Mark Weinstein, từ một nhân viên môi giới bất động sản trở thành trader toàn thời gian, khởi đầu khi được một người bạn rủ đi giao dịch hợp đồng tương lai ngô. Ban đầu anh nạp 8.400 USD, mở lệnh mua theo khuyến nghị của chuyên gia phân tích, và ba ngày sau, anh lỗ 7.800 USD. Đó chính là khởi điểm cho sự nghiệp giao dịch của anh.
Trước khi quay lại thị trường, anh phải làm việc vất vả để tích lũy vốn, mất khoảng 6-7 tháng. Kể từ khi trở lại, anh gần như ở trong thị trường cả ngày, dán kín biểu đồ lên mọi bức tường trong căn hộ. Đây không chỉ là công việc, mà là nỗi ám ảnh — anh sống cùng thị trường, thậm chí mơ thấy nó.
Anh khởi đầu với khoảng 20.000 USD, và trong 3-4 năm đã đưa tài khoản lên 1 triệu USD.
Nhưng có một giai đoạn khó khăn: khi anh cố giao dịch kiếm lời để mua một lâu đài, mục tiêu của anh được đặt theo giá trị lâu đài (350.000 USD), chứ không dựa trên phân tích thị trường. Trong khoảng thời gian đó, anh mất hơn một nửa số vốn (lúc đó anh có 1,5 triệu USD, lỗ hơn 600.000 USD), và tâm lý có lúc mất cân bằng.
Sau vài tháng điều chỉnh, anh quay lại giao dịch, nghiêm túc học thị trường để "trả thù" trong giao dịch. Sau trải nghiệm giao dịch tồi tệ ban đầu, từ đó anh trở thành một trader thành công.
Anh giao dịch rất nhiều trên đủ loại thị trường, gồm cổ phiếu, quyền chọn cổ phiếu, hợp đồng tương lai chỉ số chứng khoán, forex và hợp đồng tương lai hàng hóa. Dù anh không muốn tiết lộ chi tiết, nhưng rõ ràng anh đều thu được lợi nhuận ở mọi loại giao dịch.
Dưới đây là cuộc phỏng vấn với Mark Weinstein:
Người phỏng vấn: Ông đến với giao dịch như thế nào?
Mark Weinstein: Từ năm 1972, khi tôi còn là nhân viên môi giới bất động sản, tôi quen một người bạn làm môi giới hàng hóa, chúng tôi là bạn học cùng trường.
Người phỏng vấn: Chính người bạn này khiến ông hứng thú với thị trường?
Mark Weinstein: Tôi hứng thú rất nhanh, vì bố tôi thích cờ bạc, ông rất giỏi xác suất, tôi thường thấy ông ngồi ở bàn xúc xắc. Tôi nghĩ theo một nghĩa nào đó, thiên phú giao dịch nằm trong gene của tôi. Ngoài ra, tôi học toán và khoa học ở đại học, điều đó cũng khiến tôi bị giao dịch cuốn hút, cộng thêm việc tôi có một người bạn là trader hàng hóa dùng chiến lược máy tính.
Người phỏng vấn: Ông còn nhớ lệnh giao dịch đầu tiên của mình không?
Mark Weinstein: Tôi nhớ rất rõ, tôi mở một tài khoản với 8.400 USD, và mua hợp đồng tương lai ngô theo khuyến nghị của chuyên gia phân tích ngũ cốc của công ty. Ba ngày sau, tôi lỗ 7.800 USD.
Người phỏng vấn: Bạn của ông khuyên ông làm theo khuyến nghị của chuyên gia phân tích?
Mark Weinstein: Đúng vậy, anh ấy cũng làm theo. Lúc đó tôi không nhận ra thị trường đã tăng một thời gian, đã ở trạng thái quá mua, mà tôi lại vào lệnh đúng lúc đó. Tôi không ra quyết định sai, chỉ là vào lệnh quá muộn, không đủ ký quỹ để giữ vị thế, và tôi cảm thấy không ổn, không muốn nạp thêm tiền.
Người phỏng vấn: Nghe có vẻ bạn của ông đã khiến ông mở một vị thế vi phạm rõ ràng nguyên tắc quản lý vốn.
Mark Weinstein: Đó chính là kiểu làm giàu nhanh.
Người phỏng vấn: Lúc đó ông hiểu biết bao nhiêu về thị trường?
Mark Weinstein: Hoàn toàn không. Nhìn lại lúc đó, xem biểu đồ giống như xem màn hình test trên TV vậy.
Người phỏng vấn: Ông có biết rủi ro không?
Mark Weinstein: Tôi biết khả năng có lãi rất thấp, vì tôi không biết mình đang làm gì.
Người phỏng vấn: Ông không nghĩ đến việc học trước khi bắt đầu sao?
Mark Weinstein: Không, tôi rất cần thay đổi, tôi không thích công việc môi giới bất động sản.
Người phỏng vấn: Số tiền ông đầu tư có phải là khoản tiết kiệm chính của ông lúc đó?
Mark Weinstein: Là toàn bộ tiền của tôi.
Người phỏng vấn: Ông có đủ tiền quay lại thị trường khi nào?
Mark Weinstein: Mất khoảng sáu bảy tháng, tôi làm việc bảy ngày một tuần, thuê càng nhiều căn hộ càng tốt, cũng bán được vài căn nhà. Đến lúc đó, tôi đã tiết kiệm được khoảng 24.000 USD, để 4.000 USD làm chi phí sinh hoạt, còn 20.000 USD mở tài khoản giao dịch.
Người phỏng vấn: Trong thời gian đó, ông có chăm chỉ học thị trường không?
Mark Weinstein: Có, tôi nghiên cứu thị trường vàng, học giao dịch, và làm quen với khái niệm quá mua quá bán. Tôi nghĩ mình đã mua vào một thị trường quá bán nghiêm trọng, và để dành tiền cho hai lần nạp ký quỹ, như vậy tôi sẽ không lỗ, trừ khi xảy ra sự kiện kinh tế cực đoan. Đó là phương pháp của tôi.
Người phỏng vấn: Nhưng nếu dùng phương pháp này trong thị trường xu hướng, chắc chắn sẽ cháy tài khoản.
Mark Weinstein: Tôi đúng là đã giao dịch trong thị trường như vậy, có thể nói vô tri cũng là một loại phúc.
Người phỏng vấn: Kết quả lệnh thứ hai thế nào?
Mark Weinstein: Mấy năm đó tôi làm khá tốt, sau đó dần tích lũy được chút tài sản, nhưng phần lớn trong đó nhờ may mắn.
Người phỏng vấn: Không thể chỉ là may mắn chứ? Ông kiếm được tiền đúng lúc gặp thị trường tốt?
Mark Weinstein: Theo cách hiểu hiện tại của tôi, tôi làm rất ít điều đúng, chỉ là may mắn gặp thị trường đi đúng hướng. Thời đó, mô hình biểu đồ thị trường hàng hóa có quy luật hơn bây giờ nhiều, gần như không ai hiểu phân tích kỹ thuật, nên thị trường có trật tự.
Điều đó cho tôi cơ hội học phân tích kỹ thuật khi thị trường diễn biến tốt.
Người phỏng vấn: Lúc đó ông có phương pháp quản lý rủi ro không?
Mark Weinstein: Không, thậm chí bây giờ cũng không. Tôi dựa vào hệ thần kinh và phản ứng trực giác, khi không chắc chắn thì đóng vị thế, có khi hai ngày sau, có khi hai giờ sau.
Người phỏng vấn: Ông giao dịch mỗi ngày sao?
Mark Weinstein: Cả ngày. Tôi dán kín biểu đồ trong căn hộ, giao dịch, thua lỗ, có lãi cứ lặp đi lặp lại.
Người phỏng vấn: Vậy đây là một công việc toàn thời gian?
Mark Weinstein: Không chỉ là công việc, mà là nỗi ám ảnh. Tôi mơ thấy mình giao dịch, có khi thức cả đêm suy nghĩ chiến lược cho ngày mai. Nếu không cần ngủ, tôi sẽ giao dịch 24 giờ. Lúc đó, thứ thúc đẩy tôi không phải tiền, mà là cảm giác sung sướng khi thách thức thị trường.
Người phỏng vấn: Có khi nào ông thức dậy và cảm thấy biết giá vàng sẽ tăng không?
Mark Weinstein: Không, điều đó không liên quan đến hướng thị trường, chỉ là sự tiếp nối của những gì tôi làm ban ngày. Tôi quá tập trung, đến mức khi ngủ vẫn vô thức tiếp tục hoạt động ban ngày.
Người phỏng vấn: Ban đầu ông có mục tiêu không?
Mark Weinstein: Giấc mơ Mỹ là kiếm một triệu USD, đặc biệt vào thời đó. Nhưng tôi không có giấc mơ vật chất, cho đến khi bắt đầu đi nghỉ và du lịch châu Âu.
Người phỏng vấn: Đó là mấy năm sau?
Mark Weinstein: Khoảng giữa thập niên 1970, tôi đã giao dịch được ba bốn năm.
Người phỏng vấn: Lúc đó ông đạt được một triệu USD chưa?
Mark Weinstein: Rồi, tôi kiếm đủ tiền để thư giãn, bắt đầu đi nghỉ, mua những thứ mình muốn. Lúc đó, tôi rất tự tin về kế hoạch tiếp theo, ví dụ mua một lâu đài ở miền Nam nước Pháp, giá 350.000 USD, chi phí bảo trì khoảng 50.000 USD mỗi năm.
Người phỏng vấn: Số tiền đó nghe có vẻ không nhiều.
Mark Weinstein: Bây giờ lâu đài đó đáng giá khoảng 5 triệu USD. Khi tôi trở về Mỹ, tôi muốn kiếm đủ tiền mua lâu đài càng nhanh càng tốt, đó là một sai lầm lớn.
Người phỏng vấn: Ông không phải đã có tiền rồi sao?
Mark Weinstein: Dù có tiền, tôi vẫn muốn tự mình kiếm ra số tiền đó. Mục tiêu 350.000 USD cho lệnh tiếp theo của tôi chính là để mua lâu đài.
Người phỏng vấn: Kết quả thế nào?
Mark Weinstein: Trong lệnh tiếp theo tôi mua rất lớn hợp đồng tương lai đậu nành, ngày đầu lãi 25%, định cuối tuần này thoát lệnh. Sai lầm lớn nhất là quyết định thoát lệnh dựa trên số tiền mục tiêu chứ không dựa trên phân tích thị trường.
Thị trường ngày hôm sau tăng, nhưng rồi đột ngột sụp đổ, đóng cửa ở giá sàn. Tôi bị kẹt trong vị thế giá sàn, liên tục năm ngày mỗi ngày lỗ khoảng 125.000 USD, trong khi mức lương trung bình năm lúc đó khoảng 15.000 USD. Tôi gần như sụp đổ, ngồi trong công viên, khóc trong vòng tay bạn gái, cân nhắc xem có nên từ bỏ giao dịch không.
Người phỏng vấn: Điều khiến ông đau nhất là tiền hay cú sốc tâm lý?
Mark Weinstein: Là tiền và cảm giác bất lực. Lúc đó tôi cảm thấy nếu tiếp tục giao dịch, có thể sẽ mất sạch, phải quay lại làm công việc mình không thích.
Người phỏng vấn: Trải nghiệm đó ảnh hưởng đến ông bao lâu?
Mark Weinstein: Vài tháng, tôi không muốn giao dịch hàng hóa nữa, phá hủy hết biểu đồ và tài liệu.
Người phỏng vấn: Ông bắt đầu giao dịch lại khi nào?
Mark Weinstein: Vài tháng sau, tôi bắt đầu giao dịch cổ phiếu AMEX, nhưng thấy quá chậm, nhớ sự biến động của thị trường hàng hóa. Tôi gặp một người bạn cao thủ quyền chọn, anh ấy cho tôi làm theo, tuần đầu tôi giao dịch Teledyne, kết quả cổ phiếu lao dốc, tôi lỗ khoảng 40.000 USD. Nhưng sau đó phát hiện anh ấy giao dịch ngược lại ở tài khoản khác, thực ra tôi không lỗ. Đó là cách anh ấy dạy tôi tự lập trong giao dịch.
Người phỏng vấn: Sau đó thì sao?
Mark Weinstein: Tôi làm khá tốt, kết hợp kinh nghiệm bạn dạy và phân tích kỹ thuật của riêng tôi. Bạn tôi không tin phân tích kỹ thuật, anh ấy dùng chiến lược đọc bảng giá. Tôi dùng phân tích kỹ thuật, nhưng anh ấy cho rằng thứ thực sự kiếm tiền là kinh nghiệm. Chúng tôi chia tay vì khác biệt phong cách giao dịch, tôi thiên về rủi ro thấp lợi nhuận ổn định, anh ấy sẵn sàng thỉnh thoảng lỗ lớn để đổi lấy lãi lớn.
Người phỏng vấn: Ông có tham gia cuộc thi giao dịch quyền chọn không?
Mark Weinstein: Có, 47 trader mỗi người nạp 5.000 USD, mở tài khoản 100.000 USD, trong ba tháng, tôi đưa tài khoản lên 900.000 USD, không dùng lãi kép để tăng vị thế.
Người phỏng vấn: Sau năm 1980 khi ông tự giao dịch, ông giao dịch gì?
Mark Weinstein: Giao dịch quyền chọn cổ phiếu, hợp đồng tương lai chỉ số chứng khoán và hàng hóa, hai năm gần đây 90% khối lượng giao dịch tập trung vào thị trường hàng hóa.
Người phỏng vấn: Tình hình giao dịch đậu nành thế nào?
Mark Weinstein: Trước đây tôi tránh đậu nành, sau đó vào lệnh sau khi xác nhận đáy bằng phân tích kỹ thuật, mua ở 6,18 USD, một phần bán ở 7,25 USD, phần còn lại bán ở 9,92 USD (đỉnh 10,46 USD), kiếm được rất nhiều tiền.
Người phỏng vấn: Cốt lõi giao dịch của ông là gì?
Mark Weinstein: Gần như mọi lệnh của tôi đều ít nhất có lãi. Nhờ vào: nghiên cứu thị trường lâu dài, phân tích dày đặc theo thời gian thực, cảm giác thị trường nhạy bén và lựa chọn vào lệnh nghiêm ngặt. Tôi thường chốt lời nhanh, kể cả giao dịch trong ngày, cũng khóa lợi nhuận trong vài giờ hoặc thậm chí vài phút.
Người phỏng vấn: Ông giải thích thế nào về tỷ lệ thắng cao?
Mark Weinstein: Vì tôi tôn trọng thị trường. Tôi sợ thị trường, điều đó buộc tôi thao tác chính xác. Giao dịch giống như chơi billiards, dựa vào kinh nghiệm và trực giác để phán đoán vào ra lệnh. Chờ đúng thời điểm, giống như báo săn rình linh dương, giao dịch trong ngày giống như cho chim sẻ ăn, mỗi lần cẩn thận lấy chút lợi nhuận.
Người phỏng vấn: Ông chọn giao dịch như thế nào?
Mark Weinstein: Tổng hợp phân tích kỹ thuật: biểu đồ, sóng Elliott, lý thuyết Gann, Fibonacci, chu kỳ, tâm lý, đường trung bình, các loại chỉ báo dao động. Không có phương pháp cố định, phải linh hoạt vận dụng theo kinh nghiệm và trực giác.
Người phỏng vấn: Yếu tố giao dịch then chốt nhất?
Mark Weinstein: Tìm thị trường đã mất động lực và có khả năng đảo chiều.
Người phỏng vấn: Thị trường cổ phiếu và hàng hóa hành xử khác nhau không?
Mark Weinstein: Tuyệt đối khác. Thị trường cổ phiếu ít có xu hướng dài hạn, thao tác của tổ chức làm nhiễu giá, công cụ kỹ thuật cũng không nhiều như hàng hóa. Nhưng tôi để thị trường tự nói cho tôi biết hướng đi.
Người phỏng vấn: Hiểu lầm lớn nhất là gì?
Mark Weinstein: Người ta nghĩ giao dịch là cờ bạc. Một hiểu lầm khác là nghĩ thị trường chịu ảnh hưởng của tin tức. Thị trường tăng giảm phần lớn do cắt lỗ của trader quyết định, chứ không phải chốt lời.
Người phỏng vấn: Quy tắc giao dịch của ông?
Mark Weinstein: Làm đủ bài tập, không tự cao, hiểu giới hạn của mình, suy nghĩ độc lập, chiến lược linh hoạt, cẩn thận với lợi nhuận, đặt mục tiêu tiếp theo.
Người phỏng vấn: Lời khuyên cho người mới?
Mark Weinstein: Học cách chấp nhận thua lỗ quan trọng hơn học cách kiếm lời. Cắt lỗ nhanh, tìm kiếm lợi nhuận lớn hơn, tránh thoát lệnh quá sớm vì sợ thua lỗ.
Tóm lại, một câu tổng kết: Trí tuệ giao dịch của Mark Weinstein nằm ở việc "lấy sự kính sợ và kiên nhẫn làm nền tảng, kết hợp phân tích kỹ thuật linh hoạt, phán đoán kinh nghiệm và kiểm soát rủi ro nghiêm ngặt, để đạt tỷ lệ thắng cao và lợi nhuận ổn định".