Giao dịch có thể là một cách sinh lời cao để tăng trưởng vốn, nhưng nếu làm sai cách, nó cũng có thể mang lại rủi ro khổng lồ. Một trong những chìa khóa thành công trong giao dịch chính là xây dựng một bộ tiêu chuẩn để đánh giá mỗi cơ hội giao dịch tiềm năng. Bài viết này sẽ giới thiệu một "phương pháp kiểm tra năm bước", giúp bạn xác định liệu một giao dịch có đáng để thực hiện hay không.
Thông qua năm bước này, bạn có thể nâng cao xác suất sinh lời của giao dịch, đồng thời giảm thiểu rủi ro.
Bước 1: Mô hình giao dịch
Bước đầu tiên của bài kiểm tra năm bước là nhận diện một mô hình giao dịch. Mô hình giao dịch là một tập hợp các điều kiện thị trường cụ thể, những điều kiện này ám chỉ rằng thị trường có thể đang xuất hiện một cơ hội giao dịch tiềm năng.
Để định lượng một mô hình giao dịch, bạn có thể kết hợp phân tích kỹ thuật và/hoặc phân tích cơ bản. Phân tích kỹ thuật chủ yếu là thông qua việc nghiên cứu biểu đồ giá và sử dụng các chỉ báo kỹ thuật khác nhau để nhận diện các mô hình, xu hướng và hành vi giá trên thị trường. Phân tích cơ bản thì thông qua việc nghiên cứu dữ liệu kinh tế, chính sách ngân hàng trung ương và các dữ liệu kinh tế vĩ mô khác để xác định vị trí hiện tại của chu kỳ kinh tế tổng thể; hoặc dữ liệu tài chính của một công ty, như doanh thu, lợi nhuận, dòng tiền, v.v., để đánh giá tiềm năng tăng trưởng trong tương lai của doanh nghiệp (giao dịch cổ phiếu).
Bước 2: Tín hiệu kích hoạt giao dịch
Sau khi bạn nhận diện được một mô hình giao dịch, bước tiếp theo là chờ đợi sự xuất hiện của tín hiệu kích hoạt giao dịch. Tín hiệu kích hoạt giao dịch là một sự kiện hoặc tín hiệu cụ thể có thể xác nhận rằng mô hình giao dịch đó đã được thiết lập.
Ví dụ trong giao dịch cổ phiếu, nếu bạn sử dụng phân tích kỹ thuật và giao dịch theo xu hướng hoặc động lượng, thì khi giá cổ phiếu breakout khỏi vùng kháng cự quan trọng, đó có thể là một tín hiệu kích hoạt giao dịch. Nếu bạn sử dụng phân tích cơ bản, thì khi báo cáo tài chính của một công ty vượt kỳ vọng và công bố kết quả kinh doanh tích cực, đó cũng có thể trở thành tín hiệu kích hoạt giao dịch.
Nói đơn giản, tín hiệu kích hoạt giao dịch chính là thời điểm khi giá, chỉ báo kỹ thuật hoặc mô hình biểu đồ phát ra tín hiệu vào lệnh rõ ràng theo kế hoạch giao dịch của bạn, và bạn thực sự thực hiện vào lệnh.
Bước 3: Cắt lỗ
Trước khi thực hiện một giao dịch, bạn phải xác định vị trí cắt lỗ của mình trước. Cắt lỗ là mức giá mà khi giá di chuyển theo hướng bất lợi sau khi bạn vào lệnh và giảm xuống một mức giá đã định trước, bạn sẽ chủ động thoát lệnh và bán ra.
Mục đích của cắt lỗ là giới hạn thua lỗ trong trường hợp giao dịch không diễn ra như kỳ vọng. Để xác định vị trí cắt lỗ, bạn cần quan sát các vùng hỗ trợ trên biểu đồ, cũng như rủi ro giảm/tăng mà giao dịch này có thể đối mặt.
Vị trí cắt lỗ của bạn thực chất định nghĩa phạm vi rủi ro của giao dịch này về mặt hành vi giá. Và phạm vi rủi ro này cũng giúp bạn tính toán thêm quản lý vị thế, tức là dựa trên số tiền thua lỗ tối đa mà bạn sẵn sàng chấp nhận, để quyết định nên sử dụng vị thế giao dịch lớn đến mức nào.
Bước 4: Mức giá mục tiêu
Ngoài việc xác định vị trí cắt lỗ, bạn còn phải đặt ra một mức giá mục tiêu cho giao dịch này. Mức giá mục tiêu là mức giá mà bạn dự định chốt lời và bán ra.
Để đặt mức giá mục tiêu, bạn có thể tham khảo các vùng kháng cự quan trọng trước đó trên biểu đồ, cũng như tiềm năng tăng giá của giao dịch này.
Việc đặt mức giá mục tiêu giúp bạn kịp thời khóa lợi nhuận, đồng thời tránh bỏ lỡ thời điểm thoát lệnh tốt nhất do giữ vị thế quá lâu.
Mức giá mục tiêu của bạn thực chất là một đánh giá định lượng về tiềm năng lợi nhuận tối đa của giao dịch này tại thời điểm vào lệnh, đồng thời cũng làm rõ tiềm năng sinh lời của giao dịch này.
Bước 5: Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận
Bước cuối cùng của phương pháp kiểm tra năm bước là đánh giá tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận của giao dịch này. Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận là tỷ lệ được tính bằng cách lấy tiềm năng lợi nhuận của một giao dịch chia cho tiềm năng thua lỗ của nó.
Một tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận lý tưởng thường nên đạt ít nhất 2:1, nghĩa là tiềm năng lợi nhuận của giao dịch này ít nhất phải gấp đôi tiềm năng thua lỗ.
Thông qua việc đánh giá tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận, bạn có thể xác định liệu giao dịch này có thực sự đáng để thực hiện giữa "tiềm năng lợi nhuận" và "rủi ro có thể xảy ra" hay không.
Các yếu tố khác cần xem xét
Ngoài "phương pháp kiểm tra năm bước" nêu trên, khi giao dịch còn có một số yếu tố quan trọng khác cần được đưa vào xem xét. Những yếu tố này bao gồm môi trường thị trường, các sự kiện tin tức, và những yếu tố cụ thể có thể ảnh hưởng đến kết quả giao dịch. Do đó, trader phải liên tục theo dõi diễn biến thị trường, các công bố báo cáo tài chính của doanh nghiệp, và mọi sự kiện quan trọng có thể ảnh hưởng đến xu hướng thị trường, đồng thời điều chỉnh chiến lược giao dịch của mình kịp thời theo thay đổi của thị trường.
20 dấu hiệu cho thấy bạn sắp mắc sai lầm trong giao dịch
1. Bạn không sử dụng một phương pháp có cấu trúc để đánh giá các cơ hội giao dịch tiềm năng.
2. Bạn chỉ đưa ra quyết định giao dịch dựa trên cảm xúc hoặc trực giác.
3. Trước khi giao dịch, bạn không nghiên cứu thị trường (công ty).
4. Trước khi vào lệnh, bạn không nhận diện rõ ràng mô hình giao dịch cụ thể.
5. Trước khi giao dịch, bạn không chờ đợi tín hiệu kích hoạt giao dịch rõ ràng.
6. Bạn không đặt cắt lỗ để giới hạn thua lỗ tiềm năng.
7. Bạn đặt cắt lỗ quá gần giá vào lệnh, từ đó làm tăng rủi ro bị thị trường quét cắt lỗ dễ dàng.
8. Bạn không đặt mức giá mục tiêu để khóa lợi nhuận.
9. Bạn đặt mức giá mục tiêu quá xa giá vào lệnh, thiếu tính khả thi thực tế.
10. Bạn không đánh giá tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận của giao dịch này.
11. Bạn không xem xét các yếu tố khác có thể ảnh hưởng đến giao dịch, ví dụ như môi trường thị trường hoặc sự kiện tin tức.
12. Sử dụng đòn bẩy hoặc giao dịch ký quỹ mà không hiểu đầy đủ về rủi ro.
13. Bạn không đa dạng hóa rủi ro hệ thống giao dịch, mà thay vào đó đặt quá nhiều vốn vào một giao dịch duy nhất.
14. Bạn đang đuổi theo các mã hot (hoặc cổ phiếu hot), hoặc mù quáng mua đuổi khi thị trường đã tăng quá cao.
15. Bạn bỏ qua xu hướng dài hạn, chỉ tập trung vào nhiễu thị trường ngắn hạn.
16. Bạn không quản lý cảm xúc của mình đúng cách, và do đó đưa ra những quyết định giao dịch bốc đồng.
17. Bạn không sử dụng nhật ký giao dịch để ghi lại các giao dịch và đánh giá chiến lược của mình trong dài hạn.
18. Bạn không học hỏi từ sai lầm, cũng không điều chỉnh chiến lược giao dịch của mình dựa trên kinh nghiệm.
19. Khi cần giúp đỡ, bạn không tìm lời khuyên từ người cố vấn giao dịch hoặc những trader giàu kinh nghiệm.
20. Bạn không dành thời gian định kỳ để đánh giá và xem xét lại hệ thống giao dịch của mình, cũng như thực hiện tối ưu hóa cần thiết theo thời gian.
Tổng kết
Nếu làm đúng cách, giao dịch có thể trở thành một phương thức sinh lời; nhưng nếu thiếu một phương pháp giao dịch có cấu trúc với lợi thế, nó cũng có thể mang lại rủi ro khổng lồ. Thông qua việc tuân theo "phương pháp kiểm tra năm bước" được giới thiệu trong bài viết này, bạn có thể nâng cao xác suất thực hiện các giao dịch sinh lời, đồng thời giảm thiểu rủi ro. Điều quan trọng nhất trong giao dịch là xây dựng một bộ tiêu chuẩn để đánh giá mỗi cơ hội giao dịch tiềm năng, thay vì đưa ra quyết định dựa trên cảm xúc hoặc trực giác.
Khi giao dịch, việc duy trì tầm nhìn dài hạn cũng rất quan trọng. Mặc dù một giao dịch đơn lẻ không phải lúc nào cũng diễn ra như kỳ vọng, nhưng một chiến lược giao dịch trưởng thành và ổn định có thể giúp bạn từng bước đạt được mục tiêu lợi nhuận dài hạn. Do đó, trong quá trình giao dịch, bạn cần giữ sự kiên nhẫn và kỷ luật, không để bản thân bị ảnh hưởng quá mức bởi những biến động thị trường ngắn hạn.
Nếu bạn muốn liên tục sinh lời trên thị trường, thì việc xây dựng một phương pháp giao dịch có cấu trúc là vô cùng quan trọng.