Melalui pengenalan seorang rakan, saya telah mengenali Cikgu Dami (Michael) selama lebih setahun, tetapi selama ini hanya terhad kepada interaksi di media sosial, sehingga minggu lalu barulah kami bertemu secara bersemuka buat pertama kali di sebuah kafe di Jing'an Temple. Interaksi bersemuka ini memberi saya pemahaman yang lebih mendalam tentang beliau. Sebagai seorang senior berpengalaman dalam industri dagangan, Cikgu Dami mempunyai asas penyelidikan yang mendalam dan sikap yang teliti dalam bidang sistem dagangan automatik (EA), dan selama bertahun-tahun telah mengekalkan status keuntungan yang stabil.
Dari segi gaya dagangan, Cikgu Dami sangat menitikberatkan prinsip pemilihan. Beliau tahu dengan jelas instrumen mana yang sesuai untuk sistem EA beliau dan mana yang tidak, dan tegas mengelakkan diri daripada memasuki pasaran yang sukar dikawal. Oleh sebab itu, beliau hanya memberi tumpuan kepada instrumen yang beliau mahir dan boleh menguntungkan secara stabil. Fokus dan disiplin inilah kunci kepada pembangunan beliau yang mantap dan berterusan dalam jangka panjang.
Seterusnya, kita akan bersama-sama menyelami perjalanan dagangan Cikgu Dami dari awal, memahami bagaimana beliau mengekalkan keuntungan yang berterusan, serta sistem dan teknik unik yang beliau gunakan dalam dagangan.
Latar Belakang Peribadi dan Pengalaman Dagangan
◎ Bagaimana anda mula terlibat dalam dagangan? Apakah peluang yang membuat anda memilih untuk memasuki pasaran kewangan?
Minat awal saya terhadap industri dagangan kewangan dipengaruhi oleh drama televisyen "Zaman Besar" semasa kecil. Drama itu telah menyemai rasa ingin tahu dan aspirasi terhadap pasaran saham dan dagangan dalam hati saya. Bertahun-tahun kemudian, pada tahun 2010, saya memutuskan untuk bertukar kerjaya daripada industri IT yang saya ceburi sebelum ini, dan secara rasmi melangkah ke dalam pasaran kewangan, mencuba menjadi seorang pedagang, mengejar impian yang telah lama terpendam.
◎ Apakah pencapaian penting dalam kerjaya dagangan anda?
Dalam kerjaya dagangan saya, terdapat beberapa pencapaian penting yang memainkan peranan penentu dalam perkembangan saya.
Dari tahun 2010 hingga 2015 adalah tempoh penerokaan awal saya dalam pasaran. Sepanjang tempoh ini saya bergantung sepenuhnya pada usaha sendiri, walaupun kadang-kadang ada dagangan yang menguntungkan, secara keseluruhannya saya masih dalam keadaan kerugian. Percubaan berulang selama bertahun-tahun ini membuat saya semakin sedar bahawa bergantung semata-mata pada gerak hati dan pengalaman adalah jauh tidak mencukupi.
Pada tahun 2015 saya memutuskan untuk menceburi dagangan sepenuh masa, tetapi pada mulanya saya juga mengalami banyak kegagalan. Pada masa itu saya sering berdagang dengan posisi besar, mempunyai sikap berharap pada kerugian, tidak sanggup meletakkan stop loss, akibatnya mengalami kerugian berturut-turut dan pernah berada dalam keadaan yang sangat sukar. Dalam tekanan yang hampir tiada jalan keluar inilah saya tiba-tiba mendapat pencerahan — melaksanakan stop loss dengan tegas adalah elemen paling teras dan paling kritikal dalam dagangan. Kesedaran ini menjadi titik permulaan perubahan gaya dagangan saya.
Menjelang tahun 2018, selepas tiga hingga empat tahun pemendapan dan penyesuaian, dagangan manual saya secara beransur-ansur menjadi stabil, dan kualiti hidup juga bertambah baik dengan ketara. Tetapi memantau carta dalam jangka masa panjang juga memberi kesan yang tidak kecil terhadap kesihatan fizikal. Untuk memperbaiki keadaan ini, saya mula melaburkan masa dan tenaga untuk membangunkan sistem dagangan automatik (EA), berharap dapat membebaskan masa memantau carta melalui kaedah teknologi, seterusnya memperoleh lebih banyak masa untuk bersenam dan menyesuaikan irama hidup.
Selepas memasuki tahun 2022, saya seterusnya menyesuaikan arah reka bentuk EA, daripada penekanan awal "mendapat keuntungan sebanyak mungkin" kepada mengejar "keuntungan stabil jangka panjang". Perubahan ini bukan sahaja menjadikan prestasi sistem lebih ideal, malah membolehkan saya menemui keseimbangan yang lebih sihat dan mampan antara dagangan dan kehidupan.
◎ Apakah pasaran utama yang anda fokuskan (saham, futures, forex, dll.)? Apakah sebab anda memilih pasaran-pasaran ini?
Saya terutamanya memberi tumpuan kepada pasaran forex dan futures, dan juga melibatkan diri dalam saham sedikit sebanyak. Forex dan futures kebanyakannya melibatkan dagangan jangka pendek intraday, terutamanya kerana masa dagangan pasaran-pasaran ini lebih fleksibel dan dapat menyesuaikan diri dengan irama dagangan saya dengan lebih baik. Manakala saham pula digunakan terutamanya untuk pelaburan jangka sederhana dan panjang, sebagai sebahagian daripada peruntukan aset peribadi, untuk mencapai pertumbuhan yang stabil dan matlamat penyebaran risiko.
Strategi dan Gaya Dagangan
◎ Apakah gaya dagangan anda? (Contohnya, dagangan harian, dagangan swing, trend following, arbitraj, dll.)
Gaya dagangan saya terbahagi kepada dua peringkat: pada masa lalu saya mengutamakan dagangan manual, sekarang saya menjadikan dagangan sistem EA sebagai teras.
Pada peringkat dagangan manual, saya terutamanya menggunakan kaedah swing intraday, mencari peluang dagangan jangka pendek untuk beroperasi. Namun pada masa ini saya sudah jarang melakukan dagangan manual.
Sekarang tumpuan dagangan telah beralih kepada dagangan automatik (EA), terutamanya gabungan pelbagai instrumen dan pelbagai strategi, yang juga merangkumi beberapa elemen arbitraj antara instrumen. Strategi keseluruhan lebih menitikberatkan pengurusan posisi dan lindung nilai risiko, dengan matlamat mencapai operasi sistem dagangan yang stabil jangka panjang dan keuntungan berterusan yang boleh dikawal risikonya.
◎ Apakah teras strategi dagangan anda? Bagaimana ia terbentuk?
Teras strategi dagangan saya terutamanya swing trend, pada masa yang sama sangat menitikberatkan pengurusan posisi dan kawalan risiko. Rangka strategi ini adalah hasil kesimpulan dan pengoptimuman berterusan daripada pengalaman dagangan sebenar saya selama bertahun-tahun, dan secara beransur-ansur saya mendapati ia sangat sesuai dengan ciri keperibadian saya — maju dengan stabil, menitikberatkan irama keseluruhan dan keseimbangan risiko. Oleh itu, sistem dagangan yang berorientasikan trend dan berasaskan kawalan risiko ini menjadi strategi teras yang saya pegang teguh dan terus perhalusi dalam jangka panjang.
◎ Adakah anda mempunyai alat atau penunjuk dagangan yang lebih digemari? Apakah peranan alat-alat ini dalam keputusan anda?
Pada peringkat awal saya telah mengkaji pelbagai penunjuk teknikal, juga mempelajari dan mencuba banyak sistem dagangan, berharap dapat menemui kaedah yang paling sesuai untuk diri saya. Tetapi dengan pengumpulan pengalaman dagangan, saya secara beransur-ansur mendapati bahawa terlalu bergantung pada penunjuk sebaliknya akan mengganggu penilaian. Kini, dagangan saya terutamanya berasaskan carta kaki lilin kosong, lebih menitikberatkan struktur dan irama harga aksi itu sendiri. Kaedah yang dipermudahkan ini sebaliknya menjadikan keputusan saya lebih intuitif dan jelas, serta lebih selaras dengan falsafah dagangan saya sekarang.
◎ Bagaimana anda menentukan masa entry dan exit? Apakah kaedah analisis utama yang digunakan dalam dagangan (seperti analisis teknikal, analisis fundamental, dll.)?
Dalam dagangan saya akan merujuk kepada fundamental untuk menilai arah keseluruhan pasaran dan irama, tetapi masa entry dan exit yang spesifik terutamanya bergantung pada analisis teknikal. Kaedah analisis teras adalah memerhati corak lilin, dengan fokus pada dua faktor utama "trend + posisi" untuk membuat penilaian. Iaitu, berdasarkan trend pasaran yang jelas, digabungkan dengan tahap sokongan rintangan utama, struktur harga dan faktor-faktor lain, mencari peluang dagangan yang mempunyai nisbah risiko-ganjaran yang tinggi. Kaedah ini bukan sahaja mempunyai panduan gambaran besar, malah mengambil kira ketepatan pada peringkat operasi.
◎ Adakah anda menggunakan strategi harga aksi dalam proses dagangan anda? Jika ya, apakah kesan strategi ini dalam dagangan anda?
Dalam proses dagangan, saya memang menggunakan strategi harga aksi, terutamanya melalui pemerhatian posisi utama dan arah pergerakan lilin pada carta pelbagai jangkamasa untuk membuat penilaian. Saya akan memberi tumpuan kepada prestasi harga di posisi-posisi utama ini, untuk menentukan sama ada terdapat syarat untuk entry. Strategi berasaskan harga aksi ini dapat membantu saya memahami sentimen pasaran dan momentum dengan lebih jelas, dan juga mencapai hasil yang agak ideal dalam dagangan sebenar.
Pengurusan Risiko dan Pengurusan Modal
◎ Bagaimana anda melakukan kawalan risiko dalam dagangan? Adakah terdapat langkah kawalan risiko yang spesifik?
Dalam dagangan, saya sangat menitikberatkan kawalan risiko, terutamanya melalui penetapan stop loss untuk menguruskan risiko. Ini termasuk stop loss tersembunyi, stop loss berperingkat dan stop loss biasa, digunakan secara fleksibel mengikut keadaan pasaran yang berbeza. Selain itu, apabila pergerakan pasaran tidak cukup jelas dan arahnya sementara tidak dapat dipastikan, saya juga akan menggunakan strategi lock position berperingkat untuk mengawal risiko pendedahan, menunggu isyarat yang lebih jelas sebelum membuat keputusan lanjut. Langkah-langkah kawalan risiko ini membantu saya mengekalkan irama operasi yang agak stabil dalam pasaran yang tidak menentu.
◎ Adakah anda menetapkan stop loss dan take profit tetap untuk setiap dagangan? Apakah nisbah risiko-ganjaran yang biasa?
Saya akan menetapkan parameter stop loss dan take profit yang sesuai untuk setiap dagangan berdasarkan ciri turun naik dan tabiat dagangan instrumen yang berbeza, dan tidak akan menggunakan nilai tetap. Secara keseluruhan, keperluan saya terhadap risiko dan ganjaran agak jelas, biasanya memastikan nisbah risiko-ganjaran pada 1:1.5 atau lebih, untuk memastikan kestabilan dan potensi keuntungan dagangan jangka panjang.
Sejak setengah tahun kebelakangan ini, turun naik pasaran yang saya perhatikan telah meningkat dengan ketara, dan kelajuan turun naik juga jelas dipercepatkan. Oleh itu, dalam pengurusan kedudukan, terutamanya dari segi penetapan stop loss dan take profit, penyesuaian mesti lebih fleksibel dan tepat pada masanya, untuk menghadapi pergerakan pasaran yang berubah dengan pantas.
◎ Dalam pengurusan modal akaun, bagaimana anda akan mengagihkannya? Adakah anda mempunyai strategi peruntukan modal yang berbeza untuk pasaran yang berbeza?
Dari segi pengurusan modal, saya akan membuat peruntukan yang munasabah berdasarkan ciri-ciri pasaran yang berbeza. Contohnya, saham biasanya sebagai pelaburan jangka sederhana dan panjang, jadi akan diberikan peratusan modal yang lebih tinggi; manakala untuk forex dan futures yang lebih sesuai untuk operasi jangka pendek, saiz modal akan disesuaikan secara fleksibel mengikut keperluan strategi dagangan. Melalui strategi peruntukan yang berbeza ini, dapat lebih baik mengimbangi risiko dan pulangan, mencapai pertumbuhan aset yang stabil.
Mentaliti dan Pengurusan Psikologi
◎ Dalam dagangan, sejauh manakah pentingnya faktor psikologi? Bagaimana anda menangani perubahan emosi yang disebabkan oleh turun naik pasaran?
Dalam dagangan, faktor psikologi memainkan peranan yang sangat kritikal. Apabila menghadapi keuntungan berturut-turut, saya akan mengingatkan diri sendiri untuk kekal teliti, tidak boleh menjadi lalai kerana kelancaran; manakala apabila menghadapi kerugian berturut-turut, saya perlu mengekalkan keyakinan, memegang teguh sistem dan pelan dagangan saya. Penyesuaian diri ini dapat mengawal emosi dengan lebih baik, mengekalkan rasional dan kestabilan, seterusnya meningkatkan kesinambungan dan keberkesanan dagangan.
◎ Adakah terdapat kaedah penyesuaian mentaliti yang khusus untuk membantu anda kekal tenang dan melaksanakan pelan dagangan dengan tegas?
Untuk kekal tenang dan melaksanakan pelan dagangan dengan tegas, saya terutamanya mengawal bilangan dagangan untuk mengelakkan operasi berlebihan, memastikan setiap dagangan telah difikirkan dengan teliti. Pada masa yang sama, saya juga menitikberatkan penambahan senaman dalam kehidupan, seperti bermain bola keranjang atau bola sepak untuk melepaskan tekanan, mengekalkan keadaan fizikal dan mental yang baik, seterusnya meningkatkan disiplin dan pelaksanaan dagangan.
◎ Pada pendapat anda, apakah peranan psikologi dan disiplin dalam dagangan?
Saya berpendapat faktor psikologi adalah sangat penting dalam dagangan, kerana mentaliti seseorang secara langsung mempengaruhi prestasi tingkah lakunya. Hanya dengan mengekalkan mentaliti yang teliti, barulah dagangan dapat menjadi lebih teratur dan berdisiplin. Oleh itu, terus meningkatkan keupayaan tekanan psikologi sendiri adalah kunci untuk memastikan dagangan yang mantap dan kejayaan jangka panjang.
Epilog
Bagi perkembangan pasaran pada masa hadapan, Cikgu Dami masih akan memberi tumpuan utama kepada saham, futures dan forex, pada masa yang sama juga akan memberi perhatian sederhana terhadap bidang mata wang digital yang hangat, dan akan mengatur pelaburan secara fleksibel mengikut masa dan minat sendiri. Selain itu, beliau memberi perhatian khusus kepada beberapa data ekonomi utama dan peristiwa antarabangsa, seperti perkembangan dasar tarif Amerika Syarikat, trend hasil bon AS dan perubahan kadar pertukaran dolar AS, faktor-faktor ini memberi kesan yang agak ketara terhadap pasaran.
Mengenai pembelajaran dan peningkatan kemahiran dagangan, Cikgu Dami pada mulanya melalui penerokaan sendiri, membaca pelbagai buku dagangan, termasuk kandungan berkaitan analisis teknikal dan psikologi dagangan. Kemudian beliau menyertai pelbagai aktiviti luar talian, meminjam pengalaman orang lain, menggabungkan keperibadian sendiri dan instrumen dagangan, secara beransur-ansur merumuskan kaedah dagangan yang sesuai untuk dirinya. Kunci kepada pertumbuhan dagangan adalah mengekalkan rasa hormat terhadap pasaran, dagangan kelihatan mudah, tetapi hasilnya sangat kejam. Beliau menasihatkan pendatang baru untuk beroperasi dengan posisi kecil, melakukan pengurusan risiko dengan baik, dan terus belajar untuk meningkatkan diri.
Melihat kembali kerjaya dagangan, pengajaran yang paling penting ialah — melaksanakan stop loss dengan tegas, ia adalah kunci untuk membuka pintu kejayaan. Pada masa hadapan, beliau berharap dapat terus menguntungkan secara stabil pada instrumen yang beliau mahir, pada masa yang sama mempunyai keupayaan untuk menghadapi turun naik besar secara tiba-tiba dengan tenang. Mungkin akan mencuba pasaran mata wang kripto, tetapi akan mengatur masa dengan munasabah berdasarkan masa sendiri, memastikan keseimbangan antara dagangan dan kehidupan.
Cikgu Dami berpendapat, seorang pedagang yang cemerlang perlu mempunyai keazaman yang kuat, sikap yang teliti, pemikiran logik yang jelas, dan mesti terus belajar, pandai membuat kesimpulan, berani mengakui dan membetulkan kesilapan. Pada masa yang sama, beliau ingin mengingatkan pendatang baru pasaran, pasaran dagangan jauh lebih kompleks dan berbahaya daripada yang kelihatan di permukaan, harap semua orang menilai kemampuan diri dengan betul dan menyertai dengan berhati-hati. Dagangan sepatutnya menjadi sebahagian daripada kehidupan, mengekalkan dagangan yang gembira dan menikmati kehidupan adalah matlamat akhir.