Sau nhiều năm làm việc trong ngành internet, năm 2016, Hồ Vĩnh Kiện bắt đầu tiếp xúc với giao dịch và quyết tâm mở ra con đường sự nghiệp hoàn toàn mới cho bản thân. Mặc dù giai đoạn đầu trải qua chuỗi thua lỗ liên tiếp, nhưng nhờ thu nhập ổn định trong thời gian làm việc ở ngành internet và quản lý vốn thận trọng, anh đã vượt qua thành công "giai đoạn tân binh" trong giao dịch. Năm năm sau, cuối cùng anh đã đạt được bước đột phá về lợi nhuận, và quyết định toàn thời gian dấn thân vào giao dịch. Trong những năm tiếp theo, anh không chỉ phá vỡ nút thắt cá nhân trong giao dịch, mà còn cùng bạn bè thành lập đội ngũ giao dịch riêng, thành công bước vào lĩnh vực quản lý tài sản.
Nhìn lại chặng đường giao dịch từ thua lỗ đến có lãi này, Hồ Vĩnh Kiện vô cùng cảm khái. Con đường đã qua đầy ắp sự mơ hồ, đau đớn và kiên trì đan xen, và chính những thách thức đó đã tạo nên anh của ngày hôm nay. Giờ đây, giao dịch không chỉ mang lại cho anh sự tự do về tài chính, mà còn trao cho anh quyền kiểm soát thời gian và sự lựa chọn lối sống.
Trong buổi phỏng vấn độc quyền lần này, chúng ta sẽ cùng bước vào sự nghiệp giao dịch của anh, chia sẻ hành trình tâm huyết từ một tân binh forex từng bước trưởng thành thành một trader kỳ cựu, khám phá những góc nhìn độc đáo của anh về thị trường, cũng như những kinh nghiệm quý báu anh tích lũy được trong quá trình phá vỡ nút thắt giao dịch.
Bối cảnh cá nhân và trải nghiệm giao dịch
Trước đây, tôi làm lập trình viên, tuy có tích lũy nhất định trong lĩnh vực kỹ thuật, nhưng theo thời gian, tôi dần nhận ra triển vọng tiếp tục làm kỹ thuật không mấy rộng mở, đặc biệt là sau khi thấy một tiền bối kỹ thuật rất xuất sắc cuối cùng phải rời khỏi ngành này, tôi bắt đầu suy nghĩ sâu sắc về quy hoạch nghề nghiệp tương lai của mình. Thế là, tôi bắt đầu chuẩn bị cho việc chuyển hướng ra khỏi ngành IT, trong thời gian đó thử nghiệm nhiều hướng khác nhau, hy vọng tìm được con đường phát triển phù hợp hơn với bản thân.
Cho đến một lần tình cờ, tôi tiếp xúc với một video kiến thức cơ bản về forex do công ty FXCM sản xuất. Qua việc học video này, tôi nảy sinh hứng thú mãnh liệt với thị trường forex. Sau một thời gian tự học, tôi quyết định đưa kiến thức lý thuyết vào thực hành, mở trực tiếp tài khoản thật trên nền tảng FXCM, chính thức bước những bước đầu tiên vào thị trường forex. Cứ như vậy, giao dịch forex trở thành khởi điểm mới trong sự nghiệp của tôi.
Trong sự nghiệp giao dịch của tôi có ba cột mốc quan trọng, lần lượt đánh dấu sự chuyển biến từ mơ hồ đến đột phá của tôi.
Cột mốc đầu tiên xảy ra trong vài tuần đầu của giai đoạn dịch bệnh. Nhờ một cơ duyên tình cờ, tôi đã đưa một tài khoản 300 USD lên 9.000 USD, và rút tiền thành công. Nghĩ lại lúc đó, đó thực sự là một trải nghiệm vô cùng may mắn. Thu hoạch lớn nhất từ trải nghiệm này là việc xây dựng niềm tin, nó khiến tôi tin chắc rằng giao dịch có thể kiếm được tiền, bởi vì trước đó, tôi đã trải qua nhiều năm thua lỗ liên tục, có lúc muốn từ bỏ ngành này.
Sau khi kiếm được tiền, tôi đương nhiên hy vọng có thể sao chép con đường thành công. Tuy nhiên, dường như phương pháp kiếm tiền trước đây của tôi hoàn toàn không còn tồn tại. Để tìm giải pháp, tôi bắt đầu thử đủ loại chỉ báo kỹ thuật, quản lý vị thế và kiểm soát rủi ro, lặp đi lặp lại hết lần này đến lần khác, nhưng cuối cùng, số tiền vốn kiếm được nhờ may mắn vẫn bị thua hết trong chưa đầy hai năm. Đúng lúc tôi cảm thấy mơ hồ, không biết phải làm gì, tôi quyết định tìm kiếm sự giúp đỡ từ những người có kinh nghiệm hơn. Sau nhiều phen trắc trở, cuối cùng tôi tìm được một tiền bối sẵn lòng chỉ dẫn tôi, người này rất thành công trong ngành. Ông nghe tôi kể lại trải nghiệm của mình, rồi hỏi tôi vài câu hỏi, cuối cùng đưa ra một lời khuyên then chốt — làm phép trừ.
Ông khuyên tôi giảm bớt loại sản phẩm giao dịch, giảm bớt phương pháp giao dịch, giảm bớt vị thế, và còn bảo tôi suy nghĩ về việc thế nào là không đánh bạc thì không thua. Mặc dù lúc đó tôi chưa hoàn toàn hiểu được ý nghĩa sâu xa trong đó, nhưng ít nhất đã cho tôi một hướng đi. Thế là, tôi bắt đầu làm phép trừ theo từng bước, vừa phản tư bản thân, vừa quan sát thị trường. Dần dần, giao dịch của tôi bắt đầu có khởi sắc, đường cong lợi nhuận dần đi lên, mức sụt giảm vốn cũng được kiểm soát hiệu quả.
Đến giai đoạn này, tôi dần nhận ra rằng, trong quá trình giao dịch nhiều năm, sự giúp đỡ từ bên ngoài ngày càng hạn chế, mọi thứ đều phải tự mình khám phá và tổng kết. Và trong quá trình đó, nếu có thể xuất hiện một tiền bối có cảnh giới cao, giúp bạn nhìn rõ vấn đề và đưa ra chỉ dẫn, thì đó là điều may mắn biết bao.
Cuối cùng, qua việc tổng kết kinh nghiệm và không ngừng phản tư, tôi dần hiểu được lời dạy của tiền bối. Cốt lõi của phép trừ thực ra là nhận thức về bản thân và thị trường. Về tính cách, tôi có đặc điểm tham lam nhưng không sợ hãi, và "phép trừ" chính là nhắm vào khuyết điểm của tôi. Thị trường phức tạp và biến đổi, làm ít thì cơ hội sai sót ít; mà không làm thì cơ hội sai gần như bằng không. Phép trừ không chỉ là phương tiện tránh giao dịch quá mức, mà còn là chìa khóa ổn định tâm lý, nó giúp tôi tránh xa biến động thị trường, trở thành một lá bùa hộ mệnh. Thông qua phương pháp này, cuối cùng tôi đã tìm được sự ổn định và nhịp điệu thuộc về mình trong giao dịch.
Sau một thời gian tìm tòi, tôi hiểu rõ bản thân, hiểu rõ thị trường, sau đó tôi biết cách xây dựng hệ thống giao dịch, cách thực thi, cách đối mặt với biến động cảm xúc, cách kiểm soát mức sụt giảm vốn.
Hiện tại, đầu tư của tôi chủ yếu tập trung vào quỹ và thị trường forex, lý do chọn hai loại này là để phân bổ tài sản gia đình hợp lý. Phần lớn vốn tôi đầu tư vào quỹ trái phiếu, vì chúng có lợi nhuận tương đối thấp nhưng ổn định tốt hơn. Còn một phần nhỏ vốn dùng để đầu tư vào thị trường forex, phần vốn này tuy rủi ro cao hơn, nhưng nhờ tiềm năng lợi nhuận siêu cao, có thể mang lại nhiều cơ hội gia tăng giá trị tài sản hơn. Có thể nói cách phân bổ này cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận, đảm bảo theo đuổi lợi nhuận cao hơn trên nền tảng ổn định.
Chiến lược và phong cách giao dịch
Phong cách giao dịch của tôi chủ yếu là giao dịch swing trên khung giờ, thường thời gian giữ lệnh từ vài giờ đến vài ngày. Phong cách này so với giao dịch trong ngày và theo dõi xu hướng, chú trọng hơn vào thị trường đi ngang và breakout. Thông qua việc mua hoặc bán khi phá vỡ sau giai đoạn đi ngang, tôi nắm bắt cơ hội biến động khi giá breakout, thực hiện giao dịch có rủi ro tương đối thấp. Chiến lược như vậy phù hợp với đặc điểm tính cách của tôi, có thể giữ bình tĩnh và kiên nhẫn, đồng thời rất tương thích với quản lý vốn và môi trường giao dịch của tôi.
Cốt lõi chiến lược giao dịch của tôi là dựa trên thao tác phá vỡ sau giai đoạn đi ngang. Chiến lược này được hình thành dần dần sau nhiều lần thử nghiệm và điều chỉnh, trong quá trình đó tôi không ngừng làm mới nhận thức của mình, dần hiểu rằng lợi nhuận và thua lỗ cùng nguồn gốc, không đánh bạc thì không thua, sự cân bằng tâm lý và thực thi nhất quán là vô cùng quan trọng. Mặc dù các khái niệm như "lợi nhuận và thua lỗ cùng nguồn gốc, không đánh bạc thì không thua, thực thi nhất quán" có vẻ đơn giản, nhưng ở các tầng nhận thức khác nhau, hiệu quả và ý nghĩa của chúng lại khác biệt một trời một vực. Đúng như tôi hiểu, nhận thức giống như từng bước tiến cấp, khoảng cách giữa biết và không biết trực tiếp quyết định chất lượng kết quả giao dịch.
Tôi không có công cụ hay chỉ báo giao dịch đặc biệt ưa thích, hiện nay nhìn lại, hiệu quả của nhiều công cụ và chỉ báo không khác biệt lớn như tưởng tượng. Đối với quyết định giao dịch của tôi, những công cụ và chỉ báo này không đóng vai trò quyết định. Thứ thực sự ảnh hưởng đến kết quả giao dịch vẫn là nhận thức của tôi về thị trường và khả năng thực thi. Dù sử dụng công cụ hay chỉ báo nào, thành công cuối cùng phụ thuộc nhiều hơn vào sự hiểu biết về thị trường và khả năng thực thi nghiêm ngặt kế hoạch giao dịch, chứ không phải dựa vào một công cụ hay chỉ báo kỹ thuật cụ thể nào.
Ngoài ra, về vào lệnh và thoát lệnh, tôi không phán đoán thời điểm quá nhiều, mà tuân thủ nguyên tắc thực thi kế hoạch giao dịch nhiều hơn. Khi phá vỡ, tôi sẽ dứt khoát vào lệnh, còn thoát lệnh thì thực hiện theo điều kiện đã đặt trước, đạt tiêu chuẩn thoát lệnh đã định thì thao tác theo kế hoạch. Là một trader giao dịch swing, phương tiện phân tích chính của tôi là phân tích kỹ thuật, đặc biệt là quan sát hình thái thị trường, thông qua những phân tích này giúp tôi nhận diện xu hướng thị trường và các điểm đảo chiều có thể xảy ra, từ đó đưa ra quyết định giao dịch tương ứng.
Trong giao dịch, tôi hoàn toàn không sử dụng chiến lược price action. Điều này xuất phát từ nhận thức của tôi về thị trường — thị trường hoàn toàn không thể dự đoán. Nhận thức này tạo thành nền tảng quan trọng của hệ thống giao dịch của tôi, vì vậy tôi không có khái niệm cố định về long hay short, mà luôn tuân thủ kế hoạch giao dịch đã đặt trước để thực thi. Đối với tôi, then chốt là thực thi, chứ không phải dự đoán hay giải thích hành vi thị trường.
Quản lý rủi ro và quản lý vốn
Kiểm soát rủi ro của tôi được xây dựng trên nền tảng logic cơ bản của giao dịch, nền tảng xây dựng hệ thống giao dịch của tôi là thông qua quan sát tích lũy năng lượng của thị trường trong giai đoạn đi ngang và điểm tới hạn breakout để phán đoán cơ hội giao dịch. Một khi thị trường đáp ứng điều kiện phá vỡ, tôi sẽ thực hiện vào lệnh, nếu thị trường không đáp ứng yêu cầu hệ thống của tôi, tôi sẽ dứt khoát xử lý lệnh. Các biện pháp kiểm soát rủi ro cụ thể bao gồm đặt nhiều điều kiện sau khi phá vỡ để quyết định đóng lệnh, giảm vị thế hoặc tiếp tục giữ lệnh, những thao tác này sẽ kết hợp chặt chẽ với quản lý vị thế, đảm bảo trong mỗi giao dịch đều kiểm soát rủi ro hiệu quả, bảo vệ an toàn vốn tối đa.
Tôi sẽ đặt cắt lỗ và chốt lời cố định cho mỗi giao dịch, để đảm bảo rủi ro được kiểm soát hiệu quả. Về tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận, tôi thường yêu cầu ít nhất là 1:3, chỉ khi đạt tỷ lệ này tôi mới xem xét thực hiện giao dịch.
Về quản lý vốn tài khoản, loại sản phẩm giao dịch tôi chọn có biến động tương đối nhất quán và số lượng ít, vì vậy tôi không thực hiện chiến lược phân bổ vốn phức tạp. Cách này đơn giản hóa quản lý vốn, đồng thời cũng thuận tiện cho tôi tập trung kiểm soát rủi ro và thực thi giao dịch.
Tâm lý và quản lý tâm lý
Trong giao dịch, yếu tố tâm lý là một trong những yếu tố quyết định. Đối mặt với biến động thị trường, thay đổi cảm xúc gần như không thể tránh khỏi, vì con người bẩm sinh hướng lợi tránh hại, dễ bị cảm xúc ảnh hưởng. Về điều này, tôi không có phương pháp ứng phó đặc biệt, mà chủ yếu thông qua rèn luyện không ngừng để điều chỉnh tâm lý của mình. Chiến lược ứng phó tôi áp dụng là "thủ phác", tức là làm ít và đơn giản, không suy nghĩ quá nhiều, dùng sự giản dị để phá vỡ tâm trí dao động.
Ngoài ra, tôi có một phương pháp điều chỉnh tâm lý đặc biệt, đó là khi cảm xúc biến động mạnh, khó giữ bình tĩnh, tìm một bên thứ ba để nhắc nhở và kéo mình lại. Trong trường hợp đó, tôi sẽ buộc mình dừng giao dịch, không làm gì cả, cho đến khi tâm lý trở lại bình thường.
Có thể nói, tâm lý và kỷ luật là nền tảng thành công trong giao dịch. Lấy hệ thống giao dịch làm ví dụ, mặc dù sau khi xây dựng hệ thống sẽ có thị trường phù hợp và không phù hợp, khi kiếm tiền thì mọi thứ đều ổn, nhưng một khi gặp thua lỗ, đặc biệt là thua lỗ liên tiếp, sự ổn định tâm lý trở nên đặc biệt quan trọng. Trong trường hợp đó, nếu tâm lý không ổn, nhẹ thì có thể vi phạm nguyên tắc giao dịch, tùy tiện thay đổi kế hoạch giao dịch, nặng thì có thể nghi ngờ hiệu quả của hệ thống giao dịch, thậm chí sửa đổi hệ thống, rơi vào vòng luẩn quẩn điều chỉnh không ngừng. Bản thân tôi cũng từng bị mắc kẹt trong vòng luẩn quẩn này nhiều năm, cho đến khi tôi chấp nhận một sự thật — hệ thống giao dịch nhất định sẽ có thua lỗ, thậm chí trải qua thua lỗ liên tiếp. Trên cơ sở chấp nhận tâm lý này, tôi dần chuyển sự chú ý từ lợi nhuận và thua lỗ sang kỷ luật, tập trung vào tính nhất quán trong thực thi, lúc đó tôi mới thực sự thoát khỏi khó khăn.
Hậu ký
Trong buổi phỏng vấn độc quyền lần này, Hồ Vĩnh Kiện đã chia sẻ những kinh nghiệm quý báu và góc nhìn sâu sắc trong sự nghiệp giao dịch của mình. Anh nhấn mạnh rằng, thành công trong giao dịch không chỉ phụ thuộc vào nguồn lực bên ngoài như sách vở, khóa học hay người hướng dẫn, mà điều then chốt nhất vẫn là "hướng nội cầu", thông qua thực hành nhiều và tự phản tư để nâng cao nhận thức. Giao dịch là một kỹ năng "có thể ngộ chứ không thể học", chỉ thông qua suy nghĩ và tích lũy không ngừng, mới có thể tiến bộ không ngừng, cuối cùng phá vỡ giới hạn cá nhân. Đối với các trader mới vào nghề, anh đặc biệt nhắc nhở, sau khi có nền tảng kiến thức nhất định nên nhanh chóng bước vào giao dịch tài khoản thật, trải nghiệm đau đớn thiết thân mới có thể tăng tốc trưởng thành; đồng thời, vốn đầu tư phải vừa phải, tránh áp lực cuộc sống do đầu tư quá mức, đặc biệt là khi trải qua giai đoạn thua lỗ ban đầu.
Anh cho biết bài học quan trọng nhất học được trong giao dịch chính là "sự tiến hóa không ngừng của nhận thức". Anh cho rằng, quá trình trưởng thành của trader cần không ngừng nâng cao nhận thức, việc cải thiện kỹ năng giao dịch không chỉ áp dụng trong lĩnh vực tài chính, mà thậm chí có thể mang lại lợi ích trong mọi khía cạnh của cuộc sống. Nâng cao nhận thức là một quá trình không có điểm dừng, chỉ có không ngừng học hỏi và phản tư, mới có thể duy trì khả năng cạnh tranh trên thị trường.
Về tương lai, Hồ Vĩnh Kiện cười nói rằng anh sẽ tiếp tục tập trung vào nền tảng lợi nhuận ổn định, từng bước mở rộng quy mô vốn, duy trì phán đoán rõ ràng về thị trường. Anh hiểu sâu sắc rằng thị trường và chiến lược biến đổi vô thường, nhưng bản tính con người trong giao dịch luôn không thay đổi, vì vậy kiên trì triết lý giao dịch "thủ phác", tránh mất phương hướng trong môi trường thị trường phức tạp.