Trước đó chúng ta đã bàn về mối quan hệ giữa tài khoản demo và tài khoản thật, có thể nói tài khoản demo là con đường cần thiết để chuyển sang tài khoản thật. Dưới đây, tôi sẽ nói 100% sự thật về vài sự thật tàn khốc trong thị trường ngoại hối, sau đó bạn hãy cân nhắc xem có nên tiếp tục bắt đầu hành trình giao dịch của mình hay không.
1. Gần như tất cả các trader đều thua lỗ trong một số giao dịch
Hơn 90% trader đều thua lỗ, chủ yếu là do họ thiếu kế hoạch giao dịch, thiếu luyện tập, giao dịch không có kỷ luật, và phương pháp quản lý vốn tồi tệ.
Nếu bạn ghét thất bại, hoặc là một người theo chủ nghĩa hoàn hảo cực đoan, quá trình thích nghi với giao dịch có thể khá đau đớn đối với bạn, bởi vì tất cả các trader đều có thể thất bại vào một thời điểm nào đó.
2. Giao dịch ngoại hối không phù hợp với người thất nghiệp hoặc thu nhập thấp, người đang ngập trong nợ thẻ tín dụng hoặc không đủ khả năng chi trả tiền điện nước hay thậm chí không giải quyết được cơm ăn áo mặc
Bạn cần ít nhất 10.000 USD (khoảng 250 triệu VND) vốn dự trữ giao dịch, thậm chí cần có khả năng chịu đựng rủi ro mất hết 10.000 USD. Đừng mong đợi mở một tài khoản giao dịch với 1.000 hay vài trăm USD mà có thể trở thành triệu phú.
Thị trường ngoại hối là một trong những thị trường được các nhà đầu cơ ưa chuộng nhất, vì quy mô khổng lồ, thanh khoản tốt, và các loại tiền tệ có đặc điểm biến động xu hướng mạnh mẽ. Bạn có thể nghĩ rằng tất cả các trader trên toàn thế giới đều có thể kiếm được lợi nhuận lớn trên thị trường ngoại hối, nhưng sự thật là thành công luôn chỉ dành cho một số ít trader.
Vấn đề nằm ở chỗ, động cơ ban đầu mà một số trader đưa vào thị trường ngoại hối đã có vấn đề, họ tham gia vào thị trường ngoại hối với tâm lý kiếm lợi nhuận lớn, nhưng sự thật là họ thiếu kỷ luật giao dịch và nghệ thuật giao dịch.
Đại đa số mọi người thường thiếu thói quen ăn kiêng và đến phòng gym ba lần một tuần, nếu bạn ngay cả điều này cũng không làm được, sao bạn có thể mong đợi giành chiến thắng trong trò chơi khó thành công nhất, mạo hiểm nhất và có tính đền đáp cao nhất.
Giao dịch trong ngày không phù hợp với nhà đầu tư nghiệp dư, và giao dịch trong ngày không phải là con đường tắt để làm giàu nhanh chóng. Nếu bạn không thể chịu đựng được áp lực rủi ro khổng lồ, bạn khó có thể đạt được lợi nhuận khổng lồ.
Chiến lược giao dịch chấp nhận rủi ro khổng lồ có nghĩa là nhà đầu tư có thể sẽ phải đối mặt với thua lỗ khổng lồ. Những nhà đầu tư như vậy thậm chí có thể không có chiến lược giao dịch nào — trừ khi bạn gọi cờ bạc là chiến lược giao dịch.
Giao dịch ngoại hối không phải là trò chơi làm giàu nhanh chóng
Quay lại câu hỏi trên: Giao dịch ngoại hối có thể giúp bạn trở nên giàu có không?
Mặc dù câu trả lời theo bản năng của chúng ta chắc chắn là "Không", nhưng tôi vẫn hy vọng có thể đạt được "Có" nhiều nhất có thể. Nếu bạn có đủ vốn để phòng ngừa rủi ro, hoặc bạn là một trader cực kỳ thành thạo, giao dịch ngoại hối thực sự vẫn có thể giúp bạn trở nên giàu có.
Tuy nhiên, đối với trader bán lẻ thông thường, giao dịch không chỉ không phải là con đường tắt làm giàu, mà còn giống như một con đường đầy chông gai hiểm trở, nó có thể dẫn đến thua lỗ khổng lồ, thậm chí phá sản.
Đối với trader bán lẻ hy vọng làm giàu thông qua giao dịch ngoại hối, may mắn dường như luôn đi ngược lại, tại sao vậy?
Qua các diễn đàn khác nhau và tổng hợp phân tích gần trăm trường hợp, tôi cho rằng nguyên nhân chủ yếu là bảy điều sau đây.
1. Tỷ lệ đòn bẩy quá mức
Mặc dù tiền tệ luôn biến động, nhưng những biến động dữ dội như khủng hoảng đồng Franc Thụy Sĩ vẫn không phổ biến. Ví dụ, tỷ giá EUR/USD trong khoảng một tuần giảm từ 1.20 xuống 1.10, biên độ này vẫn nhỏ hơn 10%. Ngược lại, cổ phiếu có thể biến động 20% trong một ngày làm việc. Điểm hấp dẫn của giao dịch ngoại hối nằm ở tỷ lệ đòn bẩy mà broker cung cấp, tỷ lệ này có thể dùng để khuếch đại lợi nhuận của bạn, tất nhiên cũng có thể làm nặng thêm thua lỗ của bạn.
Ví dụ, một trader vào lệnh short EUR/USD tại mức 1.20, vị thế 5.000 euro, sau đó thoát lệnh chốt lời tại 1.10, anh ta có thể kiếm được lợi nhuận nhỏ 500 USD (khoảng 12,5 triệu VND), tỷ suất lợi nhuận là 8,33%. Nhưng nếu trader này sử dụng tỷ lệ đòn bẩy tối đa 50:1 được phép cho giao dịch euro tại Mỹ, thì không tính phí giao dịch và hoa hồng, lợi nhuận tiềm năng của giao dịch này là 25.000 USD (khoảng 625 triệu VND), tỷ suất lợi nhuận đạt 416,67%.
Tất nhiên, nếu trader này vào lệnh long tại 1.20, sau đó sử dụng tỷ lệ đòn bẩy 50:1, rồi đóng giao dịch tại 1.10, thì thua lỗ tiềm năng của anh ta cũng là 25.000 USD. Ở một số quốc gia, tỷ lệ đòn bẩy được phép có thể đạt 200:1 hoặc thậm chí cao hơn. Tỷ lệ đòn bẩy quá mức là yếu tố rủi ro lớn nhất trong giao dịch ngoại hối bán lẻ, từ năm 2018, cơ quan quản lý của nhiều quốc gia đã ban hành lại các quy định, hạ thấp đòn bẩy giao dịch, tăng tỷ lệ ký quỹ, v.v.
2. Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận không cân xứng
Các trader có kinh nghiệm nỗ lực giảm thiểu thua lỗ mỗi lần, sau đó nắm bắt đúng thời điểm giao dịch, dùng những lợi nhuận lớn này để bù đắp mỗi lần thua lỗ. Tuy nhiên, hầu hết trader lại làm ngược lại, họ liên tục kiếm được lợi nhuận nhỏ, nhưng vì ở lại quá lâu trong một giao dịch thất bại, dẫn đến thua lỗ lớn hơn. Điều này rất dễ khiến thua lỗ của trader vượt quá vốn.
3. Sự cố nền tảng hoặc hệ thống
Hãy tưởng tượng, bạn đang nắm giữ một lượng lớn vị thế, nhưng do sự cố nền tảng hoặc vấn đề hệ thống, vào thời điểm quan trọng bạn không thể đóng giao dịch, thì bạn sẽ rơi vào tình cảnh như thế nào? Sự cố này có thể do mất điện, mạng tải quá thời gian, hoặc máy tính bị treo. Tất nhiên, cũng có một khả năng, là trong thời gian thị trường biến động dữ dội, các lệnh như cắt lỗ trong lệnh không thể kích hoạt bình thường. Vẫn lấy ví dụ khủng hoảng đồng Franc Thụy Sĩ, trước khi thị trường biến động ngày 15 tháng 1 năm 2015, nhiều trader thực ra đã đặt cắt lỗ nghiêm ngặt trên vị thế short Franc Thụy Sĩ, tuy nhiên, do thị trường cực kỳ thiếu thanh khoản, các trader short Franc Thụy Sĩ đều liên tục thực hiện thao tác đóng giao dịch, cuối cùng, những mức cắt lỗ này được chứng minh là vô hiệu.
4. Không có lợi thế thông tin
Các nhà giao dịch ngoại hối lớn hoặc bộ phận giao dịch ngoại hối của ngân hàng đầu tư có khối lượng giao dịch ngoại hối siêu cao, và còn có lợi thế thông tin, như dòng ngoại hối thương mại, chính sách can thiệp của chính phủ, v.v., những điều này rất khó có được đối với trader bán lẻ.
5. Biến động tỷ giá dữ dội
Hãy nhớ lại khi đồng Franc Thụy Sĩ biến động. Đòn bẩy cao có nghĩa là trong thời gian thị trường biến động bất thường, vốn giao dịch sẽ biến mất nhanh chóng. Nửa đầu năm 2015 là ví dụ điển hình.
6. Thị trường giao dịch phi tập trung
Thị trường ngoại hối là thị trường giao dịch phi tập trung (OTC), không được giám sát tập trung như thị trường hợp đồng tương lai, chứng khoán. Điều này cũng cho thấy giao dịch ngoại hối không được bảo đảm bởi cơ quan thanh toán bù trừ, điều này càng dễ dẫn đến rủi ro đối tác.
7. Lừa đảo và thao túng thị trường
Trong những năm gần đây, đặc biệt ở một số quốc gia không có cơ quan quản lý, thường xuyên bùng nổ các vụ lừa đảo giao dịch ngoại hối, khiến không ít nhà đầu tư thiệt hại nặng nề. Ngoài ra, trên bình diện quốc tế, thao túng tỷ giá cũng ngày càng hoành hành, một số người chơi lớn trên thị trường cũng bị liên quan. Tháng 5 năm 2015, sáu ngân hàng lớn bị phạt gần 6 tỷ USD (khoảng 150 nghìn tỷ VND) vì bị nghi ngờ tham gia thao túng tỷ giá từ năm 2007 đến năm 2013.
Tổng kết
Giao dịch ngoại hối là một công việc kỹ thuật, nó cần thời gian để học. Các trader có kinh nghiệm thực sự có thể kiếm tiền trong giao dịch ngoại hối. Tuy nhiên, cũng giống như các nghề nghiệp khác, thành công không đến trong một đêm. Giao dịch ngoại hối không đơn giản, tuy nhiên, một số người có thể muốn bạn nghĩ như vậy.
Bạn có vẫn kiên trì bắt đầu giao dịch ngoại hối không? Nếu vẫn giữ được sự tự tin, thì hãy làm tốt trong giao dịch: 1) Hạn chế tỷ lệ đòn bẩy; 2) Đặt cắt lỗ nghiêm ngặt