Jangan sampai judul artikel ini menyesatkanmu, seolah full-time trading akan menjamin kamu kaya raya.
Judul ini hanya berarti bahwa dalam proses menjadi full-time trader, kamu harus mempersiapkan diri untuk terus mengembangkan dan meningkatkan skill trading pribadi, kemampuan finansial, dan psikologi trading.
Barulah setelah itu kamu beralih secara resmi ke full-time trading, entah sebagai sumber penghasilan utama atau sekadar hobi.
Ya, bahkan di usia di atas 80 tahun, trading bisa menjadi aktivitas santai bagi sebagian orang, seperti halnya ada orang yang suka bermain mahjong—bisa melatih tangan dan otak, serta berinteraksi dengan teman dan keluarga.
Saya punya seorang pembaca dan teman yang berusia di atas 80 tahun, dan full-time trading sudah menjadi hobinya selama puluhan tahun. Kamu kaget?
Ini adalah tahun kelima perjalanan saya dalam full-time trading dan investasi. Saya menyadari bahwa satu-satunya variabel yang konstan di pasar adalah perubahan itu sendiri.
Karena itu, saya selalu bilang ke orang-orang, "Game online paling seru, paling menantang, tapi juga paling menguntungkan adalah trading saham." Selain itu, kita harus selalu menghormati Mr. Market dan beradaptasi dengan perubahan dinamika pasar, supaya bisa memainkan game trading ini dengan lebih profesional.
Saya yakin semua full-time trader lain akan setuju dengan saya bahwa metode trading yang paling sulit sekaligus paling mudah adalah intraday/day trading.
Paling Sulit sekaligus Paling Mudah
Oke, kamu mungkin mengira ini bercanda, karena bagaimana mungkin satu hal yang sama bisa punya hasil yang paling ekstrem dan bertolak belakang sekaligus?
Day trading adalah cara trading yang paling mudah, karena kamu hanya perlu mengkhawatirkan peristiwa apa yang terjadi hari itu dan memengaruhi pergerakan harga saham.
Kamu membeli saham berdasarkan peristiwa yang terjadi sebelum pasar buka atau sehari sebelumnya, setelah analisis lebih lanjut, lalu menjualnya berdasarkan pergerakan harga intraday.
Biasanya, day trader tidak memegang posisi overnight atau hanya memegang sedikit saham.
Syarat memegang posisi overnight adalah, berdasarkan harga penutupan, saham tersebut sedang dalam posisi profit secara buku.
Tapi, pada saat yang sama, day trading juga merupakan trading yang paling sulit, karena saat memilih saham, kamu harus setajam sniper.
Sebelum pasar buka pukul 9 pagi atau 2:30 siang, kamu mungkin hanya punya beberapa menit untuk membuat keputusan beli atau jual berdasarkan kondisi pasar dan pergerakan harga saat itu, karena harga saham bisa melonjak cepat dalam satu menit pertama.
Tentu saja, biasanya hanya trader yang sangat berpengalaman yang bisa memilih saham momentum tinggi dengan tepat di sebagian besar waktu, dan itulah pilihan utama para day trader.
Beberapa day trader mengamati pergerakan harga saham yang mereka identifikasi selama beberapa menit setelah pasar buka, baru kemudian membeli saham untuk trading. Saham apa pun yang aktif hari itu bisa mencapai level harga tertinggi hari itu dalam 30 menit pertama.
Karena itu, day trader perlu berkonsentrasi penuh dalam 30 menit pertama setelah pasar buka, supaya bisa melakukan beberapa putaran trading saham.
Patuhi Batas Stop Loss
Apa perbedaan utama antara menjadi full-time trader di rumah dan menjadi professional trader di lembaga keuangan?
Izinkan saya berbagi denganmu dua pengalaman yang sangat berbeda: 5 tahun terakhir saya sebagai full-time trader, dan dari pertengahan 1993 hingga pertengahan 2002 sebagai professional trader/portfolio manager di dua bank.
Bagi saya, 9 tahun itu jauh lebih mudah dalam hal trading dan menghasilkan uang dibandingkan 5 tahun terakhir.
Salah satu perbedaan utamanya adalah bank menetapkan batas stop loss yang sangat ketat. Dengan kata lain, sehebat atau seyakin apa pun kami, kami hanya bisa trading dalam batas yang diizinkan perusahaan dan harus benar-benar mematuhi batas stop loss.
Kalau trader melampaui batas stop loss, apa konsekuensinya?
Bagi saya, ini adalah salah satu pelanggaran paling serius bagi seorang trader. Tentu saja, pelanggaran paling serius adalah penipuan atau kejahatan, karena karyawan bisa dipenjara karena penipuan dan kejahatan.
Jika trading melebihi batas, trader bisa diperingatkan, diturunkan jabatannya, dikenai sanksi, dipindahkan dari departemen, bahkan dipecat.
Karena itu, saat trader bekerja di bank atau lembaga keuangan lain, stop loss adalah hal yang otomatis, karena langsung menyangkut mata pencaharian kami.
Tapi, trader yang trading dengan dana sendiri mungkin tidak sepenuhnya mematuhi strategi stop loss. Akibatnya, keputusan berisiko karena gagal mematuhi aturan stop loss inilah yang menjadi penyebab utama kebanyakan retail trader rugi di pasar.
Mentalitas Ikut-ikutan
Penyebab kedua dan paling umum adalah mentalitas ikut-ikutan.
Banyak retail trader suka memperhatikan berita, media sosial, dan rekomendasi orang lain saat membeli saham.
Karena mereka entah tidak punya kemampuan analisis, atau tidak meluangkan cukup waktu dan tenaga untuk menganalisis saham sebelum membelinya.
Sebenarnya, kalau kamu sudah trading di pasar saham (terutama pasar saham lokal) selama beberapa tahun, kamu pasti sudah menyadari bahwa ketika perusahaan publik merilis banyak berita baik atau laporan keuangan yang bagus, harga sahamnya justru turun setelah pasar buka.
Alasan utamanya adalah (yang baru kamu sadari belakangan), harga saham sudah naik beberapa hari atau beberapa minggu sebelum pengumuman berita baik itu.
Apakah ada insider trading?
Dari tindakan pengawasan yang diambil otoritas, hal ini terjadi dari waktu ke waktu.
Keunggulan Tim Profesional
Peringkat ketiga adalah trading dengan posisi yang melebihi toleransi risiko dan kemampuan finansial.
Selain batas stop loss, bank juga menetapkan batas trading yang sangat ketat. Berdasarkan tanggal jatuh tempo, jenis instrumen, dan jenis mata uang, professional trader tidak boleh trading melebihi posisi yang diizinkan.
Selain itu, keunggulan utama professional trader adalah kerja tim dan sinerginya. Full-time trading menuntut kamu melakukan semuanya sendiri, termasuk membaca banyak informasi, menganalisis banyak saham, dan mengeksekusi banyak strategi sendiri.
Tapi professional trader punya tim yang mendukung semua yang dia lakukan.
Dalam hal dukungan finansial dan sistem, batas trading professional trader jauh lebih tinggi daripada individu biasa, dan mereka juga punya sistem trading berkecepatan tinggi, jalur LAN berkecepatan tinggi, banyak layar komputer besar, informasi dan data keuangan berkualitas tinggi (seperti Bloomberg), serta bentuk bantuan dan fasilitas lain untuk meningkatkan efisiensi trading dan profitabilitas.
Selain itu, ada juga bimbingan internal dalam hal metode trading, algorithmic trading, dan big data analytics.