dịch, sử dụng vô số chỉ báo kỹ thuật, suy nghĩ quá nhiều, biến một quá trình rất đơn giản thành phức tạp. Nhiều trader thành công kiếm được lợi nhuận thông qua hành vi giá và xu hướng.
Bản thân tôi sử dụng các mức hỗ trợ giá, breakout lên đỉnh mới và đường trung bình làm chỉ báo chính. Danh sách theo dõi hàng ngày của tôi không quá 5 cổ phiếu, và số cổ phiếu tôi kiểm tra mỗi tuần cũng không quá 60. Chúng ta không cố gắng chế tạo tên lửa lên mặt trăng như Musk, cốt lõi của giao dịch là sử dụng phương pháp giao dịch mạnh mẽ để mua bán, bán ra khi tín hiệu thoát lệnh được kích hoạt, quản lý rủi ro của từng giao dịch, và duy trì kỷ luật trong giao dịch, mọi thứ khác chỉ để phục vụ điều này.
Đối với một trader triệu phú hàng đầu thường xuyên giao dịch với tỷ suất lợi nhuận 20% mỗi tháng, một trong những chỉ báo chính là gì? Câu trả lời dưới đây có thể khiến bạn ngạc nhiên:
Tôi đã tìm thấy câu nói này trong chương "Trader điên cuồng" về trader hàng đầu Marty Schwartz trong cuốn "Phù thủy thị trường" của Jack D. Schwager.
"Đường trung bình động hàm mũ (EMA) 10 ngày là chỉ báo yêu thích của tôi để xác định xu hướng chính. Tôi gọi nó là 'đèn đỏ, đèn xanh', bởi vì trong giao dịch, việc duy trì ở đúng phía của đường trung bình động là cực kỳ quan trọng để mang lại cho bạn xác suất thành công tốt nhất. Khi giao dịch nằm trên đường trung bình 10 ngày, bạn có đèn xanh, thị trường đang ở chế độ tích cực, bạn nên cân nhắc mua. Ngược lại, khi giao dịch nằm dưới đường trung bình, đó là đèn đỏ. Thị trường đang ở chế độ tiêu cực, bạn nên cân nhắc bán." - Marty Schwartz
Tôi hoàn toàn đồng ý với quan sát của ông, tôi cũng phát hiện điều tương tự trong nghiên cứu biểu đồ của mình. Ngoài ra, ở những cổ phiếu tăng mạnh, đường trung bình động hàm mũ 5 ngày được tuân thủ và đóng vai trò hỗ trợ. Điều quan trọng là tìm được một cổ phiếu có xu hướng tăng tuân theo đường trung bình động hàm mũ 5 hoặc 10 ngày, sau đó bản thân đường trung bình động có thể được sử dụng làm tín hiệu vào lệnh và thoát lệnh để nhận diện xu hướng ngắn hạn.
Đây là một hệ thống đơn giản cho phép các trader mới giao dịch ở đúng phía của thị trường, nhận được lời khuyên từ những phù thủy thị trường triệu phú thực sự.
K.I.S.S. là viết tắt của "Giữ mọi thứ đơn giản, ngốc ạ" (Keep It Simple Stupid). Từ viết tắt này áp dụng trong lĩnh vực giao dịch cũng như các lĩnh vực khác. Trong giao dịch, "giữ mọi thứ đơn giản" có nghĩa là giữ cho tất cả các khía cạnh của giao dịch trở nên đơn giản, từ cách bạn nghĩ về hành vi giá đến cách bạn thực hiện giao dịch.
Trong bất kỳ thị trường tài chính nào, sự đơn giản thường là yếu tố sinh lời bị bỏ qua nhiều nhất và cũng dễ bị bỏ qua nhất. Tôi tin rằng bạn có thể đã từng thử sử dụng các phương pháp giao dịch phức tạp và/hoặc tốn kém để mua vào một thời điểm nào đó, rồi sau đó nhận ra chúng không hoạt động như bạn tưởng. Dưới đây sẽ giúp bạn hiểu tại sao mọi người có xu hướng phức tạp hóa giao dịch quá mức, và làm thế nào để tận dụng sức mạnh của sự đơn giản để giành lợi thế.
Sự thật về giao dịch
Trong giao dịch hàng ngày, chắc hẳn bạn đã từng hào hứng với những chỉ báo EA mới nhất và tuyệt vời nhất, những chỉ báo này gây được nhiều sự chú ý trong các diễn đàn giao dịch hoặc nhóm chat mà bạn thường truy cập. Bạn tin chắc rằng chỉ báo này sẽ hiệu quả, vì tỷ suất lợi nhuận mà người tạo ra nó công bố trông rất hấp dẫn, và bạn không thể chờ đợi để tự mình thử nghiệm. Phương pháp dựa trên chỉ báo trước đó không hoạt động như bạn mong đợi, nhưng phương pháp mới này có vẻ đáng tin cậy hơn…
Nhiều trader đã trải qua trải nghiệm tương tự như trên; họ nghĩ rằng bằng cách thử đủ nhiều hệ thống giao dịch và chỉ báo, cuối cùng họ sẽ tìm được "tấm vé thông hành" có thể sinh lời liên tục trên thị trường. Chính niềm tin này là nguyên nhân khiến nhiều trader hết lần này đến lần khác đẩy tài khoản giao dịch của mình đến cháy tài khoản, cuối cùng tràn đầy thất vọng và bối rối.
Nói một cách đơn giản, không có "bữa trưa miễn phí" trong giao dịch, nhưng nhiều trader nghĩ rằng bằng cách tìm được một hệ thống giao dịch hoặc chỉ báo tuyệt vời, họ có thể ngồi đó và nhìn tiền đổ về. Sự thật là, không có phương pháp nào được hệ thống hóa hoàn toàn sẽ trở thành cách giao dịch thực sự hiệu quả. Thị trường là một con thú hoang dã bất ổn được điều khiển bởi cảm xúc con người, và con người có sự khác biệt trong phản ứng cảm xúc với các sự kiện cụ thể, đặc biệt là khi tiền của họ gặp rủi ro.
Sự thật là, hầu hết mọi trader đều nói rằng họ muốn biến giao dịch thành một quá trình đơn giản, nhưng phương pháp của họ hoàn toàn sai lầm. Giao dịch chỉ có thể trở nên đơn giản sau khi bạn từ bỏ ý nghĩ tìm kiếm một hệ thống giao dịch chỉ báo hoàn hảo có thể áp dụng cho mọi điều kiện thị trường. Thị trường quá biến động và phức tạp đến mức không có bất kỳ mã phần mềm hay bộ quy tắc giao dịch cơ học nào có thể thống trị hoàn toàn.
Làm thế nào để "giữ mọi thứ đơn giản"?
Làm thế nào để giữ cho giao dịch đơn giản? Thực ra rất đơn giản. Hãy ngừng tìm kiếm hệ thống giao dịch "hoàn hảo" tiếp theo - chén thánh, và bắt đầu quan sát các thanh giá trên biểu đồ của bạn. Bằng cách học đọc hành vi giá trên biểu đồ giá "trần" nguyên bản, bạn vừa đang học một nghệ thuật, vừa đang học một kỹ năng. Phần "nghệ thuật" của phương trình giao dịch cho phép một số trader kiếm sống bằng giao dịch trên thị trường, trong khi những người cố gắng "đặt khối vuông vào lỗ tròn" (ẩn dụ hình ảnh) tiếp tục thua lỗ bằng cách nỗ lực tìm kiếm hệ thống chỉ báo tốt nhất tiếp theo.
Học nghệ thuật và kỹ năng nhận diện mô hình giá sẽ cung cấp cho bạn một góc nhìn, chứ không phải một hệ thống. Góc nhìn thị trường này được coi là một "phương pháp" giao dịch; nhiều người coi hai thuật ngữ "phương pháp" và "hệ thống" là đồng nghĩa khi nói về kỹ thuật giao dịch, nhưng thực tế chúng là hai thứ hoàn toàn khác nhau. Phương pháp giao dịch cung cấp cho bạn cách hiểu các chuyển động thị trường hàng ngày, bất kể thị trường đang có xu hướng hay tích lũy, trong khi hệ thống giao dịch là một bộ quy tắc nghiêm ngặt gần như không cho phép mức độ phán đoán của con người.
Làm thế nào mà những trader nổi tiếng như George Soros, Jesse Livermore và Warren Buffett kiếm được hàng triệu đô la (thậm chí hàng tỷ, hàng chục tỷ đô la) trên thị trường? Không phải thông qua phần mềm giao dịch phức tạp hay phương pháp giao dịch dựa trên chỉ báo chậm trễ, mà thông qua một góc nhìn thị trường tùy ý được hình thành từ nhận thức về động lực giá và điều kiện thị trường trong các thị trường khác nhau.
Gọn gàng và hỗn loạn
Mục đích của bài viết này là giúp bạn hiểu rằng bạn có thể giao dịch thành công trên thị trường tài chính bằng cách sử dụng các thiết lập hành vi giá đơn giản. Các trader chuyên nghiệp đều có một điểm chung; họ làm cho giao dịch trở nên đơn giản nhất có thể vì họ biết rằng để kiếm tiền trên thị trường, cần duy trì tâm lý bình tĩnh và rõ ràng. Tuy nhiên, hầu hết các trader mới và nhiều trader có kinh nghiệm nhưng không thành công lại tiếp cận thị trường theo cách hoàn toàn ngược lại; họ làm cho nó trở nên phức tạp nhất có thể.
Phương pháp K.I.S.S. liên quan đến giao dịch dựa trên sự hiểu biết rằng cách tốt nhất để tìm kiếm thị trường là học cách đọc và giao dịch các tín hiệu hành vi giá nguyên bản được hình thành tự nhiên. Bằng cách cố gắng áp đặt một bộ quy tắc giao dịch dựa trên chỉ báo nghiêm ngặt trong lĩnh vực vô hạn của thị trường tài chính, nhiều trader đã vô tình làm cho giao dịch trở nên phức tạp và khó khăn hơn so với bản chất của nó.
Giao dịch bằng chỉ báo
Nếu bạn vẫn chưa rõ về sức mạnh của sự đơn giản trong giao dịch, việc phân tích biểu đồ trên sẽ khiến bạn thấy rõ hơn. Tôi đã thấy nhiều trader mới và đang vật lộn cố gắng sử dụng biểu đồ, biểu đồ trông giống như biểu đồ thứ hai ở trên, với tất cả các chỉ báo trên đó. Thành thật mà nói, tôi đã thấy các trader cố gắng giao dịch trên biểu đồ mà thực tế có nhiều chỉ báo hơn cả ví dụ trên… tin hay không tùy bạn.
Là con người, chúng ta dường như có một xu hướng gần như bẩm sinh là làm cho phần đơn giản nhất của giao dịch (phân tích biểu đồ và tìm kiếm giao dịch) trở nên phức tạp và hỗn loạn hơn mức cần thiết. Một khi bạn chấp nhận sự thật rằng phân tích biểu đồ không cần phải phức tạp, nó sẽ giúp bạn tập trung rõ ràng hơn vào các khía cạnh khó khăn hơn của giao dịch, chẳng hạn như duy trì kỷ luật và quản lý rủi ro đúng cách. Đừng lãng phí lượng lớn thời gian và tiền bạc như vô số trader khác, cố gắng tìm hiểu xem một đống chỉ báo và EA giao dịch khác nhau đang cố nói với bạn điều gì. Học cách phân tích hành vi giá nguyên bản mà thị trường tự nhiên cung cấp cho bạn, bạn sẽ tiến gần hơn đến con đường thành công trong giao dịch so với những người cố gắng giao dịch trên biểu đồ như trên.
Kết luận
K.I.S.S. là viết tắt của "Giữ mọi thứ đơn giản, ngốc ạ". Nguyên tắc K.I.S.S. cho rằng hầu hết các hệ thống hoạt động tốt nhất khi được giữ đơn giản thay vì trở nên phức tạp; do đó, trong giao dịch, sự đơn giản nên là một mục tiêu chính, và nên tránh sự phức tạp không cần thiết.
Một số phần mềm giao dịch hợp đồng tương lai, cổ phiếu hoặc ngoại hối rất phức tạp. Hiểu lầm phổ biến của người dùng cuối là mức độ phức tạp trong phần mềm càng lớn thì phần mềm đó càng mạnh mẽ. Trên thực tế, một số phần mềm giao dịch tốt nhất lại đơn giản hóa các quy trình phức tạp thành các quy trình đơn giản trong phần mềm. Bài học rút ra từ đó là giao diện phức tạp hơn không nhất thiết có nghĩa là bạn đang sử dụng phần mềm giao dịch tốt nhất.
Bây giờ bạn đã hiểu cơ bản về lý do và cách thực hiện phương pháp K.I.S.S., bạn có thể bắt đầu thực hành và triển khai. Hãy thực hành giao dịch ít nhất 3 tháng trên tài khoản demo, sử dụng chiến lược hành vi giá cụ thể kết hợp với các mức hỗ trợ và kháng cự, hoặc cho đến khi bạn có thể duy trì lợi nhuận liên tục, trước khi thử giao dịch trên tài khoản thật. Hãy nhớ rằng, giao dịch về bản chất có rủi ro, thông tin trong bài viết này chỉ dành cho mục đích giáo dục, không phải là lời khuyên mua hoặc bán bất kỳ công cụ tài chính nào. Như vậy, nếu bạn quyết tâm trở thành một trader có lợi nhuận và ổn định, hãy kiên trì sử dụng phương pháp giao dịch K.I.S.S., và bạn sẽ bắt đầu thấy rằng giao dịch sinh lời không cần phải phức tạp hóa.
Tóm lại, việc áp dụng nguyên tắc K.I.S.S. trong giao dịch là then chốt. Bằng cách giữ mọi thứ đơn giản, chúng ta có thể tránh các phương pháp giao dịch phức tạp hóa quá mức, tập trung vào những khía cạnh thực sự quan trọng như kỷ luật và quản lý rủi ro. Hãy nhớ rằng, giao dịch thành công không cần phức tạp, mà cần một phương pháp đơn giản và hiệu quả.