Sebelum ini kita telah membincangkan hubungan antara akaun demo dan akaun sebenar. Boleh dikatakan akaun demo adalah laluan yang perlu dilalui untuk beralih ke akaun sebenar. Di bawah ini, kami akan memberitahu anda 100% dengan jujur beberapa fakta kejam dalam pasaran forex, kemudian barulah anda pertimbangkan sama ada mahu meneruskan perjalanan dagangan anda.
1. Hampir semua trader mengalami kerugian dalam sesetengah dagangan
Lebih 90% trader mengalami kerugian, terutamanya kerana mereka tidak mempunyai pelan dagangan, kurang latihan, tiada disiplin dalam dagangan, dan kaedah pengurusan dana yang teruk.
Jika anda benci kegagalan, atau seorang perfeksionis yang melampau, proses menyesuaikan diri dengan dagangan mungkin agak menyakitkan bagi anda, kerana semua trader berkemungkinan gagal pada satu-satu masa.
2. Dagangan forex tidak sesuai untuk penganggur atau mereka yang berpendapatan rendah, mereka yang terjerat dengan hutang kad kredit atau tidak mampu membayar bil air, elektrik, gas, atau pun tidak mampu menyelesaikan masalah makanan dan tempat tinggal
Anda sekurang-kurangnya memerlukan dana rizab dagangan sebanyak $10,000 (kira-kira RM47,000), malah perlu mempunyai keupayaan menanggung risiko kerugian sehingga $10,000. Jangan harap dengan membuka akaun dagangan $1,000 atau beberapa ratus dolar sahaja anda boleh menjadi jutawan.
Pasaran forex adalah salah satu pasaran yang paling popular di kalangan spekulator, kerana saiznya yang besar, kecairan yang baik, dan ciri pergerakan trend mata wang yang kuat. Anda mungkin fikir semua trader di seluruh dunia boleh meraih keuntungan besar dalam pasaran forex, tetapi hakikatnya, kejayaan sentiasa terhad kepada sebilangan kecil trader sahaja.
Masalahnya ialah, motif awal sesetengah trader untuk menceburi pasaran forex memang bermasalah. Mereka menyertai pasaran forex dengan mentaliti mahu meraih keuntungan besar, tetapi hakikatnya, mereka kekurangan disiplin dagangan dan seni dagangan.
Majoriti orang biasanya tidak mempunyai tabiat berdiet dan pergi ke gim tiga kali seminggu. Jika anda pun tidak mampu melakukan perkara ini, bagaimana anda boleh harap untuk menang dalam permainan yang paling sukar untuk berjaya, paling berisiko dan paling berpotensi memberi ganjaran?
Dagangan jangka pendek tidak sesuai untuk pelabur amatur, dan dagangan jangka pendek bukanlah jalan pintas untuk cepat kaya. Jika anda tidak mampu menanggung tekanan risiko yang besar, anda sukar memperoleh pulangan yang besar.
Strategi dagangan yang menanggung risiko besar bermakna pelabur berkemungkinan menghadapi kerugian yang besar. Pelabur seperti ini malah mungkin tidak mempunyai strategi dagangan langsung — kecuali anda menganggap perjudian sebagai strategi dagangan.
Dagangan forex bukanlah permainan cepat kaya
Mari kembali kepada soalan di atas: Bolehkah dagangan forex menjadikan anda kaya?
Walaupun jawapan spontan kita sudah pasti "tidak boleh", namun kita masih berharap untuk sedapat mungkin menjadikannya "boleh". Jika anda mempunyai modal yang cukup untuk lindung nilai risiko, atau anda seorang trader yang sangat mahir, dagangan forex sebenarnya masih mungkin menjadikan anda kaya.
Namun, bagi trader runcit biasa, dagangan bukan sahaja bukan jalan pintas untuk kaya, malah lebih seperti jalan berduri yang penuh halangan. Ia boleh menyebabkan kerugian besar, malah muflis.
Bagi trader runcit yang berharap untuk kaya melalui dagangan forex, nasib seolah-olah sentiasa tidak menyebelahi mereka. Mengapa?
Melalui pelbagai forum dan analisis komprehensif hampir seratus kes, punca utamanya adalah tujuh perkara berikut.
1. Leveraj yang berlebihan
Walaupun mata wang sentiasa turun naik, tetapi turun naik yang ekstrem seperti krisis franc Switzerland masih jarang berlaku. Sebagai contoh, kadar pertukaran EUR/USD dalam tempoh kira-kira seminggu turun dari 1.20 ke 1.10, turun naik ini masih kurang daripada 10%. Sebaliknya, turun naik saham boleh mencapai 20% dalam satu hari bekerja. Tarikan dagangan forex terletak pada leveraj yang ditawarkan oleh broker, nisbah ini boleh digunakan untuk membesarkan keuntungan anda, sudah tentu juga boleh membesarkan kerugian anda.
Sebagai contoh, seorang trader masuk short pada harga EUR/USD 1.20, dengan kedudukan 5,000 euro, kemudian keluar dengan keuntungan pada 1.10. Dia boleh memperoleh keuntungan kecil sebanyak $500, kadar keuntungan 8.33%. Tetapi jika trader ini menggunakan leveraj maksimum 50:1 yang dibenarkan di Amerika Syarikat untuk dagangan euro, maka tanpa mengambil kira kos dagangan dan komisen, potensi keuntungan dagangannya ialah $25,000, kadar keuntungan mencapai 416.67%.
Sudah tentu, jika trader ini masuk long pada 1.20, kemudian menggunakan leveraj 50:1, dan menutup dagangan pada 1.10, maka potensi kerugiannya juga $25,000. Di sesetengah negara, leveraj yang dibenarkan boleh mencapai 200:1 atau lebih tinggi. Leveraj yang berlebihan adalah faktor risiko terbesar dalam dagangan forex runcit. Bermula dari tahun 2018, pengawal selia di banyak negara telah mengeluarkan semula peraturan pengawalseliaan, menurunkan leveraj dagangan, menaikkan nisbah margin dan sebagainya.
2. Nisbah risiko-ganjaran yang tidak simetri
Trader berpengalaman berusaha mengurangkan setiap kerugian, kemudian menangkap masa dagangan yang betul, dan menggunakan keuntungan besar ini untuk mengimbangi setiap kerugian. Namun, majoriti trader melakukan sebaliknya — mereka terus memperoleh keuntungan kecil, tetapi kerana kekal terlalu lama dalam satu dagangan yang gagal, menyebabkan kerugian yang besar. Ini mudah menyebabkan kerugian trader melebihi modal mereka.
3. Kerosakan platform atau sistem
Bayangkan anda memegang kedudukan yang besar, tetapi disebabkan kerosakan platform atau masalah sistem, pada saat kritikal anda tidak dapat menutup dagangan. Apakah keadaan yang akan anda hadapi? Kerosakan ini mungkin disebabkan oleh gangguan bekalan elektrik, masa muat turun rangkaian yang tamat, atau komputer hang. Sudah tentu, ada juga kemungkinan bahawa semasa turun naik pasaran yang ekstrem, stop loss dalam pesanan tidak dapat dicetuskan dengan normal. Ambil contoh krisis franc Switzerland, sebelum turun naik pasaran pada 15 Januari 2015, banyak trader sebenarnya telah menetapkan stop loss yang ketat pada kedudukan short franc. Namun, disebabkan kekurangan kecairan pasaran yang melampau, trader yang short franc terus melakukan operasi menutup dagangan. Akhirnya, stop loss ini terbukti tidak berkesan.
4. Tiada kelebihan maklumat
Peniaga forex besar atau jabatan dagangan forex bank pelaburan mempunyai volum dagangan forex yang sangat tinggi, dan juga mempunyai kelebihan maklumat, seperti aliran forex komersial, dasar campur tangan kerajaan dan sebagainya. Semua ini sangat sukar diperoleh oleh trader runcit.
5. Turun naik kadar pertukaran yang ekstrem
Ingat kembali ketika franc Switzerland turun naik. Leveraj tinggi bermakna semasa turun naik pasaran yang luar biasa, dana dagangan akan lenyap dengan pantas. Separuh pertama tahun 2015 adalah contoh tipikal.
6. Pasaran over-the-counter
Pasaran forex adalah pasaran over-the-counter (OTC), tidak seperti pasaran futures dan saham yang diawasi secara berpusat. Ini juga menunjukkan bahawa dagangan forex tidak dijamin oleh institusi penjelasan, yang lebih mudah membawa kepada risiko pihak lawan.
7. Penipuan dan manipulasi pasaran
Dalam beberapa tahun kebelakangan ini, terutamanya di sesetengah negara yang tiada pengawalseliaan, kes penipuan dagangan forex sering dilaporkan, menyebabkan ramai pelabur mengalami kerugian besar. Selain itu, di peringkat antarabangsa, manipulasi kadar pertukaran juga semakin berleluasa, dan sesetengah pemain besar pasaran turut terlibat. Pada Mei 2015, enam bank utama didenda hampir $6 bilion kerana disyaki terlibat dalam manipulasi kadar pertukaran antara tahun 2007 hingga 2013.
Kesimpulan
Dagangan forex adalah kemahiran teknikal yang memerlukan masa untuk dipelajari. Trader berpengalaman memang boleh memperoleh keuntungan dalam dagangan forex. Namun, sama seperti kerjaya lain, kejayaan tidak datang dalam sekelip mata. Dagangan forex tidak mudah, tetapi sesetengah orang mungkin mahu anda mempercayai sebaliknya.
Adakah anda masih berdegil untuk memulakan dagangan forex? Jika anda masih yakin, maka sila lakukan dengan baik dalam dagangan anda: 1) Hadkan leveraj; 2) Tetapkan stop loss yang ketat