Janganlah terpedaya dengan tajuk artikel ini, iaitu dagangan sepenuh masa akan menjamin anda menjadi kaya.
Tajuk ini hanya bermaksud bahawa dalam perjalanan anda menjadi peniaga sepenuh masa, anda harus bersedia untuk terus membangun dan meningkatkan kemahiran dagangan peribadi, keupayaan kewangan dan psikologi dagangan anda.
Barulah kemudian beralih secara rasmi kepada dagangan sepenuh masa, sama ada sebagai sumber pendapatan utama atau hanya sebagai hobi.
Ya, walaupun pada usia lebih 80 tahun, dagangan mungkin merupakan aktiviti riadah bagi sesetengah orang, sama seperti ada yang suka bermain mahjong, ia boleh menjadi latihan tangan dan otak, serta interaksi dengan rakan dan keluarga.
Saya mempunyai seorang pembaca dan rakan yang berusia lebih 80 tahun, dan dagangan sepenuh masa telah menjadi hobinya selama beberapa dekad. Adakah anda terkejut?
Ini adalah tahun kelima dalam perjalanan dagangan dan pelaburan sepenuh masa saya. Saya menyedari bahawa satu-satunya pemboleh ubah yang kekal di pasaran ialah perubahan.
Oleh itu, saya sentiasa memberitahu orang ramai, "Permainan dalam talian yang paling menyeronokkan, paling mencabar tetapi paling memberi ganjaran ialah dagangan saham." Tambahan pula, kita harus sentiasa menghormati Mr. Market dan menyesuaikan diri dengan perubahan dinamik pasaran supaya dapat memainkan permainan dagangan ini dengan lebih profesional.
Saya percaya semua peniaga sepenuh masa lain akan bersetuju dengan saya bahawa kaedah dagangan yang paling sukar tetapi juga paling mudah ialah dagangan intraday/harian.
Paling Sukar Juga Paling Mudah
Baiklah, anda mungkin fikir ini satu jenaka, kerana bagaimana sesuatu perkara yang sama boleh mempunyai hasil yang paling ekstrem dan bertentangan pada masa yang sama?
Dagangan harian adalah cara dagangan yang paling mudah, kerana anda hanya perlu mengambil berat tentang peristiwa yang berlaku pada hari itu dan kesannya terhadap pergerakan harga saham.
Anda membeli saham berdasarkan peristiwa yang berlaku sebelum pasaran dibuka atau pada hari sebelumnya, selepas analisis lanjut, dan menjualnya berdasarkan pergerakan harga intraday.
Biasanya, peniaga harian tidak memegang posisi semalaman atau hanya memegang sebilangan kecil saham.
Syarat untuk memegang posisi semalaman ialah, berdasarkan harga penutup, saham tersebut mempunyai keuntungan pada buku.
Walau bagaimanapun, pada masa yang sama, dagangan harian juga merupakan dagangan yang paling sukar, kerana semasa memilih saham, anda perlu setajam penembak tepat.
Sebelum pasaran dibuka pada pukul 9 pagi atau 2:30 petang, anda mungkin hanya mempunyai beberapa minit untuk membuat keputusan beli atau jual berdasarkan keadaan pasaran dan pergerakan harga saham pada masa itu, kerana harga saham mungkin melonjak dengan pantas dalam minit pertama.
Sudah tentu, biasanya hanya peniaga yang sangat berpengalaman dapat memilih saham bermomentum tinggi dengan tepat pada kebanyakan masa, dan ini juga merupakan pilihan utama peniaga intraday.
Sesetengah peniaga intraday memerhatikan pergerakan harga saham yang dikenal pasti selama beberapa minit selepas pasaran dibuka, kemudian barulah membeli saham untuk didagangkan. Mana-mana saham aktif pada hari itu mungkin mencapai tahap harga tertinggi hari itu dalam 30 minit pertama.
Oleh itu, peniaga intraday perlu memberi tumpuan sepenuhnya dalam 30 minit pertama selepas pasaran dibuka, supaya dia boleh melakukan beberapa pusingan dagangan saham.
Patuhi Had Stop Loss
Apakah perbezaan utama antara menjadi peniaga sepenuh masa di rumah dan peniaga profesional di institusi kewangan?
Izinkan saya berkongsi dengan anda dua pengalaman yang sangat berbeza, iaitu 5 tahun terakhir saya sebagai peniaga sepenuh masa, dan dari pertengahan 1993 hingga pertengahan 2002, sebagai peniaga profesional/pengurus portfolio di dua buah bank.
Bagi saya, 9 tahun itu adalah lebih mudah untuk berdagang dan menjana wang berbanding 5 tahun terakhir.
Sesetengah perbezaan utama ialah bank menetapkan had stop loss yang sangat ketat. Dalam erti kata lain, tidak kira betapa hebat atau yakinnya kami, kami hanya boleh berdagang dalam had dagangan yang dibenarkan oleh syarikat, dan mesti mematuhi had stop loss dengan ketat.
Apakah akibatnya jika peniaga melebihi had stop loss?
Bagi saya, ini adalah salah satu kesalahan paling serius seorang peniaga. Sudah tentu, kesalahan paling serius ialah penipuan atau jenayah, kerana kakitangan boleh dipenjarakan kerana penipuan dan jenayah.
Jika dagangan melebihi had, peniaga mungkin diberi amaran, diturunkan pangkat, dikenakan penalti atau dipindahkan dari jabatan, malah diberhentikan kerja.
Oleh itu, apabila peniaga bekerja di bank atau institusi kewangan lain, stop loss adalah perkara biasa, kerana ia secara langsung melibatkan periuk nasi kami.
Walau bagaimanapun, peniaga yang berdagang menggunakan dana sendiri mungkin tidak mematuhi strategi stop loss sepenuhnya. Oleh itu, keputusan berbahaya kerana gagal mematuhi peraturan stop loss ini adalah punca utama kebanyakan pedagang runcit mengalami kerugian di pasaran.
Mentaliti Ikut Rombongan
Punca kedua dan juga punca paling umum ialah mentaliti ikut rombongan.
Ramai pedagang runcit suka memberi tumpuan kepada berita, media sosial dan cadangan orang lain semasa membeli saham.
Kerana mereka sama ada tidak mempunyai keupayaan analisis, atau tidak meluangkan masa dan usaha yang cukup untuk menganalisis saham sebelum membelinya.
Sebenarnya, jika anda telah berdagang di pasaran saham (terutamanya pasaran saham tempatan) selama beberapa tahun, anda sepatutnya sudah menyedari bahawa apabila syarikat tersenarai mengeluarkan banyak berita baik atau keputusan kewangan, harga saham akan jatuh selepas pasaran dibuka.
Punca utamanya ialah (anda hanya tahu selepas kejadian), harga saham telah pun naik beberapa hari atau minggu sebelum pengumuman berita baik.
Adakah terdapat dagangan orang dalam?
Daripada tindakan pengawalseliaan yang diambil oleh pihak berkuasa, ia berlaku dari semasa ke semasa.
Kelebihan Pasukan Profesional
Ketiga ialah berdagang melebihi posisi yang dibenarkan oleh toleransi risiko dan keadaan kewangan.
Selain had stop loss, bank juga menetapkan had dagangan yang sangat ketat. Berdasarkan tarikh matang, jenis instrumen dan jenis mata wang, peniaga profesional tidak boleh berdagang melebihi posisi yang dibenarkan.
Tambahan pula, kelebihan utama peniaga profesional ialah usaha dan sinergi pasukan. Dagangan sepenuh masa memerlukan anda melakukan segala-galanya sendiri, termasuk membaca banyak maklumat, menganalisis banyak saham dan melaksanakan banyak strategi sendiri.
Tetapi peniaga profesional mempunyai pasukan yang menyokong segala yang dilakukannya.
Dari segi sokongan kewangan dan sistem, had dagangan peniaga profesional adalah jauh lebih tinggi daripada individu biasa, dan mereka juga mempunyai sistem dagangan berkelajuan tinggi, talian rangkaian kawasan setempat berkelajuan tinggi, banyak skrin komputer besar, maklumat dan data kewangan berkualiti tinggi (seperti Bloomberg) serta bentuk bantuan dan kemudahan lain untuk meningkatkan kecekapan dagangan dan keupayaan menjana keuntungan.
Selain itu, terdapat juga bimbingan dalaman mengenai kaedah dagangan, dagangan algoritma dan analisis data besar.