Sebelumnya kita sudah membahas hubungan antara akun demo dan akun real. Bisa dibilang akun demo adalah jalur wajib sebelum kamu terjun ke akun real. Nah, sekarang saya akan jujur 100% kepadamu tentang beberapa fakta pahit di pasar forex, baru setelah itu kamu bisa pertimbangkan apakah mau lanjut memulai perjalanan tradingmu atau tidak.
1. Hampir semua trader mengalami kerugian di beberapa trade
Lebih dari 90% trader mengalami rugi, terutama karena mereka tidak punya trading plan, kurang latihan, tidak disiplin dalam trading, dan metode money management yang buruk.
Kalau kamu benci kegagalan, atau kamu seorang perfeksionis berat, proses beradaptasi dengan trading mungkin terasa menyakitkan bagimu, karena semua trader pasti pernah gagal di suatu waktu.
2. Trading forex tidak cocok untuk pengangguran atau berpenghasilan rendah, yang terjerat utang kartu kredit, atau yang bahkan tidak bisa membayar tagihan listrik, air, gas, atau kebutuhan pokok
Kamu setidaknya butuh modal trading $10.000 (sekitar Rp160 juta), bahkan kamu perlu punya kemampuan menanggung risiko kehilangan $10.000 itu. Jangan berharap bisa jadi jutawan hanya dengan membuka akun trading modal $1.000 (sekitar Rp16 juta) atau beberapa ratus dolar saja.
Pasar forex adalah salah satu pasar paling populer bagi spekulan, karena skalanya yang raksasa, likuiditasnya yang bagus, dan karakter pergerakan mata uang yang cenderung trending. Kamu mungkin berpikir, semua trader di seluruh dunia bisa meraup untung besar di pasar forex, tapi kenyataannya, sukses selalu hanya milik sebagian kecil trader.
Masalahnya, motivasi awal sebagian trader untuk masuk ke pasar forex memang sudah keliru. Mereka terjun ke pasar forex dengan mentalitas ingin cepat kaya, padahal kenyataannya mereka kurang disiplin trading dan tidak menguasai seni trading itu sendiri.
Mayoritas orang biasanya juga tidak punya kebiasaan diet atau rutin ke gym tiga kali seminggu. Kalau hal seperti itu saja tidak bisa kamu lakukan, bagaimana mungkin kamu berharap bisa menang dalam permainan yang paling sulit dimenangkan, paling berisiko, sekaligus paling menguntungkan?
Day trading tidak cocok untuk investor amatir, dan day trading bukanlah jalan pintas untuk cepat kaya. Kalau kamu tidak sanggup menanggung tekanan risiko yang besar, kamu akan sulit mendapatkan return yang besar.
Strategi trading yang menanggung risiko besar berarti investor tersebut berpotensi menghadapi kerugian yang besar pula. Investor seperti ini bahkan mungkin tidak punya strategi trading sama sekali — kecuali kamu menyebut judi sebagai strategi trading.
Trading forex bukanlah permainan cepat kaya
Kembali ke pertanyaan di atas: Apakah trading forex bisa membuatmu kaya?
Meskipun jawaban spontan kita jelas "tidak bisa", kita tetap berharap semaksimal mungkin bisa "bisa". Kalau kamu punya modal yang cukup besar untuk hedge risiko, atau kamu trader yang sangat berpengalaman, trading forex sebenarnya masih mungkin membuatmu kaya.
Namun, bagi trader retail biasa, trading bukan hanya bukan jalan pintas menuju kekayaan, melainkan lebih seperti jalan penuh duri dan rintangan, yang bisa menyebabkan kerugian besar, bahkan kebangkrutan.
Bagi trader retail yang berharap bisa kaya dari trading forex, keberuntungan sepertinya selalu menjauh. Kenapa begitu?
Setelah menganalisis berbagai forum dan mengombinasikan hampir seratus studi kasus, saya menyimpulkan ada tujuh alasan utama berikut ini.
1. Leverage yang berlebihan
Meskipun mata uang selalu bergerak fluktuatif, pergerakan ekstrem seperti krisis Franc Swiss tetap jarang terjadi. Misalnya, nilai tukar EURUSD dalam rentang sekitar satu minggu turun dari 1.20 ke 1.10, pergerakan sebesar itu masih kurang dari 10%. Sebaliknya, saham bisa bergerak 20% hanya dalam satu hari kerja. Daya tarik trading forex terletak pada leverage yang ditawarkan broker, yang bisa memperbesar profitmu, tapi tentu juga bisa memperbesar kerugianmu.
Sebagai contoh, seorang trader masuk posisi short EURUSD di harga 1.20 dengan ukuran posisi 5.000 euro, lalu exit dengan profit di 1.10. Dia bisa mendapat profit kecil sekitar $500 (sekitar Rp8 juta), dengan tingkat keuntungan 8,33%. Tapi kalau trader ini menggunakan leverage maksimal untuk trading euro yang diizinkan di AS yaitu 50:1, maka tanpa menghitung biaya trading dan komisi, potensi profit dari trade ini adalah $25.000 (sekitar Rp400 juta), dengan tingkat keuntungan mencapai 416,67%.
Tentu saja, kalau trader ini masuk posisi long di 1.20, lalu menggunakan leverage 50:1, kemudian menutup trade di 1.10, maka potensi kerugiannya juga $25.000 (sekitar Rp400 juta). Di beberapa negara, leverage yang diizinkan bisa mencapai 200:1 bahkan lebih tinggi. Leverage yang berlebihan adalah faktor risiko terbesar dalam trading forex retail. Sejak 2018, regulator di banyak negara menerbitkan kembali regulasi, menurunkan leverage trading, menaikkan rasio margin, dan lain sebagainya.
2. Rasio risk-reward yang tidak simetris
Trader berpengalaman berusaha mengurangi setiap kerugian, lalu menangkap momen trading yang tepat, dan menggunakan profit besar tersebut untuk mengompensasi setiap kerugian. Namun, mayoritas trader justru sebaliknya. Mereka terus-menerus mendapat profit kecil, tapi karena terlalu lama bertahan di satu trade yang gagal, mereka mengalami kerugian besar. Hal ini mudah menyebabkan kerugian trader melebihi modalnya.
3. Gangguan platform atau sistem
Bayangkan kamu memegang posisi besar, tapi karena gangguan platform atau masalah sistem, di momen kritis kamu tidak bisa menutup trade. Bagaimana jadinya? Gangguan ini bisa berupa mati listrik, koneksi internet timeout, atau komputer hang. Tentu saja, ada juga kemungkinan saat pasar bergerak sangat volatil, stop loss dalam order tidak bisa terpicu dengan normal. Ambil contoh krisis Franc Swiss lagi. Sebelum pasar bergerak volatil pada 15 Januari 2015, banyak trader sebenarnya sudah memasang stop loss ketat pada posisi short Franc Swiss mereka. Namun, karena pasar sangat kekurangan likuiditas, trader yang short Franc Swiss terus-menerus menutup trade mereka. Akhirnya, stop loss tersebut terbukti tidak berfungsi.
4. Tidak punya keunggulan informasi
Dealer forex besar atau divisi trading forex bank investasi memiliki volume trading forex yang sangat tinggi, plus keunggulan informasi seperti aliran forex komersial, kebijakan intervensi pemerintah, dan lain-lain. Hal-hal ini sangat sulit diakses oleh trader retail.
5. Pergerakan nilai tukar yang sangat volatil
Coba ingat kembali saat Franc Swiss bergerak ekstrem. Leverage tinggi berarti selama periode volatilitas pasar yang abnormal, dana trading bisa lenyap dengan cepat. Paruh pertama tahun 2015 adalah contoh klasiknya.
6. Pasar over-the-counter (OTC)
Pasar forex adalah pasar over-the-counter (OTC), tidak seperti pasar futures atau saham yang diawasi secara terpusat. Ini juga berarti trading forex tidak dijamin oleh lembaga kliring, yang lebih mudah menimbulkan risiko counterparty.
7. Penipuan dan manipulasi pasar
Dalam beberapa tahun terakhir, terutama di beberapa negara tanpa regulasi, kasus penipuan trading forex sering muncul, menyebabkan banyak investor mengalami kerugian besar. Selain itu, di tingkat internasional, manipulasi nilai tukar juga semakin marak, dan beberapa pemain besar pasar pun ikut terseret. Pada Mei 2015, enam bank utama didenda hampir $6 miliar (sekitar Rp96 triliun) karena diduga terlibat dalam manipulasi nilai tukar antara tahun 2007 hingga 2013.
Kesimpulan
Trading forex adalah keterampilan teknis yang membutuhkan waktu untuk dipelajari. Trader berpengalaman memang bisa menghasilkan uang dari trading forex. Namun, sama seperti karier lainnya, kesuksesan tidak datang dalam semalam. Trading forex tidak mudah, meskipun beberapa orang mungkin ingin kamu berpikir sebaliknya.
Apakah kamu masih tetap ingin memulai trading forex? Kalau kamu masih yakin, maka pastikan kamu melakukan hal-hal ini dalam trading: 1) batasi leverage; 2) pasang stop loss yang ketat