이 글을 쓰려고 벌써 N번째 마음먹은 것 같습니다. 제가 트레이딩에서 배운 교훈들, 많은 사람들이 빠지는 함정, 그리고 결국 계좌가 강제청산(마진콜)된 이유를 이야기하고 싶습니다.
예전에 제 트레이딩 파트너와 함께 30,000달러(약 4,000만 원)의 자금을 모은 적이 있습니다. 그가 이 자금을 운용해서 3개월 만에 무려 2,000,000달러(약 27억 원)까지 불렸고, 다시 2개월 만에 이 거액을 완전히 제로로 되돌려버렸습니다.
저는 어떨까요. 지난 7년 동안 트레이딩 속에서 부침을 겪으며, 매일 6대의 모니터 앞에 앉아 데이터와 차트를 봐왔습니다. 제가 보기에 트레이더는 기업가보다 더 야심차고 더 환상을 잘 품는 유일한 집단입니다.
이건 비꼬는 말이 아닙니다. 99%의 트레이더가 실패하고, 80%의 트레이더가 중년의 위기를 겪는 억눌린 남자들이라고 해도 말이죠. 그래도 제 계산대로라면, 저는 여전히 데이트레이딩으로 인생의 승자가 될 가능성이 있습니다.
이렇게 여러 해가 지난 후, 제 성과는 나쁘지 않습니다. 적어도 30세가 되기 전에 제 트레이딩 목표에 거의 도달했습니다. 트레이딩은 저에게 금전적 보상을 가져다주었습니다. 하지만 이건 '빠른 부자 되기' 이야기가 아닙니다. 여기까지 오면서 저는 정말 많은 것을付出了습니다.
저는 또한 마음이 아픈 트레이더들의 행태를 많이 봅니다. 예를 들어 뉴스나 '트레이딩 이력이 괜찮은' 멘토를 따라 매매하는 것, 또 어떤 사람들은 소위 '트레이딩 알고리즘'을 구매하기도 합니다. 저는 그들을 정신 차리게 해주고 싶습니다. 더 이상 속지 말라고, 가장 큰 잠재력을 가진 사람은 바로 자기 자신이라고 말입니다!
약속해 주세요, 트레이딩에서 이런 것들은 하지 않기로요.
완전히 준비되지 않았다면 함부로 매매하지 마세요. 그러면 수익을 낼 확률이 라스베이거스나 마카오에 가서 도박하는 것보다도 못합니다. 그곳에는 맛있는 술과 음식, 완벽한 서비스까지 있어서 트레이딩보다 훨씬 편안하니까요.
저는 일찍이 트레이딩의 불확실성이 매우 높다는 것을 깨달았습니다. 영화 한 편 보기 전에 5,000달러(약 680만 원)를 벌었는데, 영화가 끝난 후에는 이미 10,000달러(약 1,360만 원)를 잃었습니다. 이런 일은 모두 정상입니다.
저는 실제로 아는 트레이더가 200만 달러를 번 것을 본 적이 있습니다. 그래서 모든 것이 가능하다고 믿습니다. 다만 그 목표로 가는 길에 우리가 마주할 함정이 너무 많을 뿐입니다. 그래서 무엇을 하지 말아야 하는지 아는 것이 무엇을 해야 하는지 아는 것보다 더 중요합니다. 한 번 잘못하면 모든 것을 잃을 수 있으니까요.
자신이 무엇을 하는지 이해하기 전에는 함부로 자금을 투입하지 마세요
워런 버핏의 투자 규칙 첫 번째: 당신의 자금을 보호하라. 그가 엄밀한 의미의 트레이더는 아니지만, 그는 확실히 자산관리의 대가이고 장기 투자에 능하며, 자금에 대한 그의 태도는 배울 만합니다. 예를 들어 그는 충분한 수익을 얻을 수 없다고 생각하는 것에는 절대 자금을 투입하지 않습니다.
우리 트레이더에게는 실계좌 거래 전에 여러 번 모의 거래를 하는 것이 좋습니다. 그렇지 않으면 자금을 손실 위험에 노출시키는 것입니다. 그렇다면 언제 준비가 되었다고 할 수 있을까요? 바로 당신의 시스템이 안정적인 성과를 낼 수 있을 때입니다. 계속 읽어보시면 제 말을 이해하실 겁니다.
트레이딩 시스템과 방법 없이 매매를 시작하지 마세요
당신은 소로스가 아닙니다. 직감으로 매매할 수 없습니다. 초강력 알고리즘도 필요 없지만, 반드시 신뢰할 수 있는 트레이딩 시스템이 필요합니다. 그 역할은 트레이딩을 더 현실적으로 만드는 것입니다. 신뢰할 수 있는 트레이딩 시스템이 매번 수익을 내게 해주지는 않지만, 그것이 있으면 나쁜 거래를 훨씬 줄일 수 있습니다.
저는 어떻게 제 트레이딩 시스템을 만들었나?
"공격" — 어떤 조건에서, 어떤 방식으로 진입할지 알려줍니다. 예를 들어 설정한 5가지 진입 요건 중 3가지가 충족되었다면 말이죠. 이것은 감정의 간섭을 막는 데도 도움이 됩니다. 많은 사람들이 오늘 큰돈을 벌 수 있다고 느끼는데, 이런 감정은 사람을 공격적으로 만들기 쉽습니다.
"수비" — 언제 청산할지, 즉 손절을 지시합니다. 보통 50% 수익 상황에서 익절하고, 더 높게 설정할 수도 있습니다. 좋은 시스템은 손실이 어느 정도에 도달했을 때 이탈해야 하는지도 정합니다. 물론 이것은 진입 전에 이미 정해져 있어야 합니다.
포지션 추가 — 시장이 당신에게 매우 유리하다면 포지션 추가를 고려할 수 있습니다. 이때도 시스템이 설정한 일련의 규칙이 어떻게 할지 안내해야 합니다.
너무 복잡하게 하지 마세요 — 모든 도구가 유용해 보이고 예측력이 있어 보입니다. 저도 예전에는 각종 신호를 시스템에 추가하는 것을 좋아했는데, 나중에 이 방법이 저에게 맞지 않는다는 것을 알았습니다. 시스템이 복잡할수록 제 트레이딩 성과는 더 나빠졌습니다. 그래서 시스템을 단순화하기 시작했고, 다른 사람들이 추천한 많은 것들을 제거했습니다.
실패할 공간을 허용하세요 — 10번의 거래 중 8번을 손실 볼 수 있습니다. 하지만 괜찮습니다. 나머지 2번은 큰 수익을 내서 이전 손실을 훨씬 뛰어넘습니다. 저는 연속으로 40번 손실을 본 적도 있습니다. 손실 횟수는 중요하지 않습니다. 리스크 관리를 잘해서 투입 자금 비율이 1%에 불과하다면, 연속으로 100번 손실을 보지 않는 한 계속 거래할 자금이 남아 있습니다.
이 시스템은 유용해야 합니다 — 장기적으로 수익을 낼 수 없는 시스템이라면, 정말로 교체해야 한다는 뜻입니다.
"하룻밤에 부자 되기"를 생각하지 마세요
저는 모든 사람이 트레이딩에서 수익을 낼 잠재력이 있다고 믿습니다. 이 방법이 다른 방법보다 더 빠를 수도 있습니다. 하지만 당신이 손실을 볼 확률도 매우 높습니다. 수익을 내면 자신이 대단하다고 느낍니다. 그렇다면 손실을 볼 때는요?
실제 거래와 모의 거래는 다릅니다. 첫 달은 잘했을 수 있지만 그 다음부터는 안 될 수 있습니다. 압니다. 모든 사람이 거래할 때 자신이 특별하고 거래 결정이 반드시 옳다고 느낍니다. 하지만 결과는 기대에 미치지 못합니다. 믿으세요, 빨리 큰돈을 벌겠다고 기대하지 마세요.
감정이 좋지 않을 때는 거래하지 마세요
감정에 사로잡히면 제 지능도 낮아집니다. 거래 중에는 내면에서 천지가 뒤집히고, 욕을 하면서 변명을 찾습니다. 어떤 때는 자신이 세상에서 가장 쓸모없는 사람 같다가, 한 번 수익을 내면 자신이 정말 대단하다고 느낍니다. 하루가 지나면 자신과의 대화만으로도 매우 지칩니다.
당신의 시스템이나 뉴스에 따라 거래하지 마세요
만약 누군가 정말로 뛰어난 거래 방법을 터득했다면, 그는 그것을 먼저 자신에게 쓰지 않고 몇백 달러(수십만 원)에 당신에게 팔겠습니까?
또 어떤 소위 정확한 정보와 데이터도 있습니다. 유용한 정보가 있을 수 있지만, 그것에 완전히 의존하면 대가를 치러야 합니다.
이런 외부적인 것들을 맹목적으로 쫓지 마세요. 아무리 가치 있는 정보라도 당신의 거래 결정의 일부일 뿐입니다. 모든 자원은 당신을 위해 쓰여야지, 당신이 그것에 끌려다녀서는 안 됩니다.
성공한 트레이더들의 이야기에 너무 빠지지 마세요
트레이딩에는 성공한 사람이 적지 않고, 이런 이야기들은 사람들을 현혹해 돈을 내게 만드는 데 자주 이용됩니다. 하지만 다른 사람의 이야기는 당신의 성공을 보장하지 않습니다. 이런 이야기 없이도 당신은 아무것도 놓치지 않습니다. 트레이딩에 필요한 것은 사실 매우 간단합니다. 신뢰할 수 있는 시스템, 그리고 당신 자신의 통찰력 있는 사고입니다. 성공한 사람들의 이야기는 지침이 될 수 있지만, 그것은 복제될 수 없습니다.
거래하지 마세요
농담이 아닙니다. 많은 사람들이 사실 트레이딩에 적합하지 않고, 거래해서는 안 됩니다. 지속적인 연습과 정진에 대한 충분한 열정이 없다면, 트레이딩에 쏟는 시간과 에너지는 가치가 없습니다.
물론 많은 사람들이 트레이딩을 위해 태어난 것 같기도 합니다. 다년간의 베테랑 트레이딩 애호가로서, 저는 가격 차트를 보면 집중하게 되고 자유롭고 편안함을 느낍니다. 저는 제가 트레이딩을 해야 한다는 것을 압니다.