Rayner Teo là một trader độc lập, từng là trader tự doanh. Lịch sử giao dịch của anh ấy cũng đã khoảng 15 năm. Hiện nay blog giao dịch của anh ấy khá được ưa chuộng. Anh ấy chủ yếu giao dịch theo xu hướng. Anh ấy cho rằng, ngoài kỹ năng và chiến lược giao dịch, việc trader có tuân thủ nguyên tắc và có tâm lý tốt hay không đều rất quan trọng.
Khi tôi 20 tuổi, tôi đã tiếp xúc với cuốn sách đầu tư đầu tiên trong đời - "Buffettology" (Nguyên tắc Buffett). Cuốn sách này giới thiệu chi tiết về cách một trong những nhà đầu tư giàu nhất thế giới, "thần chứng khoán" Warren Buffett, thực hiện đầu tư. Ông ấy chọn cổ phiếu tiềm năng một cách đơn giản và chính xác, kiên trì nắm giữ dài hạn, cuối cùng trở thành một đại tỷ phú. Câu chuyện này đã thu hút sự chú ý của tôi một cách sâu sắc, tôi không khỏi suy nghĩ: Liệu chọn cổ phiếu thực sự đơn giản như vậy sao?
Vì vậy, tôi đã đọc hết cuốn sách này với niềm đam mê đầu tư mãnh liệt. Tôi bắt đầu suy nghĩ về cách mình có thể trở thành một nhà đầu tư xuất sắc. Sau khi nghiên cứu sâu nhiều bài viết về đầu tư giá trị và phân tích cơ bản, tôi nhận ra các tác giả luôn nhấn mạnh ba điểm sau:
◑ Xác định tài sản của công ty vượt quá nợ phải trả. Đây là điều kiện tiên quyết để đảm bảo sức khỏe tài chính của công ty, đảm bảo doanh nghiệp có đủ thực lực đối mặt với những thách thức trong tương lai.
◑ Xác định doanh thu, thu nhập ròng và dòng tiền đều tăng hàng năm. Đây là những chỉ số cốt lõi của hoạt động kinh doanh doanh nghiệp, tăng trưởng liên tục có nghĩa là công ty đạt được thành công trong kinh doanh và có thể tạo ra giá trị lớn hơn cho nhà đầu tư.
◑ Xác định công ty có tiềm năng phát triển. Đầu tư thành công không chỉ là đánh giá tốt về hiệu quả hiện tại, mà còn cần thấy được tiềm năng tăng trưởng trong tương lai của công ty, đây mới là điều mà một nhà đầu tư dài hạn theo đuổi.
Ba điểm này được tôn sùng như bí quyết cốt lõi của đầu tư thành công trên thị trường chứng khoán, trở thành hướng khám phá đầu tư của tôi. Thông qua những nguyên tắc cơ bản này, tôi dần hiểu được bí ẩn thành công của Buffett, và cũng tìm được hướng đi rõ ràng cho mình trên con đường đầu tư.
Nhà đầu tư
Trang bị kiến thức cho bản thân, tôi mang theo hào hứng bước vào thị trường với ý định tung hoành. Năm 2009, tôi mua cổ phiếu đầu tiên trong đời, đó là một công ty có tên Sembcorp Marine. Nhìn thấy nền tảng kinh doanh vững chắc của nó, cộng với dấu hiệu phục hồi kinh tế lúc bấy giờ, tôi mua vào với giá 3,28 USD mỗi cổ phiếu, mơ ước đến khi giá tăng gấp đôi thì bán ra.
Tuy nhiên, chỉ 5 ngày sau, tôi bán cổ phiếu đang nắm giữ với giá 3,08 USD. Sau khi tự phản tỉnh, tôi nhận ra điều này hoàn toàn là do ảnh hưởng của cảm xúc cá nhân, dẫn đến quyết định vội vàng. Không dễ dàng từ bỏ, tôi thấy thị trường đang tăng, tự biết mình vẫn còn cơ hội.
Phấn chấn tinh thần, tôi đã tiến hành nhiều nghiên cứu, cuối cùng mua nhiều cổ phiếu, bao gồm Noble Group, Keppel Land và Sembcorp Marine, đầu tư tổng cộng 20.000 USD (khoảng 500 triệu VND).
Tuy nhiên, hai tháng sau, số tiền của tôi chỉ còn 10.000 USD (khoảng 250 triệu VND). Nhưng với tư cách là một "người theo chủ nghĩa nguyên bản", tôi cố gắng bắt chước Buffett, ông ấy có thể nắm giữ cổ phiếu hàng chục năm, nên tôi cũng quyết định kiên trì nắm giữ những cổ phiếu này trong 30 năm tới.
Tự tin đầy mình, tôi chọn lựa như một nhà vô địch trong vô số cổ phiếu. Ngay cả broker của tôi cũng nhận xét rằng những cổ phiếu tôi mua đều đang tăng.
Tuy nhiên, chỉ 2 tuần sau, 10.000 USD của tôi cũng tan thành mây khói. Đúng lúc khủng hoảng nợ châu Âu bùng nổ... Trong lòng tôi ngoài một nỗi cay đắng, không thể hiện gì khác.
Tôi thật sự quá ngu ngốc, tôi đang nghĩ gì vậy? Suốt thời gian qua, đầu óc tôi tràn ngập những ký ức đau đớn về quyết định của mình.
Cuối cùng, khi giá tiếp tục giảm bất lợi cho tôi, tôi đã đóng tất cả các vị thế. Lúc đó tôi thực sự không thể chịu đựng thêm nỗi đau tâm lý này nữa.
Một thời gian sau, bình tĩnh lại, tôi bắt đầu suy ngẫm, rốt cuộc tôi đã làm sai điều gì. Sau khi suy nghĩ kỹ lưỡng, tôi nhận ra vấn đề nằm ở chỗ tôi không đặt ra kế hoạch thoát lệnh. Vì vậy, tôi bắt đầu tìm kiếm trên mạng các từ khóa như "cắt lỗ", "vào lệnh", "thoát lệnh". Sau đó, tôi phát hiện ra giao dịch ngoại hối linh hoạt hơn.
Trader
Vì vậy, sau thất bại thảm hại với tư cách nhà đầu tư, tôi đột nhiên nhận ra có lẽ trader phù hợp với tôi hơn. Biểu đồ và các chỉ báo ngay lập tức thu hút ánh mắt tôi, so với những con số phức tạp và báo cáo tài chính trong đầu tư cổ phiếu, chúng thú vị hơn nhiều.
Theo thời gian, tôi ngày càng hứng thú với giao dịch, để học hỏi kiến thức liên quan, mỗi ngày tôi có thể dành hơn 10 giờ đắm chìm trước máy tính nghiên cứu sâu về giao dịch. Mọi thứ trở nên có ý nghĩa, giao dịch cũng trở nên không khó khăn như vẻ ngoài.
Tôi phát hiện ra rằng giao dịch thành công cần nhất hai thứ:
◖ Chiến lược giao dịch
◖ Quản lý rủi ro
Những tài nguyên này đều có thể tìm thấy trên các trang web hoặc diễn đàn khác nhau, và miễn phí.
So với đầu tư cổ phiếu có chu kỳ tính bằng "năm", giao dịch trực tuyến hoàn thành trong vài phút. Lợi nhuận (thua lỗ) hóa ra có thể như vậy, tôi chỉ cần nhấp chuột một cái là có thể điều khiển mọi thứ. Đây chính là suy nghĩ nông cạn của tôi lúc đó...
Hành trình giao dịch
Chuỗi sự kiện sau đây xảy ra khi tôi đang học đại học.
Tôi luôn tìm kiếm bất cứ điều gì thú vị, và có cơ hội chia sẻ với những trader mới như tôi về cách giao dịch.
Tôi tìm thấy nội dung liên quan trên các trang web khác nhau, đặc biệt là kiến thức về chiến lược và đào tạo cho người mới. Vì tôi là trader mới, đặc biệt là những trang web có nhiều người theo dõi và sử dụng, tôi nghĩ chúng đáng tin cậy.
◔ Dải Bollinger
Khi mới học giao dịch, tôi đã áp dụng một chiến lược giao dịch dựa trên Dải Bollinger, cố gắng mua thấp bán cao để kiếm lợi nhuận.
Tôi tưởng đây là chén thánh của giao dịch!
Tuy nhiên, tôi nhanh chóng nhận ra giao dịch thực tế hoàn toàn khác với những gì giáo viên trình bày trên lớp. Biểu đồ mà giáo viên đào tạo trình bày trông rõ ràng và minh bạch, nhưng tôi không ngờ đó chỉ là những biểu đồ lợi nhuận được chuẩn bị sau khi sự việc đã xảy ra.
Theo thời gian, tôi gặp nhiều khó khăn trong giao dịch thật, sau sáu tháng tôi nhận ra mình lỗ nặng. Nhận thức được chiến lược hiện tại không khả thi, tôi quyết định tìm kiếm chiến lược giao dịch khác hiệu quả hơn.
Những điều này có phải rất "quen thuộc"? Chắc hẳn nhiều trader mới đều đã trải qua những điều này. Trải nghiệm này giúp tôi nhận thức sâu sắc rằng, tính thực tế của thị trường phức tạp và khó dự đoán hơn nhiều so với những gì giáo viên đào tạo đầu tư trình bày.
◔ Giao dịch theo hành động giá
Sau khi thất bại với việc sử dụng chỉ báo kỹ thuật để giao dịch, tôi nghĩ là do tính trễ của chỉ báo, đây chính là lý do tôi không có lợi nhuận.
Vì vậy tôi bắt đầu phân tích bản thân giá, tức là giao dịch theo hành động giá. Trên mạng có nhiều kết quả tìm kiếm về giao dịch theo hành động giá, như dạy bạn "nhận diện hỗ trợ và kháng cự", "chờ pin bar hoặc mô hình nhấn chìm hình thành trên biểu đồ", "đặt cắt lỗ", "tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận" v.v.
Trong các chiến lược giao dịch khác nhau mà tôi đã thử, tôi dành nhiều thời gian và công sức nhất cho giao dịch "hành động giá".
Lý do là có nhiều "bậc thầy giao dịch" dạy phương pháp này, và họ đều có lượng lớn "người hâm mộ". Họ không thể nào sai được chứ?
Tôi là một trader đầy tham vọng và ngây thơ, muốn kiếm hàng triệu USD. Tôi không thể nào hài lòng với một chiến lược giao dịch.
Vì vậy, một chiến lược giao dịch khác mà tôi giao dịch cùng lúc là "mô hình Harmonic".
◔ Mô hình Harmonic
Tôi mất 6 tháng để tìm hiểu chiến lược giao dịch Harmonic. Tôi nghĩ, chiến lược càng phức tạp thì sức mạnh càng lớn. Lúc đó tôi thật sự quá ngu ngốc!
Về bản chất, mô hình Harmonic được vẽ bằng cách sử dụng tỷ lệ Fibonacci và sự hội tụ mở rộng. Chúng có một số biến thể của mô hình Harmonic, như mô hình Gartley, mô hình Bat, mô hình Crab v.v.
Cá nhân tôi thấy mô hình Harmonic là công cụ trình bày đẹp nhất trên biểu đồ giao dịch. Nhưng tôi tham gia ngành này để kiếm tiền, chứ không phải để vẽ những hình mẫu đẹp trên biểu đồ.
Sự thật lạnh lùng
Con số không bao giờ nói dối. Sự thật là, mặc dù tôi đã học nhiều chiến lược giao dịch, nhưng tôi vẫn là một trader thua lỗ.
Từ chỉ báo đến hành động giá nguyên thủy đến mô hình Harmonic. Chỉ cần nói tên nó ra, tôi có thể đã thử qua.
Sau 3 năm giao dịch, vốn sụt giảm 50%...
Tình hình giao dịch không có lợi thế giao dịch, chỉ với quản lý rủi ro tốt:
Lúc này, hầu hết trader đều cúi đầu nhận thua.
Trên con đường giao dịch, hầu hết mọi người có lẽ chọn nhận thua, từ bỏ khi đối mặt với thất bại. Suy cho cùng, ai muốn dành hàng nghìn giờ giao dịch liên tục, nhưng cuối cùng lại mất nhiều hơn vốn ban đầu? Điều này có vẻ là một đề nghị đầy thất bại.
Tuy nhiên, tôi lại là một người cố chấp, từ chối cúi đầu. Tôi luôn tin rằng, mỗi ngày đều là cơ hội để tiến gần hơn đến thành công. Mặc dù tôi tốt nghiệp với thành tích xuất sắc, nhưng trên hành trình giao dịch, tôi lại gặp thất bại. Điều này giúp tôi nhận thức sâu sắc rằng, ngay cả khi có bằng cấp cao, cũng không có nghĩa là có thể trở thành một trader thành công.
Có lẽ bạn sẽ thấy thú vị khi biết rằng, mặc dù tôi đạt thành tích xuất sắc trong học tập, nhưng khi số liệu thống kê đối diện với tôi, đó lại là ngày đen tối nhất trong sự nghiệp giao dịch của tôi. Mặc dù tôi tuân thủ một cách thành kính kế hoạch giao dịch của mình, và kiên trì quản lý vốn nghiêm ngặt, nhưng điều đó dường như không đủ.
Khi đối mặt với tình huống khó khăn này, tôi bắt đầu suy nghĩ nên áp dụng biện pháp gì.
Tiếp tục chiến đấu
Khi tôi tốt nghiệp đại học, tôi biết con đường sự nghiệp của mình chỉ có một, đó là giao dịch tự doanh.
Trong một buổi phỏng vấn, một câu nói của giám khảo khiến tôi như được khai sáng.
Anh ấy nói: "Nếu chiến lược giao dịch của bạn không thể đạt được lợi nhuận trong một năm liên tục, thì có lẽ đã đến lúc xem xét đổi sang chiến lược mới." Câu nói này khiến tôi suy nghĩ sâu sắc, vì nếu chiến lược trong quá khứ luôn không mang lại lợi nhuận cho tôi, thì việc tiếp tục kiên trì còn có ý nghĩa gì?
Kiên trì với cùng một chiến lược trong nhiều năm, tin tưởng mình có lợi thế, nhưng kết quả rõ ràng không phải vậy, điều này thật vô nghĩa. Tôi biết mình phải buông bỏ.
Không lâu sau khi tôi được công ty giao dịch tự doanh này nhận, hành trình giao dịch chuyên nghiệp của tôi bắt đầu.
Đầu tiên tôi bắt đầu lướt sóng trên thị trường hợp đồng tương lai, và thực hiện arbitrage giữa các thị trường có liên quan với nhau. Sau sáu tháng, tôi biết điều này không phù hợp với tôi, vì tâm lý mà tôi có đối với giao dịch lướt sóng khiến tôi cảm thấy không thoải mái.
Einstein đã nói, "Điên rồ là làm đi làm lại cùng một việc nhưng lại mong đợi kết quả khác".
Bây giờ đã bốn năm trôi qua, bất kể tôi thử dùng chiến lược giao dịch nào để giao dịch trên thị trường, rõ ràng đều không hiệu quả. Trước khi ngọn lửa trong lòng tôi tắt, tôi phải làm gì đó...
Tự phản tỉnh
Mặc dù đã thử qua nhiều chiến lược giao dịch như vậy, nhưng dường như đều không hiệu quả, nhưng bài học quan trọng đằng sau đó sẽ trở thành kinh nghiệm quý báu, và tạo nên tôi của ngày hôm nay.
Tôi muốn chia sẻ điều này với mọi người. Đây chỉ là ý kiến của tôi, tất nhiên tôi cũng có thể sai.
◔ Chỉ báo
Hầu hết chỉ báo đều trễ so với thị trường, vì vậy rất khó vào lệnh với giá tốt. Khi chỉ báo xác nhận, bạn có thể đã bỏ lỡ phần lớn xu hướng.
Hơn nữa, sự xác nhận của chỉ báo không nhất thiết làm tăng tỷ lệ thắng của bạn, vì vậy, tôi đã ngừng sử dụng chỉ báo để xác nhận giao dịch.
Thay vào đó, tôi sử dụng chỉ báo để nhận diện hỗ trợ và kháng cự, và đo lường biến động của thị trường.
◔ Giao dịch "hành động giá"
Vì "hành động giá" được lan truyền rất rộng rãi trong giới trader, điều này cũng khiến hành vi giao dịch trở thành phương thức giao dịch phổ biến nhất trong các trader bán lẻ.
Do sự phổ biến và tâm lý đám đông của nó, tôi rất khó từ bỏ chiến lược này.
Tôi liên tục tự nhủ đây phải là cách giao dịch, và cũng là cách duy nhất để kiếm tiền. Tôi lại sai rồi!
Vấn đề lớn nhất mà tôi gặp phải trong giao dịch hành động giá là chờ đợi.
Tôi luôn chờ giá đạt đến mức tâm lý đặt trước của mình, sau đó giao dịch sau khi hình thành mô hình đảo chiều, nhưng giá thường không làm như vậy.
Nhìn lại bây giờ, tôi nhận ra giao dịch "hành động giá" không chỉ là hỗ trợ và kháng cự, pinbar và mô hình nhấn chìm. Bạn còn có thể xem xét biến động của thị trường, kích thước nến v.v., để hiểu sức mạnh của thị trường.
Nói như vậy, tôi thực sự đã học được nhiều điều từ giao dịch "hành động giá", như hỗ trợ kháng cự, hiểu sự hội tụ và giữ kiên nhẫn.
◔ Mô hình Harmonic
Tôi có thể nói gì? Không nghi ngờ gì, đây là những mô hình biểu đồ đẹp nhất mà tôi từng thấy.
Tôi bị thu hút bởi chiến lược giao dịch này vì tỷ lệ thắng cao (được cho là 70%), và khiến biểu đồ của tôi trông như "tôi biết mình đang làm gì".
Tuy nhiên, một trong những vấn đề tôi gặp phải là tính chủ quan khi vẽ những mô hình này, điều này khiến tôi liên tục nghi ngờ bản thân.
Dù vậy, thu hoạch lớn nhất của tôi là xác định được tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận tốt, điều này giúp tôi sai hơn một nửa thời gian, nhưng vẫn có khả năng kiếm tiền.
Bước ngoặt
Có một câu nói hay: Không có thất bại, chỉ có phản hồi. Nó liên tục thúc đẩy tôi tiến về phía trước và không ngừng học hỏi.
Sau 4 năm thử các chiến lược giao dịch khác nhau, tôi đã thu thập phản hồi để hiểu điều gì hiệu quả, điều gì không. Đồng thời, tôi hiểu thêm về bản thân với tư cách là một trader, và bắt đầu hiểu loại chiến lược giao dịch nào phù hợp với tính cách của tôi.
Dưới đây là một số điều tôi hiểu về bản thân:
1) Tôi muốn vào thị trường khi xu hướng mạnh
2) Tôi muốn hệ thống hóa, giảm tùy tiện
3) Hầu hết thời gian tôi có thể chấp nhận sai
4) Tôi rất kiên nhẫn và tuân thủ kỷ luật
Khi tôi hiểu rõ hơn về tâm lý giao dịch của mình, tôi có tầm nhìn rộng hơn, có thể thấy chiến lược giao dịch nào phù hợp với tính cách của tôi.
Không lâu sau, tôi đã tìm thấy "bạn đời" hiện tại của mình - giao dịch theo xu hướng.
Người theo xu hướng
Ban đầu, ấn tượng đầu tiên của tôi về theo dõi xu hướng là giao dịch theo xu hướng. Nhưng khi tôi đọc nhiều sách hơn và nghiên cứu về nó, tôi nhận ra ý nghĩa của nó còn nhiều hơn thế.
Với tư cách là người theo xu hướng, có 5 đặc điểm nổi bật khiến nó khác biệt
5 đặc điểm quan trọng:
1) Người theo xu hướng không dự đoán hướng thị trường
2) Người theo xu hướng có tỷ lệ thắng thấp
3) Người theo xu hướng không có mục tiêu lợi nhuận cụ thể
4) Người theo xu hướng giao dịch tất cả thị trường
5) Người theo xu hướng mua cao bán thấp
Sau 4 năm giao dịch thua lỗ, tôi mất 6 tháng để kiếm lại mọi thứ, thậm chí nhiều hơn.
Khi bạn vừa có lợi thế giao dịch, vừa có quản lý rủi ro tốt, bạn sẽ nhận được lợi nhuận lý tưởng...
Tài khoản tăng lên từng ngày, cảm giác thật tuyệt! Với tôi, đây không phải là kết thúc, mà là khởi đầu của sự nghiệp giao dịch.
Tổng kết
Nếu bạn đang đọc bài viết này và nỗ lực muốn trở thành một trader có lợi nhuận, thì tôi muốn nói với bạn rằng điều này có thể làm được. Tuy nhiên, hành trình giao dịch là khó khăn, thậm chí đầy chông gai khó bước, nhưng bạn đừng bỏ qua sức mạnh của bản thân, nguyên tắc và quản lý rủi ro chính là vũ khí tốt nhất của bạn.