Penulis artikel ini, Ian Murphy, adalah murid dari trader top dunia, ahli psikologi trading terkenal, dan doktor medis Alexander Elder. Dia tidak menyombongkan diri sebagai ahli pasar. Dia mengatakan bahwa dirinya hanyalah seorang trader yang mencari nafkah dari trading, setelah melalui bertahun-tahun kemunduran dan kebingungan, perlahan-lahan menemukan metode profit yang cocok untuk dirinya sendiri. Dia menggunakan strategi trend following, swing trading, dan day trading dalam bertransaksi.
Berdasarkan pengalaman dirinya sendiri dan trader profesional lainnya, dia secara sistematis menunjukkan kesabaran dan ketekunan, ditambah dengan pikiran terbuka dan kerja keras, untuk memberikan jalur yang aman menuju kemandirian finansial dan gaya hidup yang bebas.
Untuk menjadi trader yang sukses, jalurnya sebenarnya sangat jelas, dan sudah banyak trader yang melewatinya. Kami membaginya menjadi lima fase untuk dijelaskan, sehingga tidak membuat orang merasa takut dan bingung.
1. Berani Tanpa Ilmu
Pada tahun 1980-an saya sering pergi ke sebuah klub malam, di sana ada papan promosi yang bertuliskan: "Kisah cinta dimulai dari sini." Para pelanggan yang kembali mengunjungi tempat itu beberapa tahun kemudian, yang ada di pikiran mereka mungkin kisah yang berbeda. Kisah "cinta" trader pemula dengan pasar, kira-kira dimulai dari romantisme berani tanpa ilmu, saya sendiri pun demikian. Bunga mawar sangat romantis, tapi juga memiliki duri yang tajam.
Saat saya baru mulai trading, saya sering berpindah dari satu pasar ke pasar lain, instrumen keuangan berganti-ganti, hanya ingin cepat menghasilkan banyak uang dan kaya raya. Metode trading berganti satu per satu, platform trading juga berganti empat kali, saya setiap hari terburu-buru, hati tidak tenang, menjaga order yang belum ditutup, hanya bisa terus memantau grafik, ditambah lagi pembawa acara berita keuangan yang super heboh, semakin membuat saraf saya tegang.
Melihat kembali masa itu, untungnya saya selalu menyukai saham, dan sifat saya hemat serta hati-hati, sehingga tidak menimbulkan terlalu banyak masalah. Syukurlah, saya bukan tipe orang yang hanya mengandalkan intuisi, suka mendengarkan saran ahli, lalu buta-buta terjun ke trading. Trading seperti itu tentu saja bencana, banyak trader pemula yang langsung rugi besar dan langsung tersingkir.
Rugi Uang
Rugi di awal trading itu justru yang terbaik! Mengalami pengalaman rugi terlebih dahulu, itulah syarat dasar di bidang ini. Rugi adalah biaya masuk untuk belajar, semakin banyak rugi di saat ini, semakin baik pula pembelajaran kita. Trader pemula harus belajar menangani kerugian, ini adalah tempaan penting yang harus kita pelajari dalam membangun karier trading.
Kemampuan menerima dan memahami mentalitas kerugian adalah fondasi kesuksesan kita di masa depan. Sayangnya, banyak trader tidak tahu betapa pentingnya mempelajari hal ini lebih awal.
Kalau di awal trading langsung profit, mungkin justru lebih buruk. Jika beberapa transaksi saja sudah menghasilkan gaji sebulan, siapa yang masih mau kerja kantoran dengan patuh? Pasti berpikir untuk resign saja dan trading. Tapi pada saat itu, kepuasan menghitung hasil kemenangan bukanlah kehormatan kesuksesan, melainkan seperti suara angin peluru yang melesat melewati kepala. Ketika modal semakin besar, dia akan mulai bertaruh besar dan mengambil risiko besar. Ini sama saja menjadikan diri sendiri target yang menggoda, para ahli tentu tidak akan melewatkanmu lain kali.
2. Mengenali dan Menyadari
Kemudian saya berkenalan dengan beberapa trader, dan menemukan bahwa cerita semua orang sama, pemula yang jujur mengakui bahwa dirinya terus merugi, yang lain mungkin malu mengakui, atau karena terlalu malas dan tidak mampu berubah. Meskipun kami berasal dari budaya dan latar belakang pendidikan yang berbeda, dan menggunakan metode yang berbeda di pasar, tapi kami semua terjebak dalam kesulitan yang sama.
Petugas medis darurat tiba di lokasi kecelakaan, hal pertama yang dilakukan adalah menghentikan pendarahan. Sama halnya, ketika kita menyadari bahwa trading kita sebenarnya berani tanpa ilmu, kita juga harus menghentikan pendarahan terlebih dahulu, agar dana di akun tidak terus berkurang, pada saat ini kita harus menghentikan trading untuk sementara.
Penyebab utama kematian trader pemula biasanya adalah terlalu banyak trading. Lebih buruk lagi, trader bukan sedang "kehilangan" uang, melainkan seluruh dana akun "dipindahkan", mereka bukan kalah dari Wall Street, melainkan langsung mengalir ke akun trader lain. Seperti amatir seperti ini, setiap hari ada ribuan akun, miliaran dolar dana, mengalir ke tangan segelintir besar yang hanya berjumlah beberapa ratus orang. Yang kalah hanya bisa segera berhenti trading, agar yang menang tidak terus memindahkan "keju" milikmu.
Trader yang buruk memang sangat tidak pandai menawar, begitu duduk di meja negosiasi selalu mendapat kesepakatan yang lebih buruk!
Bagi trader pemula, yang lebih sulit adalah mengakui bahwa dirinya masih terlalu hijau dan kurang pengalaman. Bagi veteran yang cerdas, rasa kesal ini mungkin sulit ditelan, tapi itulah obat yang pahit namun menyembuhkan.
Efek Dunning-Kruger
Psikolog sosial Amerika Dunning (David Dunning) dan Kruger (Justin Kruger) pada tahun 1999 melakukan beberapa eksperimen terhadap 65 mahasiswa Universitas Cornell, dengan item tes termasuk selera humor, penalaran logis, dan tata bahasa Inggris, dan meminta mereka menilai hasil tes mereka sendiri. Kesimpulan penelitian mengatakan, kita sering mengira diri kita hebat dalam melakukan sesuatu, padahal sebenarnya "tidak berguna", dan kita juga sangat tidak sadar akan hal itu.
Dunning dan Kruger dalam makalah terakhir mereka menyatakan:
Orang-orang yang tidak kompeten di bidang tertentu yang kita bicarakan, sebenarnya menanggung masalah ganda: mereka membuat kesalahan yang disesalkan karena kesimpulan yang salah, bahkan juga tidak mampu mengenali kesalahan mereka sendiri.
Jika trading "berani tanpa ilmu" perlu didefinisikan, paragraf di atas sangat cocok.
3. Kebangkitan dan Kelahiran Kembali
Setelah trader yang merugi berhenti trading, perlu meluangkan waktu lagi untuk membuat keputusan: memutuskan apakah dirinya akan seperti "phoenix yang bangkit dari api", dengan usaha dan kesabaran, menuju jalan kebangkitan dan kelahiran kembali, atau menyerah dan berhenti trading sama sekali. Ini juga merupakan dua pilihan yang tersisa untuk sisa dana di akun.
Jika memilih jalan kebangkitan dan kelahiran kembali, maka harus mengikuti langkah-langkah berikut:
① Evaluasi secara nyata kemampuan trading diri sendiri.
② Terima pengembalian investasi yang wajar.
③ Konfirmasi pasar yang akan kamu tradingkan.
④ Temukan metode trading yang cocok dengan kepribadian, gaya hidup, dan kondisi sumber daya diri sendiri.
⑤ Pelajari satu strategi trading yang sudah terbukti menguntungkan.
⑥ Wajib menggunakan alat manajemen risiko.
⑦ Buat catatan trading dengan baik.
⑧ Rendah hati, terbuka, dan berpikiran luas.
Setelah mulai menerapkan aturan baru dan mencatat trading secara detail, pendarahan saldo akun kira-kira bisa berhenti, meskipun mungkin belum bertambah, setidaknya tidak langsung bertambah. Kondisi ini bisa dibilang wajar, dan sebenarnya merupakan awal yang baik, menandakan trading sudah ada kemajuan! Pada saat ini trading bisa dilanjutkan, tapi tidak merugi seburuk sebelumnya, itu artinya alat manajemen risiko sudah berfungsi.
Jalan kebangkitan dan kelahiran kembali jika terus dilanjutkan, akan menghadapi lebih banyak tantangan, karena berubah dari break-even menjadi profit membutuhkan lebih banyak pengalaman dan keterampilan. Ini bukan hanya soal mengepakkan sayap dengan keras, melainkan harus belajar terbang terlebih dahulu.
4. Rutinitas
Kami sebelumnya sudah membahas pentingnya rutinitas, jadi ketika kamu mulai memperhatikan rutinitas, itu adalah sinyal baik bahwa kebangkitan dan kelahiran kembali mulai berakselerasi. Namun memahami perlunya rutinitas adalah satu hal, benar-benar menetapkan satu set dan terus menggunakannya adalah hal lain.
Tidak menggunakan metode yang konsisten dan kurangnya rutinitas, sering kali juga merupakan hambatan yang diciptakan sendiri. Ini bukan hanya dalam hal trading, tapi bisa muncul di berbagai aspek kehidupan. Kadang-kadang kita memang terus berubah pikiran, lalu meninggalkan pemikiran lama. Lihat foto lama diri sendiri, pakaian saat itu atau apa yang sedang dilakukan, bisa tersenyum sendiri?! Tapi apakah dirimu di masa depan melihat apa yang kamu lakukan di pasar sekarang, masih bisa tersenyum?
Hanya karena baru atau berbeda, belum tentu lebih baik. Tapi jika tidak bisa dilaksanakan secara konsisten, dalam trading itu sangat fatal. Jika kamu bimbang di antara beberapa strategi tanpa pegangan, itu sangat berbahaya. Ini bukan "kali ini situasinya berbeda", melainkan kamu memang berbeda setiap kali! Jika kita terus berubah, itu masalah besar. Jika pandangan kita terhadap pasar, cara trading, dan pandangan tentang di mana profit berada terus berubah, kurang konsistensi dalam berpikir, metode apa pun sulit bertahan lama.
Apapun yang dirasakan atau terjadi, harus tetap berpegang teguh pada strategi yang sudah ditentukan, dan menyelesaikan pekerjaan trading setiap hari. Seperti kata pepatah pasar, "Trading tanpa latihan, sampai tua kosong", mereka yang kita lihat sebagai pemenang besar di pasar, adalah segelintir orang yang melangkah setapak demi setapak. Dengan teguh mengikuti rutinitas, dengan demikian ketika pasar memberikan pengembalian maksimal, trader bisa memperolehnya dengan lancar.
Kehancuran pasar saham Wall Street yang terkenal dimulai pada September 1929, Dow Jones Industrial Average (DJIA) anjlok 89,5%, baru mencapai dasar dan rebound tiga tahun kemudian, kejatuhannya yang dahsyat sungguh jarang terjadi dalam sejarah keuangan. Tapi yang mengejutkan, belum pernah ada yang mendengar tentang rebound besar pasar saham Wall Street setelah kehancuran besar itu. Meskipun berada di masa yang disebut "Depresi Besar", Dow Jones tetap mencapai dasar pada Juli 1932, dan terus naik hingga Maret 1937, dalam lima tahun tersebut naik 382,2%.
Contoh terbaru adalah kehancuran besar tahun 2008. Jika saya bertemu orang yang bersumpah tidak akan pernah membeli saham lagi karena jatuhnya pasar saham saat itu, saya akan merasa keputusan mereka sangat disayangkan! Karena S&P 500 mencapai dasar pada 6 Maret 2009, total turun 57%, tapi setelah itu sembilan tahun terus melonjak, hingga September 2018 mencapai 2940,91, total naik lebih dari 340%!
5. Hadiah dan Imbalan
Kamu hanya perlu belajar mengendalikan kerugian, maka profit setelahnya akan menemukan jalannya sendiri. Yang paling penting, harus memiliki kepercayaan pada strategi yang dipilih, lalu fokus dan tekun menjalani rutinitas. Saat trading jangan hanya memikirkan berapa banyak yang akan didapat, menyembunyikan atau mengecilkan jendela saldo akun di platform trading adalah cara terbaik.
Jika kita memiliki beberapa posisi terbuka saat pasar berjalan, sebaiknya jangan menghitung berapa banyak yang sudah didapat. Karena profit trading sebenarnya seperti rumput di halaman rumahmu, jika terus diperhatikan sepanjang hari, sepertinya tidak akan pernah tumbuh tinggi, karena kamu berdiri di atasnya, dan menghalangi sinar matahari! Kamu hanya perlu fokus merawat alatmu, menggunakan pupuk berkualitas, tidak lama kemudian, rumput itu akan menghijau, tinggal menunggu waktu.
Untuk cara membelanjakan uang, semua orang tidak terlalu membutuhkan saran ya. Jika bisa mengumpulkan profit, bisa perlahan-lahan melakukan investasi jangka panjang, meskipun tidak menghasilkan uang, trading jangka pendek juga kurang berhasil, pengalaman dan pelajaran yang didapat, tetap bisa digunakan untuk mengelola portofolio investasi, dan waktu yang kita habiskan di pasar untuk belajar, juga tidak akan terbuang sia-sia.
Kesimpulan
Pasar adalah perpecahan dan kekacauan finansial yang tidak pernah berhenti, semua peserta bertarung menjadi satu, situasi perang berubah setiap saat, memiliki dampak yang bertahan lama pada keuangan setiap orang. Ingin mencari nafkah di sini, tantangannya tentu sangat besar, tapi selama kita bertindak dengan terorganisir, kita bisa menangkap peluang langka yang mungkin tidak datang dua kali.
Shakespeare dalam drama 《Julius Caesar》 memiliki deskripsi yang puitis, Brutus mengucapkan kalimat ini:
Kehidupan manusia naik turun seperti gelombang laut,
Manfaatkan gelombang yang datang untuk berlayar mengikuti arus
Maka akan menemukan harta karun.
Melewatkan pasang surut, perjalanan hidup
Pasti akan kandas dan terjebak dalam kesulitan.
Kita sekarang seperti berada di lautan luas,
Harus memanfaatkan kesempatan,
Jika tidak, petualangan akan gagal.
Delapan baris ini juga dengan sempurna menggambarkan peluang yang hanya ada di pasar. Tentu tidak mudah mengejar gelombang pasar, tapi jika tahu cara menunggang angin dan mengarungi gelombang, ia akan membawamu menemukan harta karun. Dan sebagai trader harus memegang peta navigasi, dengan berani memulai perjalanan mengikuti arus pasar.