당신도 이 데이터를 들어본 적이 있을 것입니다: 95%의 트레이더는 실패하거나 포기하고 떠납니다.
물론 성공한 트레이더도 일부 있습니다. 하지만 그들은 소수에 불과합니다. 그리고 실패한 트레이더들은 대개 우리가 매우 성공할 것이라고 생각했던 사람들입니다. 의사, 수학자, 과학자, 변호사, 회사 사장, 심지어 경제학자 등이 그렇습니다. 이런 사람들은 트레이더로서 오히려 매우 실패합니다.
왜일까요? 간단히 말하면, 트레이딩은 직관과 다릅니다. 트레이더가 되기로 선택하는 것은 주변 세계에 대한 모든 인식을 도전하기로 선택하는 것과 같습니다.
트레이딩에서 가장 실천하기 어려운 진리는, 지속적으로 수익을 내고 싶다면 실제로 수익을 내기 전에 수익을 내는 사람의 사고방식으로 생각하고 행동하기 시작해야 한다는 것입니다.
성공한 트레이더가 되고자 하는 사람들은 이미 성공한 트레이더와 투자자의 심리적 특성, 태도, 신념 체계, 트레이딩 프로세스를 따르고 모방해야 합니다. 이것은 비교적 간단해 보이지만, 실제로 트레이딩에서 성공하는 사람은 매우 드뭅니다. 시장에서 돈을 벌려면 실제로 바꾸고 해야 할 것들에 대한 명확한 인식과 도움이 필요합니다.
대부분의 사람들이 트레이딩에서 실패하는 주된 이유는 사람들이 일반적으로 '지루한' 일이나 '불편한' 일을 꾸준히 하기를 좋아하지 않기 때문입니다. 건강과 피트니스 같은 중요한 사안에서도 대부분의 사람들은 자신이 '해야 한다'는 것을 알면서도 알면서도 어깁니다. 결과를 알면서도 말입니다.
이러한 '결과'가 '멀게' 느껴지거나 '미래의 어느 시점'으로 보일 때, 우리는 성공에 필요한 규율을 느슨하게 하곤 합니다. 따라서 이러한 결과를 항상 마음에 새기고 있어야 목표 달성을 위해 해야 할 일을 더 중요하게 여기기 시작할 수 있습니다.
그렇다면 이 최고의 억만장자 트레이더들은 무엇을 중시할까요?
그들이 중시하는 것은 '풍요'와 '기회'입니다.
모든 자금을 가장 빨리 잃는 방법이 무엇인지 알고 싶으신가요? 그것은 절박한 심리로 트레이딩하는 것입니다. 더 빨리 잃고 싶다면, 절박한 심리로 트레이딩하면서 그것조차 인식하지 못한 채 하면 됩니다!
'절박한 심리로 트레이딩한다'는 것은 무엇일까요?
절박한 심리로 트레이딩한다는 것은 본질적으로 가능한 한 빨리 더 많은 돈을 벌려고 조급해하는 것을 의미하며, 이것이 바로 대부분의 트레이더가 영원히 수익을 내지 못하는 이유입니다. 아이러니하게도, 우위 없이 트레이딩하거나, 감당할 수 있는 손실 범위를 초과하는 포지션을 잡거나, 자신의 거래 계획에서 벗어날 때, 당신은 '빨리 돈을 벌려는' 심리로 트레이딩하고 있는 것입니다. 최고의 천만장자나 억만장자 트레이더처럼 생각하고 트레이딩하고 싶다면, 이런 행동을 멈춰야 합니다.
억만장자 트레이더들은 '풍요'의 심리로 움직입니다. 그들은 돈을 벌려고 조급해하지 않습니다. 단지 그들이 이미 거부인 억만장자이기 때문만은 아닙니다. 그들은 시장과 비즈니스에서 무한한 기회를 보기 때문에 다음 기회를 잡으려고 서두르지 않습니다. 대신, 그들은 가장 명확한 거래 신호를 인내심 있게 기다리거나, 더 낮은 위험의 기회가 나타나기를 기다립니다.
기다리고, 계속 기다려라
상상할 수 있는 거의 모든 직업에서 사무실에 들어가 컴퓨터를 켜면 해야 할 일이 있고, 즉시 업무에 몰입하여 보상을 받기 시작할 수 있습니다. 트레이딩은 전혀 그렇지 않습니다. 앉자마자 이상적인 수익 기회를 발견하는 것은 불가능합니다.
트레이더로서 99%의 시간은 기다리는 데 보냅니다. 거래를 구축하기 위해 기다려야 하고, 거래 기회를 기다려야 하고, 거래를 청산할 방법을 기다려야 하고, 그런 다음 같은 기다림을 반복합니다.
모든 초보 트레이더에게 컴퓨터 앞에 앉아 있으면서 즉시 트레이딩을 시작하지 않는 것은 매우 시간 낭비로 보입니다. 아무것도 안 하는 것처럼 보이지만, 실제로는 이것이 전체 작업의 일부입니다. 대부분의 트레이더가 깨닫듯이, 앉아서 기다리는 것이 가장 어려운 작업의 일부입니다.
'상품왕'으로 알려진 억만장자 투자자 짐 로저스(Jim Rogers)는 말합니다. "자신에게 유리한 거래 기회를 인내심 있게 기다려라. 거래를 위해 거래하지 마라."
이것은 제가 가장 좋아하는 명언 중 하나이며, '절박한 심리로 트레이딩하지 않는 것'과 밀접한 관련이 있습니다:
나는 모퉁이에 돈이 놓여 있을 때까지 기다린다. 그냥 가서 줍기만 하면 된다. 그 사이에 나는 아무것도 하지 않는다. 시장에서 손실을 본 사람들조차 "방금 돈을 잃었으니, 이제 만회하기 위해 뭔가 해야 한다"고 말한다. 아니다, 그럴 필요 없다. 기회를 찾을 때까지 그냥 앉아 있어야 한다.——짐 로저스
이것이 좀 진부하게 들릴 수 있다는 것을 압니다. 하지만 솔직히 말하면, 성공한 트레이더가 되고 싶다면 전문가처럼 트레이딩하기 시작해야 합니다. 실패한 트레이더(빨리 돈을 벌려는)의 습관과 심리는 결코 시장에서 지속적인 수익으로 전환될 수 없습니다. 따라서 계좌에 200달러(약 27만 원)밖에 없더라도, 빠른 성장을 서두르지 않는 계좌를 대하듯이 트레이딩해야 합니다. 그렇지 않으면 곧 잃게 될 것입니다.
수익은 반드시 보장되지 않는다
거의 모든 9시-5시 직장, 모든 프로젝트, 모든 업무는 투입한 에너지에 따라 보상을 받습니다. 출근해서 일하면 월급을 받습니다. 아주 간단합니다.
하지만 트레이딩은 그렇지 않습니다.
때로는, 심지어 대부분의 경우 당신의 트레이딩이 보상을 주고 수익이 생깁니다. 그러나 또 어떤 때는 하루 종일 적합한 거래를 찾지 못합니다. 이것은 매우 시간 낭비처럼 보이고, 많은 트레이더들이 자신이 도대체 무엇을 하고 있는지 의심하기 시작합니다.
더 나쁜 것은, 때로는 완전히 손실을 보는 경우도 있습니다. 이런 시기가 일주일에 한 번 또는 여러 번 나타날 것으로 예상해야 합니다. 손실 거래, 손실이 발생한 하루, 일주일, 심지어 한 달 전체를 겪을 수 있습니다.
상당한 시간을 투자하고, 분석을 하고, 신중하게 고려한 거래에 진입했는데, 결국 이전에 힘들게 얻은 수익을 시장이 다시 가져갑니다. 마치 뒷걸음질치는 것과 같습니다. 월말이나 연말에 수익을 확보했을 수 있지만, 장기적으로 보면 계좌가 손실 상태일 수도 있습니다. 자산은 항상 오르락내리락합니다.
터틀 트레이딩의 창시자이자 유명한 트레이딩 대가 리처드 데니스(Richard Dennis)는 말합니다. "매일 시세의 등락에 일희일비하지 말고, 거래 결정의 방향이 바뀌었는지에 주목해야 한다"고.
트레이딩은 '하면 즉시 보상'이 주어지는 일이 아닙니다. 매일 수익을 낼 수 있다는 보장은 어디에도 없으며, 영원한 수익은 말할 것도 없습니다.
성공한 트레이더와 손실 트레이더의 가장 큰 차이 중 하나는, 전자는 자신의 트레이딩 성과를 중시하고 후자는 주로 수익을 내는 것을 중시한다는 것입니다. 시장에서의 실제 트레이딩 성과를 중시하면, 올바른 모든 것에 집중하게 되고 적절한 트레이딩 습관을 키워 긍정적인 트레이딩 성과를 유지할 수 있습니다.
반대로 돈 버는 것만 중시하면, 트레이딩 성과를 향상시키기 위해 해야 할 모든 것을 잊게 됩니다. 예를 들어, 거래 계획 수립, 규율 유지, 과도 매매나 모험 회피, 더 오래 보유, 더 먼 손절 설정 등입니다. 자금 곡선을 지속적으로 상승시키기 위해 해야 할 일을 더 중시하게 됩니다.
성과에 집중하고, 실제 트레이딩 '게임'과 트레이딩 수준 향상에 집중하세요. 돈이 아니라.
"성공한 트레이더의 목표는 최고의 거래를 하는 것이다. 돈은 부차적이다."——세계 최고 트레이더, 저명한 트레이딩 심리학 전문가, 의학박사 알렉산더 엘더(Alexander Elder)
오늘 통하는 것이 내일도 통한다는 보장은 없다
어떤 직업에 대한 교육을 받으면, 이후 업무 패턴은 비교적 고정적입니다. 재무 담당자든, 건설 노동자든, 계산원이든, 매일의 업무는 크게 다르지 않습니다.
하지만 트레이더에게는 시장 상황이 항상 변화하고 있으며, 이로 인해 계좌에 손실이 발생할 수 있습니다. 추세 트레이더는 변동성이 높은 시장에서 연속 손실을 겪기 쉽습니다. 역추세 트레이더는 매우 안정적인 시장 방향에서도 역방향으로 거래하면 시장에 쉽게 패배합니다.
시장이 항상 온화하게 움직이는 것은 아니며, 급격한 반전이 나타날 수 있습니다. 일반적으로 이때는 명확한 이유가 있습니다. 추세가 불분명해질 수도 있으며, 바로 이런 전환 과정에서 추세 트레이더의 계좌가 잠식됩니다. 일정 범위 내에서 횡보하던 시장이 고유의 패턴을 벗어나 역추세 트레이더를 혼란에 빠뜨리고 자금을 쓸어갈 수 있습니다.
같은 일을 하는 데 수백 가지 방법이 있다
월스트리트 최고 트레이딩 대가 래리 하이트(Larry Hite)는 말합니다. "트레이딩 시스템을 테스트할 때, 미래의 추세는 변할 수 있지만 인간은 결코 변하지 않는다는 것을 믿어야 한다."
트레이더가 하나의 트레이딩 시스템만 사용하고 하나의 트레이딩 원칙만 준수한다면, 더 쉽게 성공할 수 있습니다. 다른 직업도 마찬가지입니다. 일을 하는 방법이 있어야 하고, 그 방법이 바로 이 일을 해결할 수 있어야 합니다.
트레이딩이 발전하면서 시장에는 이미 수천 가지 지표와 무수한 트레이딩 시스템이 있습니다. 새로운 트레이더가 다른 지표를 사용하면, 그들은 전체적으로 새로운 시스템을 업그레이드, 변경 또는 새로 구축하려고 시도하는 것과 같습니다. 그 시스템이 즉시 업그레이드되지 않으면, 트레이더는 다시 설정하고 새 지표를 추가한 다음 새로운 시스템을 만들어야 합니다.
현재 수천 가지 트레이딩 시스템이 판매되고 있으며, 그 중 많은 것들이 각자의 특징을 가지고 있습니다. 시장에는 무료 트레이딩 시스템도 많이 있고, 그것들도 각기 다릅니다. 같은 일을 하는 데 많은 방법이 있을 수 있습니다. 하지만 트레이딩에서는 이러한 다양성이 트레이더의 신뢰를 흔들어, 최고의 시스템은 항상 다음 것이라고 생각하게 만들고, 영원히 불확실한 상태에 있게 합니다. 그들은 끊임없이 새로운 시스템으로 바꾸며 가장 완벽한 것을 찾으려고 합니다.
트레이더는 결국 자신에게 가장 적합한 하나의 시스템을 확정하고, 그것을 계속 사용하여 그 시스템이 자신에게 수익을 가져다주도록 해야 합니다.
손실 거래는 빨리 청산하고, 수익 거래는 더 오래 지속하라
문자 그대로 보면, 이 말은 매우 이치에 맞습니다. 손실이 나면 가능한 한 적게 잃어야 합니다. 수익이 나면 당연히 가능한 한 많이 벌어야 합니다.
하지만 현실에서는 수익은 항상 적고 손실은 항상 더 많습니다. 이 결과를 만드는 것은 바로 당신의 상식입니다:
첫째, 우리 모두는 시장이 항상 변동하며 그 변동을 예측하기 어렵다는 것을 압니다. 수익 거래 중이라면, 트레이더는 실제 수익 목표에 도달할 때까지 거래를 지속하기 어렵습니다. 시장이 언제든 변하여 현재 자신의 수익 부분을 가져갈 수 있다는 것을 알기 때문입니다. 이런 상황을 피하기 위해 트레이더는 계좌에 수익이 있는 상태에서 빨리 청산해야 합니다.
반면 손실이 발생하면, 어떤 트레이더도 이렇게 끝나기를 바라지 않습니다. 손실 거래를 청산해야만 손실이 정말로 돌이킬 수 없게 됩니다.
20핍 손실이 나면, 청산하지 않는 한 거래가 반등하여 손익분기 또는 수익으로 돌아갈 가능성이 있다고 생각합니다. 그리고 나서 이렇게 청산하면 손실이 확정되어 계좌 자금이 줄어든다고 생각합니다. 손실 거래는 다음 거래에서 만회해야 한다는 것을 의미하고, 다음 거래에서 감당할 수 있는 손실이 줄어든다는 것을 의미하고, 트레이딩 실력이 부족할 수도 있다는 것을 의미하며, 영원히 꿈을 이룰 수 없을 수도 있다는 것을 의미합니다...... 요컨대, 손실 거래는 많은 생각을 불러일으킵니다.
월스트리트 전설적인 트레이더 제시 리버모어(Jesse Livermore)가 말한 것처럼, "거래에서 희망에만 의존할 수밖에 없을 때, 나는 거래를 청산한다. 그것은 나를 혼란스럽게 만들 뿐이기 때문이다. 나는 다른 것에 의존하지 않는다. 오직 진실에만 의존한다."
초보 트레이더는 계좌를 가장 빨리 소진시키는 것이 무엇인지 이성적으로 인식해야 합니다. 트레이딩 원칙은 항상 가장 중요합니다. 원칙 없는 트레이더는 결코 수익을 내는 트레이더가 될 수 없습니다.
포지션 위험을 신중하게 관리하라
포지션 크기를 관리하는 것은 실제로 트레이딩 성공의 전체 핵심 중 하나입니다. 포지션 크기를 적절하게 관리하면, 심리적 평정을 크게 도와주고 올바른 트레이딩 심리로 이끌어 줍니다.
또한, 포지션 크기를 관리하고 통제하는 것은 서두에서 말한 것처럼 절박한 심리가 아닌 풍요와 기회의 심리로 트레이딩하는 방법을 보여주는 좋은 예입니다. 포지션 크기를 거래당 감당할 수 있는 손실 금액 범위 내로 유지한다는 것은, 침착함을 유지하고 어떤 결과든 받아들일 수 있으며, '빨리 돈 벌려는' 시도를 하지 않는다는 것을 의미합니다. 당신은 절박하지 않습니다.
트레이딩 대가 폴 튜더 존스(Paul Tudor Jones)가 강조한 것처럼, 우리는 '돈 버는 것'보다 원금을 보호하는 데 더 집중해야 합니다. 방어적 트레이더가 되는 데 집중하면 나머지 모든 것은 '자연스럽게' 해결되기 때문입니다.
"나는 항상 돈을 버는 것이 아니라 돈을 잃는 것을 생각한다. 돈 버는 데 집중하지 말고, 가진 것을 보호하는 데 집중하라."——폴 튜더 존스
결론
위의 요점들을 정리하면, 이것들이 트레이더를 실패하게 하거나 포기하게 만드는 가장 흔한 원인입니다. 우리가 일상생활에서 배운 것들은 트레이딩에서 통하지 않습니다. 상식 개념을 완전히 끄고, 트레이딩 성공을 이끌 수 있는 규칙에 따라 트레이딩을 시작해야 합니다.
1. 매우 인내심을 가져야 한다;
2. 손실에 대비해야 한다;
3. 끊임없이 변화하는 시장 상황에 적응해야 한다;
4. 하나의 시스템을 선택하고, 그것을 계속 사용해야 한다;
5. 트레이딩 원칙이 매우 중요하다;
6. 리스크 관리가 중요하다.
이제 눈을 감고, 트레이딩에서 도달하고 싶은 목표를 이미 달성했다고 상상해 보세요. 시장에서 안정적으로 수익을 내고 있고, 꼬박 1년을 유지했으며, 자신이 따르는 계획이 있고, 각 거래의 위험에 편안함을 느끼고 있습니다. 더 이상 손실로 고민하지 않습니다. 계획을 계속 실행하기만 하면 최종 수익이 모든 손실을 만회하고 그 이상을 넘어설 것이라는 것을 알기 때문입니다. 컴퓨터를 켜든 비슷한 작업을 하든, 차트를 확인하기 위해 앉기 전에 매번 이 연습을 하세요. 매번 말입니다.