Bạn chắc chắn đã nghe qua con số này: 95% trader hoặc là thất bại, hoặc là bỏ cuộc rút lui.
Tất nhiên, cũng có một số trader thành công, nhưng họ chỉ chiếm thiểu số. Và một số trader thất bại thường lại chính là những người mà chúng ta nghĩ sẽ cực kỳ thành công, ví dụ như bác sĩ, nhà toán học, nhà khoa học, luật sư, ông chủ công ty, thậm chí cả nhà kinh tế học. Những người này khi trở thành trader lại thất bại thảm hại.
Tại sao? Nói đơn giản, giao dịch khác với trực giác. Chọn trở thành trader, cũng giống như chọn thách thức toàn bộ nhận thức của bạn về thế giới xung quanh.
Một chân lý khó thực hiện nhất trong giao dịch là, nếu bạn muốn có lợi nhuận bền vững, bạn phải bắt đầu suy nghĩ và hành động theo cách của người có lợi nhuận trước khi thực sự đạt được lợi nhuận.
Những người có chí hướng trở thành trader thành công nên noi theo và mô phỏng đặc điểm tâm lý, thái độ, hệ thống niềm tin và quy trình giao dịch của những trader và nhà đầu tư đã thành công. Điều này nghe có vẻ tương đối đơn giản, nhưng thực tế rất ít người thực sự có thể thành công trong giao dịch. Để kiếm tiền trên thị trường, bạn cần có nhận thức rõ ràng và sự hỗ trợ về những gì thực sự cần thay đổi và làm.
Lý do chính khiến hầu hết mọi người thất bại trong giao dịch là con người thường không thích kiên trì làm những việc "nhàm chán" hoặc "khó chịu". Ngay cả khi liên quan đến những vấn đề quan trọng như sức khỏe và thể hình, hầu hết mọi người đều biết mình "nên" làm gì, nhưng lại cố tình làm sai, dù biết hậu quả.
Khi những "hậu quả" này có vẻ "xa vời" hoặc "ở một thời điểm nào đó trong tương lai", chúng ta thường lơi lỏng kỷ luật cần thiết để thành công. Vì vậy, bạn cần ghi nhớ những hậu quả này mọi lúc, để bắt đầu coi trọng hơn những việc bạn cần làm để đạt được mục tiêu.
Vậy, những trader tỷ phú hàng đầu này coi trọng điều gì?
Họ coi trọng "sự sung túc" và "cơ hội".
Bạn muốn biết cách nhanh nhất để mất hết tiền là gì không? Đó là giao dịch với tâm thế tuyệt vọng. Nếu bạn muốn thua nhanh hơn, hãy giao dịch với tâm thế tuyệt vọng mà thậm chí không biết mình đang làm điều đó!
"Giao dịch với tâm thế tuyệt vọng" là gì?
Giao dịch với tâm thế tuyệt vọng về bản chất có nghĩa là bạn đang vội vàng kiếm càng nhiều tiền càng nhanh càng tốt, và đây chính là lý do hầu hết trader mãi mãi không thể có lợi nhuận. Trớ trêu thay, khi bạn giao dịch mà không có bất kỳ lợi thế nào, hoặc đặt vị thế vượt quá khả năng chịu lỗ của mình, hoặc đi chệch khỏi kế hoạch giao dịch của mình, thì bạn đang giao dịch với tâm thế "vội kiếm tiền". Nếu bạn muốn suy nghĩ và giao dịch như những trader triệu phú hay tỷ phú hàng đầu, bạn phải dừng hành vi này lại.
Các trader tỷ phú vận hành với tâm thế "sung túc". Họ không vội kiếm tiền, và không chỉ vì họ đã là những triệu phú giàu có. Mà là vì họ nhìn thấy vô số cơ hội trong thị trường và kinh doanh, nên họ không vội nắm bắt cơ hội tiếp theo. Ngược lại, họ kiên nhẫn chờ đợi tín hiệu giao dịch rõ ràng nhất, hoặc chờ đợi cơ hội có rủi ro thấp hơn xuất hiện.
Chờ đợi, tiếp tục chờ đợi
Trong gần như mọi công việc bạn có thể tưởng tượng, bạn vào văn phòng, mở máy tính, là đã có việc cần bạn hoàn thành, bạn có thể ngay lập tức đắm mình vào công việc và bắt đầu nhận được đền đáp. Giao dịch thì hoàn toàn không như vậy. Muốn vừa ngồi xuống là phát hiện ngay cơ hội sinh lời lý tưởng là điều không thể.
Là trader, 99% thời gian là chờ đợi. Chúng ta cần chờ thiết lập giao dịch, chúng ta cần chờ cơ hội giao dịch, chúng ta phải chờ cách thoát lệnh, rồi chúng ta lặp đi lặp lại công việc chờ đợi tương tự.
Trong mắt mọi trader mới, ngồi trước máy tính mà không bắt đầu giao dịch ngay là cực kỳ lãng phí thời gian. Có vẻ như bạn chẳng làm gì cả, nhưng thực tế đây chính là một phần của toàn bộ công việc. Như hầu hết trader nhận ra, ngồi chờ chính là phần việc khó nhất.
Nhà đầu tư tỷ phú được mệnh danh là "Vua hàng hóa" Jim Rogers nói: "Hãy kiên nhẫn chờ đợi cơ hội giao dịch có lợi cho mình, đừng giao dịch chỉ vì muốn giao dịch."
Đây là câu danh ngôn tôi thích nhất, gắn liền với việc không giao dịch với "tâm thế tuyệt vọng":
Tôi chỉ chờ đến khi có tiền nằm ở trong góc, tôi chỉ cần đến đó và nhặt nó lên. Trong khoảng thời gian đó tôi không làm gì cả. Ngay cả những người thua lỗ trên thị trường cũng nói: "Tôi vừa mất tiền, giờ tôi phải làm gì đó để gỡ lại." Không, bạn không cần làm vậy. Bạn nên ngồi đó, cho đến khi bạn tìm thấy cơ hội.——Jim Rogers
Tôi biết điều này nghe có thể hơi sáo rỗng, nhưng thật lòng mà nói, nếu bạn muốn trở thành một trader thành công, bạn phải bắt đầu giao dịch như một chuyên gia. Thói quen và tâm thế của một trader thất bại (vội kiếm tiền) mãi mãi không thể chuyển hóa thành lợi nhuận bền vững trên thị trường. Vì vậy, dù tài khoản của bạn chỉ có 200 USD (khoảng 5 triệu VND), bạn cũng phải giao dịch như thể đang xử lý một tài khoản không vội tăng trưởng nhanh, nếu không bạn sẽ sớm mất hết.
Lợi nhuận không phải là điều chắc chắn
Gần như mọi công việc hành chính 9 giờ đến 5 giờ, mỗi dự án mỗi công việc đều sẽ được đền đáp tương xứng với công sức bạn bỏ ra. Bạn đi làm, bạn làm việc, bạn nhận lương. Đơn giản vậy thôi.
Nhưng giao dịch thì không như vậy.
Có những lúc, thậm chí hầu hết thời gian, giao dịch của bạn mang lại cho bạn đền đáp, và bạn có thu nhập. Tuy nhiên, cũng có những lúc bạn dành cả ngày mà không tìm được giao dịch phù hợp. Điều này có vẻ rất lãng phí thời gian, nhiều trader bắt đầu nghi ngờ bản thân rốt cuộc đang làm gì.
Tệ hơn nữa, có những lúc bạn hoàn toàn thua lỗ. Bạn nên dự kiến những lúc như vậy sẽ xuất hiện một lần hoặc thậm chí nhiều lần trong tuần. Bạn có thể gặp giao dịch thua lỗ, rồi đến ngày thua lỗ, tuần thua lỗ, thậm chí cả tháng thua lỗ.
Bạn bỏ ra không ít thời gian, bạn phân tích, bạn vào những giao dịch được cân nhắc kỹ lưỡng, kết quả cuối cùng là lợi nhuận bạn vất vả kiếm được lại bị thị trường lấy đi. Giống như bạn đang đi ngược đường vậy. Vào cuối tháng hoặc cuối năm, bạn có thể có lợi nhuận trong túi, nhưng về dài hạn tài khoản lại có thể thua lỗ. Tài sản của bạn luôn biến động lên xuống thất thường.
Người sáng lập hệ thống giao dịch Turtle, bậc thầy giao dịch nổi tiếng Richard Dennis nói: "Đừng tính toán chi ly từng ngày thị trường lên xuống, mà nên chú ý xem hướng của quyết định giao dịch có thay đổi hay không."
Giao dịch không phải là công việc "xuất hiện là có đền đáp". Không có gì đảm bảo bạn ngày nào cũng có lợi nhuận, chứ đừng nói đến mãi mãi có lợi nhuận.
Một trong những khác biệt lớn nhất giữa trader thành công và trader thua lỗ là người trước coi trọng hiệu suất giao dịch của mình, còn người sau chủ yếu coi trọng việc kiếm tiền. Khi bạn coi trọng hiệu suất giao dịch thực tế của mình trên thị trường, bạn sẽ bắt đầu tập trung vào tất cả những việc đúng đắn, rèn luyện thói quen giao dịch phù hợp, từ đó duy trì hiệu suất giao dịch tích cực.
Còn khi bạn chỉ coi trọng việc kiếm tiền, bạn sẽ quên đi tất cả những việc mình cần làm để nâng cao hiệu suất giao dịch. Ví dụ, lập kế hoạch giao dịch, giữ kỷ luật, không giao dịch quá mức hay mạo hiểm, giữ vị thế lâu hơn, đặt cắt lỗ xa hơn, v.v. Bạn sẽ coi trọng hơn những việc cần làm để đường cong vốn của mình liên tục đi lên.
Tập trung vào hiệu suất, tập trung vào "trò chơi" giao dịch thực tế và nâng cao trình độ giao dịch, chứ không phải tiền bạc.
"Mục tiêu của trader thành công là thực hiện giao dịch tốt nhất. Tiền bạc chỉ là thứ yếu."——Trader hàng đầu thế giới, chuyên gia tâm lý giao dịch nổi tiếng, tiến sĩ y khoa Alexander Elder
Hôm nay hiệu quả chưa chắc ngày mai cũng vậy
Bạn được đào tạo cho một công việc, thì sau đó mô hình công việc của bạn tương đối cố định. Dù bạn là nhân viên tài chính, công nhân xây dựng hay thu ngân, mỗi ngày làm việc không có nhiều khác biệt.
Nhưng với trader, thị trường luôn thay đổi từng giờ, điều này có thể khiến tài khoản của bạn thua lỗ. Trader giao dịch theo xu hướng dễ gặp thua lỗ liên tiếp trong thị trường biến động mạnh. Trader giao dịch ngược xu hướng dù thị trường có hướng rất ổn định vẫn giao dịch ngược lại, thì rất dễ bị thị trường đánh bại.
Thị trường không phải lúc nào cũng diễn biến ôn hòa, nó có thể đảo chiều đột ngột, thường thì lúc đó sẽ có lý do rõ ràng. Xu hướng cũng có thể trở nên không rõ ràng, và chính trong quá trình chuyển biến đó, tài khoản của trader giao dịch theo xu hướng bị nuốt chửng. Thị trường dao động trong một phạm vi nhất định có thể phá vỡ mô hình cố hữu, khiến trader giao dịch ngược xu hướng không thể nắm bắt và cuốn đi vốn của họ.
Có hàng trăm cách để làm cùng một việc
Bậc thầy giao dịch hàng đầu Phố Wall Larry Hite nói: "Khi kiểm tra hệ thống giao dịch, bạn phải tin rằng xu hướng tương lai có thể thay đổi, nhưng con người thì mãi mãi không đổi."
Nếu trader chỉ sử dụng một hệ thống giao dịch, chỉ tuân theo một bộ nguyên tắc giao dịch, thì họ dễ thành công hơn. Các công việc khác cũng vậy, bạn cần có một cách làm việc, và cách đó phải giải quyết đúng được công việc này.
Cùng với sự phát triển của giao dịch, trên thị trường đã có hàng nghìn chỉ báo và vô số hệ thống giao dịch. Một khi trader mới sử dụng các chỉ báo khác nhau, thì họ tương đương với việc bắt đầu thử nâng cấp, thay đổi hoặc xây mới toàn bộ một hệ thống. Nếu hệ thống này không được nâng cấp ngay, thì trader phải thiết lập lại và thêm chỉ báo mới, rồi hình thành hệ thống mới.
Hiện có hàng nghìn hệ thống giao dịch đang được rao bán, trong đó nhiều hệ thống có đặc điểm riêng. Trên thị trường cũng có nhiều hệ thống giao dịch miễn phí, chúng cũng khác nhau. Làm cùng một việc có thể có rất nhiều cách. Nhưng trong giao dịch, sự đa dạng này lại làm lung lay niềm tin của trader, họ cảm thấy hệ thống tốt nhất mãi mãi là hệ thống tiếp theo, nên họ mãi mãi ở trong trạng thái bất định. Họ liên tục đổi hệ thống mới, hy vọng tìm được cái hoàn hảo nhất.
Trader nên cuối cùng xác định một hệ thống phù hợp nhất, rồi sử dụng nó lâu dài, để hệ thống này mang lại lợi nhuận cho mình.
Thoát lệnh thua lỗ càng sớm càng tốt, để giao dịch có lợi nhuận kéo dài hơn
Nhìn bề ngoài, câu này rất có lý. Nếu bạn thua lỗ, hãy cố thua ít nhất có thể. Nếu bạn có lợi nhuận, tất nhiên phải cố kiếm nhiều nhất có thể.
Nhưng trong thực tế, lợi nhuận luôn ít hơn, thua lỗ luôn nhiều hơn. Nguyên nhân tạo ra kết quả này thực ra chính là lẽ thường của bạn:
Thứ nhất, chúng ta đều biết thị trường luôn biến động, và sự biến động này rất khó dự đoán. Nếu chúng ta đang trong một giao dịch có lợi nhuận, trader rất khó để giao dịch kéo dài đến khi thực sự đạt mục tiêu lợi nhuận. Vì họ biết, thị trường có thể thay đổi bất cứ lúc nào, và lấy đi phần lợi nhuận hiện tại của mình. Để tránh tình huống này, trader buộc phải thoát lệnh rất nhanh, để tài khoản có chút lợi nhuận.
Còn khi xuất hiện thua lỗ, không trader nào muốn mọi thứ kết thúc như vậy. Chỉ khi thoát khỏi giao dịch thua lỗ, thua lỗ mới thực sự không thể cứu vãn.
Nếu thua lỗ 20 pip, bạn sẽ nghĩ, chỉ cần không đóng lệnh, thì giao dịch vẫn có thể bật trở lại, rồi bạn vẫn có khả năng xoay chuyển thành lợi nhuận. Rồi bạn lại nghĩ, nếu đóng lệnh như vậy, thì thua lỗ sẽ thành kết quả đã định, vốn tài khoản vì thế mà ít đi. Một giao dịch thua lỗ có nghĩa là bạn phải kiếm lại trong giao dịch tiếp theo, có nghĩa là bạn có thể chịu thua lỗ ít hơn trong giao dịch tiếp theo, có nghĩa là bạn có thể không có kỹ năng giao dịch, và có nghĩa là bạn có thể mãi mãi không thể thực hiện được giấc mơ của mình...... Nói tóm lại, giao dịch thua lỗ khiến bạn liên tưởng đến rất nhiều thứ.
Đúng như nhân vật giao dịch huyền thoại Phố Wall Jesse Livermore đã nói: "Khi trong một giao dịch chỉ có thể dựa vào hy vọng, tôi sẽ thoát lệnh, vì nó chỉ khiến tôi bối rối. Tôi không dựa vào thứ gì khác, tôi chỉ dựa vào những điều thực tế."
Trader mới nên nhận thức một cách lý trí điều gì sẽ khiến tài khoản hao tổn nhanh nhất. Nguyên tắc giao dịch mãi mãi là quan trọng nhất. Trader không có nguyên tắc nhất định không phải là trader có lợi nhuận.
Thận trọng kiểm soát rủi ro vị thế
Kiểm soát quy mô vị thế thực chất là một trong những yếu tố then chốt tổng thể của thành công trong giao dịch. Nếu bạn kiểm soát quy mô vị thế phù hợp, thì nó sẽ giúp bạn rất nhiều trong việc giữ tâm lý bình tĩnh, và đưa bạn vào tâm thế giao dịch đúng đắn.
Ngoài ra, quản lý và kiểm soát quy mô vị thế là một ví dụ điển hình cho thấy bạn giao dịch với tâm thế sung túc và cơ hội như thế nào, chứ không phải với tâm thế tuyệt vọng như đã nói ở đầu bài. Kiểm soát quy mô vị thế trong phạm vi số tiền bạn có thể chịu lỗ cho mỗi giao dịch có nghĩa là bạn có thể giữ bình tĩnh, và chấp nhận mọi kết quả có thể xảy ra, bạn sẽ không cố làm "kiếm tiền nhanh"; bạn không tuyệt vọng.
Đúng như bậc thầy giao dịch Paul Tudor Jones nhấn mạnh, chúng ta nên tập trung nhiều hơn vào việc bảo vệ vốn, chứ không phải "kiếm tiền", vì khi bạn tập trung vào việc trở thành một trader phòng thủ, mọi thứ khác sẽ "tự nhiên" được giải quyết.
"Tôi luôn nghĩ về việc thua lỗ, chứ không nghĩ về việc kiếm tiền. Đừng tập trung vào kiếm tiền, hãy tập trung vào bảo vệ những gì bạn có."——Paul Tudor Jones
Kết luận
Tóm lại những điểm trên thực ra chính là những nguyên nhân dễ nhất khiến trader thất bại hoặc bỏ cuộc. Những đạo lý chúng ta học được từ cuộc sống hàng ngày không áp dụng được trong giao dịch. Bạn phải tắt hoàn toàn khái niệm lẽ thường, rồi bắt đầu giao dịch dựa trên một số quy tắc có thể dẫn đến thành công trong giao dịch.
1. Phải cực kỳ kiên nhẫn;
2. Chuẩn bị sẵn sàng cho thua lỗ;
3. Thích nghi với thị trường luôn thay đổi;
4. Chọn một hệ thống, rồi kiên trì sử dụng hệ thống đó;
5. Nguyên tắc giao dịch cực kỳ then chốt;
6. Quản lý rủi ro rất quan trọng.
Bây giờ hãy nhắm mắt lại, tưởng tượng bạn đã đạt được mục tiêu mình muốn trong giao dịch. Bạn có lợi nhuận bền vững trên thị trường, đã kiên trì suốt cả một năm, bạn có một kế hoạch mình tuân theo, và bạn cảm thấy thoải mái với rủi ro của mỗi giao dịch. Bạn không còn phiền não vì thua lỗ, vì bạn biết, chỉ cần bạn kiên trì thực hiện kế hoạch, lợi nhuận cuối cùng sẽ bù đắp tất cả thua lỗ, và vượt xa những thua lỗ đó. Mỗi lần bạn ngồi xuống xem biểu đồ, dù là mở máy tính hay thao tác tương tự, hãy làm bài tập này, làm mỗi lần.