Di dunia trading beredar ungkapan ini: Aturan utama untuk menilai apakah seorang trader itu profesional bukanlah dari tingkat profitnya, melainkan dari kemampuan kontrol risikonya.
Bagi investor profesional, mereka tidak terlalu peduli pada naik-turunnya suatu aset dalam jangka pendek, melainkan fokus pada manajemen portofolio. Yang terpenting dalam manajemen portofolio bukan hanya membuat nilai aset naik, tetapi juga berusaha agar nilai aset tidak turun saat kondisi tidak menguntungkan.
Kontrol risiko selalu dianggap sebagai salah satu mata kuliah wajib bagi trader profesional, dan banyak trader terkenal juga selalu menjadikan kontrol risiko sebagai indikator penting dalam pengambilan keputusan trading. Salah satu aturan manajemen risiko yang disebut "Aturan Risiko 1%" bahkan sangat digandrungi oleh banyak trader.
Apa itu Aturan Risiko 1%?
"Aturan Risiko 1%" berarti risiko dalam satu transaksi tidak boleh melebihi 1% dari total dana akun. Ini bukan berarti kamu hanya memasukkan 1% dari dana ke dalam satu transaksi. Kamu bisa memasukkan dana sebanyak yang kamu mau, tetapi jika kerugian transaksi melebihi 1% dari total dana akun, kamu harus menutup posisi. Sebagian besar trader profesional mengikuti standar risiko 1% atau kurang.
Bagi day trader dan swing trader, aturan risiko 1% berarti kamu bisa menggunakan dana berapa pun yang diperlukan untuk memulai trading, tetapi stop loss kamu dapat melindungimu agar tidak rugi lebih dari 1% dana akun saat trading tidak menguntungkan. Apakah kamu menggunakan stop loss atau tidak terserah kamu, tetapi aturan risiko 1% berarti kamu tidak akan rugi lebih dari 1% dana akun dalam satu transaksi.
Jika kamu mengizinkan dirimu mengambil risiko 2%, maka itu adalah aturan 2%. Jika kamu hanya mengambil risiko 0,5%, maka itu adalah aturan 0,5%. Berapa pun persentase spesifik yang dipilih, konsepnya sama: kontrol risiko, dan jaga kerugian satu transaksi tetap pada sebagian kecil dari akun.
Mengapa Menggunakan Aturan Risiko 1%?
Transaksi yang rugi tidak bisa dihindari, jika tidak dikendalikan, bahkan satu transaksi rugi saja bisa membuat akunmu margin call. Aturan risiko 1% dapat mencegah kerugian menjadi tak terkendali. Mengikuti aturan ini membutuhkan beberapa kali kerugian berturut-turut untuk memberikan dampak signifikan pada akun.
Bahkan dengan mengontrol risiko di setiap transaksi dan menjaganya tetap di 1%, kamu masih bisa mendapatkan return yang tinggi. Jadi mengikuti aturan ini tidak akan membuatmu kehilangan peluang menghasilkan uang. Faktanya, jika kamu ingin mencapai return yang konsisten dan baik, mengontrol kerugian dan menjaganya tetap kecil adalah suatu keharusan.
Kunci lainnya adalah menyusun strategi risk-reward yang menguntungkan, sehingga transaksi profit kamu lebih besar daripada transaksi rugi. Kamu mengambil risiko 1% per transaksi, tetapi transaksi profit kamu menambah 3%, 5%, atau 10% keuntungan bagi akunmu.
Contoh Penerapan Praktis Aturan Risiko 1%
Ambil 1% dari equity akunmu. Itulah jumlah yang bisa kamu rugikan dalam satu transaksi.
Seiring perubahan dana akunmu, jumlah risiko yang bisa kamu ambil juga berubah.
Untuk day trading, saya menggunakan 1% dari dana awal akun setiap hari, itulah risiko yang saya ambil di setiap transaksi sepanjang hari. Dengan begitu, saya tidak perlu menghitung ulang setiap kali melakukan day trading. Keesokan harinya, risiko per transaksi mungkin sedikit berbeda.
Untuk swing trading, gunakan 1% dari dana akun saat ini.
Misalkan dana akunmu adalah $10.560 (sekitar Rp164 juta). Entah kamu trading saham, forex, atau futures, prosesnya sama.
1. 1% dari akun adalah $105,60 (0,01 x 10.560). Tentu saja, kamu juga bisa membulatkannya menjadi $105 atau $106. Ini adalah jumlah yang bisa kamu rugikan per transaksi. Kita sebut jumlah ini sebagai risiko akun.
2. Selanjutnya, kamu perlu menentukan jumlah dana yang akan dimasukkan ke transaksi berdasarkan risiko akun dan ukuran stop loss. Ukuran stop loss adalah selisih antara harga entry dan harga stop loss.
Misalkan kamu membeli saham di harga $125,35 dan menetapkan stop loss di $119,90. Ukuran stop loss adalah $5,45. Ini berarti jika stop loss terpicu, setiap lembar saham akan rugi $5,45.
3. Kamu bisa rugi $105,60, jadi bagi dengan $5,45.
Risiko akun ($) / Ukuran stop loss = 105,60 / 5,45 = 19,37 lembar, atau 19 lembar.
19 lembar akan memakan biaya: 19 x 125,35 = $2.381,65 (sekitar Rp37 juta)… ini jauh melebihi 1% dana akun (dalam kasus ini sekitar 1/4 dari akun), tetapi transaksi ini hanya mengambil risiko 1% dari dana akun.
Hitung balik untuk memastikan kamu memiliki ukuran posisi yang benar, dan risikomu hanya 1%.
Jika kamu membeli 19 lembar, dan rugi $5,45 per lembar, kamu akan rugi $103,55. Dana akunmu adalah $10.560, kamu bisa rugi 1%, yaitu $105,60. Jadi, potensi kerugianmu dalam transaksi ini masih dalam batas aturan risiko 1%.
Forex dan futures bekerja dengan cara yang sama, hanya saja kamu juga harus mengetahui nilai per pip forex atau nilai per tick futures.
Ngomong-ngomong, berapa pun ukuran stop loss saya, saya hanya akan melakukan transaksi jika ekspektasi profit minimal 2,5 kali dari risiko. Misalnya, jika ukuran stop loss saya adalah $1, maka saya hanya akan trading jika harga take profit akan mencapai $2,50 atau lebih di atas harga entry.
Untuk day trading, saya menggunakan 2 sampai 2,5 kali, untuk swing trading, saya biasanya mencari return lebih dari 3 kali.
Penerapan Nyata Aturan Risiko 1%
Trader luar negeri Donald Darwin adalah pelaksana setia sekaligus penerima manfaat dari aturan risiko 1%. Pria yang terjun ke Wall Street pada usia 26 tahun ini, dalam tiga tahun pertamanya sebagai trader sudah meraih kinerja mengagumkan dengan profit lebih dari $2 juta (sekitar Rp31 miliar).
Di awal trading, Donald juga sangat bingung, dalam enam bulan pertama terjun ke trading saja dia sudah rugi ratusan ribu dolar. Hal ini membuatnya sangat frustrasi dan bingung, kemudian Donald menenangkan diri dan meninjau kembali tradingnya selama setengah tahun, akhirnya menemukan bahwa penyebab penting kerugiannya bukan karena strategi yang salah, melainkan karena mengabaikan pentingnya kontrol risiko.
Donald mengatakan: Jika trader pemula mengikuti aturan risiko 1%, banyak dari mereka akan bisa mulai mendapatkan profit nyata setelah satu tahun trading. Tentu saja, saat mengambil risiko 1%, kamu harus sekaligus menetapkan target profit 1,5% - 2% untuk setiap transaksi. Setelah beberapa hari trading, bahkan jika win rate kamu 50%, kamu tetap bisa mendapatkan return beberapa poin.
Misalkan akunmu berisi $30.000 (sekitar Rp466 juta), dengan aturan risiko 1% sebagai perhitungan, maka kerugian per transaksi yang bisa kamu tanggung adalah $300. Dengan begitu kamu bisa mengetahui secara tepat titik stop loss kamu. Misalnya kamu membeli posisi senilai $3.000 pada pair EUR/USD di harga 1,0000 dan menetapkan leverage 10 kali, maka stop loss kamu harus ditetapkan di 0,9900.
Metode ini memungkinkanmu menyesuaikan diri dengan berbagai kondisi pasar, apakah pasar stabil atau tidak, kamu tetap bisa menghasilkan uang. Metode ini juga berlaku untuk semua pasar.
Menyesuaikan Proporsi Risiko
Trader dengan akun di bawah $100.000 (sekitar Rp1,5 miliar) biasanya menggunakan aturan 1%. Setelah profit konsisten, sebagian trader akan memperbesar proporsi risiko ini, misalnya menjadi 2%. Sedangkan untuk akun di atas $100.000, Donald Darwin menyarankan untuk menurunkan proporsi risiko lebih jauh, misalnya menjadi 0,5% bahkan 0,1%. Karena ukuran posisi yang terlalu besar pada dasarnya sudah meningkatkan risiko trading.
Untuk short-term trading, risiko 1% ditambah posisi besar membuat eksposur seluruh posisi menjadi terlalu besar. Setiap trader bisa menemukan persentase yang membuat mereka nyaman dan sesuai dengan likuiditas pasar yang mereka tradingkan. Tetapi berapa pun persentase yang kamu pilih, sebaiknya tetap di bawah 2%, tegas Donald Darwin.
Profit Jangka Panjang, Tertawa Terakhir
Mengikuti aturan risiko 1% mungkin tidak akan mendapatkan return yang bagus dalam beberapa waktu. Tetapi dari jangka waktu yang lebih panjang, kamu akan menemukan bahwa dana akunmu meningkat lebih cepat daripada orang lain. Karena kamu mengumpulkan lebih banyak pengalaman trading dalam rentang kerugian yang lebih kecil, dan mempraktikkan strategimu sendiri.
Di pasar trading, kontrol risiko adalah kunci kesuksesan trading. Aturan risiko 1% tidak hanya membantu trader meminimalkan kerugian saat rugi, tetapi juga meletakkan fondasi yang kokoh untuk profit jangka panjang. Bagaimana pun pasar berfluktuasi, patuhi aturan risiko 1%, trading dengan stabil, barulah bisa tertawa terakhir di dunia trading.
Pengecualian Aturan Risiko 1%
Saat trading di pasar dengan likuiditas rendah, sulit untuk mengikuti aturan risiko 1%. Misalnya, jika kamu mencoba trading kontrak futures minyak mentah senilai $10.000, sementara harga spot bertahan di $50 per barel selama 10 hari berturut-turut, tanpa aktivitas beli atau jual apa pun, maka dibutuhkan lebih dari 1%. Jadi, karena likuiditas yang rendah, order di bawah 10% mungkin tidak akan berfungsi.
Pertanyaan Umum:
Apa rumus aturan risiko 1%?
1. Hitung risiko akun dalam dolar, yaitu 1% dari equity akun.
2. Hitung ukuran stop loss untuk transaksi tertentu, yaitu selisih antara harga entry dan harga stop order.
3. Hitung ukuran posisi: risiko akun ($) / ukuran stop loss = ukuran posisi (jumlah lembar/lot)
4. Untuk memeriksa hasil perhitunganmu, kalikan ukuran posisimu dengan ukuran stop loss. Angka tersebut harus sama dengan atau kurang dari 1% equity akunmu.
Berapa risiko maksimum yang harus diambil per transaksi?
Saat melakukan day trading atau swing trading, risiko tidak melebihi 1% dari dana akun. Risiko maksimal 2%. Sebagian besar profesional mengambil risiko 1% atau kurang.
Apa itu aturan risiko 2%?
Menurut aturan ini, trader tidak boleh rugi lebih dari 2% dari dana akunnya dalam satu transaksi. Misalnya, untuk akun $10.000 (sekitar Rp155 juta), keluar dari transaksi sebelum rugi $200 (0,02 x $10.000).
Bisakah mengambil risiko 5% per transaksi?
Biasanya hanya trader dengan jumlah akun kecil atau kurang berpengalaman yang mau mengambil risiko 5% per transaksi. Harga dari kurangnya pengalaman atau dana bisa sangat mahal, karena bahkan beberapa transaksi rugi berturut-turut saja akan cepat menghabiskan akun. Saat baru mulai, sebaiknya ambil risiko 0,5% bahkan 0,25% per transaksi. Setelah kamu melihat profit konsisten selama beberapa bulan, kamu bisa meningkatkan risiko per transaksi menjadi 1%. Mengambil risiko 1% bisa mendapatkan potensi profit yang besar. Tidak ada alasan untuk mengambil risiko 5% per transaksi.