앞서 우리는 모의 거래 계좌와 실계좌 사이의 관계에 대해 이야기했습니다. 모의 계좌는 실계좌로 넘어가기 위한 필수적인 경로라고 할 수 있습니다. 이제 외환 시장의 몇 가지 냉혹한 사실을 100% 있는 그대로 알려드리겠습니다. 그런 다음 거래 여정을 계속 시작할지 고려해 보시기 바랍니다.
1. 거의 모든 트레이더는 일부 거래에서 손실을 본다
90% 이상의 트레이더가 손실을 보고 있습니다. 주된 이유는 거래 계획의 부재, 훈련 부족, 거래 규율의 결여, 그리고 형편없는 자금 관리 방법입니다.
만약 실패를 혐오하거나 완벽주의자라면, 거래에 적응하는 과정이 상당히 고통스러울 수 있습니다. 모든 트레이더는 언젠가 실패할 수 있기 때문입니다.
2. 외환 거래는 실업자나 저소득층, 신용카드 빚에 허덕이거나 공과금조차 낼 수 없고 끼니를 해결하기 어려운 사람들에게 적합하지 않다
최소 10,000달러(약 1,350만 원)의 거래 준비 자금이 필요하며, 심지어 10,000달러를 전부 잃을 수 있는 위험 감수 능력도 갖춰야 합니다. 1,000달러나 몇백 달러로 거래 계좌를 개설하고 백만장자가 되기를 기대하지 마십시오.
외환 시장은 투기꾼들에게 가장 인기 있는 시장 중 하나입니다. 규모가 거대하고 유동성이 풍부하며, 통화가 비교적 강한 추세 변동 특성을 보이기 때문입니다. 전 세계 트레이더들이 외환 시장에서 큰돈을 벌 수 있다고 생각할 수 있지만, 사실 성공은 항상 소수의 트레이더에게만 국한됩니다.
문제는 일부 트레이더가 외환 시장에 뛰어드는 최초의 동기 자체가 문제라는 점입니다. 그들은 큰돈을 벌겠다는 마음으로 외환 시장에 참여하지만, 사실 그들에게는 거래 규율과 거래의 기술이 부족합니다.
대다수 사람들은 다이어트나 일주일에 세 번 헬스장 가는 습관조차 지키지 못합니다. 이것조차 못 한다면, 가장 성공하기 어렵고 가장 모험적이며 가장 보상이 큰 게임에서 승리할 수 있기를 어떻게 기대할 수 있겠습니까.
단기 거래는 아마추어 투자자에게 적합하지 않으며, 단기 거래가 빠른 부자의 지름길도 아닙니다. 막대한 위험 부담을 감당할 수 없다면 거액의 수익을 얻기도 어렵습니다.
막대한 위험을 감수하는 거래 전략은 투자자가 막대한 손실을 입을 가능성이 있다는 것을 의미합니다. 이런 투자자는 거래 전략조차 없을 가능성이 높습니다. 도박을 거래 전략이라고 부르지 않는 한 말입니다.
외환 거래는 빠른 부자의 게임이 아니다
다시 위의 질문으로 돌아가 봅시다: 외환 거래로 부자가 될 수 있을까?
우리의 무의식적인 대답은 확실히 "아니다"이지만, 우리는 여전히 가능한 한 "그렇다"에 가깝게 만들고 싶습니다. 충분한 원금으로 위험을 헤지할 수 있거나, exceptionally 숙련된 트레이더라면 외환 거래로 부자가 되는 것이 사실 가능할 수도 있습니다.
하지만 일반 개인 트레이더에게 거래는 부자의 지름길이 아니라, 오히려 험난한 가시밭길에 가깝습니다. 막대한 손실, 심지어 파산으로 이어질 수도 있습니다.
외환 거래를 통해 부자가 되기를 바라는 개인 트레이더에게 운은 항상 등을 돌리는 것처럼 보입니다. 왜일까요?
각종 포럼과 약 100건의 사례 분석을 종합해 보면, 주된 이유는 다음 일곱 가지입니다.
1. 과도한 레버리지
통화는 항상 변동하지만, 스위스 프랑 위기처럼 극적인 변동은 여전히 드뭅니다. 예를 들어, 유로/달러 환율이 약 일주일 동안 1.20에서 1.10으로 하락해도 이 변동 폭은 10% 미만입니다. 반면, 주식은 하루 만에 20% 변동할 수도 있습니다. 외환 거래의 매력은 브로커가 제공하는 레버리지에 있습니다. 이 비율은 수익을 증폭시킬 수 있고, 물론 손실도 가중시킬 수 있습니다.
예를 들어, 한 트레이더가 유로/달러 1.20 가격에 진입해 5,000유로를 매도하고, 1.10에서 이익을 보고 청산하면 500달러의 작은 수익을 얻을 수 있으며, 수익률은 8.33%입니다. 반면 이 트레이더가 미국에서 허용되는 유로 거래 최대 레버리지인 50:1을 사용한다면, 거래 비용과 수수료를 제외하고 이 거래의 잠재 수익은 25,000달러에 달하며, 수익률은 416.67%에 이릅니다.
물론, 이 트레이더가 1.20에서 매수한 후 50:1 레버리지를 사용하고 1.10에서 거래를 청산했다면, 잠재적 손실도 25,000달러입니다. 일부 국가에서는 허용 레버리지가 200:1甚至更高에 달할 수 있습니다. 과도한 레버리지는 개인 외환 거래에서 가장 큰 위험 요소이며, 2018년부터 많은 국가의 규제 기관이 규제 법규를 재정비하여 거래 레버리지를 낮추고 마진 비율을 높이는 등의 조치를 취했습니다.
2. 비대칭적 손익비
경험 많은 트레이더는 매번의 손실을 줄이기 위해 노력하고, 올바른 거래 시점을 포착하여 큰 수익으로 각 손실을 상쇄합니다. 그러나 대부분의 트레이더는 정반대로, 계속 소액의 수익을 얻지만 한 번의 실패한 거래에서 너무 오래 머물러 큰 손실을 초래합니다. 이는 트레이더의 손실이 원금을 초과하기 쉽게 만듭니다.
3. 플랫폼 또는 시스템 장애
상상해 보십시오. 많은 포지션을 보유하고 있는데 플랫폼 장애나 시스템 문제로 결정적인 순간에 거래를 청산할 수 없다면 어떤 상황에 빠지겠습니까? 이러한 장애는 정전, 네트워크 로딩 시간 초과, 또는 컴퓨터 다운으로 발생할 수 있습니다. 물론 시장이 격렬하게 변동하는 동안 주문의 손절 등이 정상적으로 발동되지 않을 가능성도 있습니다. 스위스 프랑 위기의 예를 다시 들자면, 2015년 1월 15일 시장 변동 이전에 많은 트레이더가 실제로 스위스 프랑 매도 포지션에 엄격한 손절을 설정했습니다. 그러나 시장의 유동성이 극도로 부족하여 스위스 프랑을 매도한 트레이더들이 계속해서 거래를 청산하는 상황에서 결국 이러한 손절은 무효로 판명되었습니다.
4. 정보 우위 없음
대형 외환 딜러나 투자은행의 외환 거래 부서는 초고액의 외환 거래량을 보유하고 있으며, 상업적 외환 흐름, 정부 개입 정책 등 정보 우위도 가지고 있습니다. 이러한 정보는 개인 트레이더가 얻기가 극히 어렵습니다.
5. 환율 변동이 격렬함
스위스 프랑이 변동했을 때를 떠올려 보십시오. 높은 레버리지는 비정상적인 시장 변동 기간 동안 거래 자금이 빠르게 소진될 수 있음을 의미합니다. 2015년 상반기가 전형적인 예입니다.
6. 장외 거래 시장
외환 시장은 장외 거래 시장(OTC)으로, 선물이나 주식 시장처럼 집중적으로 규제되지 않습니다. 이는 외환 거래가 청산 기관의 보증을 받지 않는다는 것을 의미하며, 상대방 위험이 더 쉽게 발생할 수 있습니다.
7. 사기와 시장 조작
최근 몇 년간, 특히 규제가 없는 일부 국가에서 외환 거래 사기 사건이 빈번히 발생하여 많은 투자자가 큰 손실을 입었습니다. 또한 국제적으로 환율 조작도 날로猖獗해지고 있으며, 일부 시장 대형 플레이어들도 연루되었습니다. 2015년 5월, 6대 주요 은행이 2007년부터 2013년 사이 환율 조작에 연루된 혐의로 약 60억 달러(약 8조 1,000억 원)의 벌금을 부과받았습니다.
요약
외환 거래는 기술이 필요한 일이며, 배우는 데 시간이 걸립니다. 경험 많은 트레이더는 실제로 외환 거래에서 돈을 벌 수 있습니다. 그러나 다른 직업과 마찬가지로 성공은 하룻밤 사이에 오지 않습니다. 외환 거래는 간단하지 않지만, 어떤 사람들은 당신이 그렇게 생각하기를 바랄 수도 있습니다.
아직도 외환 거래를 시작하시겠습니까? 여전히 자신감을 유지하고 있다면 거래에서 다음을 잘 지키십시오: 1) 레버리지 제한; 2) 엄격한 손절 설정