Lepaskan Pencarian "Cawan Suci", Berpegang pada Kesederhanaan! Bagaimana Saya Menggunakan 5 Tahun untuk Memecahkan Halangan Dagangan

Selepas bertahun-tahun mendalami industri internet, pada tahun 2016, Hu Yongjian mula menceburi dagangan dan bertekad untuk memulakan laluan kerjaya yang baharu. Walaupun mengalami kerugian berturut-turut pada peringkat awal, beliau berjaya melalui "fasa pemula" dagangan dengan pendapatan stabil daripada industri internet dan pengurusan dana yang berhati-hati.Lima tahun kemudian, beliau akhirnya mencapai kejayaan dalam keuntungan,dan memutuskan untuk menceburi dagangan sepenuh masa. Dalam tahun-tahun berikutnya, beliau bukan sahajamemecahkan halangan dagangan peribadinya,tetapi juga menubuhkan pasukan dagangan sendiri bersama rakan-rakan, dan berjaya memasuki bidang pengurusan aset.

Melihat kembali perjalanan dagangan daripada kerugian kepada keuntungan ini, Hu Yongjian penuh dengan emosi. Sepanjang perjalanan ini, ia dipenuhi dengan kekeliruan, kesakitan dan ketabahan yang terjalin, dan cabaran-cabaran inilah yang membentuk dirinya hari ini. Kini, dagangan bukan sahaja memberinya kebebasan kewangan, malah memberinya kawalan ke atas masa dan pilihan gaya hidup.

Dalam temu bual eksklusif ini, kita akan bersama-sama menyelami kerjaya dagangannya, berkongsi perjalanan hatinya bagaimana beliau berkembang daripada seorang pemula forex kepada peniaga berpengalaman, meneroka pandangan uniknya terhadap pasaran, serta pengalaman berharga yang dikumpulnya semasa memecahkan halangan dagangan.

Latar Belakang Peribadi dan Pengalaman Dagangan

Pada awal kerjaya, saya bekerja sebagai programmer. Walaupun saya mempunyai pengalaman dalam bidang teknikal, lama-kelamaan saya mula sedar bahawa prospek untuk terus bekerja dalam bidang teknikal tidak begitu luas, terutamanya selepas melihat seorang senior yang sangat cemerlang dalam teknikal akhirnya terpaksa meninggalkan industri ini, saya mula memikirkan secara mendalam tentang perancangan kerjaya masa depan saya. Oleh itu, saya mula membuat persiapan untuk beralih ke luar industri IT, dan dalam tempoh itu mencuba pelbagai arah yang berbeza, berharap dapat menemui laluan pembangunan yang lebih sesuai untuk diri saya.

Sehingga satu peluang kebetulan, saya terjumpa satu video pengetahuan asas forex yang dihasilkan oleh syarikat FXCM. Melalui pembelajaran video tersebut, saya mula berminat mendalam terhadap pasaran forex. Selepas beberapa ketika belajar sendiri, saya memutuskan untuk mempraktikkan pengetahuan teori, terus membuka akaun sebenar di platform FXCM, dan secara rasmi mengambil langkah pertama memasuki pasaran forex. Begitulah, dagangan forex menjadi titik permulaan baharu dalam kerjaya saya.

Terdapat tiga pencapaian penting dalam kerjaya dagangan saya, yang masing-masing menandakan peralihan saya daripada kekeliruan kepada kejayaan.

Pencapaian pertama berlaku dalam beberapa minggu awal pandemik.Saya dengan kebetulan berjaya mengembangkan akaun $300 (sekitar RM1,400) kepada $9,000 (sekitar RM42,000), dan berjaya mengeluarkannya. Apabila saya mengenang kembali, itu memang satu pengalaman yang sangat bertuah. Hasil terbesar daripada pengalaman ini adalah pembinaan keyakinan, ia membuatkan saya yakin bahawa dagangan boleh mendatangkan keuntungan, kerana sebelum ini, saya mengalami kerugian berterusan selama beberapa tahun, dan pernah terfikir untuk meninggalkan industri ini.

Selepas mendapat keuntungan, saya secara semula jadi berharap dapat mengulangi laluan kejayaan itu.Namun, seolah-olah kaedah yang saya gunakan untuk mendapat keuntungan sebelum ini tidak wujud lagi. Untuk mencari penyelesaian, saya mula mencuba pelbagai penunjuk teknikal, pengurusan posisi dan kawalan risiko, berulang kali mencuba, tetapi akhirnya, wang yang pada asalnya diperoleh dengan nasib tetap habis dalam masa kurang dua tahun. Ketika saya berasa keliru dan tidak tahu apa yang perlu dilakukan, saya memutuskan untuk mencari bantuan daripada orang yang lebih berpengalaman. Selepas beberapa liku, saya akhirnya menemui seorang senior yang sanggup membimbing saya, senior ini sangat berjaya dalam industri. Selepas mendengar kisah saya, beliau bertanya beberapa soalan, dan akhirnya memberi saya satu nasihat penting——lakukan pengurangan.

Beliau menasihatkan saya supaya mengurangkan jenis dagangan, mengurangkan kaedah dagangan, mengurangkan saiz posisi, dan juga menyuruh saya berfikir tentang apa itu tidak berjudi tidak kalah.Walaupun pada masa itu saya tidak sepenuhnya memahami maksudnya, sekurang-kurangnya ia memberi saya satu arah. Oleh itu, saya mula melakukan pengurangan secara berperingkat, sambil merenung diri sendiri, sambil memerhati pasaran. Perlahan-lahan, dagangan saya mula menunjukkan peningkatan, keluk keuntungan semakin meningkat, dan drawdown dana juga dapat dikawal dengan berkesan.

Pada peringkat ini, saya mula sedar bahawa dalam proses bertahun-tahun berdagang, bantuan luaran sudah semakin terhad, semuanya perlu bergantung pada penerokaan dan rumusan diri sendiri. Dan dalam proses ini, jika dapat muncul seorang senior yang berwawasan tinggi, membantu anda melihat masalah dengan jelas dan memberikan bimbingan, betapa bertuahnya.

Akhirnya, melalui rumusan pengalaman dan renungan berterusan, saya perlahan-lahan memahami ajaran senior tersebut.Teras pengurangan sebenarnya adalah mengenali diri sendiri dan pasaran.Dari segi personaliti, saya mempunyai sifat tamak tetapi tidak takut, dan "pengurangan" memang datang tepat untuk kelemahan saya. Pasaran kompleks dan berubah-ubah, semakin sedikit yang dilakukan, semakin sedikit peluang untuk membuat kesilapan; dan jika tidak melakukan apa-apa, peluang untuk salah hampir sifar. Pengurangan bukan sahaja cara untuk mengelakkan dagangan berlebihan, malah kunci untuk menstabilkan mentaliti, ia membantu saya menjauhi turun naik pasaran, dan menjadi sejenis azimat perlindungan. Melalui kaedah ini, saya akhirnya menemui kestabilan dan rentak milik saya sendiri dalam dagangan.

Selepas beberapa ketika meneroka, saya jelas mengenali diri saya, mengenali pasaran, selepas itu saya tahu bagaimana untuk membina sistem dagangan, bagaimana untuk melaksanakan, bagaimana untuk menghadapi turun naik emosi, bagaimana untuk mengawal drawdown dana.

Pada masa ini, pelaburan saya tertumpu terutamanya dalam dana dan pasaran forex, sebab memilih kedua-duanya adalah untuk peruntukan aset keluarga yang munasabah. Sebahagian besar dana saya akan dilaburkan dalam dana bon, kerana pulangannya agak rendah, tetapi kestabilannya lebih baik. Manakala sebahagian kecil dana, digunakan untuk melabur dalam pasaran forex, walaupun bahagian ini berisiko tinggi, tetapi disebabkan potensi pulangan yang sangat tinggi, ia dapat memberikan lebih banyak peluang untuk menambah nilai aset. Harus dikatakan cara peruntukan ini mengimbangi risiko dan pulangan, memastikan kita mengejar pulangan yang lebih tinggi atas dasar kestabilan.

Strategi dan Gaya Dagangan

Gaya dagangan saya terutamanya adalah dagangan swing pada carta jam, biasanya tempoh pegangan dari beberapa jam hingga beberapa hari.Gaya ini berbanding dagangan harian dan mengikut trend, lebih menekankan pasaran konsolidasi dan breakout. Dengan membeli atau menjual pada penembusan selepas konsolidasi, saya menangkap peluang turun naik semasa penembusan harga, dan melakukan dagangan yang berisiko relatif rendah. Strategi seperti ini sesuai dengan ciri personaliti saya, dapat mengekalkan ketenangan dan kesabaran, pada masa yang sama sangat sepadan dengan pengurusan dana dan persekitaran dagangan saya.

Teras strategi dagangan saya adalah berdasarkan operasi penembusan selepas konsolidasi. Strategi ini terbentuk secara beransur-ansur selepas banyak percubaan dan penyesuaian, dalam proses itu saya sentiasa memperbaharui kefahaman saya,secara beransur-ansur memahami bahawa untung rugi adalah sama sumber, tidak berjudi tidak kalah, keseimbangan mentaliti dan pelaksanaan yang konsisten adalah sangat penting.Walaupun konsep seperti "untung rugi sama sumber, tidak berjudi tidak kalah, pelaksanaan konsisten" kelihatan mudah, tetapi pada tahap kefahaman yang berbeza, kesan dan maknanya sangat berbeza. Seperti yang saya fahami, kefahaman adalah seperti peningkatan langkah demi langkah, jurang antara tahu dan tidak tahu, secara langsung menentukan baik buruknya hasil dagangan.

Saya tidak mempunyai alat atau penunjuk dagangan yang khusus disukai,pada pandangan saya sekarang, kesan kebanyakan alat dan penunjuk tidaklah begitu berbeza seperti yang dibayangkan.Bagi keputusan dagangan saya, alat dan penunjuk ini tidak akan memainkan peranan yang menentukan. Yang benar-benar mempengaruhi hasil dagangan, masihlah kefahaman saya terhadap pasaran serta keupayaan pelaksanaan.Tidak kira apa alat atau penunjuk yang digunakan, kejayaan atau kegagalan akhirnya lebih bergantung kepada pemahaman terhadap pasaran dan keupayaan melaksanakan pelan dagangan dengan tegas, bukan bergantung kepada alat atau penunjuk teknikal tertentu.

Selain itu, dari segi entry dan exit, saya tidak akan terlalu banyak menilai masa, lebih banyak mengikut prinsip pelaksanaan pelan dagangan. Pada masa breakout, saya akan masuk dengan tegas, manakala exit dilaksanakan berdasarkan syarat yang ditetapkan terlebih dahulu, selepas mencapai standard exit yang ditetapkan, saya akan beroperasi mengikut pelan. Sebagai seorang peniaga swing, kaedah analisis utama saya adalah analisis teknikal, terutamanya pemerhatian terhadap bentuk pasaran, melalui analisis ini membantu saya mengenal pasti arah aliran pasaran dan titik perubahan yang mungkin, seterusnya membuat keputusan dagangan yang sewajarnya.

Dalam dagangan, saya sama sekali tidak menggunakan strategi price action.Ini berpunca daripada kefahaman saya terhadap pasaran——pasaran sama sekali tidak boleh diramal.Kefahaman ini membentuk batu asas penting dalam sistem dagangan saya, oleh itu saya tidak mempunyai konsep tetap long atau short, sebaliknya sentiasa mengikut pelan dagangan yang ditetapkan terlebih dahulu untuk melaksanakan. Bagi saya, kuncinya adalah pelaksanaan, bukan meramal atau mentafsir tingkah laku pasaran.

Pengurusan Risiko dan Pengurusan Dana

Kawalan risiko saya dibina atas dasar logik asas dagangan,asas pembinaan sistem dagangan saya adalah dengan memerhati pengumpulan tenaga konsolidasi pasaran dan titik kritikal breakout untuk menilai peluang dagangan. Sebaik sahaja pasaran memenuhi syarat breakout, saya akan melaksanakan operasi entry, jika pasaran tidak memenuhi kehendak sistem saya, saya akan dengan tegas menutup pesanan. Langkah kawalan risiko khusus termasuk menetapkan pelbagai syarat selepas breakout untuk menentukan penutupan, pengurangan posisi atau meneruskan pegangan, operasi ini akan digabungkan rapat dengan pengurusan posisi, memastikan dalam setiap dagangan dapat mengawal risiko dengan berkesan, melindungi keselamatan dana sepenuhnya.

Saya akan menetapkan stop loss dan take profit tetap untuk setiap dagangan, bagi memastikan risiko dikawal dengan berkesan. Bagi nisbah risiko-ganjaran, saya biasanya memerlukan sekurang-kurangnya1:3, hanya apabila mencapai nisbah ini, saya akan mempertimbangkan untuk melaksanakan dagangan.

Dalam pengurusan dana akaun, jenis dagangan yang saya pilih mempunyai turun naik yang agak konsisten, dan jumlahnya sedikit, oleh itu saya tidak akan melakukan strategi peruntukan dana yang kompleks. Cara ini memudahkan pengurusan dana, pada masa yang sama memudahkan saya menumpukan tenaga untuk kawalan risiko dan pelaksanaan dagangan.

Mentaliti dan Pengurusan Psikologi

Dalam dagangan, faktor psikologi adalah salah satu faktor penentu. Menghadapi turun naik pasaran, perubahan emosi hampir tidak dapat dielakkan, kerana manusia secara semula jadi cenderung kepada keuntungan dan mengelak kerosakan, mudah dipengaruhi oleh emosi. Terhadap perkara ini, saya tidak mempunyai kaedah khas untuk mengatasinya, lebih banyak melalui latihan berterusan untuk menyesuaikan mentaliti saya. Strategi yang saya gunakan adalah"berpegang pada kesederhanaan", iaitu melakukan operasi yang sedikit dan mudah, tidak berfikir secara berlebihan, dengan kesederhanaan mengalahkan fikiran yang tidak menentu.

Selain itu, saya mempunyai satu kaedah penyesuaian mentaliti yang istimewa, iaitu apabila emosi saya tidak stabil dan sukar untuk kekal tenang, saya akan mencari pihak ketiga untuk mengingatkan dan menahan saya. Dalam keadaan sedemikian, saya akan memaksa diri saya berhenti berdagang, tidak melakukan apa-apa, sehingga mentaliti kembali normal.

Boleh dikatakan, psikologi dan disiplin adalah batu asas kejayaan dalam dagangan. Mengambil sistem dagangan sebagai contoh, walaupun selepas sistem dibina akan ada pasaran yang sesuai dan tidak sesuai, apabila untung semuanya mudah, tetapi sebaik sahaja menghadapi kerugian, terutamanya kerugian berturut-turut, kestabilan psikologi menjadi sangat penting. Dalam keadaan sedemikian, jika mentaliti tidak stabil, ringannya mungkin melanggar prinsip dagangan, mengubah pelan dagangan sesuka hati, beratnya mungkin meragui keberkesanan sistem dagangan, malah mengubah sistem, terperangkap dalam kitaran ganas penyesuaian berterusan. Saya sendiri pernah terperangkap dalam kitaran ini selama beberapa tahun, sehingga saya menerima satu hakikat——sistem dagangan pasti akan mengalami kerugian, malah akan mengalami kerugian berturut-turut.Atas dasar penerimaan psikologi ini, saya secara beransur-ansur mengalihkan perhatian daripada untung rugi kepada disiplin, menumpukan pada konsistensi pelaksanaan, barulah saya benar-benar keluar daripada kesulitan.

Catatan Akhir

Dalam temu bual eksklusif ini, Hu Yongjian berkongsi pengalaman berharga dan pandangan mendalamnya dalam kerjaya dagangan. Beliau menekankan, kejayaan dagangan bukan sahaja bergantung kepada sumber luaran seperti buku, kursus atau mentor, yang paling penting masihlah"mencari ke dalam diri",melalui banyak amalan dan renungan diri untuk meningkatkan kefahaman. Dagangan adalah kemahiran yang "boleh difahami tetapi tidak boleh dipelajari", hanya melalui pemikiran dan pengumpulan berterusan, barulah dapat terus maju, akhirnya memecahkan batasan peribadi. Bagi peniaga yang baru menceburi bidang ini, beliau khusus mengingatkan, selepas mempunyai asas pengetahuan tertentu, segeralah memasuki dagangan akaun sebenar, pengalaman kesakitan yang peribadi barulah dapat mempercepatkan pertumbuhan; pada masa yang sama, jumlah pelaburan dana perlu bersesuaian, elakkan tekanan hidup akibat pelaburan berlebihan, terutamanya semasa menghadapi fasa kerugian awal.

Beliau menyatakan pelajaran paling penting yang dipelajarinya dalam dagangan adalah "evolusi kefahaman yang berterusan". Beliau berpendapat, proses pertumbuhan peniaga memerlukan peningkatan kefahaman yang berterusan, peningkatan kemahiran dagangan bukan sahaja terpakai dalam bidang kewangan, malah boleh memberi manfaat dalam pelbagai aspek kehidupan.Peningkatan kefahaman adalah proses yang tidak berkesudahan, hanya dengan pembelajaran dan renungan berterusan, barulah dapat mengekalkan daya saing dalam pasaran.

Bagi masa depan, Hu Yongjian tersenyum menyatakan beliau akan terus menumpukan pada asas keuntungan yang stabil, secara beransur-ansur mengembangkan skala dana, mengekalkan penilaian yang jelas terhadap pasaran.Beliau sangat memahami perubahan pasaran dan strategi yang tidak menentu, tetapi sifat manusia dalam dagangan sentiasa tidak berubah, oleh itu beliau berpegang pada falsafah dagangan "berpegang pada kesederhanaan", mengelakkan kehilangan arah dalam persekitaran pasaran yang kompleks.