Xin đừng để tiêu đề bài viết này đánh lừa bạn, rằng giao dịch toàn thời gian sẽ đảm bảo bạn giàu lên từng ngày.
Tiêu đề này chỉ có nghĩa là trong quá trình trở thành trader toàn thời gian, bạn nên chuẩn bị sẵn sàng để tiếp tục phát triển và nâng cao kỹ năng giao dịch cá nhân, năng lực tài chính và tâm lý giao dịch của mình.
Sau đó mới chính thức chuyển sang giao dịch toàn thời gian, như một nguồn thu nhập chính hoặc chỉ là một sở thích.
Đúng vậy, ngay cả ở độ tuổi trên 80, giao dịch đối với một số người có thể là một hoạt động giải trí, giống như có người thích chơi mạt chược, có thể rèn luyện tay và não, cũng như tương tác với bạn bè và gia đình.
Tôi có một độc giả và người bạn đã ngoài 80 tuổi, giao dịch toàn thời gian là sở thích của ông ấy suốt mấy chục năm. Bạn có ngạc nhiên không?
Đây là năm thứ năm trong hành trình giao dịch và đầu tư toàn thời gian của tôi. Tôi nhận ra rằng, biến số duy nhất không đổi trên thị trường chính là sự thay đổi.
Vì vậy, tôi luôn nói với mọi người rằng, "trò chơi trực tuyến thú vị nhất, thách thức nhất nhưng cũng đáng giá nhất chính là giao dịch cổ phiếu." Ngoài ra, chúng ta nên luôn tôn trọng ông Market và thích nghi với những thay đổi trong động thái thị trường, để có thể chơi trò chơi giao dịch này một cách chuyên nghiệp hơn.
Tôi tin rằng tất cả các trader toàn thời gian khác sẽ đồng ý với tôi rằng phương pháp giao dịch khó nhất cũng là dễ nhất chính là giao dịch trong ngày/giao dịch nội ngày.
Khó nhất cũng dễ nhất
Được rồi, bạn có thể nghĩ đây là một trò đùa, vì làm sao cùng một việc lại có thể đồng thời có kết quả cực đoan và trái ngược nhất?
Giao dịch trong ngày là cách giao dịch đơn giản nhất, vì bạn chỉ cần lo lắng về những sự kiện xảy ra trong ngày và ảnh hưởng đến diễn biến giá cổ phiếu.
Bạn mua cổ phiếu dựa trên các sự kiện xảy ra trước giờ mở cửa hoặc ngày hôm trước, sau khi phân tích thêm, và bán dựa trên diễn biến giá trong ngày.
Thông thường, trader trong ngày không nắm giữ vị thế qua đêm hoặc chỉ nắm giữ một lượng nhỏ cổ phiếu.
Điều kiện để nắm giữ vị thế qua đêm là, dựa trên giá đóng cửa, cổ phiếu đang có lợi nhuận trên sổ sách.
Tuy nhiên, đồng thời, giao dịch trong ngày cũng là giao dịch khó nhất, vì khi chọn cổ phiếu, bạn cần phải nhạy bén như một tay súng bắn tỉa.
Trước 9 giờ sáng hoặc 2 giờ 30 phút chiều khi thị trường mở cửa, bạn có thể chỉ có vài phút để đưa ra quyết định mua bán dựa trên tình hình thị trường và diễn biến giá cổ phiếu lúc đó, vì giá cổ phiếu có thể tăng nhanh ngay trong phút đầu tiên.
Tất nhiên, thường chỉ những trader rất có kinh nghiệm mới có thể chọn đúng cổ phiếu có động lượng cao trong phần lớn thời gian, và đây cũng là lựa chọn chính của trader trong ngày.
Một số trader trong ngày sau khi thị trường mở cửa, quan sát diễn biến giá cổ phiếu mà họ đã nhận diện trong vài phút, rồi mới mua cổ phiếu để giao dịch. Bất kỳ cổ phiếu nào đang hoạt động mạnh trong ngày đều có thể đạt mức giá cao nhất trong ngày trong vòng 30 phút đầu tiên.
Vì vậy, trader trong ngày cần tập trung cao độ trong 30 phút đầu sau khi mở cửa, để có thể thực hiện nhiều vòng giao dịch cổ phiếu.
Tuân thủ giới hạn cắt lỗ
Sự khác biệt chính giữa việc làm trader toàn thời gian tại nhà và làm trader chuyên nghiệp tại các tổ chức tài chính là gì?
Để tôi chia sẻ với bạn hai trải nghiệm hoàn toàn khác biệt của tôi trong 5 năm qua với tư cách là trader toàn thời gian, và từ giữa năm 1993 đến giữa năm 2002, với tư cách là trader/quản lý danh mục đầu tư chuyên nghiệp tại hai ngân hàng.
Đối với tôi, 9 năm đó giao dịch và kiếm tiền dễ dàng hơn nhiều so với 5 năm qua.
Một trong những khác biệt chính là các ngân hàng quy định giới hạn cắt lỗ rất nghiêm ngặt. Nói cách khác, dù chúng tôi giỏi hay tự tin đến đâu, chúng tôi chỉ có thể giao dịch trong giới hạn cho phép của công ty và phải tuân thủ nghiêm ngặt giới hạn cắt lỗ.
Nếu trader vượt quá giới hạn cắt lỗ, hậu quả sẽ ra sao?
Đối với tôi, đây là một trong những tội nghiêm trọng nhất của trader. Tất nhiên, tội nghiêm trọng nhất là gian lận hoặc phạm tội, vì nhân viên có thể phải ngồi tù vì gian lận và phạm tội.
Nếu giao dịch vượt quá giới hạn, trader có thể bị cảnh cáo, giáng chức, phạt hoặc chuyển khỏi bộ phận, thậm chí bị sa thải.
Vì vậy, khi trader làm việc tại ngân hàng hoặc tổ chức tài chính khác, cắt lỗ là điều đương nhiên, vì nó liên quan trực tiếp đến công việc của chúng tôi.
Tuy nhiên, trader sử dụng vốn tự có để giao dịch có thể không tuân thủ hoàn toàn chiến lược cắt lỗ. Do đó, quyết định nguy hiểm là không tuân thủ quy tắc cắt lỗ này chính là nguyên nhân chính khiến hầu hết nhà đầu tư cá nhân thua lỗ trên thị trường.
Tâm lý đám đông
Nguyên nhân thứ hai và cũng là nguyên nhân phổ biến nhất, chính là tâm lý đám đông.
Nhiều nhà đầu tư cá nhân thích chú ý đến tin tức, mạng xã hội và khuyến nghị của người khác khi mua cổ phiếu.
Vì họ hoặc không có khả năng phân tích, hoặc không dành đủ thời gian và công sức để phân tích cổ phiếu trước khi mua.
Thực tế, nếu bạn đã giao dịch trên thị trường chứng khoán (đặc biệt là thị trường địa phương) vài năm, bạn hẳn đã nhận ra rằng, khi các công ty niêm yết công bố nhiều tin tốt hoặc kết quả tài chính, giá cổ phiếu lại giảm sau khi mở cửa.
Nguyên nhân chính là (bạn chỉ biết sau khi sự việc xảy ra), giá cổ phiếu đã tăng vài ngày hoặc vài tuần trước khi công bố tin tốt.
Có giao dịch nội gián không?
Từ các hành động giám sát của cơ quan chức năng, có thể thấy điều này thỉnh thoảng vẫn xảy ra.
Lợi thế của đội ngũ chuyên nghiệp
Thứ ba là giao dịch vượt quá khả năng chấp nhận rủi ro và tình hình tài chính cho phép.
Ngoài giới hạn cắt lỗ, các ngân hàng cũng quy định giới hạn giao dịch rất nghiêm ngặt. Dựa trên ngày đáo hạn, loại công cụ và loại tiền tệ, trader chuyên nghiệp không được giao dịch vượt quá vị thế cho phép.
Ngoài ra, lợi thế chính của trader chuyên nghiệp là nỗ lực và sự phối hợp của đội ngũ. Giao dịch toàn thời gian đòi hỏi bạn phải tự làm mọi thứ, bao gồm đọc nhiều thông tin, phân tích nhiều cổ phiếu và tự thực hiện nhiều chiến lược.
Nhưng trader chuyên nghiệp có một đội ngũ hỗ trợ mọi việc họ làm.
Về hỗ trợ tài chính và hệ thống, giới hạn giao dịch của trader chuyên nghiệp cao hơn nhiều so với cá nhân thông thường, cũng có hệ thống giao dịch tốc độ cao, đường mạng LAN tốc độ cao, nhiều màn hình máy tính lớn, thông tin và dữ liệu tài chính chất lượng cao (như Bloomberg) và các hình thức hỗ trợ và tiện ích khác để nâng cao hiệu quả giao dịch và khả năng sinh lời.
Ngoài ra, còn có hướng dẫn nội bộ về phương pháp giao dịch, giao dịch thuật toán và phân tích dữ liệu lớn.