인터넷 업계에서 수년간 깊이 일한 후, 2016년에 후융젠은 트레이딩을 접하기 시작했고 자신의 완전히 새로운 직업 경로를 열기로 결심했습니다. 초기에 연속적인 손실을 겪었지만, 그는 인터넷 업계에서의 안정적인 수입과 신중한 자금 관리를 바탕으로 트레이딩의 ‘초보 시기’를 성공적으로 넘겼습니다. 5년 후, 그는 마침내 수익의 돌파구를 이루었고, 전업으로 트레이딩에 뛰어들기로 결심했습니다. 그 이후 세월 동안 그는 개인 트레이딩의 한계를 돌파했을 뿐만 아니라, 친구들과 함께 자신의 트레이딩 팀을 구성하여 성공적으로 자산관리 분야에 진입했습니다.
손실에서 수익으로 이어지는 이 트레이딩 여정을 돌아보며 후융젠은 감회가 깊습니다. 이 길을 걸어오는 동안 방황, 고통, 그리고 끈기가 뒤섞여 있었고, 바로 이러한 도전들이 오늘의 그를 만들었습니다. 지금 트레이딩은 그에게 재정적 자유를 가져다주었을 뿐만 아니라, 시간에 대한 통제력과 라이프스타일의 선택권도 부여했습니다.
이번 인터뷰에서는 그의 트레이딩 인생을 함께 들여다보며, 그가 어떻게 외환 초보에서 점차 노련한 트레이더로 성장했는지 그 심경의 여정을 공유하고, 시장에 대한 그의 독특한 견해와 트레이딩 한계를 돌파하는 과정에서 쌓은 소중한 경험을 탐구하겠습니다.
개인 배경과 트레이딩 경험
예전에 저는 프로그래머로 일했습니다. 기술 분야에서 어느 정도 축적은 있었지만, 시간이 지나면서 기술을 계속하는 것의 전망이 그리 넓지 않다는 것을 점차 깨달았습니다. 특히 기술이 매우 뛰어난 한 선배가 결국 이 업계를 떠나야 하는 모습을 보고 나서, 저는 자신의 미래 직업 계획에 대해 깊이 고민하기 시작했습니다. 그래서 IT 업계 밖에서의 전환을 준비하기 시작했고, 그동안 여러 가지 방향을 시도하며 자신에게 더 맞는 발전 경로를 찾고자 했습니다.
그러던 어느 우연한 기회에 FXCM(福汇)에서 제작한 외환 기초 지식 영상을 접하게 되었습니다. 이 영상을 통해 외환 시장에 강한 흥미를 느꼈습니다. 한동안 독학한 후, 저는 이론 지식을 실전에 옮기기로 결심하고 곧바로 FXCM 플랫폼에서 실계좌를 개설하여 외환 시장에 첫발을 내디뎠습니다. 이렇게 외환 트레이딩이 제 커리어의 새로운 출발점이 되었습니다.
제 트레이딩 인생에는 세 가지 중요한 이정표가 있으며, 각각 방황에서 돌파로의 전환을 상징합니다.
첫 번째 이정표는 팬데믹 초기 몇 주 동안 일어났습니다. 저는 우연한 기회를 통해 300달러(약 40만 원) 계좌를 9,000달러(약 1,200만 원)로 불렸고, 성공적으로 출금했습니다. 돌이켜보면 그것은 정말 운이 좋았던 경험이었습니다. 이 경험에서 가장 큰 수확은 자신감의 형성이었습니다. 그것은 트레이딩으로 돈을 벌 수 있다는 확신을 심어주었습니다. 그 전까지 저는 몇 년간 계속 손실을 겪으며 한때 이 업계를 포기하고 싶었기 때문입니다.
돈을 벌고 나서 저는 당연히 성공 경로를 복제하고 싶었습니다. 그러나 마치 제가 이전에 돈을 벌었던 방법이 존재하지 않는 것 같았습니다. 해결책을 찾기 위해 저는 각종 기술적 지표, 포지션 크기 관리, 리스크 관리를 시도하기 시작했고, 몇 번이고 반복적으로 시도했지만, 결국 운으로 번 돈은 2년도 안 되어 모두 잃었습니다. 방황하며 어찌할 바를 모르던 차에, 저는 더 경험이 많은 사람의 도움을 구하기로 했습니다. 우여곡절 끝에 마침내 저를 지도해줄 선배를 찾았는데, 그 선배는 업계에서 매우 성공한 사람이었습니다. 그는 제 이야기를 듣고 몇 가지 질문을 한 뒤, 결정적인 조언을 해주었습니다——덜어내기(做减法).
그는 거래 종목을 줄이고, 거래 방법을 줄이고, 포지션을 줄이라고 조언했으며, ‘베팅하지 않으면 지지 않는다(不赌不输)’는 것이 무엇인지 생각해보라고 했습니다. 당시에는 그 깊은 뜻을 완전히 이해하지 못했지만, 적어도 방향은 제시해주었습니다. 그래서 저는 차근차근 덜어내기를 시작했고, 자신을 반성하면서 시장을 관찰했습니다. 점차 제 트레이딩은 기미를 보이기 시작했고, 수익 곡선은 서서히 상승했으며, 자금 인출도 효과적으로 통제되었습니다.
이 단계에 이르러 저는 트레이딩을 여러 해 하는 과정에서 외부의 도움은 점점 더 제한적이며, 모든 것은 스스로 탐구하고 정리해야 한다는 것을 점차 깨달았습니다. 그리고 이 과정에서 만약 높은 경지의 선배가 나타나 문제를 명확히 보고 지도를 해준다면, 그것이 얼마나 큰 행운인지 모릅니다.
마지막으로 저는 경험을 정리하고 끊임없이 반성하면서 선배의 가르침을 점차 이해하게 되었습니다. 덜어내기의 핵심은 사실 자신과 시장을 인식하는 것입니다. 성격상 저는 탐욕스럽지만 두려움은 없는 특징이 있는데, ‘덜어내기’는 바로 제 결함을 겨냥한 것이었습니다. 시장은 복잡하고多变하며, 적게 하면 실수할 기회가 적고, 하지 않으면 실수할 기회가 거의 제로입니다. 덜어내기는 과도 매매를 피하는 수단일 뿐만 아니라, 심리 안정의 핵심이며, 시장의 변동성에서 멀어지게 해주는 생명부적이 되었습니다. 이런 방법을 통해 저는 마침내 트레이딩에서 자신만의 안정과 리듬을 찾았습니다.
한동안 탐색한 끝에 저는 자신을 명확히 인식하고 시장을 인식하게 되었고, 그 후에는 트레이딩 시스템을 어떻게 구축하고, 어떻게 실행하며, 감정 변동에 어떻게 대처하고, 자금 인출을 어떻게 통제할지 알게 되었습니다.
현재 제 투자는 주로 펀드와 외환 시장에 집중되어 있으며, 이 둘을 선택한 이유는 가정 자산의 합리적인 배분에 있습니다. 대부분의 자금은 채권 펀드에 투자합니다. 수익률은 상대적으로 낮지만 안정성이 좋기 때문입니다. 그리고 소부분의 자금은 외환 시장에 투자하는데, 이 부분은 위험이 높지만 초고수익 잠재력이 있어 자산 증식에 더 많은 기회를 제공할 수 있습니다. 이 배분 방식은 위험과 수익의 균형을 맞추고, 안정적인 기반 위에서 더 높은 수익을 추구하도록 보장합니다.
트레이딩 전략과 스타일
제 트레이딩 스타일은 주로 1시간 차트의 스윙트레이딩이며, 일반적으로 포지션 보유 시간은 몇 시간에서 며칠까지 다양합니다. 이 스타일은 데이트레이딩이나 추세 추종에 비해 시장의 횡보行情과 돌파에 더 중점을 둡니다. 횡보 후의 이탈에서 매수 또는 매도 작업을 통해 가격 돌파 시의 변동 기회를 포착하여 상대적으로 낮은 위험의 거래를 합니다. 이러한 전략은 제 성격 특성에 맞아 냉정함과 인내심을 유지할 수 있으며, 제 자금 관리와 트레이딩 환경에도 매우 잘 맞습니다.
제 트레이딩 전략의 핵심은 횡보 후 이탈(破位)에 기반한 운영입니다. 이 전략은 여러 번의 시도와 조정을 거쳐 점차 형성되었으며, 그 과정에서 저는 끊임없이 자신의 인식을 새롭게 했고, 손익동원(盈亏同源), 베팅하지 않으면 지지 않는다, 심리의 균형과 일관된 실행이 결정적이라는 것을 점차 깨달았습니다. ‘손익동원, 불도불수(不赌不输), 일관성 실행’ 등의 이념은 단순해 보이지만, 인식 수준에 따라 그 효과와 의미는 천차만별입니다. 제가 이해하기로, 인식은 한 단계 한 단계 진급하는 것과 같으며, 알고 모름의 차이가 트레이딩 결과의 우열을 직접 결정합니다.
저는 특별히 선호하는 트레이딩 도구나 지표가 없습니다. 지금 보면 많은 도구와 지표의 효과 차이는 생각만큼 크지 않습니다. 제 트레이딩 결정에 있어 이러한 도구와 지표는 결정적인 역할을 하지 않습니다. 진정으로 트레이딩 결과에 영향을 미치는 것은 시장에 대한 인식과 실행력입니다. 어떤 도구나 지표를 사용하든, 최종 성공 여부는 특정 도구나 기술적 지표에 의존하는 것이 아니라 시장에 대한 이해와 트레이딩 계획을 엄격히 실행할 수 있는지에 더 달려 있습니다.
또한 진입과 청산 측면에서 저는 타이밍을 과도하게 판단하지 않고, 트레이딩 계획을 실행하는 원칙을 더 따릅니다. 이탈 시에는 과감히 진입하고, 청산은 사전에 설정한 조건에 따라 실행하며, 예정된 청산 기준에 도달하면 계획대로 운영합니다. 스윙 트레이더로서 제 주요 분석 수단은 기술적 분석, 특히行情 형태 관찰이며, 이러한 분석을 통해 시장 추세와 가능한 전환점을 식별하여 상응하는 트레이딩 결정을 내립니다.
트레이딩에서 저는 가격 행동 전략을 전혀 사용하지 않습니다. 이는 시장에 대한 제 인식——시장은 완전히 예측 불가능하다——에서 비롯됩니다. 이러한 인식은 제 트레이딩 시스템의 중요한 초석을 구성하므로, 저는 롱이나 숏에 대한 고정 관념이 없고, 항상 사전에 수립한 트레이딩 계획을 따라 실행합니다. 저에게 중요한 것은 실행이지, 시장 행동을 예측하거나 해석하는 것이 아닙니다.
리스크 관리와 자금 관리
제 리스크 관리는 트레이딩의 근본 논리를 기반으로 합니다. 제 트레이딩 시스템의 구축 기반은 시장의 횡보蓄力과 돌파 임계점을 관찰하여 트레이딩 기회를 판단하는 것입니다. 行情이 이탈 조건에 부합하면 진입 작업을 실행하고, 行情이 제 시스템 요구에 맞지 않으면 과감히 주문을 처리합니다. 구체적인 리스크 관리 조치로는 이탈 후 여러 조건을 설정하여 청산, 감축 또는 계속 보유를 결정하며, 이러한 작업은 포지션 관리와 긴밀히 결합되어 모든 거래에서 위험을 효과적으로 통제하고 자금 안전을 최대한 보호합니다.
저는 각 거래에 고정 손절과 익절을 설정하여 위험이 효과적으로 통제되도록 합니다. 손익비의 경우 일반적으로 최소 1:3을 요구하며, 이 비율에 도달할 때만 거래 실행을 고려합니다.
계좌의 자금 관리 측면에서 제가 선택한 거래 종목은 변동성이 비교적 일관되고 수가 적기 때문에 복잡한 자금 배분 전략을 사용하지 않습니다. 이 방식은 자금 관리를 단순화하고 리스크 관리와 트레이딩 실행에 집중하는 데도 도움이 됩니다.
심리와 심리 관리
트레이딩에서 심리적 요인은 결정적 요인 중 하나입니다. 시장 변동에 직면하여 감정 변화는 거의 피할 수 없습니다. 인간은 천성적으로 이익을 추구하고 해를 피하며 감정에 쉽게 영향을 받기 때문입니다. 이에 대해 저는 특별한 대응 방법이 없고, 끊임없는 단련을 통해 심리를 조정하는 편입니다. 제가 채택한 대응 전략은 ‘수졸(守拙)’, 즉 적고 단순한 작업을 하며 과도하게 생각하지 않고, 졸함으로써 마음의 산란함을 깨는 것입니다.
또한 저에게는 특별한 심리 조정 방법이 있는데, 감정 변동이 크고 냉정을 유지하기 어려울 때 제3자를 찾아 자신을 일깨워주고 붙잡아주는 것입니다. 이런 상황에서 저는 강제로 트레이딩을 중단하고 아무것도 하지 않으며, 심리가 정상으로 돌아올 때까지 기다립니다.
말하자면 심리와 규율은 트레이딩에서 성공의 초석입니다. 트레이딩 시스템을 예로 들면, 시스템 구축 후에는 맞는 行情과 맞지 않는 行情이 있게 마련이고, 돈을 벌 때는 모든 것이 좋지만, 손실을 겪을 때, 특히 연속 손실 시에는 심리의 안정성이 특히 중요합니다. 이런 상황에서 심리가 불안정하면 가벼운 경우 트레이딩 원칙을 위반하고 트레이딩 계획을 함부로 변경하며, 심한 경우 트레이딩 시스템의 유효성을 의심하고 시스템을 수정하여 끊임없는 조정의 악순환에 빠질 수 있습니다. 저도 이 순환 속에서 몇 년간 고민했는데, 트레이딩 시스템은 필연적으로 손실을 겪고, 심지어 연속 손실을 겪을 수 있다는 사실을 받아들이기 전까지는 그랬습니다. 이러한 심리적 수용을 바탕으로 저는 점차 주의를 손익에서 규율로 돌리고 실행의 일관성에 집중하게 되었고, 그제서야 진정으로困境에서 벗어났습니다.
후기
이번 인터뷰에서 후융젠은 자신의 트레이딩 인생에서의 소중한 경험과 깊은 견해를 공유했습니다. 그는 트레이딩의 성공이 책, 강의, 멘토와 같은 외부 자원에만 의존하는 것이 아니라, 가장 중요한 것은 ‘내면을 구하는 것(向内求)’이며, 대량의 실천과 자기 반성을 통해 인식을 향상시키는 것이라고 강조했습니다. 트레이딩은 ‘깨달을 수는 있지만 배울 수는 없는(可悟不可学)’ 기술이며, 끊임없는 사고와 축적을 통해서만 계속 발전하고 최종적으로 개인의 한계를 돌파할 수 있습니다. 신입 트레이더에게 그는 특히 일정한 지식 기반을 갖춘 후 가능한 한 빨리 실계좌 거래에 들어가라고 당부합니다. 직접 겪는 고통스러운 경험만이 성장을 가속화할 수 있기 때문입니다. 동시에 자금 투입은 적절히 해야 하며, 과도한 투입으로 생활 압박을 초래하지 않도록 해야 합니다. 특히 초기 손실 단계를 겪을 때 더욱 그렇습니다.
그는 트레이딩에서 배운 가장 중요한 교훈이 ‘인식의 끊임없는 진화’라고 말합니다. 그는 트레이더의 성장 과정은 지속적으로 인식을 향상시켜야 하며, 트레이딩 기술의 향상은 금융 분야에만 적용되는 것이 아니라 생활의 모든 측면에서도 혜택을 받을 수 있다고 생각합니다. 인식의 향상은 끝이 없는 과정이며, 끊임없이 배우고 반성해야만 시장에서 경쟁력을 유지할 수 있습니다.
미래에 대해 후융젠은 웃으며 안정적인 수익 기반 위에서 점차 자금 규모를 확장하고 시장에 대한 명확한 판단을 유지하겠다고 밝혔습니다. 그는 시장과 전략의 변화무쌍함을 잘 알지만, 인간의 본성은 트레이딩에서 항상 변하지 않으므로 ‘수졸(守拙)’의 트레이딩 이념을 견지하여 복잡한 시장 환경에서 방향을 잃지 않도록 합니다.