데이트레이딩을 막 시작했다면, 눈앞에 거대한 산이 놓여 있는 듯한 느낌이 들 수 있습니다. 그리고 실제로 그럴지도 모릅니다. 시장 메커니즘이나 매수자와 매도자가 어떻게 상호작용하는지에 익숙하지 않은 사람들에게 데이트레이딩은 진정으로 도전적인 영역일 수 있습니다. 거래의 세계에 처음 발을 들이는 개인에게 이곳은 상당히 경쟁이 치열한 환경입니다. 여러분이 시행착오를 줄이고, 성공적인 트레이더가 되기 위해 필요한 모든 정보를 발견하고 이해할 수 있도록, 데이트레이더들에게 도움이 될 10가지 데이트레이딩 규칙과 전략 목록을 정리했습니다.
이 목록은 거래 전략을 어떻게 만들고 검증할지부터 브로커를 선택할 때 주의해야 할 모든 것까지 다룹니다. 또한 거래 일지를 유지하는 것이 어떻게 효율성을 높이는지, 진입과 청산 지점을 계획하는 최선의 방법은 무엇인지, 그리고 왜 자기 규율과 감정 통제가 자신에게 매우 중요한지와 같은 핵심 사항도 포함합니다. 이러한 기본 원칙을 따르면 최소한의 노력으로 눈에 띄는 발전을 이룰 수 있습니다.
이 포괄적인 데이트레이딩 규칙과 전략 목록을 읽고 나면, 데이트레이딩에 참여하는 데 무엇이 필요한지, 그리고 시장을 어떻게 더 잘 헤쳐 나갈 수 있는지 더 잘 이해하게 될 것입니다. 더 중요하게는, 데이트레이딩 경력을 어떻게 시작할지 알게 될 것입니다: 모의 거래 계좌를 개설하고, 그 안에서 다양한 거래 시나리오를 시도하고, 자금 배분 규칙을 배우고, 지속 가능한 리스크 관리 전략을 수립하는 것입니다.
㊀ 언제 시장에 진입하고 언제 청산할지 알아라
이것은 가장 중요한 데이트레이딩 규칙 중 하나입니다. 속담처럼, 최선을 바라고 최악을 대비하라는 말이 있습니다. 자신의 거래에 대해 확신이 있더라도, 항상 거래가 실패할 수 있다고 가정해야 합니다. 진부하게 들릴 수 있지만, 데이트레이딩에서 시장을 청산할 상세한 계획이 없거나, 거래가 불리하게 흘러가거나 익절 목표에 도달했는데도 청산하지 않는다면, 그것은 계획의 실패와 같습니다.
청산 계획은 자산을 어떤 가격에 매수 또는 매도할지 결정하기 전에 수립되어야 합니다. 또한, 이 계획은 허공에서 나온 것이어서는 안 됩니다. 거래에 진입하고 청산하는 이유에는 합리적인 근거가 뒷받침되어야 합니다. 그렇기 때문에 상세하고 시간의 검증을 거쳤으며 다양한 시장 상황에서 효과가 입증된 거래 전략을 갖는 것이 성공적인 데이트레이더가 되는 핵심입니다.
모의 거래로 거래 계획을 조정하고 거래 전략을 최적화하라
이 글을 읽고 있다면, 여러분은 아마 데이트레이딩에 막 입문한 초보자일 가능성이 높습니다. 초보 트레이더로서 데이트레이딩은 진지한 일이라는 점을 이해해야 합니다. 세계에서 가장 뛰어나고 영리한 인재들이 결국 금융 시장에서 거래하며, 이곳은 경쟁이 매우 치열한 곳입니다.
시장을 지속적으로 이기기 위해서는 먼저 효과적인 상세 거래 계획이나 전략이 필요합니다. 그런 다음, 해당 전략을 숙달하고 몇 달간 거래를 연습한 후에야 실계좌 개설을 고려할 수 있습니다.
◐ 모의 거래 계좌를 개설하고 거래 전략 규칙에 따라 신중하게 모의 거래를 하세요.
◐ 거래 전략의 모든 조건이 충족될 때만 대기 주문을 내리는 법을 배우세요.
◐ 거래에서 손절과 익절 기술을 능숙하게 익히세요.
오랫동안 초보 데이트레이더들은 두 가지 핵심 문제에 직면해 왔습니다: 두려움에 굴복하거나 지나치게 탐욕스러워지는 것입니다. 모의 계좌로 데이트레이딩을 하면 전략과 자금 관리 규칙에 따라 손실을 줄이는 방법을 이해하는 데 도움이 될 것입니다. 또한, 거래의 손익비가 목표에 도달하면 충분한 수익을 확보하고 시장을 청산해야 한다는 점을 깨닫게 해줄 것이며, 이는 거래 전략에 미리 설정된 기준이어야 합니다.
최고의 브로커를 찾아라
활발한 트레이더라면 브로커로부터 무엇을 얻어야 하는지 잘 알고 있을 것입니다. 전 세계에 많은 브로커 회사가 있어 선택이 더 복잡해질 수 있습니다. 그러나 누구와 함께할지 결정할 때 고려해야 할 중요한 요소는 몇 가지 핵심 사항입니다.
첫 번째는 거래 비용, 마진, 계좌 최소 금액을 포함한 재무 조건입니다. 다음은 특성, 기능 및 거래 혜택입니다. 최고의 서비스 제공업체의 플랫폼은 고속 체결, 신뢰성 및 고급 거래 기능을 제공합니다. 여기에는 EA/알고리즘 업로드, 내장 차트 및 분석 기능, 고급 리서치 기능, 모바일 앱, 뉴스 플랫폼 등이 포함됩니다.
시장 타이밍을 파악하고 언제 거래할지 알아라
CFD 시장을 예로 들면 24시간 변동하지만, 선물을 거래할 때는 주요 선물 거래소 개장 시간에만 거래해야 합니다.
그렇긴 하지만, 해외의 일부 선물 시장에는 장전 및 장후 거래가 있으며, 일반적으로 낮은 거래량으로 인해 가격 변동성이 부족합니다. 또한 비시장 시간에 거래하면 충분한 유동성 지원이 부족하여 많은 가격 스프레드 확대와 급격한 가격 변동을 겪을 수 있습니다.
데이트레이딩에서 이익을 얻으려면 시장에 충분한 변동성이 있어야 합니다. 큰 가격 변동이 없으면 매매로 이익을 얻을 기회가 없습니다. 그렇기 때문에 언제 거래할지 아는 것이 성공적인 데이트레이더가 되는 데 매우 중요합니다. 시간대와 평일 내 가능성에 따라 글로벌 주요 금융 중심지 중 하나와 동기화된 시간대를 선택하세요.
예를 들어, 통화 선물을 거래한다면 장외 거래 시간에 비해 시카고상품거래소(CME) 운영 기간에 거래하는 것이 더 많은 거래 기회를 찾는 데 도움이 될 것입니다. 결국 일평균 거래액이 1000억 달러(약 130조 원)를 넘어 은행 간 글로벌 현물 외환 시장에 이어 두 번째로 큰 외환 시장입니다.
거래 일지를 쓰고 거래 이력을 되돌아보는 습관을 길러라
속담처럼 "과거를 잊지 않아야 미래의 스승이 된다"는 말이 있듯이, 우리의 경험을 기억해야만 그로부터 배울 수 있습니다. 매일 열 건의 거래를 하다 보면 어떤 상황에서 거래를 시작했는지, 심지어 왜 익절 또는 손절했는지조차 잊기 쉽습니다.
그러나 거래 이력은 진입 및 청산 가격 정보만을 의미하지 않습니다. 손절, 익절 목표, 거래량, 패턴 및 거래 결정에 영향을 미친 기타 요소도 있습니다. 이러한 모든 기록을 보관해야 합니다.
또한 당시의 감정 상태를 적어 두는 것도 고려하세요. 브로커에 주문을 내고 거래가 진행 중일 때, 지지나 저항을 테스트할 때의 반응을 적어 보세요. 수익을 실현하고 포지션을 청산하고 싶었나요? 아니면 손절 파라미터를 추가로 조정하여 거래에 더 많은 여유를 주고 싶었나요?
㊅ 지정가 주문 사용에 집중하라
거래 일지를 기록하는 기술을 익히면, 거래를 쫓아다니는 것이 가치 없다는 것을 알게 될 것입니다. 대신 더 인내심을 갖고 거래 기회가 여러분에게 오도록 할 것입니다. 데이트레이딩의 혼란에 처음 접할 때, 여러분은 '사냥꾼'이 되어야 한다고 느낄 것입니다. 적극적으로 거래 기회를 찾고 빠르게 행동하며 기회가 있을 때마다 뛰어들어야 한다고 느낄 것입니다.
그러나 경험 많은 트레이더는 시장을 쫓는 것이 무의미하다는 것을 압니다. 시장에는 기회가 끊이지 않습니다. 한 기회를 놓치면 곧 다른 기회가 나타납니다. 따라서 최초의 데이트레이딩 전략을 고수하는 것이 현명한 선택입니다. 거래 전략에 따라 가장 높은 손익비를 가진 지점에서만 시장에 진입해야 한다는 것을 깨닫게 될 것입니다.
초보 데이트레이더로서 여러분은 새 포지션을 열 때 시장가 주문을 사용하는 데 익숙합니다. 시장가 주문은 브로커에게 '시장 가격'으로 포지션을 열라는 지시입니다. 문제는 가격이 빠르게 변한다는 것입니다. 브로커가 어떤 가격에 주문을 체결할지 알 수 없습니다.
거래 계획을 고수하라
데이트레이딩을 시작하기 전에, 거래 전략이 효과가 있다고 확신할 때까지 백테스트와 포워드 테스트를 수행해야 합니다. 100건의 거래 과정에서 전략이 손실을 상쇄할 만큼 충분한 수익을 창출하면서도 여전히 이익을 낼 수 있는지 확인하세요.
거래 규칙과 전략을 수립한 후에는 이러한 규칙을 따르고, 연속 손실 거래에서 어떻게 작동하는지 테스트하고 횟수를 기록해야 합니다. 예를 들어, 전략이 백테스트에서 연속으로 여섯 번의 손실을 낼 수 있습니다. 그러나 실계좌에서 이러한 거래 전략을 적용하기 시작하면 연속으로 세 번 손실을 볼 수 있습니다. 자연스럽게 그 효과에 의문을 품기 시작할 것입니다. 결국, 누가 손실 나는 전략에 실제 돈을 투자하고 계속 거래하고 싶겠습니까?
◐ 어떤 전략도 100% 효과가 없다는 것을 기억하세요.
◐ 100건의 거래 과정에서 여전히 약간의 이익을 얻는다면, 그것은 노력할 가치가 있습니다.
◐ 손실 횟수를 기록하세요.
◐ 의문이 들 때(연속 6건 이상 손실), 전략에 맞는 거래 기회를 찾으세요.
◐ 연속 손실이 더 많다면(연속 10-15건 손실), 시장 구조를 재검토하고 거래 전략을 조정하세요.
◐ 몇 번의 손실 후에 검증된 전략 시스템을 포기하지 마세요.
연속으로 몇 번 손실을 봤다면, 즉시 전략을 바꾸는 대신 거래 일지를 검토하여 모든 규칙을 따랐는지 확인하세요.
10~15건의 거래 후에도 계속 손실을 본다면, 기초 시장 구조가 변했는지 평가하고 무엇이 잘못되었는지 파악해야 합니다. 아마도 백테스트 시 커브 피팅이나 과최적화를 했을 수 있습니다: 시스템이 너무 복잡해서 예측 가치를 잃었을 수 있습니다. 과거 데이터와 너무 잘 맞아서 시장 행동의 작은 변화만으로도 효과가 현저히 악화될 수 있습니다. 또는 포워드 테스트 기간 동안 비정상적으로 운이 좋았을 수도 있습니다. 재검토하고 문제를 찾아내세요. 그러나 궁극적으로는 전략을 자주 바꾸거나 일주일에 다섯 가지 다른 전략을 사용하는 상황을 피해야 합니다.
㊇ 잃어도 감당할 수 있는 자금만 거래하라
이것은 상식적인 규칙 중 하나로, 많은 설득 없이도 모두가 이해할 수 있습니다. 다음 달 월세나 대출 상환금으로 거래한다면, 비합리적인 거래 결정을 내리게 될 것입니다. 30핍 손절을 설정했는데, 손실 회피 심리로 인해 손절을 -300핍으로 옮기고 싶어질 수 있습니다. 청산하는 순간 손실을 인식하게 되고, 생활비로 손실을 감당할 수 없기 때문입니다.
거래는 사업이지 빠른 부자가 되는 계획이 아닙니다. 몇 달에서 1년치 생활을 유지할 충분한 돈을 남겨둔 후에만 데이트레이딩을 할 수 있습니다.
경제적으로 안정되어 손실이 있어도 밤에 잠을 자거나 일상생활에 영향을 미치지 않는 경우가 아니라면, 결코 규율 있는 트레이더가 될 수 없으며 결국 모아둔 자금을 조금씩 잃게 될 것입니다.
잠에 영향을 미치지 않는 자금만 투자하세요. 그렇지 않으면 결코 규율 있는 트레이더가 될 수 없으며 결국 모아둔 약간의 돈을 잃게 될 것입니다. 그러니 비상금을 절대 거래에 투입하지 마세요. 위험을 감당할 수 있는 자금만 투자하세요.
㊈ 레버리지 거래를 신중하게 사용하라
데이트레이딩을 시작하고 어떤 전략이든 고려하기 전에, 한 가지를 명확히 이해해야 합니다 — 수익은 개별 거래의 수익이 아니라 수행하는 거래 건수에 달려 있습니다. 다시 말해, 거래 활동 규모를 확장함으로써 이익을 얻을 것입니다. 대부분의 경우 단일 거래의 수익은 두드러지지 않습니다. 이것이 데이트레이딩의 규칙이며, 가장 간단한 레버리지 거래로 이를 다시 쓰려고 하기보다는 이러한 규칙을 받아들여야 합니다.
마진 거래는 투기적 행위이며, 부주의하게 사용하면 매우 위험할 수 있다는 것을 잊지 마세요. 충분한 경험과 효과적인 전략이 있을 때만 마진 데이트레이딩으로 관심을 돌리세요. 역사적으로 트레이더가 전체 포트폴리오를 잃을 뿐만 아니라 레버리지 거래 중 단일 거래 실수로 인해 빚더미에 앉은 사례가 많이 있습니다.
거래는 지속적인 과정이지 빠른 부자의 지름길이 아니라는 것을 잊지 마세요. 그것을 그렇게 만들려고 하지 말고, 마진 거래를 하룻밤에 백만장자가 되는 사다리로 의존하지 마세요.
물론 마진 거래에는 많은 긍정적인 측면도 있습니다. 자신이 무엇을 하는지 아는 사람들에게 레버리지 거래는 훌륭한 도구입니다. 예를 들어, 경험 많은 데이트레이더는 시간의 검증을 거친 리스크 관리 전략을 채택하여 수익 기회를 확대하는 데 성공적으로 활용할 수 있습니다.
㊉ 자신을 너무 대단하게 여기지 마라
우리는 문제가 발생하더라도 미리 정의된 거래 규칙과 계획을 고수하는 것의 중요성을 이미 강조했습니다. 그러나 일련의 수익 거래가 있을 때 반대 상황을 분석하는 것도 매우 중요합니다.
거래에서 손실을 보고 있을 때 우리는 모두 똑같습니다. 이길 때만 장기적으로 성공할 가능성이 더 높은 데이트레이더를 구별할 수 있습니다.
시작할 때, 일련의 성공적인 거래를 달성하더라도 전략을 고수하고 다른 신호에 따라 행동하는 것을 피해야 한다는 점을 기억하세요. 장기적으로 성공을 유지하려면 자신의 기술을 과대평가하고 거래 전략의 위험을 과대평가하는 것을 관리하는 법을 배우세요.
"자신의 포지션이 얼마여야 한다고 생각하든, 최소한 절반은 줄여라. 내가 초보 트레이더와打交道한 경험에 따르면, 초보자의 거래 규모는 합리적인 거래 규모의 3-5배로 너무 큽니다. 그들은 단일 거래에서 계좌 순자산의 1%-2%의 위험을 감수해야 하는데, 실제로는 5%-10%의 위험을 감수하고 있습니다."― 브루스 코프너
요약
데이트레이더가 되기 시작했다면, 수익성 있는 트레이더가 되기까지는 긴 여정이 될 것임을 알아두세요. 그러나 이 10가지 규칙은 분명히 여러분의 거래 경력을 시작하는 데 도움이 될 것입니다. 준비가 되면 다음 단계로 나아가 여기서부터 거래 기술을 증명하고 전문 트레이더가 되세요.
마지막으로, 시장이 우리에게 유리하게 움직일 때 우리는 모두 워런 버핏이라는 것을 잊지 마세요. 진정으로 중요한 것은 추세가 반전될 때 우리의 행동과 대응 방식입니다.