Tôi bắt đầu giao dịch trong ngày từ năm 2005. Những bài học dưới đây là điều cuối cùng đã giúp tôi có lợi nhuận và từ đó sống được bằng nghề giao dịch. Một số điều tôi học được trong sáu năm làm việc tại một công ty giao dịch trong ngày tự doanh, một số khác là do tôi tự mày mò qua vô số lần thử và sai.
Hy vọng những kinh nghiệm giao dịch trong ngày này sẽ giúp bạn đi trên con đường đến lợi nhuận… hoặc nếu bạn đã thành công, hãy tiếp tục duy trì sự ổn định đó.
Chìa khóa thành công trong giao dịch trong ngày
Dưới đây là 12 kinh nghiệm có thể giúp bạn nâng cao tỷ lệ thành công trong giao dịch trong ngày.
1. Kiểm soát thua lỗ hàng ngày
Dù chiến lược có xuất sắc đến đâu, chúng ta vẫn có thể gặp những “ngày bốc đồng”, hoặc ngày mà thị trường di chuyển hoàn toàn không phù hợp với chiến lược của mình.
Quy tắc cá nhân của tôi là: nếu một ngày lỗ đến 3% tài khoản, tôi lập tức dừng giao dịch. Điều này tương đương với 3 lệnh liên tiếp, mỗi lệnh lỗ 1%. Đừng bao giờ để mình lỗ hơn 3% trong một ngày.
Bạn cũng có thể dùng số tiền cố định để đặt giới hạn thua lỗ tối đa hàng ngày, thường khuyến nghị không vượt quá 3% tài khoản. Một tiêu chuẩn tham khảo là: mức lỗ tối đa hàng ngày của bạn nên xấp xỉ bằng mức lợi nhuận trung bình hàng ngày. Như vậy, một ngày lãi trung bình sẽ bù được một ngày lỗ. Nếu hiện tại bạn rất ít khi có ngày lãi… thì giới hạn lỗ hàng ngày của bạn phải đặt cực thấp.
Theo thời gian, khi bạn giao dịch tốt hơn, mức chịu đựng rủi ro hàng ngày cũng có thể tăng lên tương ứng. Ví dụ: nếu tháng trước ngày lãi trung bình của bạn là 500 USD, tháng này tăng lên 600 USD, thì giới hạn lỗ tối đa hàng ngày cũng có thể nâng từ 500 USD lên 600 USD.
Tôi gọi đây là “mức lỗ tối đa hàng ngày”. Người mới đừng mạo hiểm 1% mỗi lệnh. Hãy bắt đầu với 0,1% mỗi lệnh và đặt mức lỗ tối đa hàng ngày là 0,3%. Vì ở giai đoạn đầu, thua lỗ thường xảy ra thường xuyên hơn, bạn phải bảo vệ vốn để không bị bào mòn quá nhanh. Khi bắt đầu có lợi nhuận ổn định, hãy tăng dần vị thế, đồng thời tăng giới hạn lỗ hàng ngày.
Trên đây là mô hình rủi ro tôi áp dụng khi giao dịch tại công ty tự doanh, và tôi rất thích cách này. Tất nhiên, bạn có thể điều chỉnh tỷ lệ theo vùng thoải mái của mình. Lý tưởng nhất là hệ thống của bạn phải vận hành được trong khuôn khổ đó.
Ví dụ: nếu backtest cho thấy bạn có thể thua 5 lệnh liên tiếp trước khi có một lệnh thắng, bạn cần tính đến điều đó. Bạn có thể đặt rủi ro mỗi lệnh là 0,5%, như vậy dù gặp chuỗi thua dài cũng không kích hoạt cắt lỗ hàng ngày. Nếu bạn dùng chiến lược tỷ lệ thắng cao, kiểu mỗi ngày chỉ vào một lệnh xác suất cao, thì có thể dồn toàn bộ hạn mức rủi ro trong ngày vào lệnh đó.
Một số người chọn không đặt kiểm soát rủi ro hàng ngày, để hệ thống tự do vận hành. Điều này có thể chấp nhận được trong một số trường hợp, với điều kiện bạn thực sự hiểu hệ thống của mình và thực thi nghiêm ngặt. Nhưng nếu bạn dễ giao dịch bốc đồng, nhất định phải đặt cắt lỗ hàng ngày.
2. Giao dịch dựa trên tình trạng thị trường và chính bản thân trong ngày
Khi chuẩn bị vào lệnh, tôi không chỉ xem xét tình trạng thị trường mà còn đánh giá trạng thái tâm lý của chính mình.
Có những ngày tôi lo lắng, hung hăng hoặc nóng vội hơn bình thường. Tôi cần điều chỉnh theo những trạng thái tâm lý đó. Tôi có thể sửa mục tiêu, dùng trailing stop, hoặc khi trạng thái không tốt thì tránh những nhịp hơi khó — những nhịp mà khi tỉnh táo tôi vẫn sẽ giao dịch vì vẫn có cơ hội khai thác.
Mỗi ngày, điểm giới hạn của chúng ta (tức khoảnh khắc dễ mắc sai lầm nhất) lại hơi khác nhau. Nếu đủ tự nhận thức để phát hiện cảm xúc đang ảnh hưởng đến mình, chúng ta có thể can thiệp kịp thời và tránh kích hoạt sai lầm.
Ý tưởng này liên quan đến hai khái niệm cốt lõi. Thứ nhất là tự nhận thức là siêu năng lực trong giao dịch. Chúng ta không chỉ phải đồng bộ với thị trường mà còn phải đồng bộ với chính mình. Nếu không, những cảm xúc bên trong mà bạn cố kìm nén và phớt lờ vẫn sẽ tiếp tục phá hoại giao dịch của bạn như trước đây.
Khái niệm tiếp theo là nhận ra rằng giao dịch phải có tính thích ứng. Thị trường thay đổi, trạng thái tâm lý của chúng ta cũng thay đổi. Vì vậy chúng ta nên đặt ra các quy tắc khác nhau cho từng điều kiện. Như vậy, khi thị trường chuyển từ biến động mạnh sang xu hướng tăng chậm, hoặc khi chúng ta lo lắng hay quá tự tin, chúng ta đều biết nên xử lý thế nào.
3. Tôi dùng cắt lỗ trong mọi lệnh
Trước khi đặt lệnh, tôi luôn đặt cắt lỗ trước, và cho lệnh cắt lỗ khớp cùng lúc với lệnh vào.
Nếu cắt lỗ bị kích hoạt, hãy tìm cơ hội tiếp theo.
Lệnh này không thành công — vậy thôi, hết chuyện.
Đừng bao giờ để thua lỗ vượt quá dự kiến chỉ vì không đặt cắt lỗ. Thua lỗ lớn không chỉ phá hủy tài khoản mà còn phá hủy sự tự tin và tâm lý của bạn.
Nếu nền tảng của bạn không cho phép đặt cắt lỗ cùng lúc khi vào lệnh, hãy đổi broker.
Nếu bạn không muốn dùng cắt lỗ để kiểm soát rủi ro vì “sợ thị trường thao túng”, thì bạn đã bị “thao túng” rồi — bị chính nỗi sợ của mình thao túng, khiến bạn từ bỏ công cụ kiểm soát rủi ro hiệu quả nhất trong tay.
4. Chỉ giao dịch khi tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận (R:R) từ 1,5:1 trở lên
Gần như tất cả giao dịch trong ngày của tôi đều nằm trong khoảng tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận 1,5:1 đến 3:1. Nếu theo biến động giá bình thường mà tôi không đạt được tỷ lệ đó (sẽ giải thích bên dưới), thì tôi không giao dịch. Hiện tại, tôi cũng đang nghiên cứu thêm các lệnh có R:R cao hơn trong một số điều kiện nhất định.
Dù tôi đã hoạch định tỷ lệ lãi/lỗ trước khi giao dịch, thị trường chẳng quan tâm đến kế hoạch của tôi. Tôi có thể nghĩ lệnh này hợp lý sẽ kiếm được 1,5R, nhưng giá có thể đình trệ giữa đường và theo quy tắc thoát lệnh của tôi phát tín hiệu thoát sớm.
Kết quả là tôi có thể thực tế chỉ kiếm được 0,5R, hoặc thậm chí lỗ -0,75R, thay vì mức dự kiến 1,5R hoặc -1R.
Vì hệ thống của tôi cho phép thoát sớm (tôi có nhiều quy tắc thoát lệnh, chứ không phải kiểu cố định “chỉ thoát khi chạm cắt lỗ hoặc chốt lời”), điều này có nghĩa là sau nhiều lệnh, một số khoản lỗ sẽ nhỏ hơn dự kiến, một số khoản lãi cũng có thể nhỏ hơn (tất nhiên, đôi khi nếu dùng mục tiêu lớn hơn hoặc trailing stop, cũng có thể lớn hơn).
Điều thực sự quan trọng là trong tổng kết quả của nhiều lệnh thực tế, tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận vẫn duy trì trên 1,5. R:R lúc bắt đầu giao dịch chỉ là kế hoạch, thực tế sẽ thay đổi theo điều kiện thị trường.
Bạn có thể chọn phong cách của mình: quy tắc đơn giản, ít điểm thoát; hoặc linh hoạt, có nhiều lý do thoát lệnh. Dù cách nào, chúng ta đều muốn tính trung bình, khoản lãi lớn hơn khoản lỗ (dù là kế hoạch hay thực tế). Nếu bạn luôn chốt lệnh lãi sớm, tốt nhất cũng nên cắt lỗ sớm, nếu không R:R thực tế sẽ thấp hơn nhiều so với kế hoạch.
Nếu bạn tuân theo kinh nghiệm trên, bạn đã biết điểm cắt lỗ ở đâu. Tiếp theo là đặt mục tiêu giá.
Ghi chú thêm: điều này cũng phụ thuộc vào loại chiến lược của bạn. Nếu là chiến lược tỷ lệ thắng cao (trên 70%), thì R:R gần 1:1 là chấp nhận được. Nhưng điều kiện là tỷ lệ thắng cao đó phải thực sự kiểm chứng được. Tương tự, nếu bạn theo đuổi R:R cao, hãy đảm bảo rằng trong thực tế dài hạn bạn thực sự đạt được những khoản lợi nhuận cao đó, chứ không phải “trên lý thuyết muốn đạt mà thực tế luôn thoát sớm”.
5. Mục tiêu giá phải nằm trong “biên độ biến động bình thường”
Biên độ biến động giá là có giới hạn. Mục tiêu giá của tôi phải nằm trong biên độ biến động bình thường đó.
Nếu giá thường chỉ đi một chiều 0,5 USD trước khi có điều chỉnh lớn, thì mục tiêu giá của tôi phải thấp hơn mức đó… ví dụ 0,25 đến 0,40 USD… trừ khi tôi sẵn sàng giữ vị thế qua đợt điều chỉnh đó.
Nếu mục tiêu giá hoàn toàn không thể chạm tới, thì R:R đẹp đến mấy cũng vô nghĩa. Ví dụ, cắt lỗ của bạn (khoảng cách giữa giá vào và giá cắt lỗ) là 0,20 USD, để đạt R:R 2:1, giá phải đi theo hướng có lợi 0,40 USD.
Hãy quan sát biến động giá gần đây: dựa trên điểm vào của bạn, giá có thực sự dễ dàng đi đến mục tiêu đó không?
Hãy xem trong lịch sử, giá cần bao lâu để đi xa như vậy? Trên đường đến mục tiêu, diễn biến là dao động, nhanh, êm hay lề mề? Bạn có sẵn sàng giữ vị thế lâu như vậy và trải qua biến động tương tự không?
6. Tôi thích “cắt lỗ nhỏ” hơn “cắt lỗ lớn”
Nhiều trader thích “cho thị trường không gian”. Đây thường là sai lầm, vì làm vậy sẽ hy sinh tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận.
Ví dụ: nếu một cổ phiếu thường chỉ biến động 0,5 USD trong một giờ, thì cắt lỗ càng lớn, không gian cho lợi nhuận càng nhỏ.
Nếu tôi dùng cắt lỗ 0,05 USD, tôi có thể vào ra nhiều lần trong cùng khoảng thời gian, mỗi lần bắt khoảng 0,10 USD lợi nhuận. Giả sử mỗi lệnh tôi mạo hiểm 1% tài khoản, thì mỗi lệnh thắng tài khoản tăng 2%. Tôi có thể làm vậy 1–4 lần mỗi giờ. Dù tỷ lệ thắng chỉ 50%, bạn tự tính xem, tiềm năng lợi nhuận của giao dịch trong ngày đáng kinh ngạc đến mức nào.
Ngược lại, nếu tôi “cho nó không gian”, dùng cắt lỗ 0,20 USD, thì giá phải đi 0,40 USD (gần như toàn bộ biên độ biến động một giờ) tôi mới có được một lệnh 2:1. Tệ hơn, nhiều trader đặt cắt lỗ lớn đến mức giá phải mất hàng giờ mới đạt được mục tiêu, chứ chưa nói đến R:R 2:1 hay 3:1.
Ghi chú thêm: đây chỉ là phong cách chính của tôi. Tất nhiên, đây là lựa chọn cá nhân. Nếu bạn muốn giảm số lệnh, chịu được biến động, thì có thể dùng cắt lỗ lớn hơn và mục tiêu lớn hơn; nếu bạn thích vào ra thường xuyên, nhanh gọn, thì chọn cắt lỗ nhỏ hơn.
7. Suy nghĩ viển vông sẽ giết chết bạn
Chỉ giao dịch những gì đang diễn ra, không giao dịch những gì bạn hy vọng sẽ diễn ra.
Nếu giá đang trong xu hướng, đừng giả định nó sẽ đảo chiều ngay — trừ khi có dấu hiệu rõ ràng. Nếu giá đi ngang, cũng đừng giả định nó sẽ breakout ngay — trừ khi nó thực sự breakout.
Điều này liên quan đến R:R (lợi nhuận và rủi ro) đã nói ở trên. Mục tiêu giá của bạn phải phù hợp với cấu trúc thực tế hiện tại của thị trường.
Bạn phải đồng thời nhìn thấy “rừng” và “cây”: ví dụ, một cổ phiếu có thể tăng mạnh rồi bước vào tích lũy đi ngang trong biên độ nhỏ. Tất nhiên chúng ta có thể thử giao dịch trong biên độ nhỏ đó, nhưng đừng quên cấu trúc lớn hơn ngụ ý rằng khi giá breakout trở lại, có thể sẽ có cơ hội biến động lớn hơn.
Tôi sẽ cân nhắc cả hai tình huống. Tôi không biết tích lũy sẽ kéo dài bao lâu, nhưng nếu sau đó nó thường bùng nổ xu hướng, tôi phải đưa vào đánh giá. Tôi có thể giao dịch trong biên độ, nếu không breakout thì thoát nhanh; nhưng nếu breakout, tôi giữ lệnh và thuận theo xu hướng. Hoặc tôi có thể đợi breakout xác nhận, quan sát nhịp điều chỉnh có giữ được ngoài biên độ không, rồi tham gia một phần xu hướng.
Ở đây, chúng ta không thể bỏ qua bức tranh lớn, cũng không thể bỏ qua chi tiết. Cả hai đều quan trọng.
Nói cách khác: trong đầu tôi luôn có một “bản thiết kế của nhịp giao dịch lý tưởng”. Khi diễn biến thực tế của thị trường khớp với kỳ vọng của tôi, tôi tiếp tục giữ lệnh; khi thị trường lệch khỏi kế hoạch, phá vỡ giới hạn của tôi, tôi thoát ngay.
Có kế hoạch và giới hạn để đánh giá lệnh có đang tiến triển bình thường hay không, đó không phải “ảo tưởng”; ảo tưởng thật sự là — giá đã rõ ràng vi phạm kế hoạch và giới hạn rủi ro của bạn, mà bạn vẫn không chịu nhận thua, cố gồng đến cùng.
8. Về “quét cắt lỗ”
Nếu tôi bị cắt lỗ, thì tôi thua. Tiếp theo, tôi sẽ tìm cơ hội tiếp theo.
Chỉ cần tỷ lệ lãi/lỗ có lợi, dù thua hơn một nửa số lệnh, cuối cùng chúng ta vẫn có lãi. Chiến lược vốn dĩ phải bao gồm thua lỗ, đó là một phần của giao dịch, không phải vấn đề, mà là chi phí vận hành.
Nếu bạn luôn thua lỗ, thì không thể đổ lỗi cho “thợ săn cắt lỗ”. Vấn đề nằm ở chính bạn và chiến lược của bạn.
Nếu cắt lỗ của bạn bị kích hoạt rồi giá lại đi theo hướng bạn dự đoán ban đầu, điều đó có nghĩa là bạn vào lệnh quá sớm. Hãy đợi thị trường hoàn tất nhịp “quét cắt lỗ” rồi mới tham gia.
Tất nhiên, dù vậy, bạn vẫn sẽ thỉnh thoảng thua lỗ.
9. Tự “bình luận” khi giao dịch
Con người rất dễ mất tập trung. Để duy trì tập trung, bạn phải liên tục nhắc lại mô hình giao dịch mình đang chờ đợi, và giá phải đạt điều kiện gì mới hình thành cơ hội đó. Nếu giá không tạo thành mô hình bạn muốn, hãy tự nhủ: “Hiện tại chưa có tín hiệu vào lệnh”, nhắc mình phải chờ đợi.
Nghe có vẻ hơi ngớ ngẩn, giống như “tự nói chuyện một mình”, nhưng nếu bạn không chủ động tập trung vào điều cần chú ý, não bạn sẽ nghĩ sang chuyện khác. Lúc đó bốc đồng sẽ chiếm ưu thế, bạn sẽ bỏ lỡ lệnh tốt, hoặc vào lệnh bốc đồng, tùy tiện.
“Giao dịch kiểu bình luận” là một trong những phương pháp hiệu quả nhất tôi từng phát hiện, giúp bạn loại bỏ giao dịch bốc đồng, giao dịch ngẫu nhiên, và những cơ hội tốt bị bỏ lỡ vì mất tập trung.
10. “Chỉ làm những lệnh tốt nhất” tốt hơn nhiều so với tâm lý “tôi muốn giao dịch”
Kẻ thất bại mở phần mềm giao dịch, ý nghĩ đầu tiên thường là: “Tôi muốn giao dịch.” Họ khao khát hành động, nhưng quên rằng thị trường mới là bên cung cấp cơ hội. Họ muốn giao dịch, nên khi thị trường hoặc mô hình không lý tưởng, họ vẫn cố vào lệnh.
Mỗi lần ngồi vào giao dịch, tôi luôn tự nhắc mình: “Trừ khi tôi thấy một cơ hội cực tốt, nếu không tôi sẽ không vào lệnh.”
Một khi bạn hy sinh chất lượng, thị trường sẽ có vô số lệnh chất lượng thấp đang chờ bạn, và phần lớn đều thua lỗ. Mỗi ngày một lệnh chất lượng cao tốt hơn năm lệnh chất lượng thấp.
Chỉ cần có tỷ lệ lãi/lỗ tốt (như đã bàn ở trên) và tỷ lệ thắng dù chỉ 40%, một hai lệnh chất lượng cao là đủ mang lại lợi nhuận ổn định trong một tháng. Ngay cả với tỷ lệ lãi/lỗ gần 1:1, chỉ cần tỷ lệ thắng cao, vẫn có thể có lãi.
Ngược lại, nhiều lệnh chất lượng thấp sẽ phá hủy tài khoản của bạn. Khi bạn liên tục vào lệnh trong môi trường bất lợi, tỷ lệ thắng sẽ thấp thảm hại.
Điều này không có nghĩa là bạn không thể “năng động”. Bạn có thể tăng cơ hội bằng cách rút ngắn khung thời gian, giao dịch nhiều sản phẩm hơn. Cả hai cách đều có thể mang lại nhiều tín hiệu hơn. Hãy tìm “điểm ngọt hành động” của riêng bạn.
Hãy hiểu rằng: năng động là một trạng thái trung bình. Có ngày gần như không có cơ hội chất lượng cao, có ngày cơ hội nhiều đến mức làm không xuể.
11. Đánh giá giao dịch và chuẩn bị tâm lý
Mỗi tuần đều phải đánh giá giao dịch, ghi lại các lỗi thường gặp. Tìm ra những loại lỗi tốn kém nhất, suy nghĩ cách cải thiện. Cách tiến bộ nhanh nhất là giảm lỗi. Những khoản tiền lẽ ra kiếm được, thường bị chính bạn “đánh mất”.
Mỗi tuần đều phải làm việc này. Mãi mãi như vậy. Đây là một phần của giao dịch, không bao giờ kết thúc.
Tôi cũng dành thời gian mỗi tuần để rèn luyện khía cạnh tâm lý. Tôi viết ra những điều cần ghi nhớ cho tuần sau, suy nghĩ xem yếu tố nào đang giúp mình, yếu tố nào đang kéo mình lại, và lập chiến lược để xử lý những phát hiện đó.
Trước khi giao dịch, và trong quá trình giao dịch, đều nên có một quy trình giúp mình vào trạng thái tinh thần tốt nhất. Nếu mất tập trung, hãy dùng quy trình đó để kéo mình trở lại.
12. Tận hưởng hành trình này
Tôi yêu cuộc sống của một trader. Nó cho tôi thời gian tự do và đủ tiền để tận hưởng những thứ khác.
Tôi cũng yêu chính việc giao dịch. Dù một lệnh thắng hay thua, mỗi lần đều có phản hồi giúp tôi tiến bộ.
Tôi xem giao dịch như một cách rèn luyện tâm trí. Kiếm tiền chỉ là sản phẩm phụ. Tôi thích quá trình tự khám phá, tự phát triển đó. Tôi nghĩ tâm thế này cực kỳ lành mạnh cho giao dịch.
Nếu bạn xem giao dịch là hành trình tự khám phá bản thân, thì mỗi biến cố nhỏ sẽ không khiến bạn tự nghi ngờ hay tự phá hoại. Cuộc đời trader đầy thăng trầm, nếu bạn dự liệu được những thăng trầm đó, bạn sẽ bình tĩnh đối mặt hơn.
Tôi khuyến khích mọi người, dù lãi hay lỗ, hãy biết ơn vì có cơ hội giao dịch. Được ngồi ở nhà, dùng một số tiền để kiếm thêm tiền — nghĩ thôi đã thấy kỳ diệu rồi.
Mỗi lần ngồi vào giao dịch, hãy tự nhắc: “Chỉ riêng việc được tham gia đã đáng để biết ơn.” Một trái tim biết ơn mạnh mẽ hơn nhiều trên thị trường so với một trái tim đầy nghi ngờ, sợ hãi, lo lắng và tham lam.
<