前面我們談及模擬交易帳戶和真實帳戶之間的關係，可以說模擬帳戶是過渡到真實帳戶的必要途徑。下面，我們將100%如實告訴你幾個外匯市場中幾個殘酷的事實，然後你再考慮是否要繼續開始你的交易之旅。
1. 幾乎所有的交易者都在一些交易中虧錢
超過90%的交易者都是虧損的，主要是因為他們缺乏交易計劃、缺少訓練、交易無紀律可言，且資金管理方法糟糕。
如果你厭惡失敗，或是一個超級完美主義者，適應交易的過程對你來說可能較為痛苦，因為所有的交易者在某一時間都有可能失敗。
2. 外匯交易不適合失業者或低收入者，深陷信用卡債務或支付不起水電煤氣費或者溫飽都解決不了的群體
你至少需要10,000美元（約新台幣320,000元）的交易儲備資金，甚至需要具備虧光10,000美元的風險承受能力。不要指望1000或幾百美金開設一個交易帳戶就能成為百萬富翁。
外匯市場是最受投機者歡迎的市場之一，因其規模巨大、流動性良好，且貨幣具有較強的趨勢波動特徵。你可能認為，全世界的交易者都能在外匯市場上大賺一筆，但事實是，成功始終僅限於小部分交易者。
問題在於，一些交易者投入到外匯市場的最初動機就成問題，他們是抱著大賺一筆的心態參與到外匯市場中，但事實是，他們缺乏交易紀律和交易的藝術。
絕大多數人通常都缺乏節食以及每週去三次健身房的習慣，如你你連這點都做不到，你怎麼能夠指望，在最難以獲得成功、最具冒險性且最具回報性的遊戲中能夠取得勝利。
短線交易不適合業餘投資者，且短線交易並非是迅速致富的捷徑。如果你不能承受巨大的風險壓力，你是難以獲得巨額回報的。
承擔著巨大風險的交易策略意味著，投資者將可能面臨著巨大的損失。此類投資者甚至很可能都沒有交易策略——除非你將賭博稱作交易策略。
外匯交易不是快速致富的遊戲
還是回到上面這個問題：外匯交易能讓你變得富有嗎？
儘管我們下意識的回答很肯定的是「不能」，但我們依然希望盡量做到「能」。如果你有足夠的本金進行風險對沖，或者你是一個異常熟練的交易者，外匯交易其實還是有可能讓你變得富有的。
不過，對於普通零售交易者來說，交易不僅不是一條致富的捷徑，反而更像是一條充滿險阻的荊棘之路，它可能導致巨大的虧損，甚至破產。
對於希望通過外匯交易致富的零售交易者來說，運氣彷彿總是相背離的，為什麼呢？
通過各類論壇並綜合近百個案例分析認為，原因主要有以下這七個。
1. 過度的槓桿比例
儘管貨幣總是處於波動中，但是像瑞郎危機那樣劇烈的波動依然是不常見的。比如說，歐元兌美元匯率在一週左右的時間段內，從1.20降到1.10，這種波幅仍然小於10%。反觀另一方面，股票的波動在一個工作日內就可能達到20%。外匯交易的誘人之處就在於券商提供的槓桿比例，這個比例可以用來放大你的盈利，當然也能加重你的虧損。
打個比方，一個交易者在歐元兌美元1.20價位進場做空，倉位5000歐元，然後在1.10時獲利出場，他可以小小的盈利500美元（約新台幣16,000元），盈利率為8.33%。而如果這個交易者使用美國允許的歐元交易最大槓桿比例50:1，那麼不計入交易費用和手續費的情況下，他這場交易潛在的盈利為25,000美元（約新台幣800,000元），盈利率達到416.67%。
當然，如果這個交易者在1.20做多，然後使用了50:1的槓桿比例，然後在1.10時關閉交易，那麼他潛在的虧損也是25,000美元。在一些國家，允許範圍內的槓桿比例可以達到200:1甚至更高。過度的槓桿比例是零售外匯交易中最大的風險因素，2018年開始許多國家的監管機構重新頒布了監管法規，下調交易槓桿，上調保證金比例等。
2. 不對稱的風險回報比例
經驗豐富的交易者努力減少每一次的虧損，然後抓住正確的交易時機，用這些大的盈利來對沖每一次的虧損。然而，大多數交易者卻剛好相反，他們不斷獲得小額盈利，卻因在一次失敗的交易中停留時間過長，而導致較大的虧損。這樣很容易導致交易者的虧損超過本金。
3. 平台或系統故障
想像一下，你手中持有大量頭寸，卻由於平台故障或者系統問題，關鍵時刻你無法關閉交易，那麼你會陷入怎樣的境地呢？這種故障有可能是斷電、網路加載超時、或者電腦死機帶來的。當然，也有一種可能，就是市場劇烈波動期間，訂單中的停損等無法正常觸發。還是舉瑞郎危機的例子，在2015年1月15日市場波動之前，許多交易者其實在做空瑞郎的頭寸上設置了嚴格的停損，然而，由於市場極度缺乏流動性，做空瑞郎的交易者都在不斷的進行關閉交易的操作，最終，這些停損位被證明無效。
4. 無信息優勢
大型外匯交易商或投行外匯交易部門有著超高的外匯交易量，而且還有信息優勢，如商業外匯流、政府干預政策等，而這些對零售交易者卻是極難獲得的。
5. 匯率波動劇烈
回想一下瑞郎波動的時候吧。高槓桿比例意味著在異常的市場波動期間，交易資金會迅速的消失殆盡。2015年的上半年就是典型的例子。
6. 場外交易市場
外匯市場是場外交易市場（OTC），並不像期貨、股票市場那樣集中監管。這也表明外匯交易並不受到清算機構的擔保，這更加容易導致對手方風險。
7. 詐騙和市場操縱
近年來，尤其在一些沒有監管的國家，時常爆出外匯交易詐騙案件，導致不少投資者損失慘重。另外，在國際上，匯率操縱也日益猖獗，一些市場大玩家也被牽涉其中。2015年5月，六大主要銀行因涉嫌參與2007年到2013年間操縱匯率，被罰款近60億美元（約新台幣1,920億元）。
總結
外匯交易是一門技術活，它需要時間來學習。有經驗的交易者確實能夠在外匯交易中賺錢。然而，就和其他的職業一樣，成功不會一夜之間到來。外匯交易並不簡單，不過，有些人可能希望你這麼認為。
你是否仍堅持開始外匯交易？如果仍保持信心，那麼請你在交易中做好：1）限制槓桿比例；2）設置嚴格的停損