以前、デモ口座と本番口座の関係についてお話ししましたが、デモ口座は本番口座へ移行するための必要なステップと言えるでしょう。ここでは、外国為替市場におけるいくつかの厳しい現実を100%正直にお伝えします。その後で、あなたがトレードの旅を始めるべきかどうかを考えてみてください。
1. ほぼすべてのトレーダーは、いくつかの取引で損失を出している
90%以上のトレーダーが損失を出しています。主な理由は、トレード計画の欠如、訓練不足、トレードにおける規律の欠如、そしてお粗末な資金管理方法です。
もしあなたが失敗を嫌悪する、あるいは完璧主義者であれば、トレードに適応する過程は苦痛に感じるかもしれません。なぜなら、すべてのトレーダーがいつかは失敗する可能性があるからです。
2. 外国為替取引は、失業者や低所得者、クレジットカード債務に深く陥っている人、光熱費を払えない人、あるいは衣食にも事欠く人々には適していない
少なくとも10,000ドル（約150万円）の取引資金が必要であり、さらにその10,000ドルをすべて失うリスクを受け入れる能力も必要です。1,000ドルや数百ドル（約15万円〜数万円）で口座を開設して百万長者になれると期待してはいけません。
外国為替市場は投機家に最も人気のある市場の一つです。その規模の大きさ、良好な流動性、そして通貨が強いトレンド波動特性を持っているためです。世界中のトレーダーが外国為替市場で大金を稼げると思うかもしれませんが、現実には成功は常にごく一部のトレーダーに限られています。
問題は、一部のトレーダーが外国為替市場に参加する最初の動機がそもそも問題であることです。彼らは大金を稼ぐという心态で外国為替市場に参加していますが、現実にはトレードの規律とトレードの芸術が欠けています。
大多数の人は通常、ダイエットや週に3回ジムに通う習慣さえ欠けています。もしそれすらできないのなら、最も成功が難しく、最も冒険的で、最も報酬の高いゲームで勝利できるとどうして期待できるでしょうか。
短期トレードはアマチュア投資家には適しておらず、また短期トレードは迅速に致富する近道ではありません。もしあなたが巨大なリスクプレッシャーに耐えられないなら、巨額のリターンを得ることは難しいでしょう。
巨大なリスクを負うトレード戦略は、投資家が巨大な損失に直面する可能性を意味します。そのような投資家は、トレード戦略さえ持っていない可能性が高いです——ギャンブルをトレード戦略と呼ぶのでなければ。
外国為替取引は迅速に致富するゲームではない
上記の問題に戻りましょう：外国為替取引であなたは豊かになれるのか？
私たちの本能的な答えは明確に「ノー」ですが、それでもできる限り「イエス」に近づけたいと考えています。もし十分な元本を持ってリスクヘッジを行うか、あるいはあなたが非常に熟練したトレーダーであれば、外国為替取引は実際にあなたを豊かにする可能性があります。
しかし、一般的な個人トレーダーにとって、トレードは致富への近道どころか、むしろ危険に満ちた茨の道のようなものであり、巨大な損失、さらには破産を引き起こす可能性があります。
外国為替取引を通じて致富を望む個人トレーダーにとって、運は常に背を向けているようです。なぜでしょうか？
各種フォーラムを通じ、約100件の事例分析を総合すると、主な原因は以下の7つです。
1. 過度なレバレッジ
通貨は常に変動していますが、スイスフラン危機のような激しい変動は依然として珍しいです。例えば、ユーロ/ドル為替レートが1週間程度の期間で1.20から1.10に下落しても、この変動幅は依然として10%未満です。一方、株式は1営業日で20%の変動に達することもあります。外国為替取引の魅力は、ブローカーが提供するレバレッジにあります。この比率はあなたの利益を拡大できると同時に、もちろんあなたの損失も拡大します。
例えば、あるトレーダーがユーロ/ドル1.20の価格で売り（ショート）エントリーし、ポジションは5,000ユーロで、その後1.10で利益確定した場合、彼はわずか500ドル（約7万5千円）の利益を得ることができ、利益率は8.33%です。もしこのトレーダーが米国で許可されているユーロ取引の最大レバレッジ50:1を使用した場合、取引費用と手数料を含めない場合、この取引の潜在的な利益は25,000ドル（約375万円）となり、利益率は416.67%に達します。
もちろん、もしこのトレーダーが1.20で買い（ロング）し、50:1のレバレッジを使用して、1.10で取引を閉じた場合、彼の潜在的な損失も25,000ドル（約375万円）です。一部の国では、許容されるレバレッジは200:1以上に達することもあります。過度なレバレッジは個人外国為替取引における最大のリスク要因です。2018年以降、多くの国の規制機関が規制を再公布し、取引レバレッジを引き下げ、証拠金比率を引き上げるなどしています。
2. 非対称なリスクリワード比率
経験豊富なトレーダーは、各損失を減らす努力をし、正しい取引タイミングを捉え、これらの大きな利益で各損失をヘッジします。しかし、大多数のトレーダーは正反対で、小さな利益を絶えず得る一方で、失敗した取引に長くとどまりすぎて大きな損失を被ります。これはトレーダーの損失が元本を超えることを容易に引き起こします。
3. プラットフォームまたはシステムの故障
想像してみてください。あなたが大量のポジションを保有しているのに、プラットフォームの故障やシステムの問題により、肝心な時に取引を閉じることができないとしたら、どのような状況に陥るでしょうか？このような故障は、停電、ネットワークの読み込みタイムアウト、またはコンピュータのフリーズによって引き起こされる可能性があります。もちろん、市場の激しい変動期間中に、注文のストップロスなどが正常にトリガーされない可能性もあります。再びスイスフラン危機の例を挙げると、2015年1月15日の市場変動前に、多くのトレーダーは実際にスイスフランのショートポジションに厳格なストップロスを設定していました。しかし、市場の流動性が極度に不足していたため、スイスフランをショートしていたトレーダーは絶えず取引を閉じる操作を行い、最終的にこれらのストップロスは無効であることが証明されました。
4. 情報優位性の欠如
大手外国為替ディーラーや投資銀行の外国為替取引部門は、超高い外国為替取引量を持ち、さらに情報優位性も持っています。例えば、商業外国為替フロー、政府介入政策などですが、これらは個人トレーダーにとって極めて入手困難です。
5. 為替レートの激しい変動
スイスフランが変動した時のことを思い出してください。高いレバレッジは、異常な市場変動期間中に、取引資金が急速に消え去ることを意味します。2015年上半期は典型的な例です。
6. 店頭取引市場
外国為替市場は店頭取引市場（OTC）であり、先物や株式市場のように集中的に規制されていません。これはまた、外国為替取引が清算機関の保証を受けていないことを示しており、カウンターパーティリスクを引き起こしやすくなります。
7. 詐欺と市場操作
近年、特に規制のない国々で、外国為替取引詐欺事件がしばしば発生し、多くの投資家に甚大な損失をもたらしています。また、国際的に為替操作も日増しに横行しており、一部の市場の大プレイヤーも関与しています。2015年5月、6つの主要銀行が2007年から2013年の間の為替操作に関与した疑いで、約60億ドル（約9,000億円）の罰金を科されました。
まとめ
外国為替取引は技術を要する仕事であり、学ぶのに時間がかかります。経験豊富なトレーダーは確かに外国為替取引でお金を稼ぐことができます。しかし、他の職業と同様に、成功は一夜にして訪れるものではありません。外国為替取引は簡単ではありませんが、一部の人々はあなたにそう思ってほしいと願っているかもしれません。
あなたはまだ外国為替取引を始めたいと固く決意していますか？もし依然として自信を持っているなら、取引において次のことをしっかり行ってください：1）レバレッジを制限する；2）厳格なストップロスを設定する