ก่อนหน้านี้เราได้พูดถึงความสัมพันธ์ระหว่างบัญชีเทรดจำลองกับบัญชีจริง จะบอกได้ว่าบัญชีจำลองเป็นเส้นทางจำเป็นที่จะนำไปสู่บัญชีจริง ต่อไปนี้ ผมจะบอกความจริงอันโหดร้ายในตลาดฟอเร็กซ์ให้คุณฟังแบบ 100% แล้วคุณค่อยตัดสินใจว่าจะเริ่มต้นการเดินทางเทรดของคุณต่อหรือไม่
1. เทรดเดอร์เกือบทั้งหมดล้วนขาดทุนในการเทรดบางครั้ง
เทรดเดอร์มากกว่า 90% ขาดทุน สาเหตุหลักมาจากการขาดแผนเทรด ขาดการฝึกฝน ไม่มีวินัยในการเทรด และบริหารเงินทุนได้แย่มาก
ถ้าคุณเกลียดความล้มเหลว หรือเป็นคนที่สมบูรณ์แบบสุด ๆ กระบวนการปรับตัวเข้ากับการเทรดอาจจะเจ็บปวดสำหรับคุณ เพราะเทรดเดอร์ทุกคนล้วนมีโอกาสล้มเหลวในบางช่วงเวลา
2. การเทรดฟอเร็กซ์ไม่เหมาะกับคนว่างงานหรือคนรายได้น้อย คนที่จมอยู่กับหนี้บัตรเครดิต หรือคนที่จ่ายค่าสาธารณูปโภคไม่ไหว หรือแม้แต่ยังแก้ปัญหาปากท้องไม่ได้
คุณต้องมีเงินทุนสำรองสำหรับเทรดอย่างน้อย 10,000 ดอลลาร์ (ประมาณ 350,000 บาท) หรือแม้กระทั่งต้องมีความสามารถรับความเสี่ยงที่จะขาดทุนจนหมด 10,000 ดอลลาร์ได้ อย่าหวังว่าจะเปิดบัญชีเทรดด้วยเงิน 1,000 หรือแค่ไม่กี่ร้อยดอลลาร์แล้วกลายเป็นเศรษฐี
ตลาดฟอเร็กซ์เป็นหนึ่งในตลาดที่นักเก็งกำไรชื่นชอบมากที่สุด เพราะมีขนาดใหญ่ มีสภาพคล่องดี และค่าเงินมีลักษณะแนวโน้มที่ผันผวนชัดเจน คุณอาจคิดว่าเทรดเดอร์ทั่วโลกสามารถทำกำไรก้อนโตได้ในตลาดฟอเร็กซ์ แต่ความจริงคือ ความสำเร็จยังคงจำกัดอยู่แค่เทรดเดอร์ส่วนน้อยเท่านั้น
ปัญหาอยู่ที่ว่า แรงจูงใจเริ่มต้นของเทรดเดอร์บางคนที่เข้ามาในตลาดฟอเร็กซ์นั้นมีปัญหา พวกเขาเข้ามาในตลาดฟอเร็กซ์ด้วยความคิดที่จะทำกำไรก้อนโต แต่ความจริงคือ พวกเขาขาดวินัยในการเทรดและขาดศิลปะแห่งการเทรด
คนส่วนใหญ่โดยทั่วไปขาดนิสัยการควบคุมอาหารและการไปยิมสัปดาห์ละสามครั้ง ถ้าคุณทำแค่เรื่องนี้ยังทำไม่ได้ คุณจะหวังได้อย่างไรว่าจะชนะในเกมที่ยากที่สุดในการประสบความสำเร็จ ผจญภัยที่สุด และให้ผลตอบแทนสูงสุด
การเทรดระยะสั้นไม่เหมาะกับนักลงทุนมือสมัครเล่น และการเทรดระยะสั้นก็ไม่ใช่ทางลัดสู่ความมั่งคั่งอย่างรวดเร็ว ถ้าคุณไม่สามารถแบกรับแรงกดดันจากความเสี่ยงมหาศาลได้ คุณก็ยากที่จะได้รับผลตอบแทนก้อนโต
กลยุทธ์การเทรดที่แบกรับความเสี่ยงมหาศาลหมายความว่า�นักลงทุนอาจต้องเผชิญกับความสูญเสียมหาศาล นักลงทุนประเภทนี้อาจจะไม่มีกลยุทธ์การเทรดเลยด้วยซ้ำ — เว้นแต่ว่าคุณจะเรียกการพนันว่ากลยุทธ์การเทรด
การเทรดฟอเร็กซ์ไม่ใช่เกมรวยเร็ว
กลับมาที่คำถามข้างต้น: การเทรดฟอเร็กซ์ทำให้คุณรวยได้จริงหรือ?
แม้ว่าคำตอบโดยสัญชาตญาณของเราจะเป็น "ไม่ได้" อย่างแน่นอน แต่เราก็ยังหวังว่าจะทำได้ "ได้" มากที่สุด ถ้าคุณมีเงินทุนมากพอสำหรับการเฮดจ์ความเสี่ยง หรือคุณเป็นเทรดเดอร์ที่ช่ำชองเป็นพิเศษ การเทรดฟอเร็กซ์ก็ยังมีความเป็นไปได้ที่จะทำให้คุณรวยได้
แต่สำหรับเทรดเดอร์รายย่อยทั่วไป การเทรดไม่ใช่แค่ไม่ใช่ทางลัดสู่ความมั่งคั่ง แต่กลับ更像是เส้นทางที่เต็มไปด้วยอุปสรรคและหนาม ซึ่งอาจนำไปสู่การขาดทุนมหาศาล หรือแม้แต่ล้มละลาย
สำหรับเทรดเดอร์รายย่อยที่หวังจะรวยจากการเทรดฟอเร็กซ์ โชคดูเหมือนจะสวนทางเสมอ เพราะอะไร?
จากการวิเคราะห์กรณีศึกษากว่า 100 กรณีผ่านฟอรัมต่าง ๆ สรุปได้ว่าสาเหตุหลักมี 7 ประการดังนี้
1. การใช้เลเวอเรจที่มากเกินไป
แม้ว่าค่าเงินจะผันผวนอยู่เสมอ แต่ความผันผวนรุนแรงแบบวิกฤตฟรังก์สวิสนั้นไม่ใช่เรื่องปกติ ตัวอย่างเช่น อัตราแลกเปลี่ยน EUR/USD ลดลงจาก 1.20 เหลือ 1.10 ภายในเวลาประมาณหนึ่งสัปดาห์ ความผันผวนนี้ยังน้อยกว่า 10% ในทางกลับกัน หุ้นสามารถผันผวนได้ถึง 20% ภายในวันทำการเดียว จุดที่น่าดึงดูดของการเทรดฟอเร็กซ์อยู่ที่เลเวอเรจที่โบรกเกอร์เสนอ ซึ่งสามารถขยายกำไรของคุณได้ และแน่นอนก็สามารถขยายการขาดทุนของคุณได้เช่นกัน
ยกตัวอย่างเช่น เทรดเดอร์เข้า sell EUR/USD ที่ราคา 1.20 ด้วยขนาด 5,000 ยูโร แล้วออกที่ 1.10 เขาจะได้กำไรเล็กน้อย 500 ดอลลาร์ (ประมาณ 17,500 บาท) คิดเป็น 8.33% แต่ถ้าเทรดเดอร์คนนี้ใช้เลเวอเรจสูงสุด 50:1 ที่สหรัฐฯ อนุญาตสำหรับการเทรดยูโร กำไรที่เป็นไปได้จากการเทรดครั้งนี้จะอยู่ที่ 25,000 ดอลลาร์ (ประมาณ 875,000 บาท) คิดเป็น 416.67% โดยไม่รวมค่าธรรมเนียมและค่าคอมมิชชั่น
แน่นอน ถ้าเทรดเดอร์คนนี้ buy ที่ 1.20 แล้วใช้เลเวอเรจ 50:1 แล้วปิดออเดอร์ที่ 1.10 การขาดทุนที่เป็นไปได้ก็จะอยู่ที่ 25,000 ดอลลาร์เช่นกัน ในบางประเทศ เลเวอเรจที่อนุญาตอาจสูงถึง 200:1 หรือมากกว่า การใช้เลเวอเรจมากเกินไปเป็นปัจจัยเสี่ยงที่ใหญ่ที่สุดในการเทรดฟอเร็กซ์รายย่อย ตั้งแต่ปี 2018 หน่วยงานกำกับดูแลในหลายประเทศได้ออกกฎระเบียบใหม่ ลดเลเวอเรจ ปรับเพิ่มอัตรามาร์จิ้น เป็นต้น
2. อัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทนที่ไม่สมมาตร
เทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์พยายามลดการขาดทุนในแต่ละครั้ง แล้วจับจังหวะการเทรดที่ถูกต้อง ใช้กำไรก้อนใหญ่มาชดเชยการขาดทุนแต่ละครั้ง แต่เทรดเดอร์ส่วนใหญ่กลับทำตรงกันข้าม พวกเขาได้กำไรเล็ก ๆ อย่างต่อเนื่อง แต่กลับขาดทุนก้อนใหญ่เพราะอยู่ในออเดอร์ที่ล้มเหลวนานเกินไป ซึ่งง่ายมากที่จะทำให้การขาดทุนของเทรดเดอร์เกินเงินทุน
3. แพลตฟอร์มหรือระบบขัดข้อง
ลองจินตนาการดูว่า คุณถือสถานะจำนวนมากอยู่ แต่เนื่องจากแพลตฟอร์มขัดข้องหรือปัญหาระบบ ในช่วงเวลาสำคัญคุณไม่สามารถปิดออเดอร์ได้ คุณจะตกอยู่ในสถานการณ์แบบไหน? ความขัดข้องนี้อาจเกิดจากไฟดับ อินเทอร์เน็ตโหลดหมดเวลา หรือคอมพิวเตอร์แฮงก์ แน่นอนว่ายังมีความเป็นไปได้อีกอย่าง คือในช่วงที่ตลาดผันผวนรุนแรง stop loss ในออเดอร์ไม่สามารถทำงานได้ตามปกติ ยกตัวอย่างวิกฤตฟรังก์สวิส ในวันที่ 15 มกราคม 2015 ก่อนที่ตลาดจะผันผวน เทรดเดอร์หลายคนได้ตั้ง stop loss ที่เข้มงวดในสถานะ sell ฟรังก์สวิส อย่างไรก็ตาม เนื่องจากตลาดขาดสภาพคล่องอย่างมาก เทรดเดอร์ที่ sell ฟรังก์สวิสต่างปิดออเดอร์กันอย่างต่อเนื่อง สุดท้าย stop loss เหล่านั้นก็พิสูจน์ว่าใช้ไม่ได้
4. ไม่มีความได้เปรียบด้านข้อมูล
ดีลเลอร์ฟอเร็กซ์รายใหญ่หรือแผนกเทรดฟอเร็กซ์ของธนาคารเพื่อการลงทุนมีปริมาณการเทรดฟอเร็กซ์ที่สูงมาก แถมยังมีความได้เปรียบด้านข้อมูล เช่น กระแสเงินตราต่างประเทศเชิงพาณิชย์ นโยบายแทรกแซงของรัฐบาล ซึ่งเทรดเดอร์รายย่อยแทบจะเข้าถึงได้ยากมาก
5. อัตราแลกเปลี่ยนผันผวนรุนแรง
ลองนึกถึงตอนที่ฟรังก์สวิสผันผวนดูสิ เลเวอเรจสูงหมายความว่าในช่วงที่ตลาดผันผวนผิดปกติ เงินทุนเทรดจะหายไปอย่างรวดเร็ว ครึ่งปีแรกของปี 2015 เป็นตัวอย่างที่ชัดเจน
6. ตลาดซื้อขายนอกตลาดหลักทรัพย์ (OTC)
ตลาดฟอเร็กซ์เป็นตลาดซื้อขายนอกตลาดหลักทรัพย์ (OTC) ไม่ได้อยู่ภายใต้การกำกับดูแลแบบรวมศูนย์เหมือนตลาดฟิวเจอร์สหรือตลาดหุ้น ซึ่งแสดงให้เห็นว่าการเทรดฟอเร็กซ์ไม่ได้รับการค้ำประกันจากสำนักหักบัญชี ทำให้เกิดความเสี่ยงจากคู่สัญญาได้ง่ายขึ้น
7. การฉ้อโกงและการปั่นตลาด
ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา โดยเฉพาะในบางประเทศที่ไม่มีหน่วยงานกำกับดูแล มักเกิดคดีฉ้อโกงการเทรดฟอเร็กซ์อยู่บ่อยครั้ง ทำให้�นักลงทุนจำนวนไม่น้อยขาดทุนอย่างหนัก นอกจากนี้ ในระดับสากล การปั่นค่าเงินก็ทวีความรุนแรงขึ้นเรื่อย ๆ ผู้เล่นรายใหญ่ในตลาดบางรายก็ถูกพาดพิงด้วย ในเดือนพฤษภาคม 2015 ธนาคารหลัก 6 แห่งถูกปรับเกือบ 6 พันล้านดอลลาร์ (ประมาณ 2.1 แสนล้านบาท) ในข้อหาสมคบกันปั่นค่าเงินระหว่างปี 2007 ถึง 2013
สรุป
การเทรดฟอเร็กซ์เป็นงานที่ต้องใช้ทักษะ ต้องใช้เวลาในการเรียนรู้ เทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์สามารถทำเงินจากการเทรดฟอเร็กซ์ได้จริง อย่างไรก็ตาม เหมือนกับอาชีพอื่น ๆ ความสำเร็จไม่ได้มาถึงในชั่วข้ามคืน การเทรดฟอเร็กซ์ไม่ง่าย แต่บางคนอาจอยากให้คุณคิดแบบนั้น
คุณยังยืนยันที่จะเริ่มเทรดฟอเร็กซ์อยู่ไหม? ถ้ายังมั่นใจ ก็ขอให้คุณทำสิ่งเหล่านี้ในการเทรดให้ดี: 1) จำกัดเลเวอเรจ; 2) ตั้ง stop loss อย่างเข้มงวด