Sudah berkali-kali saya berniat untuk menulis artikel ini. Saya ingin menyatakan pengajaran yang saya pelajari dalam dagangan, termasuk perangkap yang ramai orang hadapi dan punca akhirnya akaun mengalami margin call.
Pernah suatu ketika, saya dan rakan dagangan saya mengumpul dana sebanyak USD 30,000 (RM 132,000). Dia mengendalikan dana tersebut dan dalam masa 3 bulan berjaya mencapai angka menakjubkan USD 2,000,000 (RM 8.8 juta), kemudian dalam masa 2 bulan sahaja, dana besar itu kembali kepada sifar.
Manakala saya, sepanjang 7 tahun lepas sentiasa terumbang-ambing dalam dagangan, setiap hari duduk di hadapan 6 skrin memerhati data dan carta. Pada pandangan saya, trader adalah satu-satunya kumpulan yang lebih bercita-cita tinggi dan lebih gemar berangan-angan berbanding usahawan.
Ini bukan sindiran. Walaupun 99% trader gagal, walaupun 80% trader adalah sekumpulan lelaki tertekan yang sedang mengalami krisis pertengahan usia. Tetapi berdasarkan pengiraan saya, saya masih berpotensi menjadi pemenang melalui dagangan harian.
Selepas bertahun-tahun, hasil saya agak memberangsangkan, sekurang-kurangnya sebelum usia 30 tahun, saya sudah hampir dengan sasaran dagangan saya. Dagangan telah memberikan pulangan kewangan kepada saya. Tetapi ini bukan kisah "cepat kaya", untuk sampai ke tahap ini, saya telah berkorban sangat banyak.
Saya juga melihat banyak tingkah laku trader yang sangat menyedihkan hati saya, contohnya berdagang berdasarkan berita atau mengikut mentor yang "sejarah dagangannya agak baik", dan ada juga yang membeli apa yang dipanggil "algoritma dagangan". Saya sangat ingin menyedarkan mereka, memberitahu mereka, jangan lagi tertipu, diri anda sendirilah yang paling berpotensi!
Janjilah pada saya, jangan lakukan perkara-perkara ini dalam dagangan, boleh?
Jika belum benar-benar bersedia, jangan berdagang sesuka hati, jika tidak kebarangkalian anda untung masih kalah berbanding pergi berjudi di Las Vegas atau Macau. Di sana ada wain dan makanan lazat, perkhidmatan sempurna, jauh lebih selesa daripada berdagang.
Saya sedar awal-awal lagi bahawa ketidakpastian dalam dagangan ini sangat tinggi. Sebelum menonton wayang, saya mungkin sudah untung USD 5,000 (RM 22,000), selepas wayang tamat saya sudah rugi USD 10,000 (RM 44,000). Ini semua perkara biasa.
Saya pernah benar-benar bertemu trader yang saya kenal untung USD 2 juta (RM 8.8 juta), jadi saya percaya segala-galanya mungkin. Cuma dalam perjalanan menuju sasaran ini, terlalu banyak perangkap yang akan kita hadapi. Jadi mengetahui apa yang tidak patut dilakukan adalah lebih penting daripada mengetahui apa yang perlu dilakukan. Kerana sekali tersilap, anda mungkin kehilangan segalanya.
Sebelum faham apa yang anda lakukan, jangan melaburkan dana sesuka hati
Peraturan pertama pelaburan Warren Buffett: lindungi dana anda. Walaupun beliau bukan trader dalam erti kata sebenar, tetapi beliau memang pakar pengurusan kekayaan, mahir dalam pelaburan jangka panjang, sikap beliau terhadap dana sangat wajar dicontohi. Contohnya, beliau tidak pernah melaburkan dana ke dalam sesuatu yang beliau fikir tidak memberikan pulangan yang mencukupi.
Bagi kita trader, sebelum berdagang di akaun sebenar, sebaiknya lakukan dagangan kertas berkali-kali, jika tidak anda meletakkan dana anda dalam risiko kerugian. Jadi, bilakah anda dianggap sudah bersedia? Iaitu apabila sistem anda sudah mampu menunjukkan prestasi yang konsisten. Teruskan membaca, anda akan faham maksud saya.
Jangan mula berdagang tanpa sistem dan kaedah dagangan
Anda bukan Soros, anda tidak boleh berdagang berdasarkan gerak hati. Anda juga tidak memerlukan algoritma super, tetapi anda pasti memerlukan sistem dagangan yang boleh diharap, fungsinya adalah menjadikan dagangan lebih realistik. Sistem dagangan yang boleh diharap tidak akan membuatkan anda untung setiap kali, tetapi dengannya, anda akan melakukan lebih sedikit dagangan yang buruk.
Bagaimana saya membina sistem dagangan saya sendiri?
"Serangan"——Ia akan memberitahu anda dalam keadaan apa, dengan cara apa untuk masuk ke dagangan. Contohnya, daripada 5 syarat entry yang anda tetapkan, 3 telah dipenuhi. Ini juga membantu menangkis gangguan emosi anda: ramai orang rasa mereka boleh untung besar hari ini, emosi ini mudah membuatkan orang bertindak agresif.
"Pertahanan"——Ia menunjukkan bila untuk menutup posisi, boleh juga dikatakan stop loss. Biasanya take profit pada 50% keuntungan, boleh juga lebih tinggi. Sistem yang baik juga akan menentukan bila kerugian mencapai tahap apa perlu keluar, sudah tentu, ini mesti ditetapkan sebelum entry.
Tambah posisi——Jika pasaran sangat memihak kepada anda, maka anda mungkin perlu pertimbangkan untuk tambah posisi. Pada masa ini juga perlu satu siri peraturan yang ditetapkan oleh sistem untuk membimbing anda bagaimana melakukannya.
Jangan terlalu kompleks——Setiap alat kelihatan berguna, dan begitu berwawasan. Saya pernah juga suka menambah pelbagai isyarat ke dalam sistem, kemudian mendapati kaedah ini tidak sesuai untuk saya. Semakin kompleks sistem, semakin teruk prestasi dagangan saya. Jadi saya mula memudahkan sistem, membuang banyak perkara yang dicadangkan orang lain.
Berikan ruang untuk kegagalan——Daripada 10 dagangan saya mungkin rugi 8. Tetapi tidak mengapa, 2 lagi sangat menguntungkan, jauh melebihi kerugian sebelumnya. Saya pernah juga rugi 40 dagangan berturut-turut. Jumlah kerugian tidak penting. Asalkan pengurusan risiko anda baik, contohnya nisbah dana yang dilaburkan hanya 1%, maka melainkan anda rugi 100 dagangan berturut-turut, jika tidak anda masih ada dana untuk terus berdagang.
Sistem ini mesti berguna——Sistem yang tidak menguntungkan dalam jangka panjang, bermakna anda benar-benar perlu menukarnya.
Jangan berangan-angan "kaya dalam sekelip mata"
Saya percaya setiap orang berpotensi untung dalam dagangan, jalan ini mungkin lebih cepat daripada kaedah lain. Tetapi kebarangkalian anda rugi juga tinggi. Bila untung, anda rasa anda hebat. Jadi bila rugi?
Dagangan sebenar dan dagangan kertas berbeza. Mungkin bulan pertama prestasi baik, tetapi selepas itu tidak lagi. Saya tahu, setiap orang semasa berdagang, rasa diri mereka istimewa, keputusan dagangan pasti betul. Tetapi hasilnya tidak seperti yang diharapkan. Percayalah saya, jangan harap cepat kaya.
Jangan berdagang ketika emosi anda tidak betul
Apabila membawa emosi, IQ saya pun menurun, semasa berdagang, dalam hati berperang, sambil memaki sambil mencari alasan. Sekejap rasa diri sendiri orang paling tidak berguna di dunia, sekejap menang satu dagangan, rasa diri hebat. Sepanjang hari, hanya perbualan dengan diri sendiri sudah membuatkan saya sangat letih.
Jangan berdagang berdasarkan sistem anda atau berita
Jika seseorang benar-benar menguasai kaedah dagangan terbaik, adakah dia tidak akan gunakan pada dirinya sendiri dahulu, sebaliknya menjualnya kepada anda dengan harga beberapa ratus dolar?
Ada juga apa yang dipanggil berita dan data tepat. Mungkin ada maklumat berguna, tetapi bergantung sepenuhnya padanya, anda akan membayar harganya.
Jangan buta mengejar perkara luaran ini. Maklumat yang bernilai pun hanya boleh menjadi sebahagian daripada keputusan dagangan anda, semua sumber harus digunakan untuk anda, anda tidak boleh dibawa hidung olehnya.
Jangan terlalu taksub dengan kisah trader yang berjaya
Ada ramai orang berjaya dalam dagangan, kisah-kisah ini juga sering digunakan untuk memperdaya orang membayar. Tetapi kisah orang lain tidak dapat menjamin kejayaan anda. Tanpa kisah-kisah ini, anda juga tidak akan terlepas apa-apa. Perkara yang diperlukan dalam dagangan sebenarnya sangat mudah: sistem yang boleh diharap, pemikiran anda sendiri yang berwawasan. Kisah orang berjaya boleh dijadikan panduan, tetapi ia tidak boleh direplikasi.
Jangan berdagang
Ini bukan gurauan. Ramai orang sebenarnya tidak sesuai untuk berdagang, mereka tidak sepatutnya berdagang. Jika anda tidak mempunyai semangat yang cukup untuk terus berlatih dan memperbaiki diri, maka masa dan tenaga yang dilaburkan untuk dagangan tidak berbaloi.
Sudah tentu, ada juga ramai orang yang memang dilahirkan untuk berdagang. Sebagai peminat dagangan berpengalaman bertahun-tahun, sebaik sahaja saya melihat carta harga saya akan menjadi fokus, dan rasa bebas serta selesa, saya tahu saya patut berdagang.