Saya mula melakukan dagangan harian pada tahun 2005. Pengalaman dan pengajaran berikut akhirnya membolehkan saya mencapai keuntungan dan menyara hidup melalui dagangan sejak itu. Sebahagian daripadanya saya pelajari semasa bekerja di sebuah firma dagangan harian proprietari selama enam tahun, dan sebahagian lagi saya peroleh melalui percubaan dan kesilapan serta penerokaan sendiri.
Saya harap pengalaman dagangan harian ini dapat membantu anda menuju ke arah keuntungan... atau jika anda sudah berjaya, terus kekal konsisten dalam keuntungan.
Kunci Kejayaan Dagangan Harian
Berikut adalah 12 pengalaman yang boleh membantu meningkatkan kadar kejayaan dagangan harian anda.
1. Kawal Kerugian Harian
Walau sehebat mana pun strategi, kita tetap mungkin menghadapi "hari impulsif", atau pasaran pada hari itu langsung tidak sesuai dengan strategi kita.
Peraturan peribadi saya ialah: jika kerugian sehari mencapai 3% daripada akaun, saya akan terus berhenti berdagang. Ini bersamaan dengan risiko 3 dagangan berturut-turut masing-masing rugi 1%. Jangan sekali-kali biarkan diri anda rugi lebih daripada 3% dalam sehari.
Anda juga boleh menggunakan jumlah tetap untuk menetapkan had kerugian harian maksimum, biasanya disyorkan tidak melebihi 3% daripada akaun. Satu penanda aras ialah, kerugian harian maksimum anda hendaklah lebih kurang sama dengan purata keuntungan harian anda. Dengan cara ini, keuntungan purata sehari dapat mengimbangi kerugian sehari. Jika anda jarang mendapat hari keuntungan... maka had kerugian harian anda mesti ditetapkan sangat rendah.
Lama-kelamaan, apabila prestasi anda semakin baik, toleransi risiko harian anda juga boleh ditingkatkan. Contohnya: jika bulan lepas purata hari keuntungan anda ialah $500 (kira-kira RM2,350), dan bulan ini meningkat kepada $600 (kira-kira RM2,820), maka had kerugian harian maksimum anda juga boleh dinaikkan daripada $500 kepada $600.
Saya memanggilnya "jumlah kerugian harian maksimum". Pemula jangan risikokan 1% untuk setiap dagangan. Mulakan dengan 0.1% setiap dagangan, dan tetapkan kerugian harian maksimum pada 0.3%. Kerana pada peringkat awal, kerugian selalunya lebih kerap, anda mesti melindungi modal agar tidak susut terlalu cepat. Apabila anda mula mendapat keuntungan konsisten, barulah tingkatkan saiz posisi secara beransur-ansur, sambil menambah had kerugian harian.
Di atas adalah model risiko yang saya gunakan semasa berdagang di firma proprietari, dan saya sangat menyukai pendekatan ini. Sudah tentu, anda boleh melaraskan nisbah mengikut keselesaan anda sendiri. Sebaik-baiknya, sistem anda harus dapat beroperasi dalam kerangka ini.
Contohnya: jika ujian anda menunjukkan bahawa sebelum mendapat satu keuntungan, anda mungkin mengalami 5 kerugian berturut-turut, maka anda perlu mengambil kira perkara ini. Anda boleh menetapkan risiko setiap dagangan pada 0.5%, supaya walaupun menghadapi kerugian berturut-turut yang panjang, anda tidak akan mencetuskan stop loss harian. Jika anda menggunakan strategi kadar kemenangan tinggi, contohnya hanya membuat satu dagangan kebarangkalian tinggi setiap hari, maka anda boleh meletakkan keseluruhan had risiko hari itu pada dagangan tersebut.
Sesetengah orang memilih untuk tidak menetapkan kawalan risiko harian, dan membiarkan sistem berjalan bebas. Ini boleh diterima dalam keadaan tertentu, dengan syarat anda benar-benar memahami sistem anda dan melaksanakannya dengan disiplin. Tetapi jika anda mudah berdagang secara impulsif, pastikan anda menetapkan had stop loss harian.
2. Berdagang mengikut keadaan pasaran dan keadaan diri anda pada hari itu
Apabila saya bersedia untuk entry, saya bukan sahaja mempertimbangkan keadaan pasaran, tetapi juga menilai keadaan psikologi saya sendiri.
Ada hari-hari saya lebih cemas, lebih agresif atau lebih tergesa-gesa daripada biasa. Saya perlu menyesuaikan diri dengan keadaan psikologi ini. Saya mungkin mengubah sasaran, menggunakan trailing stop, atau memilih untuk mengelakkan beberapa situasi yang agak sukar apabila keadaan saya tidak baik — situasi yang biasanya saya akan dagangkan apabila keadaan saya baik, kerana pada masa itu masih ada peluang yang boleh dilaksanakan.
Setiap hari "titik kritikal" kita (iaitu saat paling mudah untuk membuat kesilapan) sedikit berbeza. Jika kita cukup sedar tentang kesan emosi terhadap kita, kita boleh campur tangan tepat pada masanya dan mengelakkan pencetus kesilapan.
Konsep ini melibatkan dua idea teras. Pertama ialah kesedaran kendiri adalah kuasa super dalam dagangan. Kita bukan sahaja perlu selaras dengan pasaran, tetapi juga selaras dengan diri sendiri. Jika tidak, emosi dalaman yang anda cuba tekan dan abaikan akan terus merosakkan dagangan anda seperti sebelum ini.
Konsep seterusnya ialah menyedari bahawa dagangan mesti mempunyai keupayaan penyesuaian. Pasaran berubah, keadaan psikologi kita juga berubah. Oleh itu kita harus menetapkan peraturan yang berbeza untuk keadaan yang berbeza. Dengan cara ini, apabila pasaran berubah daripada turun naik yang liar kepada trend menaik yang perlahan, atau apabila kita berasa cemas atau terlalu yakin, kita tahu bagaimana untuk bertindak balas.
3. Saya menggunakan stop loss dalam setiap dagangan
Sebelum saya membuat pesanan, saya sentiasa menetapkan tahap stop loss terlebih dahulu, dan meletakkan pesanan stop loss serentak dengan pesanan entry.
Jika stop loss dicetuskan, cari peluang dagangan seterusnya.
Dagangan ini tidak berjaya — itu sahaja, cerita tamat.
Jangan sekali-kali biarkan kerugian melebihi jangkaan kerana tidak menetapkan stop loss. Kerugian besar bukan sahaja memusnahkan akaun, tetapi juga memusnahkan keyakinan dan mentaliti anda.
Jika platform anda tidak membenarkan anda menetapkan stop loss serentak semasa entry, maka tukar broker.
Jika anda tidak sanggup menggunakan stop loss untuk mengawal risiko kerana "bimbang manipulasi pasaran", maka anda sudah "dimanipulasi" — oleh ketakutan anda sendiri, sehingga anda melepaskan alat kawalan risiko yang paling berkesan di tangan anda.
4. Berdagang hanya apabila nisbah risiko-ganjaran (R:R) ialah 1.5:1 atau lebih tinggi
Hampir semua dagangan harian saya berada dalam julat nisbah risiko-ganjaran 1.5:1 hingga 3:1. Jika berdasarkan turun naik harga normal, saya tidak dapat mencapai nisbah sedemikian (akan dijelaskan di bawah), maka saya tidak berdagang. Pada masa ini, saya juga sedang mengkaji untuk menambah dagangan R:R yang lebih tinggi dalam keadaan tertentu.
Walaupun saya sudah merancang nisbah risiko-ganjaran sebelum berdagang, pasaran tidak peduli tentang rancangan saya. Saya mungkin berpendapat dagangan ini secara munasabah boleh mendapat 1.5R, tetapi harga mungkin terhenti di pertengahan, dan mengikut peraturan exit saya, memberi isyarat untuk keluar lebih awal.
Akibatnya, saya mungkin sebenarnya hanya mendapat 0.5R, atau bahkan kerugian -0.75R, bukannya 1.5R atau -1R yang dijangkakan.
Oleh kerana sistem saya membenarkan exit awal (saya mempunyai pelbagai peraturan exit, bukan cara tetap yang "hanya boleh keluar apabila stop loss atau take profit dicapai"), ini bermakna selepas banyak dagangan, sebahagian kerugian saya akan lebih kecil daripada jangkaan, dan sebahagian keuntungan juga mungkin lebih kecil (sudah tentu, kadangkala jika menggunakan sasaran yang lebih besar atau trailing stop, ia juga mungkin lebih besar).
Yang benar-benar penting ialah, dalam hasil keseluruhan banyak dagangan sebenar, nisbah risiko-ganjaran masih kekal melebihi 1.5. R:R pada permulaan dagangan hanyalah rancangan, keadaan sebenar akan berubah mengikut keadaan pasaran.
Anda boleh memilih gaya anda sendiri: anda boleh mempunyai peraturan yang mudah dengan sedikit titik exit; atau fleksibel dengan pelbagai alasan exit. Walau apa cara pun, kita mahu secara purata, jumlah keuntungan lebih besar daripada jumlah kerugian (sama ada yang dirancang atau sebenar). Jika anda sentiasa menutup posisi keuntungan lebih awal, maka anda lebih baik juga stop loss lebih awal, jika tidak R:R sebenar anda akan jauh lebih rendah daripada yang dirancang.
Jika anda mengikuti pengalaman di atas, anda sudah tahu di mana stop loss anda. Seterusnya ialah menetapkan sasaran.
Nota tambahan: ini juga bergantung kepada jenis strategi anda. Jika anda menggunakan strategi kadar kemenangan tinggi (kadar kemenangan melebihi 70%), maka R:R hampir 1:1 adalah boleh diterima. Tetapi dengan syarat, kadar kemenangan tinggi anda mesti benar-benar boleh disahkan. Begitu juga, jika anda mengejar R:R yang tinggi, pastikan anda benar-benar mendapat pulangan tinggi tersebut dalam dagangan sebenar jangka panjang, bukan "secara teori mahu mendapat, tetapi pada hakikatnya sentiasa keluar lebih awal".
5. Sasaran mesti berada dalam "julat turun naik normal"
Julat turun naik harga adalah terhad. Sasaran saya mesti berada dalam julat turun naik normal ini.
Jika harga biasanya hanya bergerak $0.5 dalam satu arah sebelum berlaku pembetulan besar, maka sasaran saya mesti kurang daripada julat tersebut... contohnya antara $0.25 hingga $0.40... kecuali saya sanggup memegang posisi melalui pembetulan tersebut.
Jika sasaran langsung tidak mungkin dicapai, maka R:R yang cantik pun tidak bermakna. Contohnya, stop loss anda (perbezaan antara harga entry dan harga stop loss) ialah $0.20, untuk mencapai R:R 2:1, harga mesti bergerak $0.40 ke arah keuntungan.
Perhatikan turun naik harga terkini: berdasarkan titik entry anda, bolehkah harga benar-benar sampai ke sasaran tersebut dengan mudah?
Lihat juga sejarah berapa lama masa yang diperlukan untuk harga bergerak sejauh itu? Dalam perjalanan menuju sasaran, adakah pergerakan itu berayun, pantas, stabil atau perlahan? Adakah anda sanggup memegang posisi selama itu, dan mengalami turun naik yang serupa?
6. Saya lebih suka "stop loss kecil" daripada "stop loss besar"
Ramai trader suka "memberi ruang kepada pasaran". Ini selalunya satu kesilapan, kerana ia akan mengorbankan nisbah risiko-ganjaran.
Contohnya: jika sesuatu saham biasanya hanya bergerak $0.5 dalam satu jam, maka semakin besar stop loss yang ditetapkan, semakin kecil ruang yang tinggal untuk keuntungan.
Jika saya menggunakan stop loss $0.05, saya mungkin boleh masuk dan keluar beberapa kali dalam tempoh masa yang sama, setiap kali menangkap keuntungan kira-kira $0.10. Andaikan saya merisikokan 1% akaun untuk setiap dagangan, maka setiap dagangan yang untung akan menambah 2% kepada akaun. Saya boleh beroperasi 1-4 kali sejam dengan cara ini. Walaupun kadar kemenangan hanya 50%, anda kira sendiri, potensi pulangan dagangan harian sungguh menakjubkan.
Sebaliknya, jika saya "memberi ruang", menggunakan stop loss $0.20, maka harga mesti bergerak $0.40 (hampir keseluruhan julat turun naik satu jam) untuk saya mendapat satu dagangan 2:1. Lebih teruk lagi, ramai trader menetapkan stop loss yang begitu besar sehingga harga tidak dapat mencapai sasaran mereka selama beberapa jam, apatah lagi R:R 2:1 atau 3:1.
Nota tambahan: ini hanyalah gaya utama saya. Sudah tentu, ini pilihan peribadi. Jika anda ingin mengurangkan bilangan dagangan dan boleh menahan turun naik, maka gunakan stop loss yang lebih besar dengan sasaran yang lebih besar; jika anda lebih suka kerap masuk keluar, cepat masuk cepat keluar, maka pilih stop loss yang lebih kecil.
7. Angan-angan boleh membawa maut
Berdagang hanya apa yang sedang berlaku, bukan apa yang anda harap akan berlaku.
Jika harga sedang dalam trend, jangan andaikan ia akan segera berbalik — kecuali ada tanda-tanda yang jelas. Jika harga sedang konsolidasi, jangan andaikan ia akan segera breakout — kecuali ia benar-benar breakout.
Ini berkaitan dengan R:R (ganjaran dan risiko) yang dibincangkan di atas. Sasaran anda mesti sepadan dengan struktur sebenar pasaran semasa.
Anda mesti melihat kedua-dua "hutan" dan "pokok": contohnya, sesuatu saham mungkin menunjukkan lonjakan besar diikuti konsolidasi dalam julat kecil. Sudah tentu kita boleh cuba berdagang dalam julat kecil itu, tetapi jangan lupa struktur yang lebih besar memberi petunjuk bahawa apabila harga breakout semula, mungkin akan ada peluang turun naik yang lebih besar.
Saya akan mengambil kira kedua-dua senario ini. Saya tidak tahu berapa lama konsolidasi akan berlangsung, tetapi jika ia biasanya diikuti oleh ledakan trend, maka saya mesti memasukkannya dalam penilaian. Saya mungkin berdagang dalam julat, dan keluar dengan cepat jika tidak breakout; tetapi jika breakout, saya akan memegang posisi dan mengikut trend. Atau, saya mungkin menunggu pengesahan breakout, memerhatikan sama ada pullback bertahan di luar julat, kemudian masuk ke sebahagian daripada pergerakan tersebut.
Di sini, kita tidak boleh mengabaikan gambaran besar, dan juga tidak boleh mengabaikan butiran. Kedua-duanya penting.
Dengan cara lain: dalam hati saya sentiasa ada "pelan induk untuk dagangan yang ideal". Apabila pergerakan sebenar pasaran sepadan dengan jangkaan saya, saya terus memegang posisi; apabila pasaran menyimpang daripada rancangan saya dan melanggar had saya, saya terus keluar.
Mempunyai rancangan dan sempadan untuk menilai sama ada dagangan berjalan dengan normal, ini bukan "angan-angan"; angan-angan sebenar ialah — harga sudah jelas melanggar rancangan dan sempadan risiko anda, tetapi anda masih enggan mengaku kalah dan berdegil memegang posisi hingga akhir.
8. Mengenai "pancingan stop loss"
Jika saya dikeluarkan oleh stop loss, maka saya kalah. Seterusnya, saya akan mencari peluang seterusnya.
Asalkan nisbah risiko-ganjaran kita menguntungkan, walaupun kalah lebih daripada separuh dagangan, akhirnya kita tetap untung. Strategi sememangnya harus menjangkakan kerugian, ini adalah sebahagian daripada dagangan, bukan masalah, tetapi satu kos operasi.
Jika anda sentiasa rugi, maka anda tidak boleh menyalahkan "pemburu stop loss". Masalahnya terletak pada diri anda dan strategi anda.
Jika selepas stop loss anda dicetuskan, harga sebaliknya bergerak mengikut arah asal anda, itu bermakna anda entry terlalu awal. Tunggu sehingga pasaran selesai "gerakan sapuan stop loss" sebelum masuk.
Sudah tentu, walaupun begitu, anda masih akan kadangkala rugi.
9. "Komen" diri anda semasa berdagang
Manusia sangat mudah terganggu. Untuk kekal fokus, anda perlu sentiasa mengulangi bentuk dagangan yang anda tunggu, dan syarat harga yang mesti dicapai untuk membentuk peluang tersebut. Jika harga tidak membentuk bentuk yang anda mahukan, beritahu diri anda: "Sekarang tiada isyarat entry", dan ingatkan diri anda untuk menunggu.
Ini mungkin kedengaran agak bodoh, seperti "bercakap dengan diri sendiri", tetapi jika anda tidak secara aktif memberi tumpuan kepada perkara yang perlu anda perhatikan, otak anda akan memikirkan perkara lain. Pada masa itu impuls akan menguasai, anda akan terlepas dagangan yang baik, atau membuat pesanan secara impulsif dan sewenang-wenangnya.
"Dagangan berkomentar" adalah salah satu kaedah paling berkesan yang saya temui, ia boleh membantu anda menghapuskan dagangan impulsif, dagangan rawak, dan peluang baik yang terlepas kerana terganggu.
10. "Hanya buat dagangan terbaik" jauh lebih baik daripada mentaliti "Saya mahu berdagang"
Apabila orang yang gagal membuka perisian dagangan, fikiran pertama mereka selalunya: "Saya mahu berdagang." Mereka ingin beroperasi, tetapi lupa bahawa pasaran adalah penyedia peluang. Mereka mahu berdagang, jadi walaupun pasaran atau bentuk tidak ideal, mereka tetap memaksa diri untuk bertindak.
Setiap kali saya duduk untuk berdagang, saya sentiasa mengingatkan diri saya: "Melainkan saya melihat peluang yang sangat baik, saya tidak akan bertindak."
Sebaik sahaja anda mengorbankan kualiti, pasaran akan mempunyai dagangan berkualiti rendah yang tidak berkesudahan menanti anda, dan kebanyakannya akan rugi. Satu dagangan berkualiti tinggi setiap hari, lebih baik daripada lima dagangan berkualiti rendah.
Asalkan mempunyai nisbah risiko-ganjaran yang baik (seperti yang dibincangkan di atas) dan kadar kemenangan walaupun hanya 40%, satu atau dua dagangan berkualiti tinggi sudah cukup untuk membawa keuntungan stabil dalam sebulan. Walaupun dengan nisbah risiko-ganjaran hampir 1:1, asalkan kadar kemenangan tinggi, juga boleh untung.
Sebaliknya, dagangan berkualiti rendah yang banyak akan memusnahkan akaun anda. Apabila anda sentiasa bertindak dalam persekitaran yang tidak menguntungkan, kadar kemenangan anda akan sangat rendah.
Ini tidak bermakna anda tidak boleh "aktif". Anda boleh menambah peluang dengan memendekkan jangkamasa dan berdagang lebih banyak instrumen. Kedua-dua cara ini mungkin membawa lebih banyak isyarat. Cari "titik manis tindakan" anda sendiri.
Fahamilah: aktif adalah keadaan purata. Ada hari-hari hampir tiada peluang berkualiti tinggi, dan ada hari-hari peluang terlalu banyak untuk diambil semua.
11. Semakan semula dan persiapan psikologi
Setiap minggu semak semula dagangan anda, catat kesilapan biasa. Kenal pasti jenis kesilapan yang paling mahal, dan fikirkan bagaimana untuk memperbaiki. Cara terpantas untuk maju ialah mengurangkan kesilapan. Wang yang sepatutnya boleh diperoleh, selalunya "dibuang" oleh diri anda sendiri.
Lakukan ini setiap minggu. Sentiasa begitu. Ini adalah sebahagian daripada dagangan, tidak akan pernah berakhir.
Saya juga akan meluangkan masa setiap minggu untuk mengasah aspek psikologi saya. Saya akan menulis perkara yang perlu diingat untuk minggu hadapan, memikirkan faktor mana yang membantu saya dan mana yang menarik saya ke belakang, dan merangka strategi untuk menangani penemuan tersebut.
Sebelum berdagang, dan semasa berdagang, harus ada satu proses untuk membawa diri anda ke keadaan mental terbaik. Jika fikiran melayang, gunakan proses ini untuk menarik diri kembali.
12. Nikmati perjalanan ini
Saya mencintai kehidupan sebagai trader. Ia memberi saya masa yang bebas dan wang yang mencukupi untuk menikmati perkara lain.
Saya juga mencintai dagangan itu sendiri. Sama ada dagangan menang atau kalah, setiap kali ada maklum balas yang membantu saya meningkatkan diri.
Saya melihat dagangan sebagai satu cara latihan mental. Wang hanyalah hasil sampingan. Saya suka proses penerokaan diri dan pertumbuhan diri itu. Saya fikir mentaliti ini sangat sihat untuk dagangan.
Jika anda menganggap dagangan sebagai perjalanan penemuan diri, maka setiap rintangan kecil tidak akan membuat anda meragui diri atau memusnahkan diri sendiri. Kehidupan dagangan penuh dengan naik turun, jika anda menjangkakan naik turun ini, anda akan lebih tenang menghadapinya.
Saya menggalakkan semua orang, sama ada untung atau rugi, untuk bersyukur kerana berpeluang berdagang. Boleh duduk di rumah, menggunakan sedikit wang untuk mendapat lebih banyak wang — fikirkan sahaja sudah cukup menakjubkan.
Setiap kali duduk untuk berdagang, ingatkan diri anda: "Hanya kerana dapat menyertainya, sudah cukup untuk bersyukur." Hati yang penuh kesyukuran, jauh lebih kuat di pasaran daripada hati yang penuh dengan keraguan, ketakutan, kebimbangan dan ketamakan.
Kesimpulan
Saya harap pengalaman ini dapat membantu anda.
Banyak pengajaran ini sebenarnya sangat mudah dan boleh dipraktikkan dengan segera; yang lain memerlukan masa untuk diserap ke dalam sistem anda.
Jika anda mula mengamalkan konsep-konsep ini, prestasi dagangan anda kemungkinan besar akan meningkat. Bagi perkara yang anda belum faham buat masa ini, sila gali lebih dalam. Semuanya penting, dan semuanya berbaloi untuk melaburkan masa untuk mengkajinya.
Penafian: Kandungan artikel ini adalah untuk rujukan pendidikan sahaja, dan tidak merupakan sebarang nasihat pelaburan. Dagangan melibatkan risiko, dan boleh menyebabkan kerugian besar; apabila menggunakan leveraj, kerugian bahkan mungkin melebihi modal anda.