Dagangan boleh menjadi cara berpotensi tinggi untuk mengembangkan modal, tetapi jika tidak diurus dengan betul, ia juga boleh membawa risiko yang besar. Salah satu kunci kejayaan dalam dagangan adalah membina satu set kriteria untuk menilai setiap peluang dagangan yang berpotensi. Artikel ini akan memperkenalkan satu "kaedah ujian lima langkah" untuk membantu anda menentukan sama ada sesuatu dagangan itu layak dilaksanakan.
Melalui lima langkah ini, anda boleh meningkatkan kebarangkalian memperoleh keuntungan dalam dagangan, sambil mengurangkan risiko.
Langkah Pertama: Bentuk Dagangan
Langkah pertama dalam ujian lima langkah adalah mengenal pasti satu bentuk dagangan. Apa yang dimaksudkan dengan bentuk dagangan ialah satu set keadaan pasaran tertentu yang menunjukkan pasaran mungkin sedang menghasilkan satu peluang dagangan yang berpotensi.
Untuk mengukur sesuatu bentuk dagangan, anda boleh menggabungkan analisis teknikal dan/atau analisis fundamental. Analisis teknikal terutamanya melibatkan kajian carta harga dan penggunaan pelbagai penunjuk teknikal untuk mengenal pasti bentuk, trend serta tingkah laku harga dalam pasaran. Analisis fundamental pula melibatkan kajian data ekonomi, dasar bank pusat dan data makroekonomi lain untuk menilai kedudukan kitaran ekonomi keseluruhan pada masa ini; atau data kewangan sesebuah syarikat seperti hasil, keuntungan, aliran tunai dan sebagainya, untuk menilai potensi pertumbuhan syarikat pada masa hadapan (dagangan saham).
Langkah Kedua: Isyarat Pencetus Dagangan
Selepas anda mengenal pasti satu bentuk dagangan, langkah seterusnya adalah menunggu kemunculan isyarat pencetus dagangan. Apa yang dimaksudkan dengan isyarat pencetus dagangan ialah satu peristiwa atau isyarat khusus yang mengesahkan bahawa bentuk dagangan tersebut telah terbentuk.
Sebagai contoh dalam dagangan saham, jika anda menggunakan analisis teknikal dan berdagang mengikut trend atau momentum, maka apabila harga saham breakout melepasi paras rintangan utama, ia boleh menjadi satu isyarat pencetus dagangan. Jika anda menggunakan analisis fundamental, maka prestasi laporan kewangan sesebuah syarikat yang melebihi jangkaan dan pengumuman prestasi yang memberangsangkan juga boleh menjadi isyarat pencetus dagangan.
Secara ringkasnya, isyarat pencetus dagangan ialah saat apabila harga, penunjuk teknikal atau bentuk carta, berdasarkan pelan dagangan anda, mengeluarkan isyarat entry yang jelas, dan anda benar-benar melaksanakan operasi masuk pasaran.
Langkah Ketiga: Stop Loss
Sebelum melaksanakan sesuatu dagangan, anda mesti terlebih dahulu menentukan kedudukan stop loss anda. Stop loss ialah paras harga di mana anda akan keluar secara aktif dengan menjual, apabila harga bergerak ke arah yang tidak menguntungkan selepas anda masuk pasaran dan jatuh ke paras harga yang telah ditetapkan.
Tujuan stop loss adalah untuk mengehadkan kerugian sekiranya dagangan tidak berkembang seperti yang dijangka. Untuk menentukan kedudukan stop loss, anda perlu memerhatikan paras sokongan dalam carta, serta risiko penurunan/kenaikan yang mungkin dihadapi oleh dagangan ini.
Kedudukan stop loss anda sebenarnya mentakrifkan julat risiko dagangan ini dari segi tingkah laku harga. Julat risiko ini juga boleh membantu anda mengira saiz posisi dengan lebih lanjut, iaitu berdasarkan jumlah kerugian maksimum yang sanggup anda tanggung, menentukan berapa besar saiz posisi dagangan yang patut digunakan.
Langkah Keempat: Paras Sasaran
Selain menentukan kedudukan stop loss, anda juga mesti menetapkan satu paras sasaran untuk dagangan ini. Paras sasaran ialah paras harga di mana anda merancang untuk keluar dengan mengambil keuntungan.
Untuk menetapkan paras sasaran, anda boleh merujuk kepada paras rintangan penting sebelum ini dalam carta, serta potensi ruang kenaikan dagangan ini.
Menetapkan paras sasaran membantu anda mengunci keuntungan tepat pada masanya, sambil mengelakkan terlepas peluang keluar yang terbaik kerana memegang posisi terlalu lama.
Paras sasaran anda sebenarnya adalah penilaian kuantitatif terhadap potensi ruang keuntungan maksimum dagangan ini semasa entry, dan pada masa yang sama menjelaskan potensi pulangan dagangan ini.
Langkah Kelima: Nisbah Risiko-Ganjaran
Langkah terakhir dalam kaedah ujian lima langkah adalah menilai nisbah risiko-ganjaran dagangan ini. Nisbah risiko-ganjaran ialah nisbah yang diperoleh dengan membahagikan potensi keuntungan sesuatu dagangan dengan potensi kerugiannya.
Nisbah risiko-ganjaran yang ideal biasanya sekurang-kurangnya 2:1, iaitu potensi pulangan dagangan ini sekurang-kurangnya dua kali ganda potensi kerugiannya.
Dengan menilai nisbah risiko-ganjaran, anda boleh menentukan sama ada dagangan ini benar-benar layak dilaksanakan dari segi "potensi pulangan" berbanding "kemungkinan risiko".
Faktor Lain yang Perlu Dipertimbangkan
Selain "kaedah ujian lima langkah" di atas, terdapat beberapa faktor penting lain yang perlu diambil kira semasa membuat dagangan. Faktor-faktor ini termasuk keadaan pasaran, peristiwa berita, serta faktor khusus yang mungkin mempengaruhi hasil dagangan. Oleh itu, trader mesti sentiasa memantau dinamika pasaran, pengumuman laporan kewangan syarikat, serta pelbagai peristiwa penting yang mungkin mempengaruhi pergerakan pasaran, dan menyesuaikan strategi dagangan mereka mengikut perubahan pasaran dengan segera.
20 Isyarat Bahawa Anda Akan Melakukan Kesilapan Dagangan
1. Anda tidak menggunakan kaedah berstruktur untuk menilai peluang dagangan yang berpotensi.
2. Anda membuat keputusan dagangan hanya berdasarkan emosi atau gerak hati.
3. Sebelum dagangan, anda tidak membuat kajian terhadap pasaran (syarikat).
4. Sebelum entry, anda tidak mengenal pasti bentuk dagangan yang khusus dengan jelas.
5. Sebelum dagangan, anda tidak menunggu isyarat pencetus dagangan yang jelas.
6. Anda tidak menetapkan stop loss untuk mengehadkan potensi kerugian.
7. Stop loss anda ditetapkan terlalu dekat dengan harga entry, sehingga meningkatkan risiko mudah tersentuh oleh pasaran.
8. Anda tidak menetapkan paras sasaran untuk mengunci keuntungan.
9. Paras sasaran anda ditetapkan terlalu jauh dari harga entry, sehingga tidak realistik.
10. Anda tidak menilai nisbah risiko-ganjaran dagangan ini.
11. Anda tidak mempertimbangkan faktor lain yang mungkin mempengaruhi dagangan, seperti keadaan pasaran atau peristiwa berita.
12. Menggunakan leveraj atau dagangan margin tanpa memahami risiko sepenuhnya.
13. Anda tidak mempelbagaikan risiko sistem dagangan, sebaliknya melabur terlalu banyak modal dalam satu dagangan sahaja.
14. Anda mengejar instrumen (atau saham) yang hangat, atau membeli secara membuta tuli apabila pasaran sudah naik terlalu tinggi.
15. Anda mengabaikan trend jangka panjang dan hanya memberi tumpuan kepada bunyi bising pasaran jangka pendek.
16. Anda tidak menguruskan emosi anda dengan baik, dan akibatnya membuat keputusan dagangan secara impulsif.
17. Anda tidak menggunakan jurnal dagangan untuk merekod dagangan dan menilai strategi anda dalam jangka panjang.
18. Anda tidak belajar daripada kesilapan, dan tidak menyesuaikan strategi dagangan anda berdasarkan pengalaman.
19. Apabila memerlukan bantuan, anda tidak mendapatkan nasihat daripada mentor dagangan atau trader yang berpengalaman.
20. Anda tidak meluangkan masa secara berkala untuk menyemak semula dan menilai sistem dagangan anda, serta membuat penambahbaikan yang perlu dari semasa ke semasa.
Kesimpulan
Jika diuruskan dengan betul, dagangan boleh menjadi satu cara untuk memperoleh keuntungan; tetapi tanpa kaedah dagangan berstruktur yang mempunyai kelebihan, ia juga boleh membawa risiko yang besar. Dengan mengikuti "kaedah ujian lima langkah" yang diperkenalkan dalam artikel ini, anda boleh meningkatkan kebarangkalian membuat dagangan yang menguntungkan, sambil mengurangkan risiko. Perkara paling penting dalam dagangan adalah membina satu set kriteria untuk menilai setiap peluang dagangan yang berpotensi, bukannya bergantung kepada emosi atau gerak hati semata-mata.
Semasa membuat dagangan, adalah sangat penting untuk mengekalkan perspektif jangka panjang. Walaupun satu dagangan tunggal tidak semestinya berkembang seperti yang dijangka, strategi dagangan yang matang dan stabil boleh membantu anda mencapai matlamat pulangan jangka panjang secara beransur-ansur. Oleh itu, dalam proses dagangan, anda perlu kekal sabar dan berdisiplin, dan jangan terlalu dipengaruhi oleh turun naik pasaran jangka pendek.
Jika anda ingin mencapai keuntungan secara berterusan dalam pasaran, maka membina satu kaedah dagangan berstruktur adalah sangat penting.