Penulis artikel ini, Ian Murphy, merupakan anak didik kepada pedagang terbaik dunia, pakar psikologi dagangan terkenal, dan doktor perubatan Alexander Elder. Beliau tidak bermegah bahawa dirinya adalah pakar pasaran. Katanya, beliau hanyalah seorang pedagang yang menyara hidup melalui dagangan, melalui bertahun-tahun kegagalan dan kekeliruan, perlahan-lahan menemui satu kaedah keuntungan yang sesuai untuk dirinya. Beliau menggunakan strategi trend following, dagangan swing dan dagangan harian untuk berdagang.
Berdasarkan pengalaman dirinya dan pedagang profesional lain, beliau secara sistematik mempamerkan kesabaran dan ketabahan, ditambah dengan minda terbuka dan usaha gigih, bagi menyediakan satu jalan yang selamat untuk mencapai kebebasan kewangan dan gaya hidup bebas.
Untuk menjadi pedagang yang berjaya, jalan itu sebenarnya sangat jelas, dan ramai pedagang telah melaluinya. Kami membahagikannya kepada lima peringkat untuk diperkenalkan, supaya ia tidak menakutkan dan mengelirukan.
1. Berani Tanpa Ilmu
Pada tahun 1980-an, saya sering pergi ke sebuah kelab malam, di sana terdapat satu papan tanda promosi yang tertulis: "Kisah cinta bermula di sini." Pelanggan-pelanggan itu beberapa tahun kemudian kembali ke tempat yang sama, dalam hati mereka terfikir mungkin kisah yang berbeza pula. "Kisah cinta" antara pedagang baru dan pasaran, kebanyakannya bermula dengan romantisme berani tanpa ilmu, saya sendiri pun begitu. Bunga ros sangat romantik, tetapi ia juga mempunyai duri yang tajam.
Ketika saya mula berdagang, saya sering melompat dari satu pasaran ke pasaran yang lain, instrumen kewangan bertukar-tukar, hati saya hanya mahu cepat kaya dan cepat untung besar. Kaedah dagangan bertukar satu demi satu, platform dagangan juga bertukar empat kali, saya sepanjang hari gelisah, hati tidak tenang, menjaga pesanan yang belum selesai, hanya tahu menatap carta sepanjang masa, ditambah pula dengan penyampai berita kewangan yang terlalu teruja di televisyen, membuatkan saraf saya tegang sepenuhnya.
Melihat kembali zaman itu, syukurlah saya sentiasa meminati saham, dan secara semula jadi berjimat cermat dan berhati-hati, barulah tidak menimbulkan terlalu banyak masalah. Bersyukur kepada Tuhan, saya bukan jenis orang yang hanya bergantung pada gerak hati, suka mendengar cadangan pakar, lalu buta-buta terjun ke dalam dagangan. Berdagang seperti ini sudah tentu satu bencana, ramai pedagang baru mengalami kerugian besar seperti ini, dan terus tersingkir.
Kerugian dan Kehilangan Wang
Mengalami kerugian pada awal dagangan adalah perkara yang terbaik! Sedikit pengalaman kerugian terlebih dahulu, itulah syarat asas dalam bidang ini. Kerugian adalah yuran pembelajaran untuk memasuki industri ini, pada masa ini semakin banyak anda rugi, semakin baik anda belajar. Pelatih dagangan perlu belajar menangani kerugian, ini adalah latihan penting untuk belajar bersabar yang perlu kita lalui dalam membina kerjaya dagangan.
Sama ada kita boleh menerima dan memahami mentaliti kerugian, itulah asas kepada kejayaan kita pada masa hadapan. Yang mengecewakan, ramai pedagang tidak tahu betapa pentingnya mempelajari perkara ini lebih awal.
Jika anda mula berdagang dan terus untung, mungkin ia lebih teruk. Jika beberapa dagangan sahaja sudah mendapat gaji sebulan, siapa yang masih mahu bekerja dengan jujur? Pasti terfikir untuk berhenti kerja dan berdagang sepenuh masa. Tetapi pada masa ini, kepuasan mengira hasil kemenangan bukanlah kemuliaan kejayaan, sebaliknya seperti bunyi angin pecah apabila peluru melintas di tepi kepala. Apabila modal semakin banyak, dia akan mula bertaruh besar dan mengambil risiko besar. Ini sama seperti menjadikan diri sendiri sasaran yang menarik, pakar-pakar itu sudah tentu tidak akan melepaskan anda pada kali seterusnya.
2. Pengenalan dan Kesedaran
Kemudian saya mengenali beberapa pedagang, dan mendapati kisah semua orang sama, pendatang baru yang jujur mengakui bahawa mereka sentiasa rugi, yang lain mungkin malu untuk mengaku, atau terlalu malas dan tidak mampu untuk berubah. Walaupun semua orang datang dari latar belakang budaya dan pendidikan yang berbeza, dan menggunakan kaedah yang berbeza di pasaran, tetapi kita semua terperangkap dalam kesulitan yang sama.
Apabila anggota perubatan kecemasan tiba di tempat kejadian, perkara pertama yang mereka lakukan adalah menghentikan pendarahan. Begitu juga, apabila kita mendapati dagangan kita sebenarnya berani tanpa ilmu, kita juga perlu menghentikan pendarahan terlebih dahulu, supaya dana akaun tidak terus berkurangan, pada masa ini kita perlu berhenti berdagang sementara.
Punca utama kematian pedagang baru biasanya adalah terlalu banyak berdagang. Lebih teruk lagi, pedagang bukan "kalah" wang, tetapi seluruh dana akaun "dipindahkan", mereka bukan kalah kepada Wall Street, tetapi terus mengalir ke akaun pedagang lain. Seperti amatur luar ini, setiap hari terdapat beribu-ribu akaun, berbilion dolar dana, mengalir ke tangan beberapa ratus pemain besar yang berpengalaman. Yang kalah hanya boleh berhenti berdagang dengan segera, barulah pemenang tidak terus memindahkan "keju" anda.
Pedagang yang teruk memang tidak pandai berunding, apabila duduk di meja rundingan selalu mendapat tawaran yang lebih buruk!
Bagi pedagang baru, yang lebih sukar adalah mengakui bahawa diri sendiri terlalu hijau dan mentah, serta kurang latihan. Bagi veteran yang bijak, perkara ini mungkin sukar ditelan, tetapi ia adalah ubat yang pahit tetapi berkesan.
Kesan Dunning-Kruger
Ahli psikologi sosial Amerika, Dunning (David Dunning) dan Kruger (Justin Kruger) pada tahun 1999 menjalankan beberapa eksperimen terhadap 65 pelajar Universiti Cornell, item ujian termasuk deria humor, penaakulan logik dan tatabahasa Inggeris, dan meminta mereka menilai keputusan ujian mereka sendiri. Kesimpulan kajian mengatakan, kita sering menyangka diri kita hebat dalam sesuatu perkara, tetapi sebenarnya adalah "tidak berguna", dan juga sangat kurang kesedaran diri.
Dunning dan Kruger dalam kertas terakhir mereka menyatakan:
Orang-orang yang tidak berkemampuan dalam bidang tertentu yang kita bincangkan, sebenarnya menanggung masalah berganda: mereka bukan sahaja membuat kesilapan yang dikesali kerana kesimpulan yang salah, malah tidak mampu mengenal pasti kesilapan mereka sendiri.
Jika "berani tanpa ilmu" dalam dagangan perlu didefinisikan, perenggan di atas sangat sesuai.
3. Kebangkitan Semula
Selepas pedagang yang rugi berhenti berdagang, mereka perlu meluangkan sedikit masa lagi untuk membuat keputusan: memutuskan sama ada mahu seperti "phoenix yang bangkit dari api", melalui usaha dan kesabaran, menuju jalan kebangkitan semula, atau terus putus asa dan meninggalkan dagangan, ini juga merupakan dua pilihan yang tinggal untuk baki dana akaun.
Jika memilih jalan kebangkitan semula, maka ikut langkah-langkah berikut:
① Menilai kemampuan dagangan sendiri dengan jujur.
② Menerima pulangan pelaburan yang munasabah.
③ Mengesahkan pasaran yang ingin anda dagangkan.
④ Mencari kaedah dagangan yang sesuai dengan personaliti, gaya hidup dan sumber anda.
⑤ Mempelajari satu strategi dagangan yang telah terbukti menguntungkan.
⑥ Mesti menggunakan alat pengurusan risiko.
⑦ Membuat rekod dagangan dengan baik.
⑧ Rendah hati dan berfikiran terbuka.
Selepas mula menggunakan peraturan baru dan merekod dagangan dengan terperinci, pendarahan baki akaun mungkin dapat dihentikan, pada masa yang sama mungkin ia tidak akan meningkat, sekurang-kurangnya tidak akan meningkat dengan segera. Keadaan ini boleh dikatakan biasa, dan sebenarnya adalah permulaan yang baik, menunjukkan dagangan sudah ada kemajuan! Pada masa ini dagangan boleh diteruskan, tetapi tidak rugi teruk seperti sebelum ini, ini bermakna alat pengurusan risiko sudah berkesan.
Jalan kebangkitan semula jika diteruskan, akan menghadapi lebih banyak cabaran, kerana dari pulang modal kepada menguntungkan memerlukan lebih banyak pengalaman dan kemahiran. Ini bukan sekadar berusaha mengepakkan sayap, tetapi perlu belajar cara terbang terlebih dahulu.
4. Rutin
Kami telah menyebut sebelum ini tentang kepentingan rutin, jadi apabila anda mula memberi perhatian kepada rutin, itu adalah tanda baik bahawa kebangkitan semula mula dipercepatkan. Namun memahami keperluan rutin adalah satu perkara, benar-benar menetapkan satu set dan menggunakannya secara berterusan adalah perkara yang lain.
Tidak menggunakan kaedah yang konsisten dan kekurangan rutin, sering juga merupakan halangan yang dicipta oleh diri sendiri. Ini bukan sahaja dalam dagangan, tetapi boleh berlaku dalam semua aspek kehidupan, kadang-kadang kita memang akan sentiasa berubah fikiran, kemudian meninggalkan idea lama. Lihat gambar lama anda, pakaian ketika itu atau apa yang sedang anda lakukan, boleh tersenyum sendiri?! Tetapi anda pada masa hadapan apabila melihat apa yang anda lakukan di pasaran sekarang, masih boleh tersenyum?
Hanya kerana ia baru atau berbeza, tidak semestinya lebih baik. Tetapi jika tidak dapat melaksanakannya secara konsisten, dalam dagangan ia sangat membawa maut, jika anda terumbang-ambing antara beberapa strategi tanpa arah, ia sangat berbahaya. Ini bukan "kali ini keadaan berbeza", tetapi anda memang berbeza setiap kali! Jika kita sentiasa berubah, itu adalah masalah besar. Jika pandangan kita terhadap pasaran, cara kita berdagang, pandangan kita tentang di mana keuntungan berada sentiasa berubah, kekurangan konsistensi dalam pemikiran, apa-apa kaedah pun sukar bertahan lama.
Walau apa pun yang dirasai atau apa pun yang berlaku, kita mesti berpegang teguh kepada strategi yang telah kita putuskan, lakukan kerja rumah dagangan setiap hari. Seperti kata pasaran, "Berdagang tanpa latihan, sampai tua kosong", pemenang besar yang kita lihat di pasaran, adalah segelintir orang yang melangkah setapak demi setapak. Berpegang teguh pada rutin, dengan itu apabila pasaran memberikan pulangan maksimum, pedagang dapat memperolehnya dengan lancar.
Kejatuhan besar pasaran saham Wall Street yang terkenal bermula pada September 1929, Indeks Industri Dow Jones (DJIA) jatuh 89.5%, tiga tahun kemudian barulah mencecah dasar dan melantun semula, kejatuhan yang begitu dahsyat jarang berlaku dalam sejarah kewangan. Tetapi yang mengejutkan, semua orang tidak pernah mendengar tentang lantunan besar pasaran saham Wall Street selepas kejatuhan besar itu. Walaupun dalam apa yang dipanggil "Zaman Kemelesetan Besar", Indeks Dow masih mencecah dasar pada Julai 1932, terus meningkat sehingga Mac 1937, dalam tempoh lima tahun itu naik 382.2%.
Contoh yang lebih terkini adalah kejatuhan besar pada tahun 2008. Jika saya bertemu orang yang bersumpah tidak akan membeli saham lagi kerana kejatuhan pasaran saham ketika itu, saya akan rasa keputusan mereka sangat malang! Kerana Indeks S&P 500 jatuh ke dasar pada 6 Mac 2009, jumlah kejatuhan 57%, tetapi selepas itu sembilan tahun terus melonjak, sehingga 2940.91 pada September 2018, jumlah kenaikan lebih 340%!
5. Ganjaran dan Imbalan
Asalkan anda belajar mengawal kerugian, keuntungan selepas itu akan mencari jalannya sendiri. Yang paling penting, anda mesti yakin dengan strategi yang anda pilih, kemudian fokus dan berpegang pada rutin. Semasa berdagang jangan hanya memikirkan berapa banyak yang akan diuntungkan, sembunyikan atau kecilkan tetingkap baki akaun pada platform dagangan, itulah cara terbaik.
Jika kita mempunyai beberapa posisi terbuka semasa sesi dagangan, sebaiknya jangan mengira berapa banyak yang telah diuntungkan. Kerana keuntungan dagangan sebenarnya seperti rumput di halaman rumah anda, menatapnya sepanjang hari, ia kelihatan tidak akan pernah tumbuh tinggi, kerana anda berdiri di atasnya, dan menghalang cahaya matahari! Asalkan anda fokus menjaga alat anda, menggunakan baja berkualiti, tidak lama kemudian, rumput itu akan menghijau, tidak lama lagi.
Mengenai cara membelanjakan wang, semua orang tidak terlalu memerlukan nasihat bukan. Jika keuntungan dapat dikumpulkan, perlahan-lahan boleh membuat sedikit pelaburan jangka panjang, walaupun tidak mendapat keuntungan, dagangan jangka pendek juga tidak begitu berjaya, pengalaman dan pengajaran yang diperoleh, masih boleh digunakan untuk menguruskan portfolio pelaburan, dan masa yang kita luangkan di pasaran untuk belajar, juga tidak akan terbuang begitu sahaja.
Kesimpulan
Pasaran adalah perpecahan dan kekecohan kewangan yang tidak pernah berhenti, semua peserta bertempur bersama, keadaan pertempuran berubah setiap saat, memberi kesan berterusan kepada kewangan setiap orang. Ingin mencari rezeki di sini, cabarannya sudah tentu sangat besar, tetapi asalkan kita bertindak dengan teratur, kita boleh menangkap peluang yang jarang berlaku.
Shakespeare dalam drama "Julius Caesar" mempunyai gambaran yang puitis, Brutus mengucapkan kata-kata ini:
Kehidupan manusia seperti ombak laut,
Menangkap ombak yang datang dan belayar mengikutnya
Maka akan menemui harta karun.
Terlepas pasang surut, pelayaran hidup
Pasti terkandas dan terperangkap dalam kesulitan.
Kita sekarang seperti berada di lautan luas,
Mesti menangkap peluang,
Jika tidak pengembaraan akan gagal.
Lapan baris ini juga menggambarkan dengan sempurna peluang yang hanya ada di pasaran, untuk mengejar ombak pasaran sudah tentu tidak mudah, tetapi jika tahu cara menunggang angin dan ombak serta belayar, ia akan membawa anda menemui harta karun. Dan sebagai pedagang, kita mesti memegang carta pelayaran, dengan berani memulakan pelayaran mengikut arus pasaran.