Tác giả bài viết này là Ian Murphy, học trò của trader hàng đầu thế giới, chuyên gia tâm lý giao dịch nổi tiếng, tiến sĩ y khoa Alexander Elder. Ông không hề khoe khoang mình là chuyên gia thị trường gì cả. Ông nói mình chỉ là một trader sống bằng nghề giao dịch, trải qua nhiều năm thất vọng và hoang mang, dần dần mò mẫm ra được một phương pháp kiếm lợi nhuận phù hợp với bản thân. Ông sử dụng các chiến lược giao dịch theo xu hướng, giao dịch swing và giao dịch trong ngày.
Dựa trên kinh nghiệm của bản thân và các trader chuyên nghiệp khác, ông hệ thống hóa việc thể hiện kiên nhẫn và bền bỉ, kết hợp với tư duy cởi mở và nỗ lực không ngừng, mang đến một con đường an toàn để đạt được sự độc lập tài chính và lối sống tự do.
Để trở thành một trader thành công, con đường thực ra rất rõ ràng, và đã có rất nhiều trader đi qua rồi, chúng ta chia nó thành năm giai đoạn để giới thiệu, sẽ không khiến người ta cảm thấy sợ hãi và hoang mang nữa.
1. Dũng cảm nhưng thiếu mưu trí
Vào những năm 1980, tôi thường đến một hộp đêm, ở đó có một tấm biển quảng cáo ghi rằng: "Câu chuyện tình yêu bắt đầu từ đây." Những vị khách vài năm sau quay lại chốn cũ, trong lòng nghĩ chắc lại là một câu chuyện khác rồi. "Câu chuyện tình yêu" giữa trader mới và thị trường, đại khái đều bắt đầu từ sự lãng mạn của dũng cảm nhưng thiếu mưu trí, bản thân tôi cũng vậy. Hoa hồng lãng mạn vô cùng, nhưng cũng mang theo gai nhọn sắc bén.
Khi tôi mới bắt đầu giao dịch, tôi thường nhảy từ thị trường này sang thị trường khác, công cụ tài chính thay đổi liên tục, trong lòng chỉ nghĩ đến việc nhanh chóng kiếm tiền lớn, phát tài. Phương pháp giao dịch thì đổi cái này sang cái khác, nền tảng giao dịch cũng lần lượt thay bốn cái, tôi suốt ngày bồn chồn lo lắng, trong lòng thấp thỏm, canh chừng các lệnh chưa đóng, chỉ biết dán mắt vào biểu đồ, còn những MC siêu kích động trên các kênh tin tức tài chính càng khiến toàn bộ thần kinh tôi căng thẳng.
Nhìn lại những ngày tháng đó, may mà tôi vốn yêu thích cổ phiếu, lại có tính tiết kiệm và thận trọng, nên mới không gây ra quá nhiều rắc rối. Phải cảm ơn trời rằng tôi không phải kiểu người chỉ dựa vào trực giác, thích nghe lời khuyên chuyên gia rồi mù quáng lao vào giao dịch, làm như vậy đương nhiên là thảm họa, rất nhiều trader mới đã lỗ một khoản lớn như thế và bị loại ngay lập tức.
Thua lỗ mất tiền
Mới bắt đầu giao dịch mà đã thua lỗ, đó là điều tốt nhất! Trải qua chút kinh nghiệm lỗ tiền trước, mới là điều kiện cơ bản của nghề này. Thua lỗ chính là học phí nhập nghề, lúc này lỗ càng nhiều, học càng tốt. Người học nghề giao dịch phải học cách xử lý thua lỗ, đây là sự rèn luyện quan trọng về kiên nhẫn mà chúng ta đều phải học khi gây dựng sự nghiệp giao dịch.
Khả năng chấp nhận và hiểu được tâm lý thua lỗ, chính là nền tảng cho sự thành công trong tương lai của chúng ta. Điều đáng tiếc là, nhiều trader không biết việc học được đạo lý này sớm quan trọng đến nhường nào.
Nếu mới bắt đầu giao dịch mà đã kiếm được tiền, có khi còn tệ hơn. Nếu chỉ vài lệnh đã kiếm được một tháng lương, ai còn muốn ngoan ngoãn đi làm nữa? Nhất định sẽ nghĩ hay là nghỉ việc luôn để đi giao dịch. Nhưng lúc này cảm giác thỏa mãn khi đếm chiến lợi phẩm không phải là vinh quang của thành công, mà giống như tiếng gió rít khi viên đạn lạnh lùng bay sượt qua đầu. Đợi đến khi vốn ngày càng dồi dào, anh ta sẽ bắt đầu đặt cược lớn, mạo hiểm lớn. Làm như vậy chẳng khác nào biến mình thành mục tiêu hấp dẫn, lần sau các chuyên gia đương nhiên sẽ không tha cho bạn.
2. Nhận diện và nhận thức
Sau này tôi quen biết một số trader, phát hiện câu chuyện của mọi người đều giống nhau, những người mới trung thực thừa nhận mình cứ mãi thua lỗ, những người khác có thể là ngại thừa nhận, hoặc là quá kém cỏi, quá lười biếng nên không thể thay đổi. Mặc dù mọi người đến từ các nền văn hóa và trình độ học vấn khác nhau, trên thị trường cũng sử dụng phương pháp khác nhau, nhưng chúng tôi đều mắc kẹt trong cùng một tình cảnh.
Nhân viên cấp cứu y tế khi đến hiện trường tai nạn, việc đầu tiên là cầm máu. Tương tự, khi chúng ta phát hiện việc giao dịch của mình thực ra là dũng cảm nhưng thiếu mưu trí, cũng phải cầm máu trước, để vốn trong tài khoản không tiếp tục giảm, lúc này phải tạm thời ngừng giao dịch.
Nguyên nhân chính khiến trader mới tử trận thường là giao dịch quá nhiều. Tệ hơn nữa, trader không phải đang "thua" tiền, mà toàn bộ vốn trong tài khoản bị "dọn đi", họ không thua Phố Wall, mà tiền trực tiếp chảy vào tài khoản của các trader khác. Những người nghiệp dư ngoại đạo như vậy, mỗi ngày có hàng nghìn hàng vạn tài khoản, hàng tỷ đô la vốn, chảy về tay chỉ vài trăm tay to chuyên nghiệp. Người thua chỉ có cách nhanh chóng ngừng giao dịch, mới không để người thắng tiếp tục dọn "pho mát" của bạn đi.
Trader tồi chính là những người rất kém mặc cả, vừa ngồi vào bàn đàm phán là luôn nhận được giao dịch tệ hơn!
Đối với trader mới, điều khó khăn hơn là phải thừa nhận mình quá non nớt, quá trẻ con, lại thiếu rèn luyện. Đối với những lão tướng thông minh, cơn bực tức này có thể rất khó nuốt trôi, nhưng thuốc đắng dã tật.
Hiệu ứng Dunning-Kruger
Nhà tâm lý học xã hội người Mỹ Dunning (David Dunning) và Kruger (Justin Kruger) vào năm 1999 đã làm vài thí nghiệm với 65 sinh viên Đại học Cornell, các hạng mục kiểm tra bao gồm khiếu hài hước, lập luận logic và ngữ pháp tiếng Anh, đồng thời yêu cầu họ đánh giá kết quả kiểm tra của mình. Kết luận của nghiên cứu nói rằng, chúng ta thường nghĩ mình làm việc gì đó rất giỏi, nhưng thực ra là "đồ bỏ đi", mà còn rất thiếu tự nhận thức.
Dunning và Kruger trong bài báo cuối cùng đã chỉ ra:
Những người thiếu năng lực trong một lĩnh vực cụ thể mà chúng tôi đề cập, thực ra mang trên mình vấn đề gấp đôi: họ vừa mắc phải sai lầm đáng tiếc vì kết luận sai, thậm chí còn không có khả năng nhận ra sai lầm của chính mình.
Nếu cần định nghĩa giao dịch "dũng cảm nhưng thiếu mưu trí", thì đoạn trên rất phù hợp.
3. Phục sinh tái sinh
Sau khi trader thua lỗ ngừng giao dịch, cần thêm chút thời gian để đưa ra quyết định: quyết định mình sẽ giống như "phượng hoàng tắm lửa", nhờ nỗ lực và kiên nhẫn, bước lên con đường phục sinh tái sinh, hay là từ bỏ hẳn việc giao dịch, đây cũng là hai lựa chọn duy nhất còn lại cho số vốn còn lại trong tài khoản.
Nếu chọn con đường phục sinh tái sinh, thì phải làm theo các bước sau:
① Đánh giá thực tế năng lực giao dịch của bản thân.
② Chấp nhận lợi nhuận đầu tư hợp lý.
③ Xác định thị trường mình muốn giao dịch.
④ Tìm ra phương pháp giao dịch phù hợp với tính cách, lối sống và điều kiện nguồn lực của bản thân.
⑤ Học một chiến lược giao dịch đã được chứng minh có thể sinh lợi.
⑥ Nhất định phải sử dụng công cụ quản lý rủi ro.
⑦ Ghi chép nhật ký giao dịch đầy đủ.
⑧ Khiêm tốn, cởi mở.
Sau khi bắt đầu áp dụng quy tắc mới, ghi chép chi tiết việc giao dịch, số dư tài khoản đại khái có thể ngừng chảy máu, đồng thời có thể còn chưa tăng, ít nhất là không tăng ngay. Tình trạng này có thể coi là bình thường, và thực ra là một khởi đầu tốt, cho thấy giao dịch đã có tiến bộ! Lúc này giao dịch có thể tiếp tục, nhưng không lỗ thảm như trước nữa, tức là công cụ quản lý rủi ro đã phát huy tác dụng.
Con đường phục sinh tái sinh tiếp tục bước đi, sẽ còn gặp nhiều thách thức hơn, vì chuyển từ hòa vốn sang có lợi nhuận, cần nhiều kinh nghiệm và kỹ năng hơn. Đây không phải chỉ cần cố gắng vỗ cánh là được, mà phải học cách bay trước.
4. Quy trình thường lệ
Chúng ta đã nói trước đây về tầm quan trọng của quy trình thường lệ, nên khi mọi người bắt đầu chú ý đến quy trình thường lệ, đó là tín hiệu tốt cho thấy phục sinh tái sinh bắt đầu tăng tốc. Nhưng hiểu được sự cần thiết của quy trình thường lệ là một chuyện, thực sự thiết lập một bộ và duy trì áp dụng lại là chuyện khác.
Không áp dụng phương pháp nhất quán và thiếu quy trình thường lệ, thường cũng là rào cản do chính mình tạo ra. Đây không chỉ là vấn đề trong giao dịch, mà là vấn đề có thể xuất hiện ở mọi khía cạnh của cuộc sống, đôi khi chúng ta cứ liên tục thay đổi ý định, rồi từ bỏ những suy nghĩ trước đây. Nhìn lại ảnh cũ của mình, lúc đó ăn mặc thế nào hoặc đang làm gì, có thể sẽ mỉm cười thú vị?! Nhưng sau này bạn nhìn lại những gì bạn đang làm trên thị trường hiện tại, liệu còn cười được không?
Chỉ vì là mới hoặc khác biệt, không nhất định là tốt hơn. Nhưng nếu không thể thực hiện nhất quán, thì trong giao dịch lại cực kỳ chí mạng, nếu mọi người dao động giữa vài chiến lược mà không biết bám vào đâu, thực sự rất nguy hiểm. Đây không phải là "lần này tình hình khác", mà là bạn căn bản mỗi lần đều khác! Nếu chúng ta cứ mãi thay đổi, thì đó là vấn đề lớn. Nếu quan điểm của chúng ta về thị trường, về cách giao dịch, về nơi có lợi nhuận cứ mãi thay đổi, thiếu nhất quán trong tư duy, thì phương pháp nào cũng khó duy trì lâu dài.
Dù cảm thấy gì hay gặp phải chuyện gì, nhất định phải kiên trì bảo vệ chiến lược mình đã quyết định, làm tốt bài tập giao dịch mỗi ngày. Như thị trường vẫn nói, "giao dịch không luyện công, đến già một bàn tay trắng", những đại thắng gia chúng ta thấy trên thị trường, đều là số ít người từng bước một mà đi. Kiên định đi theo quy trình thường lệ, như vậy khi thị trường mang lại lợi nhuận tối đa, trader mới có thể thuận lợi nắm bắt.
Cuộc đại sụp đổ nổi tiếng của thị trường chứng khoán Phố Wall bắt đầu từ tháng 9 năm 1929, chỉ số công nghiệp Dow Jones (DJIA) lao dốc 89,5%, ba năm sau mới chạm đáy và bật trở lại, mức giảm thảm khốc này thực sự hiếm thấy trong lịch sử tài chính. Nhưng điều khiến người ta kinh ngạc là, mọi người đều chưa từng nghe nói về cuộc đại hồi phục của thị trường chứng khoán Phố Wall sau đại sụp đổ nhỉ. Mặc dù trong cái gọi là "Đại khủng hoảng kinh tế", chỉ số Dow Jones vẫn chạm đáy vào tháng 7 năm 1932, tiếp tục tăng đến tháng 3 năm 1937, trong năm năm đó tăng 382,2%.
Một ví dụ gần đây là cuộc đại sụp đổ năm 2008. Nếu tôi gặp những người năm đó vì chứng khoán lao dốc thảm hại mà thề không bao giờ mua cổ phiếu nữa, tôi đều cảm thấy quyết định của họ thực sự quá đáng tiếc! Vì chỉ số S&P 500 chạm đáy vào ngày 6 tháng 3 năm 2009, tổng cộng giảm 57%, nhưng sau đó chín năm lại tăng vọt, đến tháng 9 năm 2018 đạt 2940,91, tổng cộng tăng hơn 340%!
5. Phần thưởng đền đáp
Mọi người chỉ cần học được cách kiểm soát thua lỗ, thì lợi nhuận sau đó sẽ tự tìm ra lối đi. Quan trọng nhất là, phải có niềm tin vào chiến lược mình đã chọn, rồi tập trung kiên trì quy trình thường lệ. Khi giao dịch đừng chỉ một mực nghĩ đến việc sẽ kiếm được bao nhiêu tiền, ẩn hoặc thu nhỏ cửa sổ số dư tài khoản trên nền tảng giao dịch, chính là cách làm tốt nhất.
Trong phiên nếu chúng ta có vài vị thế chưa đóng, tốt nhất đừng tính toán xem rốt cuộc kiếm được bao nhiêu. Vì lợi nhuận giao dịch thực ra giống như thảm cỏ trong sân nhà bạn, suốt ngày nhìn chằm chằm vào nó, thì có vẻ nó sẽ không bao giờ cao lên, vì bạn đứng ngay trên nó, và còn che mất ánh nắng! Mọi người chỉ cần tập trung chăm sóc công cụ của mình, sử dụng phân bón chất lượng tốt, chẳng bao lâu nữa, thảm cỏ đó sẽ xanh mướt, chỉ còn chờ ngày.
Về việc tiêu tiền thế nào, mọi người chắc không cần lời khuyên gì đâu nhỉ. Nếu có thể tích lũy lợi nhuận, thì có thể từ từ làm chút đầu tư dài hạn, dù không kiếm được tiền, giao dịch ngắn hạn cũng không mấy thành công, những kinh nghiệm và bài học thu được, vẫn có thể dùng để quản lý danh mục đầu tư, và thời gian chúng ta bỏ ra rất nhiều trên thị trường để học hỏi, cũng sẽ không uổng phí.
Tổng kết
Thị trường chính là sự phân ly và hỗn chiến tài chính không ngừng nghỉ, tất cả những người tham gia đều đánh nhau thành một đống, tình hình chiến sự thay đổi trong chớp mắt, có ảnh hưởng lâu dài đến tài chính của mỗi người. Muốn kiếm sống ở đây, thách thức đương nhiên vô cùng lớn, nhưng chỉ cần chúng ta hành động có bài bản, thì có thể nắm bắt cơ hội ngàn năm có một.
Shakespeare trong vở kịch《Julius Caesar》đã có mô tả đầy chất thơ, Brutus nói đoạn này:
Thăng trầm nhân thế như sóng biển,
Nắm bắt con sóng đến mà thuận thế ra khơi
thì có thể tìm thấy kho báu.
Bỏ lỡ thủy triều, hành trình cuộc đời
nhất định sẽ mắc cạn mà rơi vào khốn cảnh.
Chúng ta hiện giờ giống như đang ở trên biển rộng mênh mông,
nhất định phải nắm bắt thời cơ,
nếu không mạo hiểm sẽ thất bại.
Tám dòng này cũng mô tả hoàn hảo cơ hội chỉ có trên thị trường, đuổi kịp con sóng thị trường đương nhiên không dễ, nhưng nếu biết cách cưỡi gió đuổi sóng giương buồm ra khơi, nó sẽ dẫn bạn tìm thấy kho báu. Và với tư cách là trader, phải cầm hải đồ, dũng cảm khởi hành theo dòng chảy thị trường.