Kamu pasti pernah dengar data ini: 95% trader要么 gagal,要么 menyerah dan keluar.
Tentu saja, ada juga beberapa trader yang sukses, tapi mereka hanya minoritas. Dan beberapa trader yang gagal biasanya justru orang-orang yang kita kira akan sangat sukses, seperti dokter, matematikawan, ilmuwan, pengacara, pemilik perusahaan, bahkan ekonom. Orang-orang ini justru sangat gagal sebagai trader.
Mengapa? Sederhananya, trading itu berbeda dari intuisi. Memilih menjadi trader itu seperti memilih menantang semua pemahamanmu tentang dunia di sekitarmu.
Salah satu kebenaran tersulit untuk diterapkan dalam trading adalah, jika kamu ingin profit secara konsisten, kamu harus mulai berpikir dan bertindak seperti seorang yang profit sebelum kamu benar-benar mencapai profit tersebut.
Mereka yang bercita-cita menjadi trader sukses harus mengikuti dan meniru karakteristik psikologis, sikap, sistem kepercayaan, dan proses trading dari trader dan investor yang sudah sukses. Ini terlihat relatif sederhana, tapi kenyataannya sangat sedikit orang yang benar-benar bisa sukses dalam trading. Untuk bisa menghasilkan uang di pasar, kamu perlu memiliki pemahaman yang jelas dan bantuan tentang apa yang sebenarnya harus diubah dan dilakukan.
Alasan utama kebanyakan orang gagal dalam trading adalah orang biasanya tidak suka melakukan hal-hal yang "membosankan" atau "tidak nyaman" secara terus-menerus. Bahkan ketika menyangkut hal-hal penting seperti kesehatan dan kebugaran, kebanyakan orang tahu apa yang "seharusnya" mereka lakukan, tapi tetap saja melanggarnya, bahkan ketika mereka tahu konsekuensinya.
Ketika "konsekuensi" ini terlihat "jauh" atau "di suatu waktu di masa depan", kita cenderung melonggarkan disiplin yang dibutuhkan untuk sukses. Karena itu, kamu perlu terus mengingat konsekuensi-konsekuensi ini, agar kamu bisa mulai lebih menghargai hal-hal yang perlu kamu lakukan untuk mencapai tujuanmu.
Jadi, apa yang dihargai oleh para trader miliarder top ini?
Mereka menghargai "kelimpahan" dan "peluang".
Kamu mau tahu cara tercepat untuk menghabiskan semua modalmu? Yaitu trading dengan mentalitas putus asa. Kalau kamu ingin rugi lebih cepat lagi, tradinglah dengan mentalitas putus asa, tapi kamu bahkan tidak menyadari bahwa kamu sedang melakukannya!
Apa itu "trading dengan mentalitas putus asa"?
Trading dengan mentalitas putus asa pada dasarnya berarti kamu terburu-buru ingin menghasilkan uang sebanyak mungkin secepat mungkin, dan inilah alasan kebanyakan trader tidak akan pernah profit. Ironisnya, ketika kamu trading tanpa keunggulan apa pun, atau membuat posisi melebihi batas kerugian yang bisa kamu tanggung, atau menyimpang dari trading plan-mu, kamu sedang trading dengan mentalitas "terburu-buru ingin kaya". Jika kamu ingin berpikir dan trading seperti trader jutawan atau miliarder top, kamu harus berhenti melakukan ini.
Trader miliarder beroperasi dengan mentalitas "kelimpahan". Mereka tidak terburu-buru ingin kaya, dan bukan hanya karena mereka sudah kaya raya. Ini karena mereka melihat peluang tak terbatas di pasar dan bisnis, sehingga mereka tidak terburu-buru mengejar peluang berikutnya. Sebaliknya, mereka dengan sabar menunggu sinyal trading yang paling jelas, atau menunggu peluang dengan risiko lebih rendah muncul.
Menunggu, terus menunggu
Hampir di setiap pekerjaan yang bisa kamu bayangkan, kamu masuk kantor, buka komputer, dan sudah ada pekerjaan yang menantimu. Kamu bisa langsung tenggelam dalam pekerjaan dan mulai mendapatkan imbalan. Trading sama sekali tidak seperti itu. Tidak mungkin hanya dengan duduk langsung menemukan peluang profit yang ideal.
Sebagai trader, 99% waktu dihabiskan untuk menunggu. Kita perlu menunggu untuk membuka posisi, kita perlu menunggu peluang trading, kita perlu menunggu cara untuk keluar dari posisi, lalu kita mengulangi pekerjaan menunggu yang sama berulang-ulang.
Di mata setiap trader pemula, duduk di depan komputer tanpa langsung mulai trading terasa sangat membuang waktu. Terlihat seperti kamu tidak melakukan apa-apa, tapi sebenarnya ini adalah bagian dari keseluruhan pekerjaan. Seperti yang disadari kebanyakan trader, duduk menunggu adalah bagian pekerjaan yang paling sulit.
Investor miliarder yang dikenal sebagai "Raja Komoditas", Jim Rogers, mengatakan, "Bersabarlah menunggu peluang trading yang menguntungkanmu, jangan trading hanya demi trading."
Ini adalah salah satu kutipan favorit saya, yang sangat berkaitan dengan tidak trading dengan "mentalitas putus asa":
Saya hanya menunggu sampai ada uang tergeletak di sudut, dan saya tinggal pergi mengambilnya. Saya tidak melakukan apa-apa di sela-selanya. Bahkan orang-orang yang rugi di pasar pun akan berkata: "Saya baru saja rugi, sekarang saya harus melakukan sesuatu untuk mendapatkannya kembali." Tidak, kamu tidak perlu melakukannya. Kamu harus duduk di sana sampai kamu menemukan peluangnya.——Jim Rogers
Saya tahu ini mungkin terdengar klise, tapi jujur saja, jika kamu ingin menjadi trader yang sukses, kamu harus mulai trading seperti seorang profesional. Kebiasaan dan mentalitas trader yang gagal (yang terburu-buru ingin kaya) tidak akan pernah bisa berubah menjadi profit konsisten di pasar. Jadi, bahkan jika akunmu hanya $200 (sekitar Rp3,2 juta), kamu harus trading seolah-olah itu adalah akun yang tidak perlu tumbuh dengan cepat, kalau tidak kamu akan segera kehabisan modal.
Profit itu tidak pasti
Hampir di setiap pekerjaan kantoran dari jam 9 sampai 5, setiap proyek, setiap pekerjaan akan memberi imbalan sesuai usaha yang kamu curahkan. Kamu pergi kerja, kamu bekerja, kamu dapat gaji. Sesederhana itu.
Tapi trading tidak seperti itu.
Terkadang, bahkan sebagian besar waktu, trading-mu memberi imbalan, sehingga kamu punya penghasilan. Namun, ada juga saat-saat ketika kamu menghabiskan sepanjang hari tanpa menemukan trading yang cocok. Ini terasa sangat membuang waktu, dan banyak trader mulai meragukan apa sebenarnya yang mereka lakukan.
Lebih buruk lagi, terkadang kamu benar-benar sedang rugi. Kamu harus mengantisipasi saat-saat seperti ini muncul sekali atau bahkan beberapa kali dalam seminggu. Kamu mungkin mengalami trading yang rugi, lalu hari yang rugi, minggu yang rugi, bahkan sebulan penuh yang rugi.
Kamu sudah mencurahkan banyak waktu, kamu sudah melakukan analisis, kamu masuk ke trading yang sudah dipikirkan matang-matang, tapi pada akhirnya profit yang susah payah kamu kumpulkan malah dibawa pergi oleh pasar. Ini seperti kamu sedang berjalan mundur. Di akhir bulan atau akhir tahun, mungkin ada profit yang sudah kamu kantongi, tapi dalam jangka panjang akunmu bisa jadi rugi. Asetmu selalu naik-turun berfluktuasi.
Pendiri Turtle Trading, master trading terkenal Richard Dennis, mengatakan, "Jangan terlalu memperhitungkan naik-turunnya harga setiap hari, perhatikan apakah arah keputusan trading-mu berubah."
Trading bukanlah pekerjaan "muncul langsung dapat imbalan". Tidak ada apa pun yang menjamin kamu bisa profit setiap hari, apalagi profit selamanya.
Salah satu perbedaan terbesar antara trader sukses dan trader yang rugi adalah yang pertama menghargai performa trading-nya, sedangkan yang kedua terutama menghargai uang yang dihasilkan. Ketika kamu menghargai performa trading-mu yang sebenarnya di pasar, kamu akan mulai fokus pada semua hal yang benar, mengembangkan kebiasaan trading yang tepat, sehingga bisa mempertahankan performa trading yang positif.
Sebaliknya, ketika kamu hanya menghargai uang, kamu akan melupakan semua hal yang perlu kamu lakukan untuk meningkatkan performa trading. Misalnya, membuat trading plan, menjaga disiplin, tidak overtrading atau mengambil risiko berlebihan, menahan posisi lebih lama, menetapkan stop loss yang lebih jauh, dll. Kamu akan lebih menghargai hal-hal yang perlu dilakukan agar kurva ekuitasmu terus naik.
Fokuslah pada performa, fokuslah pada "permainan" trading yang sebenarnya dan meningkatkan level trading, bukan pada uang.
"Tujuan trader sukses adalah membuat trading terbaik. Uang adalah hal sekunder."——Trader top dunia, ahli psikologi trading terkenal, Dr. Alexander Elder
Yang berhasil hari ini belum tentu berhasil besok
Kamu menerima pelatihan untuk suatu pekerjaan, maka pola kerjamu ke depannya relatif tetap. Entah kamu staf keuangan, pekerja bangunan, atau kasir, setiap hari pekerjaanmu tidak banyak berbeda.
Tapi bagi trader, kondisi pasar selalu berubah setiap saat, yang bisa menyebabkan akunmu mengalami kerugian. Trend trader mudah mengalami kerugian berturut-turut di pasar yang sangat volatil. Counter-trend trader yang tetap trading berlawanan arah bahkan di pasar yang arahnya sangat stabil, mudah dikalahkan oleh pasar.
Pasar tidak selalu berperilaku jinak, bisa terjadi pembalikan arah yang tiba-tiba, dan biasanya ada alasan yang jelas saat itu. Tren juga bisa menjadi tidak jelas, dan justru dalam proses perubahan inilah akun trend trader tergerus habis. Pasar yang bergerak dalam range tertentu bisa keluar dari pola yang sudah ada, membuat counter-trend trader tidak bisa memprediksi dan modalnya tersapu.
Ada ribuan cara untuk melakukan hal yang sama
Master trading top Wall Street, Larry Hite, mengatakan,"Saat menguji sistem trading, kamu harus percaya bahwa pergerakan di masa depan mungkin berubah, tapi manusia tidak akan pernah berubah."
Jika trader hanya menggunakan satu sistem trading dan hanya mengikuti satu set prinsip trading, mereka lebih mudah sukses. Pekerjaan lain juga sama, kamu perlu punya satu cara untuk melakukan sesuatu, dan cara itu harus tepat bisa menyelesaikan hal tersebut.
Seiring perkembangan trading, di pasar sudah ada ribuan indikator dan tak terhitung sistem trading. Begitu trader baru menggunakan indikator yang berbeda, mereka seolah mulai mencoba meng-upgrade, mengubah, atau membuat sistem yang benar-benar baru. Jika sistem ini tidak langsung ter-upgrade, trader harus mengatur ulang dan menambahkan indikator baru, lalu membentuk sistem baru.
Saat ini ada ribuan sistem trading yang dijual, banyak di antaranya punya keunggulan masing-masing. Di pasar juga banyak sistem trading gratis, dan semuanya berbeda-beda. Ada banyak cara untuk melakukan hal yang sama. Tapi dalam trading, keragaman ini justru menggoyahkan kepercayaan diri trader. Mereka merasa sistem terbaik selalu yang berikutnya, sehingga mereka selalu berada dalam kondisi tidak pasti. Mereka terus mengganti sistem baru, berharap menemukan yang paling sempurna.
Trader harus akhirnya menentukan satu sistem yang paling cocok, lalu menggunakannya terus-menerus, dan biarkan sistem itu menghasilkan profit untuk mereka.
Segera keluar dari trading yang rugi, biarkan trading yang profit bertahan lebih lama
Secara harfiah, kalimat ini sangat masuk akal. Jika kamu rugi, usahakan rugi sesedikit mungkin. Jika kamu profit, tentu saja usahakan profit sebanyak mungkin.
Tapi dalam kenyataannya, profit selalu lebih sedikit, dan rugi selalu lebih banyak. Yang menyebabkan hasil ini sebenarnya adalah akal sehatmu:
Pertama, kita semua tahu pasar selalu berfluktuasi, dan fluktuasi ini sangat sulit diprediksi. Jika kita berada dalam trading yang profit, trader sulit membiarkan trading berlanjut sampai benar-benar mencapai target profit. Karena mereka tahu, pasar bisa berubah kapan saja dan membawa pergi bagian yang sudah menjadi profit mereka. Untuk menghindari hal ini, trader terpaksa segera keluar dari trading agar ada profit di akun.
Sedangkan ketika mengalami kerugian, tidak ada trader yang ingin semuanya berakhir begitu saja. Hanya setelah keluar dari trading yang rugi, kerugian itu benar-benar tidak bisa dipulihkan.
Jika rugi 20 pips, kamu akan berpikir, asalkan tidak close posisi, trading masih mungkin rebound, dan kamu masih punya kemungkinan balik profit. Lalu kamu berpikir lagi, kalau close posisi sekarang, kerugian jadi hasil yang sudah pasti, dan modal akun jadi berkurang. Satu trading yang rugi berarti kamu harus mendapatkannya kembali di trading berikutnya, berarti kerugian yang bisa kamu tanggung di trading berikutnya jadi lebih sedikit, berarti kamu mungkin tidak punya skill trading, dan kamu mungkin tidak akan pernah bisa mewujudkan mimpimu...... Singkatnya, trading yang rugi akan membuatmu membayangkan banyak sekali hal.
Seperti yang dikatakan oleh tokoh trading legendaris Wall Street, Jesse Livermore,"Ketika dalam sebuah trading saya hanya bisa bergantung pada harapan, saya akan keluar dari trading itu, karena itu hanya akan membuat saya gelisah. Saya tidak bergantung pada hal lain, saya hanya bergantung pada hal-hal yang nyata."
Trader pemula harus secara rasional menyadari apa yang paling cepat menggerus akun. Prinsip trading selalu menjadi yang paling penting. Trader tanpa prinsip pasti bukan trader yang profit.
Kendalikan risiko posisi dengan hati-hati
Mengontrol ukuran posisi sebenarnya adalah salah satu kunci keseluruhan kesuksesan trading. Jika ukuran posisimu dikontrol dengan tepat, itu akan sangat membantu menenangkan pikiranmu dan membawamu ke mentalitas trading yang benar.
Selain itu, mengelola dan mengontrol ukuran posisi adalah contoh bagus yang menunjukkan bagaimana kamu bisa trading dengan mentalitas kelimpahan dan peluang, bukan dengan mentalitas putus asa, seperti yang disebutkan di awal. Mengontrol ukuran posisi dalam batas jumlah yang bisa kamu tanggung kerugiannya per trading berarti kamu bisa tetap tenang dan menerima hasil apa pun, kamu tidak akan mencoba "cepat kaya"; kamu tidak putus asa.
Seperti yang ditekankan oleh master trading Paul Tudor Jones, kita harus lebih fokus pada melindungi modal, bukan "menghasilkan uang", karena ketika kamu fokus menjadi trader yang defensif, segala hal lainnya akan "terselesaikan dengan sendirinya".
"Saya selalu memikirkan kerugian, bukan memikirkan keuntungan. Jangan fokus pada menghasilkan uang, fokuslah pada melindungi apa yang kamu miliki."——Paul Tudor Jones
Kesimpulan
Meringkas poin-poin di atas, sebenarnya inilah alasan yang paling mudah menyebabkan trader gagal atau menyerah. Hal-hal yang kita pelajari dari kehidupan sehari-hari tidak berlaku dalam trading. Kamu harus sepenuhnya mematikan konsep akal sehat, lalu mulai trading berdasarkan aturan-aturan yang bisa membimbing kesuksesan trading.
1. Harus sangat sabar;
2. Siap menghadapi kerugian;
3. Beradaptasi dengan kondisi pasar yang terus berubah;
4. Pilih satu sistem, lalu gunakan sistem itu terus-menerus;
5. Prinsip trading sangat krusial;
6. Manajemen risiko sangat penting.
Sekarang tutup matamu, bayangkan kamu sudah mencapai tujuan yang ingin kamu capai dalam trading. Kamu profit secara konsisten di pasar, sudah bertahan selama satu tahun penuh, kamu punya plan yang kamu ikuti, dan kamu merasa nyaman dengan risiko setiap trading. Kamu tidak lagi terganggu oleh kerugian, karena kamu tahu, selama kamu konsisten menjalankan plan, profit pada akhirnya akan menutupi semua kerugian, dan jauh melebihi kerugian tersebut. Setiap kali kamu duduk untuk melihat grafik, baik itu menyalakan komputer atau melakukan hal serupa, lakukan latihan ini, lakukan setiap kali.