交易可以成为增长资金的一种高收益方式，但如果操作不当，同样也可能带来巨大风险。成功交易的关键之一，就是建立一套用于评估每一笔潜在交易机会的标准。本文将介绍一个“五步测试法”，帮助你判断一笔交易是否值得执行。
通过这五个步骤，你可以提高交易获利的概率，同时降低风险。
第一步：交易形态
五步测试的第一步是识别一个交易形态。所谓交易形态，是指一组特定的市场条件，这些条件暗示市场可能正在出现一个潜在的交易机会。
为了量化一个交易形态，你可以结合技术分析和/或基本面分析。技术分析主要是通过研究价格图表，并利用各种技术指标，来识别市场中的形态、趋势以及价格行为。基本面分析则是通过研究经济数据、央行政策等宏观经济数据，判断当前整体经济周期所处的位置；或者一家公司的财务数据，例如营收、盈利、现金流等，来评估企业未来的增长潜力（股票交易）。
第二步：交易触发信号
当你识别出一个交易形态之后，下一步就是等待交易触发信号的出现。所谓交易触发信号，是指一个能够确认该交易形态成立的具体事件或信号。
例如在股票交易方面，如果你使用技术分析，并交易趋势或动量，那么当股价突破关键阻力位时，就可能构成一个交易触发信号。如果你采用基本面分析，那么一家公司的财报表现超出预期、公布利好业绩时，也可能成为交易触发信号。
简单来说，交易触发信号，就是当价格、技术指标或图表形态，根据你的交易计划，发出明确入场信号时，你真正执行进场操作的时刻。
第三步：止损
在执行一笔交易之前，你必须先确定自己的止损位置。止损，是指当价格在你进场后朝不利方向运行，并跌至某个预设价格时，你将主动离场卖出的价格水平。
止损的目的，是在交易没有按照预期发展的情况下，限制亏损。为了确定止损位置，你需要观察图表中的支撑位，以及这笔交易可能面临的下行/上行风险。
你的止损位置，实际上定义了这笔交易在价格行为上的风险范围。而这个风险范围，也能帮助你进一步计算仓位大小，即根据你愿意承受的最大亏损金额，决定应该使用多大的交易仓位。
第四步：目标价位
除了确定止损位置之外，你还必须为这笔交易设定一个目标价位。目标价位，是指你计划获利卖出的价格水平。
为了设定目标价位，你可以参考图表中之前的重要阻力位，以及这笔交易潜在的上涨空间。
设定目标价位，有助于你及时锁定利润，同时避免因为持仓时间过长而错失最佳离场时机。
你的目标价位，实际上是在进场时，对这笔交易最大潜在盈利空间的一种量化评估，同时也明确了这笔交易的收益潜力。
第五步：风险回报比
五步测试法的最后一步，是评估这笔交易的风险回报比。风险回报比，是指一笔交易的潜在盈利，除以其潜在亏损所得出的比率。
一个较为理想的风险回报比通常至少应达到2:1，也就是说，这笔交易的潜在收益，至少应是潜在亏损的两倍。
通过评估风险回报比，你可以判断，这笔交易在“潜在收益”与“可能风险”之间，是否真正值得执行。
其他需要考虑的因素
除了上述“五步测试法”之外，在进行交易时，还有其他一些重要因素需要纳入考虑。这些因素包括市场环境、新闻事件，以及可能影响交易结果的特定因素。因此，交易者必须持续关注市场动态、公司财报公布，以及各种可能影响市场走势的重要事件，并根据市场变化及时调整自己的交易策略。
你即将犯下交易错误的20个信号
1. 你没有使用一套结构化的方法来评估潜在交易机会。
2. 你仅凭情绪或直觉做交易决策。
3. 在交易前，你没有对市场（公司）进行研究。
4. 在进场之前，你没有明确识别出具体的交易形态。
5. 在交易前，你没有等待清晰的交易触发信号。
6. 你没有设置止损位来限制潜在亏损。
7. 你的止损设置得离入场价过近，从而增加了被市场轻易扫损的风险。
8. 你没有设定目标价位来锁定利润。
9. 你的目标价位设置得离入场价过远，缺乏现实可行性。
10. 你没有评估这笔交易的风险回报比。
11. 你没有考虑其他可能影响交易的因素，例如市场环境或新闻事件。
12. 在没有充分理解风险的情况下使用杠杆或保证金交易。
13. 你没有分散交易系统风险，而是在单笔交易中投入过多资金。
14. 你在追逐热门标的（或股票），或在市场已经涨得过高时仍盲目追涨。
15. 你忽视长期趋势，只专注于短期市场噪音。
16. 你没有妥善管理自己的情绪，并因此做出冲动性的交易决策。
17. 你没有使用交易日志来记录交易并长期评估自己的策略。
18. 你没有从错误中学习，也没有根据经验调整自己的交易策略。
19. 当需要帮助时，你没有向交易导师或经验丰富的交易者寻求建议。
20. 你没有定期花时间复盘和评估自己的交易系统，并随着时间推移做出必要优化。
总结
如果操作得当，交易可以成为一种实现盈利的方式；但如果缺乏一套具备优势的结构化交易方法，它同样也可能带来巨大风险。通过遵循本文介绍的“五步测试法”，你可以提高做出盈利交易的概率，同时降低风险。交易最重要的一点，是建立一套用于评估每一笔潜在交易机会的标准，而不是依赖情绪或直觉进行决策。
在进行交易时，保持长期视角同样非常重要。虽然单笔交易未必总能按照预期发展，但一个成熟、稳定的交易策略，能够帮助你逐步实现长期收益目标。因此，在交易过程中，你需要保持耐心与纪律，不要过度被短期市场波动所影响。
如果你希望在市场中持续实现盈利，那么建立一套结构化的交易方法至关重要。