Tidak ada bos yang menyuruh kamu kerja, tidak ada klien yang rewel, tidak ada budaya birokrasi, tidak ada perang faksi... hanya kamu dan pasar, bisa libur kapan saja, tanpa batasan geografis. Apakah trading benar-benar sebegitu bebasnya?
Apa pun tipe trader kamu, kunci paling penting untuk profit konsisten: temukan platform trading yang unggul, lalu kelola trading sebagai sebuah bisnis.
Tanpa pikiran yang jernih, langkah secepat apa pun akan melenceng; tanpa langkah yang hati-hati, jalan sehalus apa pun akan membuatmu terjatuh.
Saya sarankan kamu belajar seperti para trader top, luangkan 10-15 hari untuk menyelesaikan trading plan yang ideal, layaknya menyiapkan proposal bisnis, lalu setiap hari luangkan 30-60 menit, fokuskan seluruh perhatian pada trading plan kamu.
Rencana bisnis trading, seperti satu set dokumen terintegrasi, mencatat secara detail berbagai aspek yang perlu kamu pahami saat menjalankan bisnis trading. Ini mencakup misi trading, cara menghasilkan profit, keunggulan kamu, konten trading, serta model kamu untuk mencapai pertumbuhan bisnis trading.
Pada saat yang sama, juga mencakup analisis teknikal dan fundamental yang kamu gunakan, money management, psikologi trading, serta bagaimana kamu akan mempersiapkan, mengeksekusi, lalu mengevaluasi trading yang dijalankan.
Selesaikan 9 langkah berikut untuk mulai membuat trading plan yang sesuai dengan gaya operasi kamu sendiri:
Langkah 1: Tentukan misi trading kamu
Seperti aktivitas mencari uang lainnya, trading bukan hanya untuk mengumpulkan kekayaan. Pasti ada pendorong potensial di baliknya, begitu kamu mendapatkan uang yang kamu inginkan, apa yang akan kamu lakukan? Itulah misi hidup kamu, kondisi akhir yang ingin kamu capai.
Misalnya, saya ingin meraih kendali atas hidup melalui trading, berkeliling dunia, merasakan kehidupan yang berbeda dan hidup secara maksimal.
Kamu bisa bertanya pada diri sendiri:
Tujuan apa yang ingin kamu capai melalui trading? Dalam hal pribadi dan keuangan
Jika kamu memiliki kekayaan itu, hal pertama yang akan kamu lakukan apa?
Gambarkan seperti apa dirimu di masa depan
Langkah 2: Tetapkan dan uraikan trading goal
Di sini mencakup tujuan jangka pendek dan jangka panjang yang akan kamu capai melalui trading. Tujuan jangka panjang adalah yang bisa dicapai dalam 5-10 tahun ke depan, begitu tujuan jangka panjang ditetapkan, kamu bisa menguraikannya untuk menetapkan tujuan jangka pendek yang bisa dicapai dalam 6 bulan hingga 1 tahun.
Sebagai patokan, berapa return yang kamu harapkan setiap bulan?
Berapa banyak yang ingin kamu hasilkan dalam 1 tahun?
Berapa banyak kerugian yang ingin kamu tekan?
Apakah kamu akan menggunakan strategi berbeda untuk kondisi pasar yang berbeda?
Misalnya target profit tahunan yang wajar, persentase dana kerugian yang bisa ditanggung, max drawdown, dan sebagainya.
Langkah 3: Hitung tujuan keuangan kamu
Dana yang diinvestasikan setiap bulan dalam trading (biaya) dan pendapatan trading yang ditargetkan, tetapkan tingkat return trading kamu. Kamu perlu mempertimbangkan biaya dan pengeluaran.
Jika kamu memilih bekerja sebagai trader full-time, kamu juga perlu menyisihkan biaya hidup yang cukup, mempertimbangkan biaya trading, pajak bahkan biaya hidup, biaya komputer, kemungkinan biaya data harga, serta biaya yang timbul dari penggunaan platform trading, bahkan perlu mempertimbangkan tagihan listrik kamu, karena semua ini akan mempengaruhi total profit kamu.
Langkah 4: Evaluasi sumber daya yang kamu miliki
Bagian ini terutama berfokus pada dirimu sendiri, tuliskan secara jujur dan objektif:
Modal trading awal kamu
Apa yang akan kamu tradingkan
Kamu tipe trader seperti apa
Kelebihan dan kekurangan kamu sebagai trader
Bagaimana kamu akan menghadapi periode rugi
Skill trading dan strategi trading yang kamu miliki
Jika target kamu tidak tercapai, bagaimana kamu akan menyesuaikan
Berapa banyak dana untuk menutupi kerugian trading awal
Tentang peluang trading kamu (orang yang bisa kamu hubungi, edukasi yang bisa kamu dapatkan, dll.)
Dalam kondisi apa yang mungkin membuatmu sulit melakukan trading secara rasional (kurang disiplin, terlalu emosional, dll.)
Langkah 5: Rancang proses trading kamu
Kamu perlu menentukan apakah kamu akan trading pada event berita tertentu, jika ya, layanan berita fundamental apa yang akan digunakan (situs keuangan, terminal berita, dll.).
Jika kamu tidak memiliki banyak pengetahuan trading, pertimbangkan bagaimana cara mendapatkannya. Mau belajar sendiri atau membeli kursus berbayar, jika berencana ikut pelatihan berbayar, masukkan anggarannya ke dalam biaya pada tujuan keuangan (Langkah 4).
Skill trading terakumulasi melalui banyak praktik, sebagian orang lebih memilih langsung mulai trading dengan akun real, sementara lebih banyak orang ingin mencoba dulu di akun demo selama 1-2 bulan.
Jika memulai dari akun demo, tetapkan batas waktu, karena trading terlalu lama di akun demo kemungkinan akan membuatmu terbiasa dengan lingkungan akun demo, dan ketidakpastian risiko trading real akan meningkat.
Pastikan untuk mematuhi aturan yang kamu buat sebelum trading, seperti budget kamu (risiko yang bersedia kamu tanggung sebesar 500 dolar AS atau sekitar Rp8 juta), jangan trading impulsif dengan 10.000 dolar AS (sekitar Rp160 juta), sama halnya, jika kamu berencana trading di akun demo selama 2 bulan, jangan membuka akun real setelah 2 minggu.
Langkah 6: Susun strategi trading dan rencana implementasi
Susun rencana pelaksanaan trading yang layak, termasuk ketangguhan strategi, money management dan model position sizing. Satu set strategi trading yang lengkap pasti mencakup titik entry dan exit yang jelas.
Sebagai trader, tugas kamu adalah menemukan titik entry yang tepat di pasar, membuat strategi trading kamu memanfaatkan keunggulan, dan mengeksekusi strategi sesuai prinsip kamu.
Kamu bisa melakukan backtest sesuai preferensi kamu. Untuk terus mengoptimasi strategi trading, kamu bisa menggunakan apa yang disebut filter, misalnya menambahkan lebih banyak kondisi untuk menyaring trading yang buruk, guna menurunkan frekuensi trading kamu sekaligus meningkatkan performa trading.
Misalnya, jika kamu trading menggunakan support dan resistance, kamu bisa menggunakan RSI sebagai filter. Anggaplah harga menyentuh support bersamaan dengan RSI yang oversold, maka harga akan lebih mungkin rebound.
Begitu mulai trading, strategi trading kamu adalah arah utama yang akan kamu ikuti. Pertama-tama catat aturan trading kamu, termasuk namun tidak terbatas pada:
Timeframe (grafik waktu apa yang biasa kamu lihat)
Pola grafik/pola kandil apa yang akan kamu gunakan
Sinyal trading yang dipilih
Titik entry
Level stop loss
Titik take profit
Ukuran posisi rata-rata
Jika terjadi kerugian, apakah kamu akan memperkecil ukuran posisi
Jika profit, apakah kamu akan memperbesar ukuran posisi
Apakah kamu akan mempertimbangkan posisi overnight
Dana berisiko (dana yang bisa kamu tanggung kerugiannya dalam trading)
Ikuti dan review untuk memperbaiki strategi trading
Hitung berapa biaya spread dan komisi yang akan timbul setiap kali trading
Apakah kamu akan fokus pada kelas aset yang berbeda, atau hanya fokus pada pasar tertentu
Berapa risiko kamu setiap kali trading, dan apakah kamu akan mengambil risiko untuk menjalankan jenis trading yang berbeda
Berapa kali trading yang kamu harapkan setiap hari
Bagaimana rencana kamu menjalankan trading selama periode profit dan periode rugi
Bagaimana mengelola emosi kamu
Bagaimana memutus siklus kerugian
Alat grafik apa yang akan kamu gunakan untuk identifikasi trading, entry dan exit
Apakah kamu akan menjalankan trading dengan beberapa strategi
Apakah kamu akan trading pada beberapa kelas aset
Apakah sudah menguji berbagai kelas aset
Apa benchmark strategi/kelas aset yang kamu tradingkan
Kamu perlu mengimplementasikan sesuai rencana dengan ketat, ketika arah pergerakan harga menghasilkan profit bagi kamu, kamu bisa menggeser take profit secukupnya, tetapi setelah order terkena stop loss pasar, jangan entry lagi dalam waktu dekat.
Langkah 7: Uji dan evaluasi trading
Begitu kamu menyelesaikan trading plan, kamu perlu terus mengevaluasi dan memperbaikinya.
Lingkungan trading pasar berubah tak terduga, strategi sukses yang digunakan di awal mungkin tidak berguna sama sekali di masa depan. Rencana bisnis trading kamu harus terus berkembang.
Trader berpengalaman biasanya melakukan backtest data historis di awal, dan forward test, untuk menentukan dalam kondisi pasar keseluruhan seperti apa strategi trading dapat memberikan hasil maksimal.
Perlu diperhatikan, broker berbeda menggunakan spread yang berbeda, dan kuotasi juga berbeda, yang berarti indikator seperti fraktal mungkin muncul di posisi berbeda, tergantung pada data yang kamu gunakan saat backtest.
Kamu perlu mencatat setiap perubahan di trading journal, meskipun tidak perlu mengubahnya setiap minggu, melakukan review rencana setiap bulan akan membantu menjaga pikiran kamu tetap jernih, dan menyegarkan sistem trading kamu, juga membantu membuat beberapa perubahan atau tambahan.
Langkah 8: Beri hadiah pada diri sendiri dan terus tingkatkan
Ini bagian yang menyenangkan, kamu bisa menetapkan motivasi diri sendiri.
Misalnya, mematuhi trading plan selama 2 minggu, kamu bisa memberi hadiah makan malam romantis di restoran mewah bersama keluarga, atau liburan ke pantai.
Hadiah kecil yang sederhana pun akan membuatmu lebih baik dalam mematuhi trading plan dan menjaga konsistensi.
Langkah 9: Gunakan maksimal dua platform trading yang stabil
Saat ini, trading adalah proses alokasi aset yang terdiversifikasi, proses ini tidak hanya dapat meminimalkan risiko volatilitas satu instrumen tunggal, tetapi juga lebih fleksibel dalam menghadapi lingkungan pasar yang kompleks dan berubah-ubah.