Anda pasti pernah mendengar data ini: 95% pedagang sama ada gagal, atau berputus asa dan keluar.
Sudah tentu, terdapat juga beberapa pedagang yang berjaya, tetapi mereka hanya sebilangan kecil. Dan sesetengah pedagang yang gagal biasanya adalah orang yang kita sangka akan sangat berjaya, seperti doktor, ahli matematik, saintis, peguam, pemilik syarikat, malah ahli ekonomi. Orang-orang ini sebagai pedagang sebaliknya akan sangat gagal.
Mengapa? Secara ringkasnya, dagangan tidak sama dengan gerak hati. Memilih untuk menjadi pedagang, adalah seperti memilih untuk mencabar semua persepsi anda tentang dunia di sekeliling anda.
Satu kebenaran yang paling sukar untuk dilaksanakan dalam dagangan ialah, jika anda ingin menguntungkan secara konsisten, anda mesti mula berfikir dan bertindak dengan cara pemikiran seorang yang menguntungkan sebelum anda benar-benar mencapai keuntungan.
Mereka yang bercita-cita menjadi pedagang yang berjaya harus mengikuti dan meniru ciri psikologi, sikap, sistem kepercayaan dan proses dagangan pedagang dan pelabur yang telah berjaya. Ini kelihatan agak mudah, tetapi pada hakikatnya sangat sedikit orang yang benar-benar boleh berjaya dalam dagangan. Untuk membuat wang dalam pasaran, anda perlu mempunyai pemahaman yang jelas dan bantuan tentang apa yang sebenarnya perlu diubah dan dilakukan.
Sebab utama kebanyakan orang gagal dalam dagangan ialah, orang biasanya tidak suka melakukan perkara yang "membosankan" atau "tidak selesa" secara berterusan. Walaupun apabila melibatkan perkara penting seperti kesihatan dan kecergasan, kebanyakan orang tahu apa yang mereka "sepatutnya" lakukan, tetapi sengaja melanggarnya, walaupun mereka tahu akibatnya.
Apabila "akibat" ini kelihatan "jauh" atau "pada suatu masa di masa hadapan", kita sering akan melonggarkan disiplin yang diperlukan untuk berjaya. Oleh itu, anda perlu sentiasa mengingati akibat ini, supaya anda boleh mula lebih menghargai perkara yang perlu anda lakukan untuk mencapai matlamat anda.
Jadi, apakah yang dihargai oleh pedagang bilionair terbaik ini?
Mereka menghargai "kelimpahan" dan "peluang".
Adakah anda ingin tahu cara terpantas untuk kehilangan semua wang anda? Iaitu berdagang dengan minda yang terdesak. Jika anda ingin kerugian lebih cepat, maka berdaganglah dengan minda yang terdesak, tetapi tanpa anda sendiri sedar bahawa anda sedang melakukannya!
Apakah "berdagang dengan minda yang terdesak"?
Berdagang dengan minda yang terdesak pada asasnya bermaksud anda tergesa-gesa untuk mendapatkan wang sebanyak mungkin secepat mungkin, dan inilah sebabnya kebanyakan pedagang tidak akan pernah menguntungkan. Ironinya, apabila anda berdagang tanpa sebarang kelebihan, atau meletakkan kedudukan melebihi jumlah kerugian yang anda mampu tanggung, atau menyimpang daripada pelan dagangan anda, anda sedang berdagang dengan minda "tergesa-gesa untuk mendapatkan wang". Jika anda ingin berfikir dan berdagang seperti pedagang jutawan atau bilionair terbaik, anda mesti berhenti melakukan perkara ini.
Pedagang bilionair beroperasi dengan minda "kelimpahan". Mereka tidak tergesa-gesa untuk mendapatkan wang, dan bukan hanya kerana mereka sudah menjadi jutawan yang kaya raya. Ini kerana mereka melihat peluang yang tidak berkesudahan dalam pasaran dan perniagaan, jadi mereka tidak akan tergesa-gesa untuk merebut peluang seterusnya. Sebaliknya, mereka akan bersabar menunggu isyarat dagangan yang paling jelas, atau menunggu peluang berisiko lebih rendah muncul.
Menunggu, terus menunggu
Hampir dalam setiap pekerjaan yang anda boleh bayangkan, anda masuk ke pejabat, buka komputer, dan ada kerja yang perlu anda selesaikan, anda boleh terus tenggelam dalam kerja, dan mula mendapat ganjaran. Tetapi dagangan jauh berbeza. Adalah mustahil untuk menemui peluang keuntungan yang ideal sebaik sahaja anda duduk.
Sebagai pedagang, 99% masa dihabiskan untuk menunggu. Kita perlu menunggu untuk membuka dagangan, kita perlu menunggu peluang dagangan, kita perlu menunggu cara untuk keluar dari dagangan, dan kemudian kita mengulangi kerja menunggu yang sama berulang-ulang.
Bagi setiap pedagang baru, duduk di hadapan komputer tanpa terus mula berdagang adalah sangat membuang masa. Ia kelihatan seperti anda tidak melakukan apa-apa, tetapi sebenarnya ini adalah sebahagian daripada keseluruhan kerja. Seperti yang kebanyakan pedagang sedari, duduk dan menunggu adalah bahagian kerja yang paling sukar.
Pelabur bilionair yang dikenali sebagai "Raja Komoditi", Jim Rogers berkata, "Bersabarlah menunggu peluang dagangan yang menguntungkan diri sendiri, jangan berdagang semata-mata untuk berdagang."
Ini adalah petikan kegemaran saya, yang berkait rapat dengan tidak berdagang dengan "minda yang terdesak":
Saya hanya menunggu sehingga ada wang terletak di sudut, dan saya hanya perlu pergi mengambilnya. Saya tidak melakukan apa-apa dalam masa tersebut. Malah mereka yang mengalami kerugian dalam pasaran akan berkata: "Saya baru sahaja kerugian, sekarang saya perlu melakukan sesuatu untuk mendapatkannya kembali." Tidak, anda tidak perlu berbuat demikian. Anda harus duduk di situ, sehingga anda menemui peluang.——Jim Rogers
Saya tahu ini mungkin kedengaran agak klise, tetapi jujur, jika anda ingin menjadi pedagang yang berjaya, anda mesti mula berdagang seperti seorang profesional. Tabiat dan minda seorang pedagang yang gagal (tergesa-gesa untuk mendapatkan wang) tidak akan pernah boleh bertukar menjadi keuntungan yang konsisten dalam pasaran. Oleh itu, walaupun akaun anda hanya mempunyai $200 (sekitar RM900), anda mesti berdagang seolah-olah ia adalah akaun yang tidak tergesa-gesa untuk berkembang pesat, jika tidak anda akan segera kehilangan semuanya.
Keuntungan bukanlah sesuatu yang pasti
Hampir setiap pekerjaan dari sembilan hingga lima, setiap projek, setiap pekerjaan akan memberi ganjaran berdasarkan tenaga yang anda laburkan. Anda pergi bekerja, anda bekerja, anda mendapat gaji. Semudah itu.
Tetapi dagangan tidak begitu.
Kadang-kadang, malah kebanyakan masa dagangan anda memberi ganjaran kepada anda, jadi anda mempunyai pendapatan. Walau bagaimanapun, ada juga masa apabila anda menghabiskan sepanjang hari tanpa menemui dagangan yang sesuai. Ini kelihatan sangat membuang masa, dan ramai pedagang mula meragui apa sebenarnya yang mereka lakukan.
Lebih teruk lagi, kadang-kadang anda benar-benar mengalami kerugian. Anda harus menjangkakan masa seperti ini akan berlaku sekali atau lebih dalam seminggu. Anda mungkin mengalami dagangan yang rugi, kemudian hari yang rugi, minggu yang rugi, malah sebulan penuh yang rugi.
Anda melaburkan banyak masa, anda membuat analisis, anda memasuki dagangan yang difikirkan dengan teliti, tetapi pada akhirnya keuntungan yang anda perolehi dengan susah payah diambil semula oleh pasaran. Ia seperti anda sedang berjalan ke belakang. Pada penghujung bulan atau tahun, anda mungkin mempunyai keuntungan yang terkumpul, tetapi dalam jangka panjang akaun mungkin mengalami kerugian. Aset anda sentiasa berubah-ubah naik dan turun.
Pengasas dagangan Turtle, mahir dagangan terkenal Richard Dennis berkata, "Jangan terlalu mengambil kira naik turun harga setiap hari, sebaliknya perhatikan sama ada arah keputusan dagangan telah berubah."
Dagangan bukanlah kerja yang "muncul terus mendapat ganjaran". Tiada apa-apa yang menjamin anda boleh menguntungkan setiap hari, apatah lagi menguntungkan selamanya.
Salah satu perbezaan terbesar antara pedagang yang berjaya dan pedagang yang rugi ialah, yang pertama menghargai prestasi dagangan mereka, manakala yang kedua terutamanya menghargai keuntungan wang. Apabila anda menghargai prestasi dagangan sebenar anda dalam pasaran, anda akan mula memberi tumpuan kepada semua perkara yang betul, memupuk tabiat dagangan yang sesuai, seterusnya mengekalkan prestasi dagangan yang positif.
Sebaliknya, apabila anda hanya menghargai wang, anda akan lupa semua perkara yang perlu anda lakukan untuk meningkatkan prestasi dagangan. Contohnya, merangka pelan dagangan, mengekalkan disiplin, tidak berdagang berlebihan atau mengambil risiko berlebihan, memegang kedudukan lebih lama, menetapkan stop loss yang lebih jauh, dan sebagainya. Anda akan lebih menghargai perkara yang perlu dilakukan untuk memastikan lengkung ekuiti anda terus meningkat.
Fokus pada prestasi, fokus pada "permainan" dagangan sebenar dan meningkatkan tahap dagangan anda, bukan pada wang.
"Matlamat pedagang yang berjaya adalah membuat dagangan terbaik. Wang adalah perkara kedua."——Pedagang terbaik global, pakar psikologi dagangan terkenal, doktor perubatan Alexander Elder
Apa yang berkesan hari ini belum tentu berkesan esok
Anda menerima latihan untuk sesuatu pekerjaan, maka corak kerja anda pada masa hadapan adalah agak tetap. Sama ada anda seorang kakitangan kewangan, pekerja binaan atau juruwang, setiap hari kerja tidak banyak bezanya.
Tetapi bagi pedagang, keadaan pasaran sentiasa berubah, yang akan menyebabkan akaun anda mengalami kerugian. Pedagang trend mudah mengalami kerugian berturut-turut dalam pasaran yang turun naik tinggi. Pedagang anti-trend yang berdagang secara bertentangan walaupun dalam arah pasaran yang sangat stabil, mudah dikalahkan oleh pasaran.
Pasaran tidak sentiasa berkelakuan sederhana, ia mungkin mengalami pembalikan mendadak, biasanya dengan alasan yang jelas pada masa itu. Trend juga mungkin menjadi tidak jelas, dan dalam proses perubahan ini, akaun pedagang trend akan dimakan habis. Pasaran yang berayun dalam julat tertentu mungkin melompat keluar dari corak tetap, menjadikannya tidak dapat dijangka oleh pedagang anti-trend dan merampas wang mereka.
Ada ribuan cara untuk melakukan perkara yang sama
Mahir dagangan terbaik Wall Street Larry Hite berkata,"Apabila menguji sistem dagangan, anda perlu percaya bahawa trend masa hadapan mungkin berubah, tetapi manusia tidak akan pernah berubah."
Jika pedagang hanya menggunakan satu sistem dagangan, dan hanya mematuhi satu set prinsip dagangan, maka mereka lebih mudah berjaya. Pekerjaan lain juga begitu, anda perlu mempunyai satu cara untuk melakukan sesuatu, dan cara ini mesti tepat untuk menyelesaikan perkara tersebut.
Dengan perkembangan dagangan, pasaran kini mempunyai beribu-ribu penunjuk dan sistem dagangan yang tidak terkira. Sebaik sahaja pedagang baru menggunakan penunjuk yang berbeza, mereka pada dasarnya mula mencuba untuk menaik taraf, mengubah atau membina keseluruhan sistem baru. Jika sistem ini tidak dinaik taraf dengan segera, maka pedagang perlu menetapkan semula dan menambah penunjuk baru, kemudian membentuk sistem baru.
Pada masa ini terdapat beribu-ribu sistem dagangan yang menunggu untuk dijual, dan banyak daripadanya mempunyai ciri tersendiri. Terdapat juga banyak sistem dagangan percuma di pasaran, dan semuanya berbeza. Terdapat banyak cara untuk melakukan perkara yang sama. Tetapi dalam dagangan, kepelbagaian ini akan menggoyahkan keyakinan pedagang, mereka akan merasakan sistem terbaik sentiasa yang seterusnya, jadi mereka sentiasa berada dalam keadaan tidak pasti. Mereka sentiasa menukar sistem baru, berharap dapat menemui yang paling sempurna.
Pedagang harus akhirnya menetapkan satu sistem yang paling sesuai, dan kemudian terus menggunakannya, membiarkan sistem ini membawa keuntungan kepada mereka.
Keluar dari dagangan yang rugi secepat mungkin, biarkan dagangan yang untung bertahan lebih lama
Secara literal, ayat ini sangat masuk akal. Jika anda rugi, cuba rugi sesedikit mungkin. Jika anda untung, sudah tentu untung sebanyak mungkin.
Tetapi dalam realiti, keuntungan sentiasa lebih sedikit, kerugian sentiasa lebih banyak. Yang menyebabkan keputusan ini sebenarnya adalah akal fikiran anda:
Pertama, kita semua tahu pasaran sentiasa turun naik, dan turun naik ini sangat sukar diramal. Jika kita berada dalam dagangan yang menguntungkan, pedagang sukar membiarkan dagangan berterusan sehingga benar-benar mencapai sasaran keuntungan. Kerana mereka tahu, pasaran boleh berubah pada bila-bila masa, dan mengambil bahagian yang sudah menjadi keuntungan mereka. Untuk mengelakkan keadaan ini, pedagang terpaksa keluar dari dagangan dengan cepat, supaya akaun mempunyai sedikit keuntungan.
Manakala apabila mengalami kerugian, tiada pedagang yang mahu semuanya berakhir begitu sahaja. Hanya apabila keluar dari dagangan yang rugi, barulah kerugian benar-benar tidak boleh dipulihkan.
Jika rugi 20 pip, anda akan berfikir, selagi tidak tutup kedudukan, dagangan masih mungkin melantun semula, dan kemudian anda masih mempunyai peluang untuk pulih. Kemudian anda berfikir lagi, jika tutup kedudukan begitu sahaja, maka kerugian menjadi keputusan muktamad, dan dana akaun berkurangan. Dagangan yang rugi bermakna anda perlu mendapatkannya kembali dalam dagangan seterusnya, bermakna kerugian yang anda boleh tanggung dalam dagangan seterusnya berkurangan, bermakna anda mungkin tidak mempunyai kemahiran dagangan, dan anda mungkin tidak akan pernah mencapai impian anda...... Ringkasnya, dagangan yang rugi akan membuat anda mengaitkan banyak perkara.
Seperti yang dikatakan oleh tokoh dagangan legenda Wall Street Jesse Livermore,"Apabila dalam sesuatu dagangan saya hanya boleh bergantung pada harapan, saya akan keluar dari dagangan, kerana ia hanya akan mengganggu fikiran saya. Saya tidak bergantung pada perkara lain, saya hanya bergantung pada perkara yang nyata."
Pedagang baru harus secara rasional menyedari apa yang akan menyebabkan akaun cepat susut. Prinsip dagangan sentiasa yang paling penting. Pedagang tanpa prinsip pasti bukan pedagang yang menguntungkan.
Kawal risiko saiz posisi dengan berhati-hati
Mengawal saiz posisi sebenarnya adalah salah satu kunci keseluruhan kejayaan dagangan. Jika saiz posisi anda dikawal dengan betul, maka ia akan sangat membantu menenangkan minda anda, dan membawa anda ke minda dagangan yang betul.
Selain itu, mengurus dan mengawal saiz posisi adalah contoh yang baik, menunjukkan bagaimana anda boleh berdagang dengan minda kelimpahan dan peluang, bukan dengan minda yang terdesak, seperti yang disebut pada permulaan. Mengawal saiz posisi dalam julat jumlah yang anda mampu rugi bagi setiap dagangan, bermakna anda boleh kekal tenang, dan menerima apa-apa keputusan yang mungkin, anda tidak akan cuba melakukan "cepat kaya"; anda tidak terdesak.
Seperti yang ditekankan oleh mahir dagangan Paul Tudor Jones, kita harus lebih memberi tumpuan kepada melindungi modal, bukan "mendapatkan wang", kerana apabila anda fokus untuk menjadi pedagang pertahanan, segala-galanya akan "selesai dengan sendirinya".
"Saya sentiasa memikirkan kerugian, bukan memikirkan keuntungan. Jangan fokus pada mendapatkan wang, fokus pada melindungi apa yang anda miliki."——Paul Tudor Jones
Kesimpulan
Ringkasan perkara di atas sebenarnya adalah sebab yang paling mudah menyebabkan pedagang gagal atau berputus asa. Prinsip yang kita pelajari dari kehidupan seharian tidak berkesan dalam dagangan. Anda perlu mematikan sepenuhnya konsep akal fikiran biasa, dan mula berdagang berdasarkan beberapa peraturan yang boleh membimbing kejayaan dagangan.
1. Hendaklah sangat bersabar;
2. Bersedia untuk kerugian;
3. Sesuaikan diri dengan keadaan pasaran yang sentiasa berubah;
4. Pilih satu sistem, dan kemudian terus gunakan sistem tersebut;
5. Prinsip dagangan sangat penting;
6. Pengurusan risiko sangat penting.
Sekarang tutup mata anda, bayangkan anda telah mencapai matlamat yang anda inginkan dalam dagangan. Anda menguntungkan secara konsisten dalam pasaran, telah bertahan selama setahun penuh, anda mempunyai pelan yang anda patuhi, dan anda berasa selesa dengan risiko setiap dagangan. Anda tidak lagi risau tentang kerugian, kerana anda tahu, selagi anda terus melaksanakan pelan, keuntungan akhirnya akan menampung semua kerugian, dan jauh melebihi kerugian tersebut. Setiap kali sebelum anda duduk untuk melihat carta, sama ada membuka komputer atau melakukan operasi yang serupa, lakukan latihan ini, setiap kali.