你肯定聽過這個數據：95%的交易者要麼失敗，要麼放棄退出。
當然，也有一些成功的交易者，但是他們只佔少數。而且一些失敗的交易者通常都是我們以為會非常成功的那些人，比如醫生、數學家、科學家、律師、公司老闆、甚至經濟學家等。這些人作為交易者反而會非常失敗。
為什麼？簡單來說，交易和直覺不一樣。選擇成為交易者，就好像選擇挑戰你對周遭世界的所有認知。
在交易中最難落實的一個真理是，如果你希望持續盈利，就必須在真正實現盈利之前，就開始以盈利者的思維方式去思考和行動。
有志成為成功交易者的人應該追隨並模仿那些已經取得成功的交易員和投資者的心理特質、態度、信念體系和交易流程。這看起來相對簡單，但實際上很少有人真正能在交易中獲得成功。要想在市場中賺錢，你需要對實際要改變和做的事情有清晰的認識和幫助。
大多數人在交易中失敗的主要原因是，人們通常不喜歡持之以恆地做一些「無聊」或「不舒服」的事情。即使是涉及健康和健身等重要事項時，大多數人知道自己「應該」去做什麼，但卻明知故犯，即使他們知道後果。
當這些「後果」看起來「遙遠」或「在未來某個時間」時，我們往往會對成功所需的紀律有所鬆懈。因此，你需要把這些後果時刻記在心裡，這樣才能開始更重視你為實現目標而需要做的事情。
那麼，這些頂級的億萬富翁交易員看重什麼？
他們看重的是「富足」和「機會」。
你想知道虧光所有資金最快的方式是什麼嗎？那就是以絕望的心態交易。如果你想虧得更快，那就以絕望的心態交易，卻連自己都不知道這是在做的！
什麼是「以絕望的心態交易」？
以絕望的心態交易本質上意味著你急於盡可能快地賺更多的錢，這正是大多數交易員永遠無法盈利的原因。諷刺的是，當你在沒有任何優勢的情況下進行交易，或者把倉位做得超出自己能承受的損失範圍，或者偏離了自己的交易計劃時，你就是在以「急於賺錢」的心態交易。如果你想像那些頂級的千萬富翁或億萬富翁交易員一樣思考和交易，你必須停止這種行為。
億萬富翁交易員以「富足」的心態運作。他們並不急於賺錢，而不僅僅是因為他們已經是腰纏萬貫的富翁。這是因為他們看到市場和商業中無窮無盡的機會，因此他們不會急於去抓住下一個機會。相反，他們會耐心等待最明顯的交易訊號，或者等待更低風險的機會出現。
等待，繼續等待
幾乎在你能想像到的每份工作中，你進入辦公室打開電腦，就有工作需要你去完成，你可以立馬沉浸到工作中，並開始獲得回報。而交易遠遠不是這樣。想要一坐下來就能發現理想的盈利機會是不可能的。
作為交易者，99%的時間都在等待中度過。我們需要等待建立交易，我們需要等待交易機會，我們要等待退出交易的方法，然後我們週而復始做同樣的等待工作。
在每個新手交易者看來，坐在電腦前卻不立馬開始交易是非常浪費時間的。看起來你好像沒做什麼，但是實際上這就是整個工作的一部分。就像大多數交易者意識到的那樣，坐著等待就是最難的一部分工作。
素有「商品大王」的億萬富翁投資者吉姆·羅傑斯（Jim Rogers）說，「要耐心等待對自己有利的交易機會，不要為了交易而交易。」
這是我最喜歡的一句名言，跟不以「絕望的心態交易」息息相關：
我只等到角落裡有錢躺著，我只需要過去把它撿起來。我在這期間什麼也不做。即使是那些在市場中虧損的人也會說：「我剛剛虧了錢，現在我得做點什麼來賺回來。」不，你不需要這樣做。你應該坐在那裡，直到你找到機會。——吉姆·羅傑斯
我知道這可能聽起來有些老生常談，但老實說，如果你想成為一名成功的交易員，你必須開始像專業人士一樣交易。一個失敗的交易員（急於賺錢）的習慣和心態永遠無法轉化為在市場中持續盈利。因此，即使你的帳戶只有200美元（約6,400新台幣），你也必須像對待一個不急於快速增長的帳戶一樣去交易，否則你很快就會虧光。
盈利並非是一定的
幾乎每一份朝九晚五的工作，每一個項目每一份工作都會因你投入的精力而得到回報。你去上班去工作，你拿到工資。就這麼很簡單。
但是交易卻並不是這樣。
有些時候，甚至大多數時候你的交易給了你回報，於是你有了收入。然而，還有一些時候，你花了一整天都沒有找到合適的交易。這好像非常浪費時間，很多交易者於是開始懷疑自己到底在做什麼。
更糟糕的是，有時候你完全就是在虧損。你應該預期這樣的時候一週會出現一次甚至多次。你可能碰到虧損的交易，再到虧損的一天、一週甚至一整個月。
你投入了不少時間，你做了分析，你進入考慮周全的交易，結果到最後你以前辛苦得來的盈利又被市場帶走了。這就像你正在走回頭路。在月尾或者年尾時，你可能有盈利落袋，但是長期下來帳戶又可能是虧損的。你的資產總是忽高忽低地變化著。
海龜交易創始人、著名交易大師理查德·丹尼斯（Richard Dennis）說，「不要斤斤計較每天行情的漲跌，應該注意交易決策的方向是否改變」。
交易並不是「出現即回報」的工作。並沒有任何東西保證你每天都能盈利，更別說永遠盈利了。
成功交易員和虧損交易員之間的最大區別之一，就是前者看重自己的交易表現，而後者主要看重盈利賺錢。當你看重自己在市場中的實際交易表現時，你就會開始專注於所有正確的事情，培養出合適的交易習慣，從而保持積極的交易表現。
而當你只看重賺錢時，你就會忘記自己需要做的所有事情，以提高交易表現。例如，制定交易計劃、保持紀律、不進行過度交易或冒險、持倉更久、設定更遠的停損等。你會更重視為了讓自己的資金曲線持續上升而需要做的事情。
專注於表現，專注於實際的交易「遊戲」和提高交易水平，而不是金錢。
「成功交易員的目標是做出最佳的交易。金錢是次要的。」——全球頂級交易員、著名交易心理學專家、醫學博士亞歷山大·艾爾德（Alexander Elder）
今天行得通不一定明天也行得通
你接受了一份工作的培訓，那麼以後你的工作模式是相對固定的。不管你是財務人員、建築工人還是收銀員，每一天的工作並沒有很多不一樣的地方。
但是對交易者來說，市場行情時刻都在變化中，這會導致你的帳戶出現虧損。趨勢交易者在高波動的市場中容易出現接連虧損。反趨勢交易者即使在非常穩定的市場方向中依然反向交易，那麼很容易被市場擊敗。
市場並非一直表現溫和，它可能出現急速逆轉，一般這時會有明顯的理由。趨勢也可能變得不明朗，就在這樣轉變的過程中，趨勢交易者的帳戶就被吞噬掉了。在一定範圍內波動的市場可能跳出了固有的模式，令反趨勢交易者無法捉摸而捲走其資金。
做同一件事有千百種方法
華爾街頂級交易大師拉瑞·海特（Larry Hite）稱，「在測試交易系統時，你要相信未來的走勢也許會改變，可是人卻永遠不會變。」
如果交易者僅使用一個交易系統，只遵守一套交易原則，那麼他們更容易成功。其它工作也是這樣，你要有一種做事方法，而且這種方法要正好能解決這件事。
隨著交易的發展，市場上已經有上千種指標和無數的交易系統。一旦新的交易者使用不同的指標，那麼他們就相當於開始嘗試升級、改變或者新建一整個新的系統。如果這個系統沒有立刻升級，那麼交易者就得重新設置並添加新指標，然後形成新的系統。
目前上千種交易系統有待出售，其中很多都有各自的特色。市場上也有很多免費的交易系統，它們也各不相同。做同一件事可以有很多種方法。但是在交易中，這種多樣化卻會動搖交易者的信心，他們會覺得最好的系統永遠都是下一個，所以他們永遠都在一種不確定的狀態。他們不斷更換新的系統，希望找到最完美的那一個。
交易者應該最終確定一種最合適的系統，然後一直使用下去，讓這個系統為自己帶來盈利。
盡快退出虧損交易，讓盈利交易更持久
字面上看，這句話非常有道理。如果你虧損了，盡量虧損得少一點兒。如果你盈利了，當然要尽可能地盈利更多。
但是在現實中，盈利總是比較少，虧損總是更多。造成這個結果的其實就是你的常識：
首先，我們都知道市場總是在波動的，而且這種波動是很難預測的。如果我們在一個盈利的交易中，交易者很難讓交易持續到真正達到盈利目標的時候。因為他們知道，市場隨時可能變化，並帶走現在已經是自己盈利的部分。為避免出現這種情況，交易者不得不很快退出交易，以使帳戶中有所盈利。
而在出現虧損時，沒有一個交易者希望一切就這樣結束。只有退出了虧損的交易，虧損才真的不可挽回。
如果虧損了20個點，你會想，只要不平倉，那麼交易還有可能反彈回來，然後你還有扭虧為盈的可能。然後你又想，就這樣平倉，那麼虧損就成了既定結果，帳戶資金因此變少了。一場虧損的交易意味著你要在下一場交易中賺回來，意味著你在下一場交易中可以承擔的虧損變少了，意味著你可能並不具備交易技巧，以及你可能永遠沒辦法實現自己的夢想......總之，虧損的交易會讓你聯想到很多很多。
正如華爾街傳奇交易人物傑西·利佛摩爾（Jesse Livermore）所說的那樣，「當在一筆交易中只能依賴希望的時候，我會退出交易，因為它只會讓我心煩意亂。我不依賴其他東西，我只依賴真實的事物。」
新手交易者應該理性地意識到會讓帳戶損耗最快的是什麼。交易原則永遠是最重要的。沒有原則的交易者一定不會是盈利的交易者。
謹慎控制倉位風險
控制倉位規模大小實際上是交易成功的整體關鍵之一。如果你的倉位大小控制得當，那麼它會大大幫助你平靜心態，並將你帶入正確的交易心態。
此外，管理和控制倉位大小是一個很好的例子，展示了你如何以富足和機會的心態來交易，而不是以絕望的心態，就像開頭所說的那樣。將倉位大小控制在你能承受的每筆交易可能損失的金額範圍內，意味著你能保持冷靜，並接受任何可能的結果，你不會試圖去做「快速賺錢」；你不是絕望的。
正如交易大師保羅·圖多·瓊斯（Paul Tudor Jones）所強調的，我們應該更多地關注保護本金，而不是「賺錢」，因為當你專注於成為一名防守型交易員時，其他一切都會「自然而然」地解決。
「我總是想著虧錢，而不是想著賺錢。不要專注於賺錢，專注於保護你擁有的。」——保羅·圖多·瓊斯
結語
總結以上幾點其實就是最容易導致交易者失敗或者放棄的原因。那些我們從每天的日常生活中學會的道理在交易中是行不通的。你得全面關閉常識概念，再根據一些能指導交易成功的規則開始交易。
1. 要非常有耐心；
2. 做好虧損的準備；
3. 適應不斷變化的市場行情；
4. 選擇一個系統，然後堅持使用這個系統；
5. 交易原則非常關鍵；
6. 風險管理很重要。
現在閉上眼睛，想像一下你已經達到了自己在交易中想要達到的目標。你在市場中穩定盈利，已經堅持了整整一年，你有一個自己遵循的計劃，並且你對每次交易的風險感到舒適。你不再為虧損而煩惱，因為你知道，只要你堅持執行計劃，最終的盈利將彌補所有的虧損，並且遠遠超過這些虧損。每次你坐下來查看圖表之前，無論是開電腦還是進行類似的操作，都做這個練習，每次都做。