Sudah N kali saya berniat menulis artikel ini. Saya ingin menyampaikan pelajaran yang saya dapat dari trading, termasuk jebakan yang banyak orang alami dan penyebab akhirnya akun terkena margin call.
Dulu saya dan partner trading saya mengumpulkan dana 30.000 dolar AS (sekitar Rp480 juta). Dia yang mengelola dana tersebut, dalam 3 bulan berhasil mencapai 2.000.000 dolar AS (sekitar Rp32 miliar) yang menakjubkan, lalu menghabiskan 2 bulan berikutnya untuk mengembalikan dana besar itu menjadi nol.
Sedangkan saya, 7 tahun terakhir ini terus naik-turun dalam trading, setiap hari duduk di depan 6 monitor melihat data dan grafik. Menurut saya, trader adalah satu-satunya kelompok yang lebih ambisius dan lebih pandai berfantasi daripada pengusaha.
Ini bukan sindiran. Meskipun 99% trader gagal, meskipun 80% trader adalah sekelompok pria tertekan yang sedang mengalami krisis paruh baya. Tapi berdasarkan perhitungan saya, saya masih mungkin menjadi pemenang hidup melalui day trading.
Setelah bertahun-tahun, hasil saya lumayan. Setidaknya sebelum usia 30, saya sudah mendekati target trading saya. Trading memberi saya imbalan finansial. Tapi ini bukan cerita "cepat kaya", sampai di titik ini, saya sudah mengorbankan banyak sekali.
Saya juga melihat banyak perilaku trader yang membuat saya sangat prihatin, misalnya trading berdasarkan berita atau mengikuti mentor yang "riwayat tradingnya lumayan", dan ada juga yang membeli "algoritma trading" yang katanya ampuh. Saya sangat ingin membangunkan mereka, memberi tahu mereka, jangan tertipu lagi, kamu sendirilah yang paling berpotensi!
Janji padaku, jangan lakukan hal-hal ini dalam trading, ya?
Kalau belum sepenuhnya siap, jangan trading sembarangan, kalau tidak probabilitas profit kamu kalah dengan pergi berjudi di Las Vegas atau Makau. Di sana masih ada anggur dan makanan lezat, pelayanan sempurna, jauh lebih nyaman daripada trading.
Saya sudah lama menyadari bahwa ketidakpastian dalam trading sangat tinggi. Sebelum menonton film, saya mungkin sudah profit 5.000 dolar AS (sekitar Rp80 juta), setelah film selesai saya malah sudah rugi 10.000 dolar AS (sekitar Rp160 juta). Ini semua normal.
Saya pernah benar-benar bertemu trader yang saya kenal profit 2 juta dolar AS (sekitar Rp32 miliar), jadi saya percaya segala hal mungkin terjadi. Hanya saja, di jalan menuju target ini, jebakan yang akan kita temui terlalu banyak. Jadi tahu apa yang tidak boleh dilakukan lebih penting daripada tahu apa yang perlu dilakukan. Karena sekali salah, kamu bisa kehilangan segalanya.
Sebelum paham apa yang kamu lakukan, jangan sembarangan menginvestasikan dana
Aturan pertama investasi Warren Buffett: lindungi danamu. Meskipun dia bukan trader dalam arti ketat, dia memang master manajemen kekayaan, pandai investasi jangka panjang, sikapnya terhadap dana sangat patut dipelajari. Misalnya, dia tidak pernah menempatkan dana pada sesuatu yang menurutnya tidak memberi imbalan cukup.
Bagi kita trader, sebelum trading di akun real, sebaiknya lakukan paper trading berkali-kali, kalau tidak kamu menempatkan dana pada risiko kerugian. Lalu, kapan kamu dianggap siap? Yaitu ketika sistem kamu sudah mampu menunjukkan performa yang stabil. Baca terus ke bawah, kamu akan paham maksud saya.
Jangan mulai trading tanpa trading system dan metode
Kamu bukan Soros, kamu tidak bisa trading berdasarkan intuisi. Kamu juga tidak perlu algoritma super, tapi kamu pasti perlu trading system yang andal, fungsinya membuat trading lebih realistis. Trading system yang andal tidak akan membuat kamu profit setiap kali, tapi dengannya, kamu akan jauh lebih sedikit melakukan trade yang buruk.
Bagaimana saya membuat trading system saya sendiri?
"Serangan"——ini akan memberi tahu kamu dalam kondisi apa, dengan cara apa masuk ke trade. Misalnya, dari 5 syarat entry yang kamu tetapkan, 3 sudah terpenuhi. Ini juga membantu menangkal gangguan emosi: banyak orang merasa hari ini bisa profit besar, emosi seperti ini mudah membuat orang agresif.
"Pertahanan"——ini menginstruksikan kapan kamu menutup posisi, bisa dibilang stop loss. Biasanya take profit saat profit 50%, bisa juga lebih tinggi. Sistem yang baik juga menentukan saat rugi mencapai kondisi apa harus exit, tentu saja ini harus sudah ditentukan sebelum entry.
Menambah posisi——jika pasar sangat menguntungkanmu, maka kamu mungkin perlu mempertimbangkan menambah posisi. Saat ini juga perlu serangkaian aturan yang ditetapkan sistem untuk memandumu bagaimana melakukannya.
Jangan terlalu kompleks——setiap alat tampak berguna, dan begitu prediktif. Saya dulu juga suka menambahkan berbagai sinyal ke sistem, kemudian menyadari metode ini tidak cocok untuk saya. Semakin kompleks sistem, semakin buruk performa trading saya. Jadi saya mulai menyederhanakan sistem, membuang banyak hal yang direkomendasikan orang lain.
Beri ruang untuk kegagalan——dari 10 trade saya mungkin rugi 8. Tidak masalah, 2 sisanya memberi hasil besar, jauh melebihi kerugian sebelumnya. Saya bahkan pernah rugi 40 trade berturut-turut. Jumlah kerugian tidak penting. Selama manajemen risiko kamu bagus, misalnya proporsi dana yang ditempatkan hanya 1%, maka kecuali kamu rugi 100 kali berturut-turut, kamu masih punya dana untuk lanjut trading.
Sistem ini harus berguna——sistem yang dalam jangka panjang tidak bisa profit berarti kamu benar-benar perlu menggantinya.
Jangan berpikir "cepat kaya"
Saya percaya setiap orang punya potensi profit dalam trading, jalur ini mungkin lebih cepat daripada metode lain. Tapi probabilitas kamu rugi juga tinggi. Kalau profit, kamu merasa diri hebat. Lalu saat rugi?
Trading nyata berbeda dengan paper trading. Mungkin bulan pertama bagus, tapi setelahnya tidak. Saya tahu, setiap orang saat trading merasa dirinya istimewa, keputusan tradingnya pasti benar. Tapi hasilnya tidak sesuai harapan. Percayalah, jangan berharap cepat kaya.
Jangan trading saat emosimu tidak tepat
Saat terbawa emosi, IQ saya menurun, saat trading, batin bertarung, sambil mengutuk sambil mencari alasan. Sebentar merasa diri paling tidak berguna di dunia, sebentar menang satu trade, merasa diri hebat. Sehari berlalu, hanya dialog dengan diri sendiri saja sudah membuat saya sangat lelah.
Jangan trading berdasarkan sistem atau berita orang lain
Jika seseorang benar-benar menguasai metode trading terbaik, dia tidak akan menggunakannya untuk dirinya sendiri dulu, melainkan menjualnya kepadamu dengan harga beberapa ratus dolar AS (sekitar beberapa juta rupiah)?
Ada juga yang disebut berita dan data akurat. Mungkin ada beberapa informasi berguna, tapi sepenuhnya bergantung padanya, kamu akan membayar harganya.
Jangan buta mengejar hal-hal eksternal ini. Informasi paling berharga pun hanya bisa menjadi bagian dari keputusan tradingmu, semua sumber daya harus digunakan untukmu, kamu tidak boleh dibiarkan ditarik-tarik olehnya.
Jangan terlalu terobsesi dengan kisah trader sukses
Ada banyak orang sukses dalam trading, kisah-kisah ini juga sering dipakai untuk membodohi orang agar membayar. Tapi kisah orang lain tidak bisa menjamin kesuksesanmu. Tanpa kisah-kisah ini, kamu juga tidak akan kehilangan apa-apa. Yang dibutuhkan trading sebenarnya sederhana: sistem yang andal, pemikiranmu sendiri yang berwawasan. Kisah orang sukses bisa menjadi panduan, tapi tidak bisa direplikasi.
Jangan trading
Ini bukan bercanda. Banyak orang sebenarnya tidak cocok trading, mereka tidak seharusnya trading. Jika kamu tidak punya semangat penuh untuk terus berlatih dan mengasah diri, maka waktu dan tenaga yang dikeluarkan untuk trading tidak sepadan.
Tentu saja, ada juga banyak orang yang seolah lahir untuk trading. Sebagai penggemar trading berpengalaman bertahun-tahun, begitu melihat grafik harga saya langsung fokus, dan merasa bebas serta nyaman, saya tahu saya memang harus trading.