Setelah bertahun-tahun mendalami industri internet, pada tahun 2016, Hu Yongjian mulai mengenal trading dan bertekad membuka jalur karier yang sepenuhnya baru. Meskipun di awal mengalami kerugian berturut-turut, berkat pendapatan stabil selama di industri internet dan manajemen dana yang hati-hati, ia berhasil melewati "fase pemula" dalam trading. Lima tahun kemudian, ia akhirnya mencapai terobosan profit, dan memutuskan untuk terjun penuh waktu ke trading. Di tahun-tahun berikutnya, ia tidak hanya menembus batasan trading pribadinya, tetapi juga membentuk tim trading bersama teman-temannya dan berhasil masuk ke bidang manajemen aset.
Merefleksikan perjalanan dari rugi menuju profit ini, Hu Yongjian penuh emosi. Sepanjang perjalanan, penuh dengan kebingungan, penderitaan, dan kegigihan yang terjalin, dan justru tantangan-tantangan inilah yang membentuk dirinya hari ini. Kini, trading tidak hanya memberinya kebebasan finansial, tetapi juga memberinya kendali atas waktu dan pilihan gaya hidup.
Dalam wawancara eksklusif kali ini, kita akan bersama-sama menyelami perjalanan tradingnya, berbagi kisah bagaimana ia tumbuh dari seorang pemula forex menjadi trader senior, mengeksplorasi pandangannya yang unik tentang pasar, serta pengalaman berharga yang ia kumpulkan dalam proses menembus batasan trading.
Latar Belakang Pribadi dan Pengalaman Trading
Di awal karier, saya bekerja sebagai programmer. Meskipun memiliki akumulasi di bidang teknologi, seiring berjalannya waktu, saya mulai menyadari bahwa prospek untuk terus berkecimpung di bidang teknis tidaklah luas, terutama setelah melihat seorang senior yang sangat berbakat di bidang teknologi akhirnya harus meninggalkan industri ini, saya mulai merenungkan perencanaan karier masa depan saya. Maka, saya mulai mempersiapkan diri untuk bertransisi ke luar industri IT, selama periode itu saya mencoba berbagai arah berbeda, berharap dapat menemukan jalur pengembangan yang lebih cocok untuk saya.
Hingga suatu kesempatan, saya menemukan video dasar-dasar forex yang dibuat oleh FXCM. Setelah mempelajari video tersebut, saya menjadi sangat tertarik pada pasar forex. Setelah beberapa waktu belajar mandiri, saya memutuskan untuk mempraktikkan teori tersebut, langsung membuka akun real di platform FXCM, dan secara resmi mengambil langkah pertama masuk ke pasar forex. Begitulah, trading forex menjadi titik awal baru dalam karier saya.
Ada tiga tonggak penting dalam karier trading saya, yang masing-masing menandai transformasi saya dari kebingungan menuju terobosan.
Tonggak pertama terjadi dalam beberapa minggu di awal pandemi. Berkat kebetulan, saya berhasil mengubah akun $300 (sekitar Rp4,8 juta) menjadi $9.000 (sekitar Rp144 juta), dan berhasil menariknya. Saat mengingatnya kembali, itu memang pengalaman yang sangat beruntung. Pelajaran terbesar dari pengalaman ini adalah terbangunnya kepercayaan diri, yang membuat saya yakin bahwa trading bisa menghasilkan uang, karena sebelumnya saya mengalami kerugian bertahun-tahun dan sempat ingin meninggalkan industri ini.
Setelah mendapatkan uang, tentu saja saya ingin mereplikasi jalur kesuksesan tersebut. Namun, seolah-olah metode yang saya gunakan sebelumnya untuk menghasilkan uang tidak pernah ada. Untuk mencari solusi, saya mulai mencoba berbagai indikator teknikal, manajemen posisi, dan kontrol risiko, berulang kali mencoba dalam siklus, tetapi akhirnya, uang yang awalnya diperoleh karena keberuntungan tetap habis dalam waktu kurang dari dua tahun. Ketika saya merasa bingung dan tidak tahu harus berbuat apa, saya memutuskan untuk mencari bantuan dari orang yang lebih berpengalaman. Setelah berbagai lika-liku, saya akhirnya menemukan seorang senior yang bersedia membimbing saya, senior ini sangat sukses di industri ini. Setelah mendengarkan cerita saya, ia mengajukan beberapa pertanyaan, dan akhirnya memberikan satu saran kunci — lakukan pengurangan.
Ia menyarankan saya untuk mengurangi jenis instrumen trading, mengurangi metode trading, mengurangi ukuran posisi, dan juga menyuruh saya merenungkan apa artinya tidak berjudi maka tidak akan kalah. Meskipun saat itu saya belum sepenuhnya memahami maknanya, setidaknya itu memberi saya arah. Maka, saya mulai melakukan pengurangan secara bertahap, sambil merenungkan diri sendiri dan mengamati pasar. Perlahan-lahan, trading saya mulai membaik, kurva profit mulai naik, dan drawdown dana juga terkendali dengan efektif.
Pada tahap ini, saya mulai menyadari bahwa setelah bertahun-tahun trading, bantuan dari luar sudah semakin terbatas, semuanya harus dijelajahi dan disimpulkan sendiri. Dan dalam proses ini, jika ada seorang senior dengan level tinggi yang muncul, membantu Anda melihat masalah dengan jelas dan memberikan bimbingan, betapa beruntungnya itu.
Akhirnya, melalui merangkum pengalaman dan terus merenung, saya perlahan memahami ajaran senior tersebut. Inti dari pengurangan sebenarnya adalah mengenal diri sendiri dan pasar. Dalam hal karakter, saya memiliki sifat serakah tapi tidak takut, dan "pengurangan" justru ditujukan untuk kelemahan saya ini. Pasar itu kompleks dan berubah-ubah, semakin sedikit yang dilakukan, semakin sedikit peluang untuk salah; dan jika tidak melakukan apa-apa, peluang salah hampir nol. Pengurangan bukan hanya sarana menghindari overtrading, tetapi juga kunci untuk menstabilkan mental, membantu saya menjauh dari volatilitas pasar, dan menjadi semacam jimat penyelamat. Melalui metode ini, saya akhirnya menemukan stabilitas dan ritme milik saya sendiri dalam trading.
Setelah beberapa waktu mengeksplorasi, saya dengan jelas mengenal diri sendiri, mengenal pasar, dan setelah itu saya tahu bagaimana membangun sistem trading, bagaimana mengeksekusi, bagaimana menghadapi fluktuasi emosi, bagaimana mengontrol drawdown dana.
Saat ini, investasi saya terutama terkonsentrasi di pasar reksa dana dan forex, alasan memilih keduanya adalah untuk alokasi aset keluarga yang wajar. Sebagian besar dana saya investasikan ke reksa dana obligasi, karena imbal hasilnya relatif lebih rendah tetapi stabilitasnya baik. Sedangkan sebagian kecil dana digunakan untuk berinvestasi di pasar forex, bagian ini meskipun risikonya lebih tinggi, tetapi karena potensi imbal hasilnya yang sangat tinggi, dapat memberikan lebih banyak peluang untuk pertumbuhan aset. Bisa dikatakan cara alokasi ini menyeimbangkan risiko dan imbal hasil, memastikan pencarian return yang lebih tinggi di atas fondasi yang stabil.
Strategi dan Gaya Trading
Gaya trading saya terutama adalah swing trading pada timeframe H1, biasanya durasi holding dari beberapa jam hingga beberapa hari. Gaya ini dibandingkan dengan day trading dan trend following, lebih menekankan pada kondisi pasar yang ranging dan breakout. Dengan melakukan operasi beli atau jual pada breakout setelah konsolidasi, saya menangkap peluang volatilitas saat harga breakout, melakukan trading dengan risiko yang relatif lebih rendah. Strategi seperti ini cocok dengan karakter saya, memungkinkan saya tetap tenang dan sabar, sekaligus sangat sesuai dengan manajemen dana dan lingkungan trading saya.
Inti strategi trading saya adalah berdasarkan operasi breakout setelah konsolidasi. Strategi ini terbentuk secara bertahap setelah berkali-kali mencoba dan menyesuaikan, dalam prosesnya saya terus memperbarui pemahaman saya, secara bertahap memahami bahwa profit dan loss berasal dari sumber yang sama, tidak berjudi maka tidak akan kalah, keseimbangan mental dan eksekusi yang konsisten sangatlah penting. Meskipun konsep seperti "profit dan loss berasal dari sumber yang sama, tidak berjudi maka tidak akan kalah, eksekusi yang konsisten" terlihat sederhana, tetapi pada tingkat pemahaman yang berbeda, efek dan maknanya sangat berbeda. Seperti yang saya pahami, pemahaman itu seperti naik level setahap demi setahap, perbedaan antara tahu dan tidak tahu, langsung menentukan baik buruknya hasil trading.
Saya tidak memiliki alat atau indikator trading yang sangat saya sukai, saat ini terlihat bahwa perbedaan efek dari banyak alat dan indikator tidak sebesar yang dibayangkan. Untuk keputusan trading saya, alat dan indikator ini tidak akan memainkan peran yang menentukan. Yang benar-benar mempengaruhi hasil trading adalah pemahaman saya tentang pasar dan kemampuan eksekusi. Apapun alat atau indikator yang digunakan, keberhasilan atau kegagalan pada akhirnya lebih bergantung pada pemahaman tentang pasar dan kemampuan mengeksekusi rencana trading dengan ketat, bukan bergantung pada alat atau indikator teknikal tertentu.
Selain itu, dalam hal entry dan exit, saya tidak terlalu banyak menilai timing, lebih banyak mengikuti prinsip eksekusi rencana trading. Pada saat breakout, saya akan entry dengan tegas, sedangkan exit dieksekusi berdasarkan kondisi yang telah ditetapkan sebelumnya, setelah mencapai standar exit yang ditentukan maka beroperasi sesuai rencana. Sebagai seorang swing trader, metode analisis utama saya adalah analisis teknikal, terutama pengamatan terhadap formasi harga, melalui analisis ini membantu saya mengidentifikasi arah pasar dan kemungkinan titik balik, sehingga dapat membuat keputusan trading yang sesuai.
Dalam trading, saya sama sekali tidak menggunakan strategi price action. Ini berasal dari pemahaman saya tentang pasar — pasar sepenuhnya tidak dapat diprediksi. Pemahaman ini merupakan fondasi penting dari sistem trading saya, oleh karena itu saya tidak memiliki konsep tetap tentang long atau short, melainkan selalu mengikuti rencana trading yang telah ditetapkan sebelumnya untuk eksekusi. Bagi saya, kuncinya adalah eksekusi, bukan memprediksi atau menginterpretasikan perilaku pasar.
Manajemen Risiko dan Manajemen Dana
Kontrol risiko saya dibangun di atas logika dasar trading, fondasi sistem trading saya adalah menilai peluang trading melalui pengamatan konsolidasi pasar yang mengumpulkan tenaga dan titik kritis breakout. Begitu pasar memenuhi kondisi breakout, saya akan mengeksekusi entry, jika pasar tidak sesuai dengan persyaratan sistem saya, saya akan dengan tegas menutup order. Tindakan kontrol risiko spesifik meliputi penetapan beberapa kondisi setelah breakout untuk memutuskan penutupan posisi, pengurangan posisi, atau melanjutkan holding, operasi ini akan digabungkan secara erat dengan manajemen posisi, memastikan bahwa dalam setiap trade risiko dapat dikontrol dengan efektif, dan keamanan dana terlindungi secara maksimal.
Saya akan menetapkan stop loss dan take profit tetap untuk setiap trade, untuk memastikan risiko terkendali dengan efektif. Untuk risk-reward ratio, saya biasanya mensyaratkan minimal 1:3, hanya ketika mencapai rasio ini saya akan mempertimbangkan untuk mengeksekusi trade.
Dalam manajemen dana akun, instrumen trading yang saya pilih memiliki volatilitas yang relatif konsisten, dan jumlahnya sedikit, sehingga saya tidak melakukan strategi alokasi dana yang kompleks. Cara ini menyederhanakan manajemen dana, sekaligus memudahkan saya untuk memfokuskan energi pada kontrol risiko dan eksekusi trading.
Mental dan Manajemen Psikologis
Dalam trading, faktor psikologis adalah salah satu faktor yang menentukan. Menghadapi volatilitas pasar, perubahan emosi hampir tidak dapat dihindari, karena manusia secara alami mencari keuntungan dan menghindari kerugian, mudah dipengaruhi emosi. Terhadap hal ini, saya tidak memiliki metode penanganan khusus, lebih banyak melalui latihan terus-menerus untuk menyesuaikan mental saya. Strategi yang saya gunakan adalah "menjaga kesederhanaan", yaitu melakukan operasi yang sedikit dan sederhana, tidak berpikir berlebihan, dengan kesederhanaan mengalahkan pikiran yang gelisah.
Selain itu, saya memiliki metode penyesuaian mental yang khusus, yaitu ketika emosi saya berfluktuasi besar dan sulit menjaga ketenangan, mencari pihak ketiga untuk mengingatkan dan menahan diri. Dalam situasi seperti ini, saya akan memaksa diri untuk berhenti trading, tidak melakukan apa-apa, sampai mental kembali normal.
Bisa dikatakan, psikologi dan disiplin adalah fondasi kesuksesan dalam trading. Ambil contoh sistem trading, meskipun setelah sistem dibangun akan ada kondisi pasar yang cocok dan tidak cocok, ketika profit semuanya baik-baik saja, tetapi begitu mengalami kerugian, terutama kerugian berturut-turut, stabilitas psikologis menjadi sangat penting. Dalam situasi seperti ini, jika mental tidak stabil, ringannya mungkin melanggar prinsip trading, mengubah rencana trading sesuka hati, beratnya mungkin meragukan efektivitas sistem trading, bahkan mengubah sistem, terjebak dalam siklus penyesuaian yang tak berujung. Saya sendiri pernah terjebak dalam siklus ini selama beberapa tahun, sampai saya menerima satu fakta — sistem trading pasti akan mengalami kerugian, bahkan akan mengalami kerugian berturut-turut. Atas dasar penerimaan psikologis ini, saya secara bertahap mengalihkan perhatian dari profit-loss ke disiplin, fokus pada konsistensi eksekusi, barulah benar-benar keluar dari kesulitan.
Epilog
Dalam wawancara eksklusif ini, Hu Yongjian berbagi pengalaman berharga dan wawasan mendalam selama karier tradingnya. Ia menekankan bahwa kesuksesan trading tidak hanya bergantung pada sumber daya eksternal seperti buku, kursus, atau mentor, yang paling kunci adalah "mencari ke dalam", meningkatkan pemahaman melalui banyak praktik dan refleksi diri. Trading adalah keterampilan yang "dapat dipahami tetapi tidak dapat dipelajari", hanya melalui pemikiran dan akumulasi yang terus-menerus, barulah dapat terus berkembang, dan akhirnya menembus batasan pribadi. Untuk trader yang baru masuk, ia khusus mengingatkan, setelah memiliki dasar pengetahuan tertentu, segera masuk ke trading real, pengalaman pahit yang dialami langsung dapat mempercepat pertumbuhan; pada saat yang sama, jumlah dana yang diinvestasikan harus sesuai, hindari tekanan hidup akibat investasi berlebihan, terutama saat mengalami fase kerugian awal.
Ia mengatakan pelajaran terpenting yang ia pelajari dalam trading adalah "evolusi pemahaman yang terus-menerus". Menurutnya, proses pertumbuhan trader memerlukan peningkatan pemahaman yang berkelanjutan, peningkatan keterampilan trading tidak hanya berlaku di bidang finansial, bahkan dapat bermanfaat di berbagai aspek kehidupan. Peningkatan pemahaman adalah proses yang tidak pernah berakhir, hanya dengan terus belajar dan merenung, barulah dapat mempertahankan daya saing di pasar.
Untuk masa depan, Hu Yongjian tersenyum dan mengatakan ia akan terus fokus pada fondasi profit yang stabil, secara bertahap memperluas skala dana, menjaga penilaian yang jelas terhadap pasar. Ia sangat memahami bahwa pasar dan strategi berubah tanpa pola, tetapi sifat manusia dalam trading selalu tidak berubah, oleh karena itu memegang filosofi trading "menjaga kesederhanaan", menghindari kehilangan arah dalam lingkungan pasar yang kompleks.